Trading social de cryptomonnaies : La clé pour trader comme des experts

Le trading social de cryptomonnaies est un phénomène disruptif qui incite les investisseurs ordinaires à voir grand en termes de transactions régulières et rentables. Désormais, n'importe qui peut se joindre à la frénésie du trading en apprenant auprès de traders experts et en suivant leurs stratégies d'investissement uniques.

Vous pouvez oublier les avertissements affirmant que plus de 70 % des traders perdent de l'argent en bourse. En revanche, la combinaison du trading de cryptomonnaies et du trading social offre aux traders l'espoir de devenir constamment rentables sans la peur psychologique inhérente aux marchés.

Dans cet article, vous apprendrez comment trader comme des experts en apprenant leurs stratégies, en répliquant leurs transactions et en automatisant le système pour contrôler votre portefeuille.

Qu'est-ce que le trading social de cryptomonnaies ?

Le trading social de cryptomonnaies est un type d'investissement qui permet aux traders d'apprendre auprès d'experts et de copier les stratégies de trading de traders de cryptomonnaies expérimentés.

C'est assez différent du trading de cryptomonnaiesclassique. Dans des circonstances classiques, vous ouvririez un compte auprès d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies pour négocier différents types de cryptomonnaies. Pour réussir vos transactions sur le marché des cryptomonnaies, vous devrez vous appuyer sur l'actualité financière ainsi que sur des indicateurs techniques.

Bien que ce soit la méthode la plus courante pour négocier des instruments financiers, elle est risquée. La plupart des traders perdent à long terme car ils sont incapables d'adopter l'état d'esprit nécessaire pour réaliser des profits constants.

Si vous disposez de beaucoup d'argent, investir dans un fonds spéculatif est un moyen de contourner ce risque. Cependant, cette méthode ne produit généralement pas les rendements mensuels réguliers que la plupart des traders recherchent.

L'une des solutions à ces problèmes est le trading social.

Le trading social vous permet de reproduire les transactions de traders expérimentés sur votre compte et de profiter des rendements élevés associés au trading intraday et au day trading. Il n'est pas nécessaire d'être millionnaire pour participer, car les plateformes de trading de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs d'investir à partir d'un dollar seulement. Globalement, tout le monde peut participer — dans un environnement transparent, avec peu ou pas de restrictions.

Comment fonctionne le trading social de cryptomonnaies ?

Plusieurs plateformes de trading social de cryptomonnaies ont fait leur apparition ces dernières années, proposant leurs services au grand public. Bien que la dynamique de chaque plateforme de trading social diffère, le concept sous-jacent reste le même : Laissez les investisseurs copier les schémas de trading des traders plus expérimentés.

Le processus de création de compte est quasiment identique dans les deux cas. Pour commencer à copier les transactions, vous devrez ouvrir un compte sur votre plateforme de trading social de cryptomonnaies préférée. La configuration nécessite généralement de renseigner des informations de base. Le partage de ces informations d'identification avec la plateforme donne accès à l'historique de trading détaillé et aux graphiques de performance des traders experts. Vous pouvez également utiliser les réseaux sociaux ou votre compte Gmail pour un accès rapide.

Certaines plateformes de trading social permettent également aux utilisateurs de consulter les performances d'experts individuels sans créer de compte ; cependant, ces statistiques sont généralement limitées et ne fournissent pas d'analyse détaillée des performances de trading. Il est donc fortement recommandé de créer un compte gratuit afin d'évaluer la plateforme et ses traders experts avant de trader avec de l'argent réel.

Apprendre des traders experts

Alors, qui sont ces traders experts, au juste ?

Les traders experts sont des individus qui ont généralement une grande confiance en leurs capacités à négocier des cryptomonnaies et d'autres instruments financiers. N'importe qui peut devenir un trader expert en participant au programme spécifique proposé par les plateformes de trading social respectives. Une personne souhaitant devenir experte doit faire preuve de performances de trading constantes et rentables.

De votre côté, vous pouvez suivre plusieurs traders experts simultanément après avoir examiné leur historique de transactions, leur ratio risque/récompense, leur indicateur de retour sur investissement et d'autres paramètres. En fonction du modèle économique de la plateforme, vous pouvez soit échanger des cryptomonnaies directement sur la plateforme, soit connecter votre compte crypto existant via une APIautomatisée.

Du point de vue de la communauté des traders, c'est une situation gagnant-gagnant, tant pour le trader de cryptomonnaies que pour la plateforme de trading social de cryptomonnaies. Elle permet aux traders de cryptomonnaies d'exécuter automatiquement les transactions de plusieurs traders expérimentés au sein de leur compte de trading. En revanche, la plateforme de trading social peut augmenter ses revenus en facturant des frais de service à chaque utilisateur.

Pour mieux comprendre les différents types de plateformes de trading social de cryptomonnaies sur le marché, voici un aperçu de la manière dont elles servent leurs clients.

Basé sur le volume

Les plateformes de trading social telles qu'eToro et Zulutrade ne facturent aucun frais pour la réplication des transactions de traders expérimentés. Ces plateformes tirent principalement leur rémunération de l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente lorsqu'une transaction est effectuée sur votre compte. Autrement dit, cela signifie que vous n'avez aucun frais à payer pour suivre le trader expert.

Rémunération à honoraires

Certaines plateformes facturent des frais modiques pour soutenir leur modèle économique. Par exemple, NAGA facture 0,99 $ par transaction et une commission de 5 % sur les transactions rentables supérieures à 10 $. Il ne fait aucun doute que NAGA jouit d'une très bonne réputation dans le secteur, mais elle pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui cherchent à négocier de très petits montants. Dans ce cas, vous risquez de perdre plus que de gagner.

par abonnement

Coinmatics et Collective2 sont des exemples de plateformes bien établies qui fonctionnent par abonnement. En tant qu'investisseur, vous devrez souscrire à l'un de leurs abonnements pour accéder aux fonctionnalités concernées. En contrepartie, aucun frais ne vous est facturé pour copier les transactions.

Le type de modèle d'abonnement peut également varier. Par exemple, Coinmatics facture entre 0 et 25 dollars pour copier les experts, et vous pouvez copier plusieurs stratégies. À l'inverse, Collective 2 laisse les experts décider du prix qu'ils souhaitent facturer pour leurs stratégies.

Hybride

Tradelize, une plateforme de trading social relativement récente, est un exemple de modèle commercial hybride. Contrairement à d'autres services par abonnement, leur formule gratuite couvre tous les services de base. Toutefois, les clients professionnels et institutionnels doivent payer un supplément pour utiliser les fonctionnalités avancées.

Bien entendu, ce ne sont pas les seuls types de modèles de service utilisés par les plateformes de trading social de cryptomonnaies. Vous trouverez sur le marché toutes sortes de systèmes, y compris des modèles basés sur la performance et des modèles de partage des bénéfices.

Indépendamment des frais, il est important de comprendre que les frais de service ne représentent qu'une partie de l'équation. Cependant, la qualité des traders experts présents sur la plateforme est la véritable clé du succès du trading social.

Avantages et inconvénients du trading social de cryptomonnaies

Le trading social a changé la dynamique du trading financier. Autrefois dominé par les gestionnaires de fonds spéculatifs, le paysage commercial contemporain est influencé par les traders experts, les systèmes automatisés et les cryptomonnaies. Si vous hésitez encore, jetez un œil aux avantages et inconvénients suivants du trading social. Cela vous aidera à décider si le trading social mérite tout le battage médiatique.

Avantages

Courbe d'apprentissage minimale 

Le trading social de cryptomonnaies vous permet de générer un retour sur investissement positif, quelle que soit votre connaissance des marchés financiers. L'automatisation offre également un avantage psychologique, vous permettant de continuer à gagner de l'argent sans vous soucier des sentiments et des conditions du marché.

Gestion du temps 

Le trading social de cryptomonnaies permet de gagner du temps et de l'énergie en laissant d'autres personnes trader pour vous. Il n'est plus nécessaire de rester assis devant le terminal de trading à gérer les transactions. Les plateformes modernes de trading social de cryptomonnaies offrent des panneaux de contrôle avancés permettant de définir automatiquement un profil de risque afin de tirer parti des tendances actuelles.

Formation en trading

Le trading social de cryptomonnaies est un excellent outil pour apprendre de nouvelles techniques et stratégies de trading. Si vous avez passé du temps à négocier des instruments financiers, l'analyse de l'historique des transactions d'un trader expert peut révéler des informations importantes sur ses stratégies et sa gestion des risques.

Transparence accrue

Le trading social de cryptomonnaies est transparent. Contrairement aux hedge funds, aux services de fournisseurs de signaux et au copy trading, les plateformes de trading social crypto réputées offrent des informations détaillées sur chaque transaction. De ce fait, il est quasiment impossible de manipuler les données de performance.

Diversification du portefeuille

Le trading social de cryptomonnaies vous permet de diversifier vos investissements. Vous pouvez facilement sélectionner plusieurs fournisseurs de signaux et ajuster les paramètres en fonction de votre appétit pour le risque. La plupart des plateformes vous permettent d'investir simultanément dans des actions, le forex (ou FX) et d'autres instruments financiers.

Cons

Moins de contrôle

Le trading social de cryptomonnaies ne vous donne pas un contrôle total sur vos décisions de trading car vous vous fiez principalement à l'expérience des autres traders pour réussir. À moins d'avoir établi un profil de risque pour vos traders experts, vous risquez de perdre une grande partie de votre capital en cas de problème.

Manipulation des performances

Les graphiques de performance du trading social de cryptomonnaies peuvent être adaptés aux traders experts. Par exemple, le manque de données sur les baisses de portefeuille peut souvent engendrer un faux sentiment de sécurité. Une perte en capital (drawdown) désigne une réduction du capital existant lorsque le compte de trading est inférieur à son niveau maximal, avant de se redresser. Il est donc essentiel d'analyser les baisses de rendement au lieu de simplement regarder le graphique de performance.

Budget plus élevé

Le trading social de cryptomonnaies peut nécessiter un budget plus élevé. Selon la plateforme de copy trading de cryptomonnaies, l'investissement initial pour ouvrir un compte peut être bien supérieur à ce que vous envisagez d'investir.

Plus compliqué

Le trading social de cryptomonnaies nécessite souvent un petit temps d'apprentissage. Étant donné que chaque plateforme de trading social de cryptomonnaies possède ses propres règles, panneaux de contrôle et frais, il faut parfois un certain temps pour s'adapter à cet environnement. Dans ce cas, essayez de réaliser une transaction démo avant de vous lancer à fond avec de l'argent réel.

Trading social de cryptomonnaies vs. Copy Trading de cryptomonnaies

Les termes « trading social » et « copy trading » sont souvent utilisés de manière interchangeable. Étant donné que nombre de ces concepts sont nouveaux, il n'est pas exagéré de dire qu'Internet regorge de définitions et de concepts erronés concernant les différences entre les deux.

On pense généralement que le copy trading consiste à copier d'autres traders, et que le social trading fait référence au fait de suivre la mentalité de trading de la communauté du social trading. Cependant, ces explications reflètent à peine les réalités du terrain en ce qui concerne les plateformes modernes de trading social de cryptomonnaies. Les traders sociaux expérimentés savent que faire des recherches sur Internet ne fait qu'accroître la confusion.

Qu'est-ce que le Copy Trading?

Le copy trading n'est qu'une composante du phénomène beaucoup plus vaste du trading social. Le concept de copy trading a évolué depuis les débuts du trading en ligne, lorsque les gens pouvaient recevoir des signaux de trading sur leurs téléphones portables. Le fournisseur de signal enverrait des notifications aux abonnés de son service.

Avec l'amélioration des technologies, les fournisseurs de signaux ont commencé à proposer des services sous forme de copy trading. Les plateformes de copy trading bien établies permettaient à ces fournisseurs de signaux d'utiliser leurs plateformes pour générer des signaux qui pouvaient être copiés automatiquement par des milliers de personnes sans avoir besoin de notifications par SMS. Mirror Trader, créée en 2005, a été la première plateforme à proposer des services de copy trading. Grâce à cette plateforme, vous pouvez facilement copier le signal de trading d'un trader expert.

Transition vers le trading social

Quelques années plus tard, eToro a perfectionné le concept de copy trading en introduisant une véritable plateforme de trading social. Au lieu de simplement permettre à l'utilisateur de copier un trader, elle lui offrait un meilleur contrôle de ses transactions en introduisant un panneau de contrôle où il pouvait définir des paramètres de risque.

Grâce à cette technologie, n'importe qui pouvait demander au système d'arrêter la transaction si elle allait à l'encontre de son appétit pour le risque, de la même manière qu'en définissant des ordres stop-loss et take-profit, quelle que soit la stratégie.

Un autre concept important, étroitement lié à la définition du trading social, est l'introduction d'une variété d'instruments financiers que chacun peut utiliser pour ses transactions. Au lieu de copier les experts, les plateformes modernes de trading social de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de négocier des actifs comme s'ils passaient par un courtier.

En résumé, les traders peuvent communiquer avec la communauté de trading social d'une plateforme particulière et prendre des positions indépendamment des positions générées dans leur portefeuille par les experts en trading. Pour gagner du temps et prendre de meilleures décisions, ils peuvent également suivre les portefeuilles de leurs collègues traders ou modifier la part d'un actif spécifique dans leur portefeuille.

Toutes ces caractéristiques font du trading social un phénomène véritablement « social » où chacun peut bénéficier des connaissances combinées de toute la communauté. Ce concept diffère du copy trading pur, où seul le trader expert est responsable du processus de prise de décision.

Meilleures plateformes de trading social de cryptomonnaies

Voici notre top 10 des meilleures plateformes de formation sociale en cryptomonnaies, établi en fonction de leur popularité, de leur conformité réglementaire, des avis clients et des fonctionnalités de la plateforme. Conformément à nos critères de qualité, nous avons essayé d'inclure divers modèles de services populaires sans exclure les principales plateformes de trading social de cryptomonnaies. Apprécier!

Zulutrade

Fondée en 2007, Zulutrade figure parmi les plateformes de trading social les plus importantes et les plus connues. La société a son siège social en Grèce et réalise chaque année un volume de transactions de plusieurs milliards de dollars.

Un bon nombre d'experts n'échangent que des cryptomonnaies sur cette plateforme. Le copy trading est gratuit, mais le montant minimum pour créer un compte est de 100 $. Zulutrade travaille en partenariat avec plus de 30 courtiers, ce qui vous permet de connecter votre compte pour copier les transactions exécutées par des experts.

Le principal inconvénient réside dans le nombre limité de cryptomonnaies que vous pouvez échanger. À l'heure où nous écrivons ces lignes, seules 13 cryptomonnaies sont proposées. 

eToro

Figurant parmi les premières plateformes de trading de cryptomonnaies, eToro est devenue une entreprise multimilliardaire possédant des bureaux sur cinq continents. La plateforme de trading social est réglementée par la FCA (Royaume-Uni) et la CySec (Chypre).

Selon le site officiel, les 50 traders experts les plus copiés sur eToro ont généré un rendement moyen de 30,4 % en 2021. Vous pouvez trader près de 60 cryptomonnaies, et il n'y a pas de frais pour copier les traders de cryptomonnaies. Grâce à des critères de performance stricts, vous trouverez probablement plusieurs traders de cryptomonnaies performants qui possèdent un solide historique de performances.

En revanche, les investisseurs doivent investir au moins 200 dollars avant de pouvoir trader avec de l'argent réel. De même, le service client est en retard par rapport à celui de certaines autres plateformes bien connues.

NAGA

Naga Group AG est une société fintech allemande cotée en bourse. Depuis sa création en 2015, elle est devenue la plus grande plateforme de trading social exclusivement dédiée aux cryptomonnaies. Selon votre choix, vous pouvez soit trader des cryptomonnaies, soit participer à la plateforme de trading social NAGA.

D'après ces statistiques, la société affirme que ses 10 meilleurs traders experts affichent systématiquement un ratio victoires-défaites supérieur à 85 %. La plateforme compte un grand nombre de traders à suivre. Pour commencer à trader, il vous suffit de déposer 10 €. Par conséquent, la plateforme prend en charge toutes les principales cartes de crédit et divers modes de paiement internationaux.

Son principal inconvénient est son prix. Des frais de 0,99 € par transaction et une commission de 5 % sur les transactions rentables supérieures à 10 € vous sont facturés. En raison des réglementations internationales, ce service n'est pas disponible aux États-Unis et au Royaume-Uni.

Coinmatics

Vous pouvez soit vous abonner à une stratégie de trading en payant les frais d'abonnement, soit recevoir des signaux de trading sur votre téléphone. La plateforme propose un système de notation propriétaire pour chaque fournisseur de signaux, permettant aux utilisateurs de filtrer les stratégies en fonction de leur appétit pour le risque. Peu importe les frais, vous aurez besoin d'au moins 50 $ pour commencer à trader.

Coinmatics repose principalement sur un système de copies de transactions. De ce fait, le nombre d'outils sociaux est assez limité. À l'heure actuelle, les plateformes d'échange prises en charge sont Bybit, Binance, OKXet FTX.

Tradelize

Connecter votre compte de courtage à Tradelize garantit que tous les membres de l'écosystème Tradelize pourront consulter votre historique de transactions. Une fois l'historique importé sur la plateforme Tradelize, le système attribue automatiquement une note à l'utilisateur.

Les membres de la communauté peuvent apprendre et discuter avec vous pour en savoir plus sur votre style de trading. Ils peuvent également vous demander d'effectuer des transactions pour leur compte. À cette fin, Tradelize propose le mirror trading, qui vous permet de constituer un historique de transactions pour gagner des abonnés.

Malgré la gratuité du compte, les traders professionnels doivent payer des frais pour bénéficier d'avantages supplémentaires. Comme il s'agit d'une plateforme relativement nouvelle, il n'y a pas encore suffisamment d'avis pour évaluer la popularité de ce nouveau modèle de trading social de cryptomonnaies.

3Commas

Fondée en 2017, 3Commas est une société estonienne bien établie qui propose des robots de trading de cryptomonnaies automatiséset innovants. Vous pouvez connecter son terminal de trading riche en fonctionnalités à plus de 18 plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Pour utiliser ces fonctionnalités, abonnez-vous à un forfait gratuit ou payant. Une fois connecté, vous pouvez créer votre robot de trading de cryptomonnaies automatisé à partir d'une variété de stratégies automatisées disponibles sur 3Commas. N'importe qui, quelle que soit son expérience en matière de trading, peut créer et configurer des paramètres de trading automatisés pour ses transactions. Au besoin, vous pouvez également répliquer le portefeuille de trading d'un de vos pairs.

Le principal inconvénient de 3Commas réside dans la légère courbe d'apprentissage nécessaire pour configurer les bots. Si cela est facile pour certains, d'autres ont plus de difficultés. De plus, à l'heure où nous écrivons ces lignes, il n'existe pas d'application de bureau pour 3Commas, ce qui peut dissuader certains traders expérimentés de rejoindre la communauté.

Crevettes

La situation a évolué ces dernières années, Shrimpy ayant introduit de nombreux outils de trading social pour enrichir son offre. Par exemple, elle affirme offrir l'un des ensembles de données de marché les plus complets pour tester les stratégies de trading.

De même, vous pouvez automatiser une stratégie basée sur les portefeuilles de fonds d'investissement tels que Coinbase Ventures, Blockchain Capital ou Binance Labs. De plus, vous pouvez copier les traders experts afin d'imiter leurs performances.

Bien que Shrimpy offre une expérience riche en fonctionnalités, il n'y a pas beaucoup de traders experts à copier. L'absence d'une formule gratuite pourrait également dissuader certains utilisateurs.

Zignaly

L'inscription à la plateforme est gratuite. Outre le modèle de partage des bénéfices, vous pouvez également participer à des stratégies incluant des robots de trading de cryptomonnaies, le copy trading de cryptomonnaies et des signaux de trading de cryptomonnaies. Son interface épurée, ses statistiques transparentes et son accès ouvert font de Zignaly une solution à suivre de près.

À l'heure actuelle, la plateforme ne prend en charge que quatre grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies : Binance, KuCoin, AscendEX et BitMEX. Malgré cette ambiance positive, l'équipe qui gère Zignaly doit encore travailler à la construction et à l'amélioration de sa communauté sociale.

Pionex

Créer un compte sur Pionex permet aux utilisateurs de trader les principales cryptomonnaies, grâce à seize robots de trading automatique disponibles 24h/24 et 7j/7. La plateforme propose près de 350 jetons, avec des frais de transaction de seulement 0,05 %.

Pionex ne dispose pas de beaucoup d'outils de trading social. On ne peut pas la classer comme une véritable plateforme de trading social, mais son modèle intuitif suffit à la faire figurer sur cette liste.

Cryptohopper

Le modèle repose sur l'hypothèse que les robots peuvent surpasser les humains sur le long terme. Conformément à cette théorie, Cryptohopper propose le plus grand nombre de stratégies automatisées du secteur, utilisables sur 10 plateformes d'échange de cryptomonnaies majeures. De plus, vous pouvez également essayer la configuration traditionnelle du trading social, ou créer vos propres stratégies à l'aide d'un concepteur de stratégies facile à utiliser. Un abonnement est nécessaire pour essayer toutes ces fonctionnalités.

Malgré une plateforme riche en fonctionnalités, le prix de l'abonnement est relativement élevé par rapport à des modèles similaires. Le manque d'informations détaillées sur les bots constitue un autre revers.

Le trading social de cryptomonnaies vaut-il la peine d'être essayé ?

Le concept de trading social de cryptomonnaies est très récent comparé aux modèles de trading traditionnels.

L'une des raisons d'essayer le trading social de cryptomonnaies est que les institutions et les millionnaires se sont toujours appuyés sur des modèles similaires pour accumuler des profits via des fonds spéculatifs. Ce n'est que maintenant que la technologie a permis à tout le monde de se joindre à la fête.

L'aspect social du trading de cryptomonnaies permet également aux individus d'apprendre des autres. Les signaux sociaux générés par la communauté sont similaires aux « informations privilégiées » qui peuvent inciter des hordes de personnes à se lancer dans le commerce au bon moment.

Outre ces similitudes, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles le trading social de cryptomonnaies est tout à fait pertinent. Contrairement aux fonds spéculatifs et autres méthodes d'investissement, il est transparent, permet à tous de participer et permet aux particuliers de contrôler activement leur portefeuille d'investissement tout en apprenant auprès de traders experts.

Conclusion

Des experts évoquent déjà la possibilité que le trading social remplace d'autres formes d'investissement. Grâce à sa flexibilité et à son contrôle, ce modèle succède naturellement aux stratégies d'investissement traditionnelles. Si vous hésitez encore, essayez un compte démo pour vous faire une idée des possibilités infinies qu'offrent les plateformes de trading social de cryptomonnaies.