Que sont les cryptomonnaies de premier ordre et constituent-elles des options sûres en période de marché baissier ?
Ce n'est pas nouveau : Dès que les cours commencent à baisser sur les marchés financiers, les investisseurs se réfugient immédiatement dans des actifs sûrs présentant une valeur fondamentale solide. Autrement dit, ils recherchent des valeurs sûres.
On peut dire la même chose du marché des cryptomonnaies. Les cryptomonnaies de premier ordre, comme Bitcoin et Ethereum, existent depuis plus longtemps, jouissent d'une solide réputation et sont plus stables que les autres cryptomonnaies et jetons blockchain, ce qui en fait une option populaire pour les investisseurs pendant les marchés baissiers des cryptomonnaies.
Dans ce guide, nous allons explorer les cryptomonnaies de premier ordre et expliquer ce qu'elles sont, comment elles fonctionnent, en quoi elles diffèrent des actions de premier ordre et, surtout, comment investir en elles pour réduire vos risques tout en profitant de bénéfices à long terme.
Points clés à retenir:
Les actions de premier ordre et les cryptomonnaies de premier ordre partagent des similitudes quant à leurs qualités uniques en matière de performance boursière, de réputation, de liquidité, de capitalisation boursière, de décentralisation et plus encore.
Les investisseurs se tournent vers des cryptomonnaies de premier ordre comme le BTC et l'ETH pour trouver de la stabilité et réduire le risque de pertes importantes pendant les périodes baissières.
Les cryptomonnaies de premier ordre peuvent être classées en BTC, altcoins de premier ordre et stablecoins.
Que sont les cryptomonnaies de premier ordre ?
Les cryptomonnaies de premier ordre sont des cryptomonnaies établies, jouissant d'un statut institutionnel, d'une solide réputation, d'une liquidité élevée, d'une volatilité plus faible et d'une capitalisation boursière importante.
L'expression « blue chip » tire son origine du jeu de poker. Au XIXe siècle en Amérique, le poker régnait en maître sur le paysage frontalier, les jetons rouges, blancs et bleus changeant régulièrement de mains. Les valeurs vedettes ont toujours eu la plus grande valeur.
On pense que ce terme a été utilisé pour la première fois pour décrire des actions dans les années 1920. D'après certaines sources, un employé de Dow Jones aurait inventé ce terme après avoir remarqué que certaines actions se négociaient à des prix bien supérieurs à ceux des autres.
Tout au long du siècle, l’expression « valeur sûre » en est venue à désigner bien plus qu’une simple action à prix élevé. Aujourd'hui, ce terme désigne les actions émises par des entreprises établies et financièrement stables, jouissant d'une solide réputation pour leur capacité à traverser les crises économiques et à résister à l'épreuve du temps.
En matière de cryptomonnaies, la définition de « valeur sûre » reste sensiblement la même. Les cryptomonnaies de premier ordre comme Bitcoin et Ethereum se sont imposées comme des institutions dans l'univers crypto/blockchain.
Le Bitcoin est la cryptomonnaie d'origine et incontestablement la plus établie. Bien qu'elle soit encore sujette à des fluctuations par moments, sa valeur a constamment augmenté depuis sa création en 2009.
Ethereum a également connu une croissance incroyable, tant en termes de notoriété que de valeur. En tant quepionnièrede la DeFi et principale plateforme pour les jetons non fongibles (NFT), son statut de valeur sûre n'est pas menacé de disparition de sitôt.
Du fait de leur apparition relativement récente, les cryptomonnaies de premier ordre comme Bitcoin et Ethereum n'ont pas exactement résisté à l'épreuve du temps comme leurs homologues actions. Cependant, elles ont surmonté les ralentissements économiques et les marchés baissiers, et sont largement considérées comme financièrement stables.
Cryptomonnaies de premier ordre contre actions de premier ordre
Dans la finance traditionnelle, les actions de premier ordre font généralement partie d'indices réputés, tels que le Dow Jones Industrial Average, le S&P 500 et le NASDAQ aux États-Unis. Au Royaume-Uni, les actions de premier ordre sont intégrées à l'indice FTSE UK. Bien qu'il n'existe pas de référence définitive en matière de capitalisation boursière, une référence généralement acceptée pour une action de premier ordre est une capitalisation boursière de 5 milliards de dollars.
Les actions de premier ordre sont des leaders sur les marchés, dans les industries et les secteurs. Parmi les entreprises bénéficiant du statut de valeur sûre, on peut citer Amazon, Google, Walmart, Disney, Coca-Cola®, General Electric et IBM. Ce sont tous des produits très liquides, très réputés, très fiables et, surtout, très stables. Cela en fait des investissements sûrs, surtout en période de marché baissier.
Dans la plupart des cas, cela reste vrai pour les cryptomonnaies de premier ordre. Plus de 20 000 cryptomonnaies différentes ont été créées, et de nouvelles semblent être ajoutées chaque jour. Cependant, très peu ont acquis une réputation suffisamment solide ou atteint une capitalisation boursière digne du statut de valeur sûre.
Bien que relativement récents et n'existant pas depuis aussi longtemps que certaines actions de premier ordre, Bitcoin et Ethereum se sont distingués comme des pionniers de la blockchain et des cryptomonnaies de premier ordre sur lesquelles on peut compter dans presque toutes les conditions de marché.
Qu'est-ce qui fait d'une cryptomonnaie une valeur sûre ?
À l'instar des NFT de premier ordre , plusieurs facteurs distinguent les cryptomonnaies de premier ordre des milliers d' altcoins désormais disponibles pour les traders et les investisseurs moins enclins au risque. Certains de ces facteurs sont énumérés ci-dessous.
Opération de longue date
Avant toute chose, les cryptomonnaies de premier ordre ne sont pas vraiment des nouvelles venues sur le marché. En réalité, c'est tout le contraire. Elles existent depuis plus d'une décennie et ont résisté à une grande variété de conditions de marché. En tant que cryptomonnaie originelle et parent fondateur de la technologie blockchain, le Bitcoin a survécu plus longtemps que toute autre, ce qui lui a permis d'atteindre le statut de valeur sûre dans le secteur des cryptomonnaies.
Réputation du fondateur
Dans le monde traditionnel des actions, le terme « valeur sûre » est utilisé pour décrire une entreprise bien établie et mondialement reconnue comme un investissement fiable. Les entreprises de premier ordre jouissent d'une solide réputation en matière de création de produits ou de services de qualité et de résistance aux crises économiques. On peut dire la même chose des cryptomonnaies de premier ordre comme Bitcoin et Ethereum, qui jouissent d'une excellente réputation auprès des investisseurs et dans le monde entier.
Statut institutionnel
Aucune autre cryptomonnaie ne bénéficie d'un soutien institutionnel aussi important que le Bitcoin. Alors qu'Ethereum et ses plateformes DeFi sont considérés comme des valeurs sûres auprès d'investisseurs sérieux, Bitcoin fait actuellement partie des bilans d'entreprises comme les contrats à terme CME, les ETF Grayscale Trust et autres. De grandes entreprises comme Tesla détiennent à elles seules des milliards de dollars en bitcoins .
Capitalisation boursière importante
Traditionnellement, une capitalisation boursièreminimale de 5 milliards de dollars est nécessaire pour obtenir le statut de valeursûre dans le secteur des cryptomonnaies ou des actions. Les deux poids lourds du monde des cryptomonnaies, Bitcoin et Ethereum, pulvérisent ce chiffre. Avec des capitalisations boursières actuelles respectives de plus de 600 milliards de dollars et 250 milliards de dollars, elles atteignent assurément le seuil.
Liquidités accrues
Une liquidité élevée et la possibilité de changer facilement de position sont une autre caractéristique des cryptomonnaies et actions de premier ordre. Des milliards de dollars de BTC sont échangés chaque jour. Par conséquent, à moins de vouloir acheter ou vendre des millions de dollars de cryptomonnaies, vous trouverez toujours un marché offrant une liquidité abondante lorsque vous en aurez besoin.
Hautement interchangeables
L'envoi et la réception de vos cryptomonnaies jouent un rôle majeur, notamment lors du transfert de fonds d'un portefeuille à un autre. Cela peut se faire soit entre des plateformes d'échange de cryptomonnaies, soit entre des portefeuillespeer-to-peer . Pour que leur adoption se généralise, les cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum doivent être hautement interchangeables. Les utilisateurs souhaiteraient pouvoir échanger des BTC contre de l'ETH de valeur équivalente au lieu d'utiliser un actif illiquide comme les NFT.
Volatilité réduite
Les cryptomonnaies et la volatilité sont quasiment indissociables. Si les fortes fluctuations de prix sont le pain quotidien des traders aguerris, elles peuvent être brutales pourles HODLers. Cela dit, certaines cryptomonnaies sont plus volatiles que d'autres. Bien que volatiles, les cryptomonnaies de premier ordre telles que le Bitcoin et l'Ethereum ne fluctuent pas autant que les autres cryptomonnaies, ce qui en fait des investissements plus sûrs et plus stables, aussi bien sur les marchés haussiers que baissiers.
Niveau de décentralisation
Au fond, la crypto est axée sur la décentralisation. Cependant, certaines cryptomonnaies sont plus décentralisées que d'autres. Bitcoin, Ethereum et la DeFi en général sont imprégnés des concepts d'égalité et d'indépendance et représentent l'incarnation des idéaux démocratiques.
Pourquoi le BTC est-il une cryptomonnaie de premier ordre ?
Le Bitcoin (BTC) remplit tous les critères ci-dessus, ce qui en fait la crypto-monnaie de référence et un refuge sûr pour quiconque recherche moins de volatilité et une plus grande croissance à long terme. Première cryptomonnaie jamais créée, le Bitcoin a survécu plus longtemps que toute autre et peut sans conteste être considéré comme un actif de grande qualité.
Compte tenu de son long historique, il n'est pas surprenant que le Bitcoin possède également la plus grande capitalisation boursière de toutes les cryptomonnaies. En réalité, le BTC est un tel moteur dans l'univers des cryptomonnaies que les fluctuations de prix d'autres cryptomonnaies de premier plan et d'autres encore dépendent souvent de lui pour s'orienter.
Contrairement aux autres cryptomonnaies et aux valeurs sûres, les investisseurs et les traders de Bitcoin bénéficient d'un avantage de pionnier. Ils profitent également de la rareté du Bitcoin. Avec seulement 21 millions de BTC disponibles, le prix du BTC continue de grimper et de prouver qu'il s'agit d'un investissement crypto de premier ordre, extrêmement solide.
Learn encore plus: Que se passera-t-il si les 21 millions de BTC sont tous minés ?
Pourquoi ETH est-il une cryptomonnaie de premier ordre ?
Ethereum (ETH) est la deuxième plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, mais elle est la leader en termes d'utilisation, ce qui en fait un acteur puissant dans l'espace crypto. Sa plateforme robuste et révolutionnaire prend en charge plus de 70 % de toutes les cryptomonnaies alternatives disponibles et possède le plus grand nombre d' applications décentralisées (DApps) construites sur elle.
Globalement, l'ETH représente 20 % du marché des cryptomonnaies. Pourtant, elle continue de s'améliorer et d'évoluer, ce qui en fait un élément toujours plus important de l' univers des cryptomonnaies.
Grâce à son utilisation répandue et à sa technologie avancée, Ethereum est sans aucun doute l'une des cryptomonnaies de premier ordre dans lesquelles il vaut la peine d'investir presque à tout moment, mais surtout en période de crise, lorsque les considérations de sécurité l'emportent sur le désir de gains explosifs à court terme.
Autres cryptomonnaies de premier ordre
Parmi les nombreux projets crypto, certains se sont imposés comme des valeurs sûres de second rang. Alors que la concurrence est forte et que peu de cryptomonnaies ont le potentiel de survivre à un marché baissier, voici les autres cryptomonnaies de premier ordre qui suivent Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH).
Binance Coin (BNB)
Le Binance Coin (BNB) a été lancé en 2017 en tant que monnaie native de l'écosystème Binance. Elle possède la troisième plus grande capitalisation boursière du secteur des cryptomonnaies, à37,7 milliards de dollars, hors stablecoins comme l'USDT et l'USDC. BNB a bien résisté et reste derrière Ethereum, aucune autre cryptomonnaie n'approchant sa capitalisation boursière. Les utilisateurs peuvent utiliser le BNB pour payer les frais de gaz sur la BNB Chain ou bénéficier de frais de transactionréduits lors de l'utilisation de la plateforme d'échange.
Ripple (XRP)
Ripple (XRP) a été créé en 2012 pour la plateforme de paiement de Ripple. La blockchain XRP était initialement populaire pour ses transferts d'argent instantanés partout dans le monde, mais sa popularité a diminué depuis l'arrivée de nombreux autres projets. Depuis sa création, elle a atteint la quatrième plus grande capitalisation boursière derrière BNB à 36,6 milliards de dollars grâce à sa victoire partielle contre la SEC.
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) a été lancé à peu près en même temps que BNB en 2017 pour le réseau Cardano et comme concurrent d'Ethereum. Cinquième cryptomonnaie en termes de capitalisation boursière, ADA est devancée par XRP avec 11 milliards de dollars. Bien que Cardano soit encore en plein développement, la couche 1 se prépare à sa prochainemise à jour majeureVasil, qui promet d'augmenter considérablement le débit par rapport au déploiement de contrats intelligents et du stablecoin natif DJED déjà existant, faisant de Cardano une option idéale à considérer pour l'avenir.
Qu’en est-il des stablecoins Blue Chip ?
Les stablecoins maintiennent leur stabilité de prix en indexant leur valeur sur le dollar américain ou l'or. Comme pour toutes les autres cryptomonnaies, le cadre SMIDGE — stabilité, gestion, implémentation, décentralisation, gouvernance et facteurs externes — est largement appliqué pour déterminer les caractéristiques d'un stablecoin.
Bluechip, une agence de notation de stablecoins à but non lucratif, attribue une note élevée au BUSD malgré la récente répression du Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS). Étonnamment, malgré sa domination du marché des stablecoins avec une capitalisation boursière de plus de 80 milliards de dollars, l'USDT se retrouve en bas du classement.
En substance, le rapport ci-dessus montre que la capitalisation boursière ne prouve pas la fiabilité d'un stablecoin, et que les chiffres de l'audit devraient justifier si un stablecoin est considéré ou non comme une valeur sûre, selon le cadre SMIDGE.
Lorsqu'on compare Tether (USDT) avec USD Coin (USDC), l'USDC se classe plus haut principalement en raison de sa métrique de gouvernance. À y regarder de plus près, l'USDC surpasse l'USDT en offrant une vérification des réserves plus transparente, ainsi que des statuts visant à protéger les intérêts des détenteurs de stablecoins. L’absence d’un audit financier complet, ou de divulgation des noms de ses banques et dépositaires de réserves, soulève la question de savoir si l’USDT est réellement sûr, malgré sa forte capitalisation boursière.
En revanche, DAI obtient un score élevé dans le classement, malgré sa capitalisation boursière plus faible, principalement grâce à ses garanties. Contrairement à l'USDT ou à l'USDC, qui sont garantis à 100 %, le DAI est surgaranti, ce qui signifie que les utilisateurs doivent déposer plus de garanties qu'ils ne peuvent en emprunter en échange de ces stablecoins. En examinant de plus près leur stockage d'actifs, on constate qu'environ 83 % des réserves de DAI sont détenues dans des contrats entièrement audités de Maker et hors chaîne dans des actifs du monde réel, tels que des prêts commerciaux, des biens immobiliers et des ETF du Trésor américain. Cela permet essentiellement aux utilisateurs de mieux appréhender la stabilité de ces actifs par rapport aux autres stablecoins de premier ordre figurant sur la liste.
Comment investir dans les cryptomonnaies de premier ordre
Si vous souhaitez investir dans des cryptomonnaies de premier ordre en fonction de leurs performances passées, vous devez d'abord avoir accès à une plateforme commeBybit ou à une autre plateforme d'échange de cryptomonnaies qui les propose. Vous devrez ensuite convertir votre monnaie fiduciaire émise par le gouvernement en pièces de premier ordre et suivre quelques étapes supplémentaires.
Première étape : Choisissez où acheter des cryptomonnaies
Pour acheter et vendre des cryptomonnaies de premier ordre, vous devez choisir une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont similaires aux plateformes de négociation d'actions, telles que E*Trade®, TD Ameritrade ou Charles Schwab. Bybit, l'une des meilleures plateformes d'échange actuelles pour investir dans des valeurs sûres et autres cryptomonnaies, est une excellente option.
Deuxième étape : Créer un compte
Une fois que vous avez sélectionné une plateforme d'échange de cryptomonnaies réputée comme Bybit, créez un compte en fournissant votre nom, votre adresse, votre adresse électronique et toute autre information nécessaire pour vérifier votre identité et votre adresse de résidence.
Une pièce d'identité avec photo et une facture de services publics ou un relevé bancaire récent sont également nécessaires pour compléter la procédure « Connaître son client » (KYC), une exigence légale pour les plateformes d'échange opérant aux États-Unis. Bien que la plupart des comptes soient approuvés instantanément, vous devrez peut-être attendre un jour ou deux pour que votre compte soit vérifié.
Troisième étape : Approvisionnez votre compte
Pour investir dans des cryptomonnaies de premier ordre, vous devrez ensuite approvisionner votre compte. La solution la plus économique consiste à lier votre compte bancaire et votre compte de change. Cependant, cela peut prendre quelques jours. Pour gagner du temps, vous pouvez acheter des actions de premier ordre avec une carte de crédit ou de débit. Les frais sont légèrement plus élevés, mais vous bénéficiez en plus de dépôts quasi instantanés.
Étape quatre : Acheter des crypto
Votre compte étant approvisionné, il est enfin temps d'acheter des cryptomonnaies. Bybit et d'autres plateformes similaires très populaires vous permettent de consulter facilement des graphiques , de scanner et d'acheter un grand nombre de cryptomonnaies, y compris des valeurs sûres comme Bitcoin et Ethereum.
Pour acheter des cryptomonnaies, il vous suffit de sélectionner « Crypto », d'indiquer le montant que vous souhaitez acheter (le montant que vous souhaitez dépenser) et de laisser la plateforme d'échange traiter la transaction. Il existe différents types d'ordres d'achat que vous pouvez exécuter, en fonction de votre expérience et de vos objectifs de trading, mais en général, c'est tout.
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Cinquième étape : Stockez vos cryptomonnaies
Une fois que vous avez acquis des pièces de premier ordre, la dernière étape consiste à choisir où et comment vous souhaitez les stocker. Souhaitez-vous conserver toutes vos cryptomonnaies sur la plateforme d'échange où vous venez de les acheter, ou préférez-vous les transférer vers votre portefeuille de cryptomonnaies ?
La deuxième option est plus populaire et est fortement recommandée. Avec votre propre portefeuille crypto externe, vous détenez les clés et avez un contrôle total sur vos cryptomonnaies, sans aucune vulnérabilité vis-à-vis des tiers. Connues sous le nom de stockage à froid, ces solutions stockent vos cryptomonnaies hors ligne sur un périphérique USB.
Bien que la configuration et l'utilisation d'un portefeuille crypto puissent nécessiter un temps d'adaptation, c'est globalement un choix plus sûr pour éviter les pirates informatiques, les erreurs, les pannes et tout autre élément susceptible de menacer la sécurité de vos fonds sur une plateforme d'échange.
Learn encore plus: Comment protéger vos Bitcoins et autres cryptomonnaies
Conclusion
Si vous êtes un adepte des cryptomonnaies et de la DeFi depuis un certain temps, c'est formidable d'entendre des termes comme « blue chip » utilisés pour les désigner. On entend souvent parler d'actions sûres aux rendements prévisibles, mais on commence seulement à observer cette attitude envers les actifs du monde des cryptomonnaies. Avec l'essor des cryptomonnaies de premier ordre comme Bitcoin et Ethereum, les investisseurs peuvent placer leur argent en toute sécurité dans des actifs présentant la rare combinaison de sécurité et de potentiel de profit.
#Bybit #L'ArcheCrypto