Les 13 meilleures stratégies de revenus passifs en cryptomonnaies de 2025

La cryptomonnaie est de plus en plus acceptée par les investisseurs comme instrument financier alternatif pour la constitution d'un patrimoine, notamment grâce à une réglementation accrue et, par conséquent, à une moindre volatilité. Bien que beaucoup associent encore les cryptomonnaies aux transactions actives sur les marchés financiers, la maturité croissante de ces derniers a conduit à la prolifération de méthodes innovantes pour générer des revenus passifs grâce aux cryptomonnaies.

Passons en revue les 11 meilleures stratégies de revenus passifs en cryptomonnaie, classées selon leur difficulté.

Points clés à retenir:

• Maximisez vos profits en employant diverses stratégies pour générer des revenus passifs en cryptomonnaies.

• Parmi les moyens les plus simples de générer des revenus passifs grâce aux cryptomonnaies, on peut citer le staking PoS, les comptes d'épargne en cryptomonnaies et la gestion d'actifs cryptographiques.

1. Staking PoS

Niveau de difficulté : Facile

Le staking est un terme qui désigne généralement le fait de bloquer ses fonds sur une plateforme blockchainà preuve d'enjeu (PoS) pour aider à valider les blocs de transactions. En échange du blocage de vos fonds, les blockchains PoS vous versent des récompenses dans leur cryptomonnaie native.

Le staking est l'une des méthodes les plus simples et les plus populaires pour générer des revenus passifs en cryptomonnaie. En immobilisant vos fonds, vous générez non seulement un revenu passif, mais vous contribuez également à sécuriser le réseau contre le spam et les menaces malveillantes.

Sur de nombreuses chaînes PoS, il n'est pas nécessaire d'exécuter un nœud validateur complet pour participer au staking. Sur les chaînes qui utilisent un mécanisme de consensusde preuve d'enjeu déléguée (DPoS), chaque nœud peut utiliser sa cryptomonnaie pour déléguer ses droits de mise à un validateur complet de son choix grâce à un vote transparent et une répartition des mises.

Votre nœud validateur complet délégué traitera les blocs de transactions et partagera les récompenses de staking avec vous en fonction de votre contribution. Le mode délégué est une solution très abordable pour permettre à quasiment tous les utilisateurs de cryptomonnaies de générer des revenus passifs grâce au staking.

Quelles blockchains prennent en charge le DPoS et le staking délégué ?

Parmi les chaînes utilisant le DPoS, on trouve Tron (TRX) et EOS.IO (EOS).

Sur certaines blockchains, le staking délégué n'est pas pris en charge. Le staking direct sur ces plateformes n'est possible qu'en configurant un nœud validateur complet, le montant minimum à miser étant souvent conséquent. Par exemple, pour mettre en place un nœud validateur complet, Ethereum exige un engagement minimum de 32 ETH (près de 107 139 $ au 26 janvier 2025). 

Cependant, selon la chaîne en question, certains prestataires de services peuvent vous aider à participer au staking même sur des plateformes ne proposant pas d'option de délégation. Les applications décentralisées (DApps) telles que Lido (LDO) et Rocket Pool (RPL) offrent des services de staking Ethereum sans les exigences contraignantes liées à l'exécution d'un nœud validateur complet sur la chaîne. Ces fournisseurs vous permettent de participer au staking Ethereum en commençant par des montants minimes, et vous permettent même de maintenir l'efficacité de votre capital grâce à l'accès à des produits dérivés de staking liquides (LSD) afin que vous puissiez continuer à participer aux marchés de la finance décentralisée (DeFi).

2. Earn facilement avec Bybit

Niveau de difficulté : Très facile

Bybit Easy Earn vous propose deux options pourGénérez des revenus passifs en cryptomonnaie sur Bybit, via un contrat à durée flexible ou à durée fixe. Les produits à durée flexible ont des TAEG variables en fonction des conditions du marché et vous permettent de racheter vos actifs à tout moment, tandis que les produits à durée fixe ont un TAEG et une durée d'investissement fixes. Bybit Easy Earn est un produit convivial offrant une expérience d'intégration simple pour vous permettre de démarrer rapidement votre parcours de génération de revenus passifs en accédant à deux opportunités de revenus en cryptomonnaie au même endroit. Vous pouvez augmenter encore vos rendements en vous abonnant à Megadrop Easy Earn, qui vous permet de gagner des intérêts et d'accumuler des points supplémentaires pour la cagnotte des nouvelles cryptomonnaies listées comme produits à terme fixe. Si vous investissez dans un produit à terme flexible, vous pouvez augmenter vos gains en activant la fonction de réinvestissement automatique : vos intérêts accumulés seront automatiquement réinvestis, vous permettant ainsi de gagner des intérêts sur vos intérêts.

Si vous êtes plus familier avec des stratégies de gains complexes telles que Dual Asset et Smart Leverage, vous pouvez également accéder à Strategic Earn pour découvrir davantage d'opportunités de rendement. Les services Earn de Bybit sont adaptés aux besoins de tous les types d'investisseurs, des débutants aux agriculteurs de rendement chevronnés arborant des callosités dues à des années de récoltes de cryptomonnaies.

3. Airdrops

Niveau de difficulté : Très facile

Un airdrop est la distribution de la cryptomonnaie native d'un protocole à sa communauté. Un exemple notable serait le récent airdropSonic SVM (SONIC) fin décembre 2024, au cours duquel le jeton SONIC a été distribué aux utilisateurs ayant interagi avec Sonic SVM, un réseau decouche 2axé sur les jeux sur Solana, via TikTok (y compris le jeuSonicX tap-to-earn).

En accomplissant quelques étapes seulement, les utilisateurs peuvent être éligibles pour recevoir un airdrop. Pour suivre les prochains airdrops, utilisez des ressources telles que Airdrops.io et Airdrop Alert. 

Pour obtenir des airdrops facilement, découvrez Bybit Web3 Airdrop Arcade, un agrégateur d'airdrops qui vous donne un accès simple aux airdrops de projets crypto prometteurs. Créez simplement un portefeuille Bybit pour participer aux programmes de distribution gratuite et accomplir des tâches simples afin de gagner des distributions exclusives sans frais.

4. Jetons générateurs de dividendes

Niveau de difficulté : Très facile

Les jetons à dividendes sont des cryptomonnaies qui intègrent, dans leur mécanisme de fonctionnement, des distributions régulières de dividendes à leurs détenteurs. Par exemple, la plus grande crypto-monnaie versant des dividendes en termes de capitalisation boursière, VeChain (VET), génère des dividendes sous la forme d'un autre jeton sur une plateforme associée, Thor (VTHO). Plus vous détenez de points VET, plus vous gagnez de récompenses VTHO.

Un autre exemple serait celui des actions KuCoin (KCS), dont les détenteurs reçoivent une part des frais de transaction perçus par la plateforme d'échange KuCoin. La distribution est proportionnelle à la quantité de KCS détenue par les utilisateurs.

5. Jouer pour gagner

Niveau de difficulté : Facile à moyen

Les jeux web3 constituent un moyen amusant de générer des revenus passifs. Les jeux « jouez pour gagner » ont fait leur apparition sur le devant de la scène en 2022 avec le lancement d’ Axie Infinity, dont les joueurs peuvent gagner des cryptomonnaies grâce à des activités en jeu.

Le jeu Web3 a connu une renaissance avec l'essor des jeux« tap-to-earn » , popularisés par des titres viraux basés sur Telegram comme Hamster Kombat et Notcoin en 2024. Ces jeux rationalisent les mécanismes de jeu web3 en répondant aux critiques formulées à l'encontre des titres précédents qui privilégiaient fortement le potentiel de gains au détriment d'un gameplay engageant, ce qui aboutissait souvent à une expérience de jeu ennuyeuse et fastidieuse. Les jeux de type « tap to earn » permettent non seulement aux utilisateurs de gagner facilement des cryptomonnaies en tapotant sur l'écran, mais offrent également une expérience de jeu plus captivante grâce à l'intégration de nombreuses quêtes annexes et tâches interactives.

6. Exploitation minière en nuage

Niveau de difficulté : Facile

Miner des cryptomonnaies sur des plateformes blockchain est un excellent moyen de gagner des revenus en cryptomonnaies. Cependant, une opération de minage classique nécessite l'achat de matériel coûteux pour miner des cryptomonnaies de manière rentable. Le minage en nuage vous permet de participer au minage de cryptomonnaies sans avoir besoin de ce type d'équipement. Cela élimine le besoin d'expertise technique dans le secteur minier et permet à un marché plus large d'y participer, en générant un revenu passif.

Avec le minage en nuage, vous payez un abonnement mensuel ou annuel à un fournisseur de services pour avoir la possibilité de « louer » ses ressources de minage. En échange de ces frais, le prestataire de services mine des cryptomonnaies en utilisant les ressources que vous louez et vous verse une partie des récompenses de minage. Genesis Miningest l'un des fournisseurs de services de minage en nuage les plus populaires .

7. Prêts en cryptomonnaie

Niveau de difficulté : Moyen

Le prêt en cryptomonnaie est une autre voie populaire pour les utilisateurs qui souhaitent générer des revenus passifs. Il vous suffit de déposer vos cryptomonnaies dans des protocoles pour qu'elles soient prêtées à des emprunteurs. En contrepartie, ce prêt sera rémunéré sous forme d'intérêts. Les deux principaux types de protocoles avec lesquels les prêteurs peuvent interagir sont le prêt décentralisé et le prêt d'actifs réels (RWA).

Prêts décentralisés

Commençons par le type de piscine le plus courant : Protocoles de prêt et d'emprunt décentralisés. Vous déposez vos fonds dans ces pools en tant que prêteur auprès du protocole et vous percevez des intérêts sur votre investissement. Les principaux protocoles dans ce créneau incluent Aave (AAVE), JustLend (JST) et Morpho (MORPHO).

Voici les 10 principales plateformes de prêt et d'emprunt par TVL au 27 janvier 2025 :

La plupart des plateformes de prêt décentralisées les plus connues maintiennent, grâce à des algorithmes, une liquidité suffisante sur leurs plateformes, en fonction des montants prêtés et empruntés et des garanties fournies pour les fonds empruntés. Grâce à une transparence adéquate, on s'assure que les fonds prêtés par les utilisateurs au protocole sont sécurisés et que le prêteur décentralisé dispose toujours de liquidités suffisantes pour honorer ses obligations de prêt.

Prêts sur actifs réels tokenisés (RWA)

Les utilisateurs peuvent également choisir des protocoles de prêt RWA dans le cadre desquels leurs dépôts seront empruntés par des entreprises du monde réel générant des flux de trésorerie. Ces entreprises sont généralement sélectionnées par une équipe d'auditeurs afin de garantir leur crédibilité avant de pouvoir prétendre au statut d'emprunteur. Par conséquent, les prêteurs sont plus rassurés, étant donné que le risque de défaut de paiement est réduit grâce à de tels contrôles. De même, les prêteurs sont rémunérés par les intérêts.

Les protocoles les plus importants de ce secteur sont Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) et Centrifuge (CFG).

8. Programmes d'affiliation et de parrainage crypto

Niveau de difficulté : Moyen

Les programmes d'affiliation constituent depuis des décennies une part importante des stratégies marketing des entreprises et ont connu un essor considérable avec l'arrivée d'Internet. Aujourd'hui, de nombreux sites web et plateformes de cryptomonnaies ont adopté le modèle de marketing d'affiliation basé sur les cryptomonnaies. En recommandant ces sites web et plateformes à un utilisateur, vous pouvez gagner des revenus en cryptomonnaie.

Si vous tenez un blog avec un bon nombre de visiteurs réguliers, ou si vous êtes un influenceur sur les réseaux sociaux dans votre niche, les programmes d'affiliation crypto pourraient être un excellent moyen de générer des revenus passifs. Parmi les programmes d'affiliation crypto les plus populaires du secteur, on trouve ceux proposés par Bybit, Paxful et CoinLedger.

D'autres protocoles ont également lancé leurs programmes de parrainage, permettant aux utilisateurs de bénéficier de réductions, de remises et de récompenses. On peut citer comme exemples Bybit, GMX (un DEX spot et perpétuel) et Transak (un protocole d'accès).

9. Minage de liquidité

Niveau de difficulté : Moyen à difficile

Une forme populaire de revenu passif en cryptomonnaie parmi les utilisateurs de la DeFi est le minage de liquidités, dans lequel les utilisateurs fournissent des liquidités aux pools d'échange de cryptomonnaies sur les DEX. Une fois qu'ils ont fourni des liquidités, les utilisateurs sont appelés fournisseurs de liquidités (LP) et reçoivent un jeton LP, généralement un actif synthétique qui peut être réinvesti sur d'autres plateformes pour obtenir un rendement encore plus élevé.

Les utilisateurs qui participent au minage de liquidités déposent leurs cryptomonnaies dans des pools qui représentent une paire de cryptomonnaies (par exemple ETH/DAI). Ces plateformes permettent aux utilisateurs d'échanger leurs cryptomonnaies. 

Dans la plupart des cas, vous déposerez une valeur égale des deux cryptomonnaies pour devenir un LP (par exemple, 1 000 $ en ETH et 1 000 $ en DAI), ce qui contribue à maintenir une liquidité adéquate pour les opérations DEXde teneur de marché automatisé (AMM).

Lorsque la plateforme d'échange dispose d'une liquidité plus importante, les utilisateurs de l'AMM DEX peuvent obtenir la cryptomonnaie de leur choix à des taux plus avantageux. Pour récompenser les LPs pour cela, une partie des frais d'échange payés par les utilisateurs leur est reversée, à distribuer en fonction de la part des fonds du pool apportée par chaque LP. Il est toutefois crucial de noter que les fournisseurs de liquidités sont soumis à des risques, tels que la perte impermanente et le dérapage.

Comment Earn des revenus passifs grâce au minage de liquidités

Vous souhaitez générer des revenus passifs grâce au minage de liquidités, mais vous ne connaissez pas bien le marché de la DeFi ? Le minage de liquidités Bybit sur Strategic Earn est un bon moyen d'en apprendre davantage sur ce processus DeFi unique, tout en profitant de la sécurité d'une plateforme d'échange centralisée (CEX). Les pools de liquidités de Bybit sont basés sur le modèle AMM fourni par Bybit lui-même. Il vous suffit d'ajouter des liquidités à un pool et de devenir fournisseur de liquidités pour percevoir des revenus issus des frais de transaction de Bybit.

Uniswap (UNI)est le plus grand AMM DEX à avoir contribué à populariser le modèle de pool de liquidités (et l'un des plus anciens) . Parmi les autres plateformes importantes sur lesquelles vous pouvez gagner un revenu passif grâce aux pools de swap, citons Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) et Aerodrome (AERO).

Vous trouverez ci-dessous un graphique des 10 principaux DEX en fonction de la valeur totale bloquée (TVL) au 27 janvier 2025 :

10. agriculture de rendement

Niveau de difficulté : Moyen à difficile

Une autre façon populaire de générer des revenus passifs en cryptomonnaie parmi les utilisateurs de la DeFi est le Yield farming, qui consiste à déposer ses cryptomonnaies dans des pools de rendement sur les plateformes DeFi pour percevoir des intérêts. Cependant, compte tenu de la grande variété de protocoles et de pools DeFi, cela peut nécessiter davantage de recherches et une gestion active des fonds par rapport au staking, car les rendements offerts par ces protocoles ont tendance à fluctuer en fonction du nombre de participants. Par conséquent, cela peut parfois ne pas être très rentable pour les agriculteurs pratiquant l'agriculture de rendement (les personnes qui participent à l'agriculture de rendement).

Le yield farming peut parfois exiger des utilisateurs une participation plus active pour sélectionner le type de protocoles qu'ils souhaitent utiliser. Les utilisateurs peuvent également choisir de participer à des pools de liquidités gérées par différents protocoles de rendement. On les appelle des agrégateurs de rendement, qui investissent automatiquement les dépôts des utilisateurs dans diverses sources DeFi génératrices de revenus. Les agrégateurs éliminent la nécessité pour les utilisateurs de déplacer et d'allouer activement leurs fonds entre différents protocoles de rendement, tout en leur permettant de percevoir des intérêts sur leurs dépôts. Yearn Finance (YFI) et Convex Finance (CVX)sont des exemples de tels protocoles d'agrégation de rendement .

11. Masternodes

Niveau de difficulté : Dur

Une méthode plus avancée pour générer des revenus passifs tout en contribuant à la sécurité d'un réseau blockchain consiste à exploiter un masternode, un serveur qui assure le support opérationnel du réseau. Outre leur rôle dans le maintien de la sécurité de sa blockchain, les masternodes participent à la gouvernance, facilitent les transactions instantanées et renforcent la confidentialité des transactions. 

Cependant, pour exploiter un masternode avec succès, vous aurez besoin d'une expertise technique (pour configurer le nœud) et vous devrez également immobiliser une quantité importante de cryptomonnaie au sein du réseau. De plus, même si vous n'avez pas besoin d'être constamment impliqué dans la maintenance du réseau, vous devrez tout de même surveiller occasionnellement l'état du réseau et assurer la disponibilité du nœud.

Avantages de générer des revenus passifs grâce aux cryptomonnaies

Les opportunités mentionnées ci-dessus constituent d'excellents moyens pour un investisseur en cryptomonnaies de générer des revenus passifs. Les principaux avantages sont les suivants :

• Une approche non interventionniste de la création de richesse. Ces opportunités, utilisées correctement, peuvent vous aider à accroître votre patrimoine en cryptomonnaies en grande partie en mode « pilote automatique », avec un minimum de temps à y consacrer. À tout le moins, elles devraient prendre beaucoup moins de temps que toute forme de trading actif.

• Atténuation des risques en période de marché baissier : Générer des revenus passifs en cryptomonnaies est un excellent moyen de compenser les pertes que subissent de nombreux investisseurs lors des replis du marché.

• Opportunités d'investir dans les futures stars du monde des cryptomonnaies. En effectuant des recherches et en répartissant vos fonds entre diverses sources de revenus passifs, vous avez de fortes chances de repérer de nouveaux projets prometteurs. Contrairement aux cryptomonnaies établies, ces futures stars des cryptomonnaies ont le potentiel de générer des retours sur investissement importants.

• Diversification des sources de revenus : Comme vous l'aurez sans doute déjà déduit, il existe une grande variété d'opportunités de revenus passifs en cryptomonnaies. La plupart des investisseurs prudents répartissent leurs fonds entre plusieurs sources de placement, ce qui conduit (au moins indirectement) à une diversification du portefeuille, une stratégie utile mais trop souvent négligée par de nombreux investisseurs.

Inconvénients liés aux revenus passifs générés par les cryptomonnaies

Outre les avantages liés aux revenus passifs en cryptomonnaie, cette pratique comporte également des risques et des inconvénients. Cela comprend :

• Risque d'escroqueries et d'arnaques. Comme pour tout ce qui touche au monde des cryptomonnaies, les investisseurs à la recherche de revenus passifs dans ce domaine doivent se méfier des opérateurs sans scrupules impliqués dans des escroqueries et des arnaques.

• Risque d'échec et de liquidation des projets. Contrairement aux instruments financiers traditionnels, souvent protégés par des réglementations, le secteur des cryptomonnaies est inondé de projets crypto en phase de démarrage, ce qui les rend très vulnérables à la volatilité – certains s'avérant même être de véritables escroqueries. Un exemple frappant est celui du projet Terra (LUNA), qui s'est effondré en 2022 lorsque son stablecoin algorithmique a perdu son ancrage au dollar américain, entraînant le long hiver crypto qui a effacé des milliards de dollars du marché.

• Rythme rapide des changements dans le secteur. Le paysage de l'investissement dans le monde des cryptomonnaies évolue fréquemment. De nouvelles cryptomonnaies apparaissent, les taux d'intérêt fluctuent énormément et les performances des cryptomonnaies existantes peuvent connaître des revirements spectaculaires. Suivre le rythme des changements peut s'avérer difficile pour certains investisseurs. Par conséquent, dans le monde des cryptomonnaies, même les opportunités passives ne sont pas aussi passives que dans la finance traditionnelle.

Réflexions finales

Les avantages des revenus passifs en cryptomonnaie sont évidents, car le marché mature des cryptomonnaies offre diverses opportunités à tous les types d'investisseurs pour générer des revenus passifs. En réalité, même ceux qui préfèrent s'impliquer activement dans le trading de cryptomonnaies auraient intérêt à allouer une partie de leur capital à des sources de revenus passifs. Toutefois, avant d'envisager toute opportunité potentielle, étudiez attentivement le marché et les plateformes spécifiques que vous envisagez. Le nombre non négligeable d'escroqueries et de liquidations de projets fait de cette vérification préalable un aspect important de votre stratégie globale d'investissement passif en cryptomonnaies.

#LearnWithBybit