如何透過高收益賺取加密貨幣利息
第 1 部分：賺取加密貨幣權益的基礎知識
加密貨幣市場以其固有的波動性而聞名。雖然這會帶來非瑣碎的風險，但它也爲傳統股市投資者帶來了獨特的收益和回報機會。
隨着去中心化金融 （DeFi） 行業的發展，這些可觀的收益機會越來越大，也越來越容易獲得。隨着加密貨幣中心化交易所 （CEX） 和去中心化交易所 （DEX） 的蓬勃發展，真正的遊戲規則也隨之改變，兩者都致力於爲客戶提供多元化的金融產品。
在本文中，我們將向您展示如何賺取加密貨幣利息，更重要的是，如何選擇能夠優化收益的投資機會。
主要收穫：
最大限度地提高加密貨幣收益的一些重要考慮因素包括使用穩定幣進行投資，以獲得更穩定的收益，堅持使用一個平台來提高長期利率，以及瞭解利率類型。
瞭解您所在國家/地區對加密貨幣的稅收立場至關重要，因爲這可能會影響您的總收益。
Bybit 爲您提供七種產品，助您賺取加密貨幣利息：Bybit 儲蓄、流動性挖礦、雙幣資產、財富管理、鏈上收益、折價買入和固定利率借貸。
Jargon 助您賺取加密貨幣利息
在探索賺取加密貨幣權益的最佳機會之前，我們先來瞭解一下加密貨幣金融行業中使用的一些最重要的術語。
年收益率 （APY）
年收益率 （APY） 是指考慮到複利影響，投資產生的年收益。
市值
市值是衡量加密貨幣市場價值的指標，該指標透過將當前市價乘以其流通供應量得出。
總鎖定價值 （TVL）
總鎖定價值 （TVL） 是指 DeFi 平台智能合約中當前鎖定的所有加密貨幣基金的總市值。
熊市
熊市是指市場大幅下跌，通常持續下跌。熊市的特點是在市場參與者中以賣出而非買入爲主。 區塊鏈
區塊鏈是一種去中心化數字網絡，可將交易存儲在區塊鏈中。區塊鏈上的交易活動由網絡的所有參與者/用戶共同控制。區塊鏈網絡上的大部分活動 - 用戶之間的資金交換、交易確認和業務運營 - 都涉及加密貨幣的使用。
質押證明
質押證明 （PoS） 是一種共識機制，用於某些區塊鏈網絡驗證區塊交易。在 PoS 區塊鏈中，網絡用戶在平台鎖定一定數量的加密貨幣資產，以便驗證交易並領取質押獎勵。
加密貨幣質押
從廣義上講，加密貨幣質押是指將加密貨幣資金鎖定在中心化和去中心化平台上，以便產生收益。
流動性挖礦
流動性挖礦是一個將加密貨幣資產存入 DEX 流動性資金池的過程，以便獲得代幣和手續費獎勵。
永續虧損
當流動性資金池中已存入資產的價格自存入資金池時起下跌時，就會發生永續損失。
如何透過加密貨幣賺取利息
您賺取加密貨幣利息的主要方式是質押和借貸。質押是指將您的資金鎖定在區塊鏈上，以幫助驗證交易，以此作爲回報，您可以從平台獲得加密貨幣獎勵。此外，CEX 和 Lido 等流動質押服務提供商等中心化平台也提供了質押機會。
然而，質押已經超越了最初的意圖，現在通常是指 CEX 和 DEX 上的大量投資產品，其中資金並非專門用於區塊鏈驗證。
借貸是指使用 DeFi 借貸和借貸協議以及集中式加密貨幣借貸平台將資金存入借貸資金池（有時還包括其他類型的資金池）。
加密貨幣借貸與質押
在考慮借貸和質押加密貨幣時，投資者最感興趣的是所涉及的安全和投資風險。
安全
質押通常被視爲比借貸更安全的選擇。畢竟，質押是區塊鏈網絡的基本過程，因此受到整個區塊鏈安全模式的良好保護。如果區塊鏈上的質押失敗，整個區塊鏈及其所有去中心化應用程序 （DApp） 都會失敗。由於質押至關重要，因此除了最嚴重的黑客攻擊外，其安全性得到了保障。
DeFi借貸也發生在底層區塊鏈之上的DApp上，這帶來了一層額外的漏洞。此外，DeFi 借貸還存在一些非常具體的安全風險，例如快速借貸攻擊和地毯拉力。
因此，與借貸相比，質押通常對您的資金構成相對較少的安全威脅。
風險與收益差異
然而，質押與借貸之間的風險回報可能並不那麼明顯。一般來說，與標準質押利率相比，Aave 或 Compound Finance 等既定借貸協議爲大盤熱門加密貨幣提供了更低的利率。 然而，一些較小的借貸平台可能會提供極高的利率，通常適用於波動性較高的小盤代幣。
與金融領域的一切一樣，所提供的利率越高，投資的風險就越大。投資於某些借貸平台全新「黑馬」加密貨幣的下行風險可能非常高。此外，當您使用 DeFi 借貸協議時，由於加密貨幣資產的波動性，您還將面臨永續虧損的可能性。儘管如此，協議通常透過將部分交易費用分配給流動性提供商來減輕損失。
抵押
質押與借貸對比的另一個重要因素是抵押。在借貸平台上，借貸者首先需要將資金借入協議，作爲借貸金額的抵押品。另一方面，質押不涉及抵押品。
| 質押 | 借貸 |
安全 | 相對更安全（只有一個漏洞 — 區塊鏈） | 安全性相對較低（兩個漏洞 — 區塊鏈和借貸 DApp） DeFi 借貸容易受到閃貸攻擊和地毯拉扯 |
風險回報 | 與保守借貸期權相比，風險相似，但收益通常更高 | 風險回報率與回報率取決於所使用的借貸平台 增加了使用 DeFi 借貸平台時永續虧損的風險 |
抵押 | 無需抵押品 | 借方提供協議抵押品 |
交易所質押與區塊鏈質押
如果您決定質押加密貨幣資金，您的兩個主要選擇是透過 CEX 和/或參與區塊鏈平台，這可以透過運行驗證節點或加入質押池直接完成。
區塊鏈質押
運行區塊鏈驗證節點，即可直接賺取質押獎勵。然而，技術設置和最低投資要求往往非常重要。例如，要在以太坊上運行驗證節點，您需要下載整個區塊鏈，隨時在線，以避免「削減」處罰，並運行所有必要的軟件。
驗證節點的財務要求也遠非微不足道。例如，以太坊驗證者必須至少質押 32 ETH（截至 2025 年 2 月 4 日約爲 $89，787）。
除了直接質押外，您還可以加入 Lido 或 Rocket Pool 等質押池進行 ETH 質押。 這些質押資金池解決方案可幫助用戶大幅降低技術和財務投入，實現質押。許多 ETH 質押池還爲質押者提供了流動質押衍生品代幣，代表質押的 ETH 及其相關獎勵，可用於各種 DeFi 目的。然而，與直接區塊鏈質押不同，參與質押池會讓您依賴該池的運營商。
質押 CEX
與其單獨質押區塊鏈或透過池質押，不如考慮透過 CEX 質押。對於許多加密貨幣投資者和用戶來說，CEX 路徑價格更低，風險更低，技術複雜程度更低。
這主要歸功於兩個關鍵因素：資金的安全性和客戶支持。主要 CEX 是業內最大的加密貨幣交易平台。與區塊鏈和 DApp 相比，其安全設置和客戶支持具有關鍵優勢。
對區塊鏈的任何潛在黑客攻擊都可能導致資金損失。同時，您可以在主要 CEX 上使用託管錢包，以便您的資金降低被黑客攻擊的風險。當然，CEX 不會受到黑客攻擊的影響。然而，規模較大的企業將網絡安全作爲其業務模式的重要組成部分。在世界領先交易所 FTX 破產後，Bybit 等許多主要 CEX 也包括準備金證明 （PoR），使其持倉對公衆完全透明。因此，與非託管區塊鏈錢包相比，這些CEX上的託管錢包相對更安全。
質押 CEX 還可幫助您獲得價格和期限更穩定、更可預測的投資產品。對於新手投資者來說，這也是進入加密貨幣質押世界的一種不太複雜的方式。
此外，質押 CEX 後，您可以使用區塊鏈平台通常無法「質押」的代幣。區塊鏈質押僅適用於基於 PoS 網絡的加密貨幣。例如，全球最大的加密貨幣比特幣 （BTC） 並非基於 PoS 網絡，因此無法質押在區塊鏈上。
| CEX 質押 | 在區塊鏈上質押 |
安全 | 由於現有 CEX 的安全性至關重要，因此安全性更高 | 由於黑客攻擊風險較高，因此安全性較低 |
客服 | 現已上線 | 幾乎不存在 — 如有任何問題或疑問，您可以自行進行諮詢 |
選擇代幣 | 選擇範圍更廣，能夠質押通常無法質押的代幣 | 選擇有限，部分熱門代幣（BTC、DOGE、BCH）無法質押 |
最佳加密貨幣質押代幣，獲得最高收益
加密貨幣市場的波動性意味着在賺取利息的最佳代幣方面存在動態變化。無論如何，質押遊戲中的最佳利率通常可透過 CEX 質押獲得。由於 CEX 提供多種代幣和產品，因此通常提供超值優惠。
CEX 還爲 USDT、USDC、DAI 等熱門穩定幣提供質押，而這些穩定幣通常無法質押在區塊鏈上。此外，其中一些代幣還提供了優惠價格。 例如，Bybit 目前質押 USDT 的利率爲 555%，是質押總利率最高的國家之一。
下表顯示了在 Bybit 質押的前五大代幣。
代幣 | 當前最佳年化收益率 | 當前市值 |
USDT | 555%（限時） | 1，395.1 億美元 |
GMT | 66.4% | 1.8879 億美元 |
ENA | 30.18% | 20.7 億美元 |
ATH | 21.57% | 2.514 億美元 |
核心 | 5.8% | 5.0705 億美元 |
幣種按利率降序排列。利率和市值數據自 2025 年 2 月 4 日起生效。（數據源 — Bybit.com：//；市值數據源 — https：//Coingecko.com）
如何在加密貨幣上賺取更高利息
鑑於加密貨幣行業的波動性，獲得最佳加密貨幣利率的關鍵在於密切關注市場，並在交易出現時尋找最佳交易。
投資穩定幣
應對加密貨幣市場固有波動的一種方法是使用穩定幣進行投資。領先的穩定幣 USDT、USDC 和 DAI 可隨時在交易所質押，但不直接在區塊鏈上質押。
堅持使用同一個平台
一些加密貨幣投資者在追求最優利率時，會將資金從集中化和去中心化質押和借貸機會中移出。但是，由於在某些平台上提幣和儲值時產生的手續費，這種策略可能會適得其反，尤其是投資金額較小的策略。
因此，爲了獲得更高的長期利率，最好選擇一個值得信賴的平台來質押和持有您的加密貨幣，而不是四處移動您的資產。
簡單利息與複利
實現收益最大化的另一個重要考慮因素是適用於質押或借貸產品的利率類型。其中一些支付利息基於年化收益率，而另一些則使用年化收益率計算方法。
關鍵區別在於，年化收益率是一種簡單的利率計算方法，並未考慮複利。另一方面，年化收益基於複利。所有其他因素均等，與數字利率完全相同的年化收益率產品相比，基於年化收益率的投資將獲得更高的總收益。
加密貨幣利率是否會隨時間變化？
加密貨幣投資的利率會隨着時間的推移而變化。這些變化可能會突然發生，而且相當可觀。對於 Compound 等平台上的 DeFi 借貸投資而言尤其如此，後者的算法利率可能會在一天內發生變化。另一方面，質押利率波動性相對較低。
您是否有資格賺取加密貨幣權益？
在進行首次投資前，請檢查您的資格，因爲不同平台的要求可能有所不同平台。首先，您需要掌握一些實際的加密貨幣資金。
在大多數成熟的集中式平台上，您還需要滿足「瞭解您的客戶」（KYC） 和居住要求。居住要求與美國人特別相關，因爲美國境外的部分 CEX 不向美國居民提供服務。
此外，您必須自行研究 （DYOR），以便瞭解加密貨幣質押和借貸所涉及的風險和技術性。
第 2 部分：如何在 Bybit 賺取加密貨幣利息
Bybit 是全球領先的加密貨幣交易和投資平台之一，提供豐富多樣的計息產品。要開始在 Bybit 投資，您需要先開立賬戶。您可以透過電子郵件和手機在 Bybit 註冊新賬戶。
如何在 Bybit 上購買加密貨幣
Bybit 提供三種主要方式，讓您輕鬆在其平台購買加密貨幣。最簡單的方法是「一鍵買幣」選項，它提供了一種在幾秒鐘內購買加密貨幣的方法，讓您能夠使用一系列受支持的法幣支付加密貨幣。接受的一鍵支付方式包括銀行卡支付和第三方支付渠道。後一種選擇包括一系列第三方提供商，如 Mercuryo、MoonPay 等。
或者，您也可以使用自動投資選項購買加密貨幣，根據熱門的美元成本平均 （DCA） 策略制定定期投資計畫。設置自動投資選項時，您可以選擇用於付款的法幣、您選擇的加密貨幣、總購買金額和定期 DCA 分配頻率，包括每日、每週、每兩週或每月。自動投資的一大優勢在於，用戶能夠使用明確、保守且備受歡迎的交易策略開啓 Bybit 之旅。
您還可以選擇 P2P 交易選項，以零手續費購買加密貨幣。Bybit P2P 交易平台允許兩名用戶參與交易，買賣加密貨幣，支持 60 多種支付貨幣。交易由兩名用戶完成，而 Bybit 只是在 P2P 訂單執行期間充當調解者。
如何在 Bybit 上儲值加密貨幣
除了上述購買加密貨幣的方法外，您還可以從各種集中和去中心化來源將加密貨幣資金直接存入 Bybit 賬戶，例如其他交易所的賬戶、冷錢包或熱錢包以及多西格錢包。爲此，請前往 Bybit 賬戶首頁的資產頁面。 然後，選擇資金賬戶部分。可用加密貨幣將在本節中顯示。點擊您希望轉入 Bybit 的加密貨幣旁邊的儲值。請注意，您需要指定存入的資產和去中心化網絡 — 例如比特幣 （BTC）、以太坊 （ETH） 或 TRON （TRX） — 資金將從中發放。
點擊儲值後，您將看到所選加密貨幣的 Bybit 儲值地址。只需將其用作錢包或其他交易所賬戶中的目標錢包地址。
第 3 部分：使用 Bybit 賺取加密貨幣利息的 7 種方式
使用 Bybit 加密貨幣賺取利息或收益有七種主要方式。下面我們來詳細瞭解一下每一項。
1. 透過質押賺取加密貨幣利息 （Bybit Savings）
Bybit Savings 是一種加密貨幣質押產品，支持您在固定或靈活投資期內賺取極具競爭力的年化收益率，涵蓋 BTC、ETH 和 USDT 等衆多熱門加密貨幣。對於靈活期限投資，應計小時利息將於 UTC 凌晨 12：30 發放給您，每天發放一次。您可以隨時質押資金，爲投資者提供靈活選擇。年化收益率取決於所用代幣的類型和現有市場行情。
對於定期投資，年化收益率取決於您開始質押的當天，具體取決於代幣類型和所選投資期限。Bybit 不收取該產品的任何管理費。
獲得 VIP1 或更高等級會員資格的 Bybit 儲蓄用戶也經常獲得這些投資的特價優惠，例如熱門現貨交易對的高年化收益率和地區特定活動優惠。
透過 Bybit Savings 質押加密貨幣適合希望獲得熱門代幣收益的投資者，在靈活期限的替代方案中，希望能夠快速收回資金。對於各種類型的投資者來說，這是一個非常好的產品，特別是那些尋求有保障收益的初學者，以及那些更喜歡安全，被動形式的加密貨幣收入的人。
Bybit 儲蓄的利弊
專業人士 | 缺點 |
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2. 透過流動性挖礦賺取加密貨幣利息
流動性挖礦支持用戶透過平台管理的自動做市商 （AMM） 流動性池向 Bybit 投資加密貨幣。這些資金池代表某些交易對，其中大多數交易對涉及 USDT，在某些情況下涉及 USDC 和第二種資產。與穩定幣配對的資產要麼是高盤熱門加密貨幣，例如 BTC、ETH、XRP 或 DOGE，要麼是較小的代幣，例如 GMX、CATI 或類似的中盤資產。
可用資金池和年化收益率的列表會不時發生變化。然而，BTC-USDT、ETH-USDT 和 XRP-USDT 等大批量熱門交易對幾乎總是在供應中。
增加或移除流動性無需支付任何手續費，流動性挖礦是活躍多池交易愛好者的理想選擇。
流動性挖礦是賺取豐厚年化收益率的絕佳方式。您也可以使用槓桿交易來最大化收益。該產品非常靈活，讓您能夠隨時向所選資金池儲值和提幣流動性。
Bybit 流動性挖礦適合熟悉 AMM 交易模式的用戶，也適合希望在低風險環境中精通此類去中心化交易的用戶。
Bybit 流動性挖礦的利弊
專業人士 | 缺點 |
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3. 使用雙幣投資賺取加密貨幣利息
Bybit 雙幣投資產品讓您能夠利用短期內兩種資產之間的價格波動。無論是在低波動市場中還是在突然利率飆升期間，它都能提供出色的靈活性和收益潛力。您可以選擇 21 個資產對和 3 個投資期：1 天、3 天和 5 天。
雙幣投資有兩種產品類型：低買高賣。對於前一種期權，您可以使用 USDT 穩定幣進行申購，而後者需要透過 BTC 或 ETH 等非穩定幣加密貨幣進行申購。投資期結束後，您將以 USDT 或與之配對的加密貨幣獲得收益，具體取決於結算價格是否達到指定目標價格。
如果結算價格等於或高於目標價格，您將獲得 USDT 收益和本金支付。如果結算價格低於目標價格，您的本金和收益將以非穩定幣加密貨幣資產分配給您。
雙幣資產是短期投資者的寶貴產品，他們希望在低波動時期——當其他地區的收益有限時——以及市場低迷時期——推測加密貨幣資產可能會因 USDT 等穩定基準資產而下跌。
Bybit 雙幣資產的利弊
專業人士 | 缺點 |
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4. 透過財富管理賺取加密貨幣利息
如果您有大量投資，希望您的加密貨幣資金得到專業管理，以獲得最佳收益，Bybit 在其財富管理服務下提供了一系列投資選擇。
Bybit 財富管理的核心是讓投資者能夠獲得專業基金經理的服務，並享受安全的投資策略，在短期和長期內賺取收益。
您的資金由經過嚴格審查的第三方資金管理提供商在 Bybit 現貨和衍生品市場採用投資策略進行管理。希望優化加密貨幣資金管理的高淨值個人 （HNWI）、VIP 客戶和資產管理者是主要受益於 Bybit 財富管理計畫的各方。
Bybit 財富管理
在標準財富管理選項下，您可以選擇 7 天或 30 天投資期的高盤加密貨幣或穩定幣。 注：未來資產期權和投資條款的範圍可能會發生變化。 與普通用戶相比，Bybit VIP 還可享受更早的贖回期和更高的年化收益率。 經 Bybit 審覈的第三方基金管理實體可優化您在現貨和衍生品市場的投資。所有資金均保留在 Bybit 交易平台，鏈上沒有任何交易。
優質財富管理
Bybit VIP 級客戶以及投資金額較高的高淨值人士也可使用優質財富管理產品。 與經典的財富管理方案類似，您的投資由專業基金經理積極管理，僅在 Bybit 交易環境中進行。優質財富管理產品通常提供更多樣化的長期投資期限選擇，最長可達 180 天。投資計畫的定製程度也更高，這些產品沒有容量限制。
私人財富管理
私人財富管理爲高淨值人士提供個性化服務和量身定製的投資策略。基金經理會謹慎選擇最適合您特定投資需求的策略，實現收益最大化。作爲客戶，您還可以獲得專屬投資機會和領先的市場洞察。
下表概述了 Bybit 財富管理三個投資部分的利弊對比。
| 專業人士 | 缺點 |
經典財富管理 |
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優質財富管理 |
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私人財富管理 |
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5. 使用加密貨幣賺取利息 使用鏈上收益
透過鏈上理財，您可以直接在區塊鏈上質押加密貨幣資金，Bybit 可處理鏈上質押過程中涉及的所有複雜性和技術性。在區塊鏈上質押支持質押證明 （PoS） 區塊驗證方法的資金，是賺取收益的同時爲網絡安全做出貢獻的絕佳方式。然而，在鏈上設置質押操作、支付礦工費和謹慎質押都會導致複雜性和問題，特別是對於不太熟悉區塊鏈質押的用戶而言。
透過鏈上收益，您可以獲得極具競爭力的質押收益，而無需管理所有問題。只需點擊幾下，即可開始質押 ETH、SOL、SUI 等熱門 PoS 代幣。最棒的是，您可以隨時質押，大多數代幣都可用，由於各種質押鎖定期，因此區塊鏈直接質押通常缺乏一定程度的靈活性。
Bybit 鏈上收益的利弊
專業人士 | 缺點 |
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6. 購買折扣產品，賺取加密貨幣利息
折價買幣是一種讓您能夠以潛在折價買入 BTC、ETH 或 SOL 等熱門代幣的產品。 您可以鎖定自己喜歡的代幣，鎖定期限由每個產品決定，通常需要幾天到一個月。期限結束時，如果資產的結算價格低於算法確定的敲除價格，您可以以折扣價格購買資產。如果結算價格等於或高於敲除價格，您將獲得投資本金和極具競爭力的 USDT 年化收益率。
折價買入是一款在低波動市場中推測高盤資產價格的絕佳產品。
Bybit 折扣買入的利弊
專業人士 | 缺點 |
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7. 使用固定利率借幣賺取加密貨幣利息
您還可以在 Bybit P2P 借貸平台透過定息借貸提供資金，賺取加密貨幣收益。 平台 借貸平台旨在與加密貨幣借貸者和供應商匹配，每個借貸者都可以分別設置自己的首選借貸利率或供應利率。
作爲供應商，您可以透過平台以不同的期限借貸資金，從七天到最後幾個月不等。您也可以設置首選借貸利率，但該利率必須在 Bybit 設定的特定範圍內。設置借貸期限和利率後，您可以將其浮動到 P2P 平台，供願意的借方選擇。或者，您也可以從現有借貸訂單中進行選擇。所有借貸均超額抵押，以便在借款人違約時保護供應商。
透過固定利率借貸提供資金，既可以獲得安全可預測的年化收益率，又可以享受 Bybit 交易環境的穩定性。
固定利率借貸的利弊
專業人士 | 缺點 |
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第 4 部分：處理加密貨幣利息稅
哪些國家/地區允許您透過加密貨幣賺取免稅權益？
由於其作爲金融資產類別的新穎性，全球許多國家尚未對加密貨幣徵稅。這適用於大多數司法管轄區。除非您所在國家/地區的稅務機構專門解決了加密貨幣收入問題，否則您至少目前可以享受免稅加密貨幣收入。 全球加密貨幣最友好的國家包括德國、葡萄牙、新加坡、香港、馬來西亞、瑞士、薩爾瓦多、馬耳他和塞浦路斯。
但請注意，在某些司法管轄區，如果加密貨幣交易被確定爲您的主要業務活動，則加密貨幣收入可能需要納稅。
哪些國家要求您繳納加密貨幣利息稅？
許多 OECD 國家以及 OECD 以外的一些最大經濟體已明確立法加密貨幣稅。下面，我們將簡要介紹適用於美國、澳大利亞、印度和日本這四個經濟體的這一領域的現狀。 這些國家/地區的加密貨幣稅法是地球上最不寬恕的法律之一。
美國
美國當局對加密貨幣資本收益以及加密貨幣帶來的任何非資本收益徵稅，包括加密貨幣利息收益。在免費土地上，您的加密貨幣利息收入通常被視爲普通收入，並受所得稅規則的約束。在某些情況下，它也可能被視爲資本收益，例如交易 NFT 等加密貨幣資產時，您需要繳納相應稅費。
澳大利亞
與美國類似，澳大利亞將您的加密貨幣利息收益視爲普通收益，除非您兌換資產，在這種情況下，您需要繳納資本收益稅。
印度
自 2022 年 4 月 1 日起，印度政府對所有加密貨幣收益和收入收取 30% 的統一稅率。 無論加密貨幣收入的性質如何，政府都會廣泛應用這一稅收規則。因此，加密貨幣的興趣可能屬於這一規則。
日本
對於日本稅務居民而言，加密貨幣利息被歸類爲「雜項收入」，構成您應稅總收入的一部分。身爲日本納稅人，您需要按照相應的稅級稅率支付加密貨幣利息收益的所得稅。
第 5 部分：賺取加密貨幣權益的利弊
透過加密貨幣賺取利息的好處
賺取加密貨幣權益可帶來諸多好處。主要內容如下：
無需投入時間即可賺取被動收益
過度依賴股票、債券和法幣，實現收益多元化
Bybit 儲蓄（質押）和財富管理 （Classic） 等部分產品尤其適合新手投資者，因爲它們只需極少的監控
Bybit 儲蓄和固定利率借貸等產品可提供低風險、高收益的收益，而交易通常帶來更高的風險和市場波動
雙幣資產和折扣買入等產品，在熊市中賺取收益
質押加密貨幣的風險
儘管加密貨幣質押（以及一般的加密貨幣投資）具有諸多優勢，但並非完全無風險。主要風險包括：
您持有的代幣價格可能下跌（幾枚）。由於加密貨幣市場的波動，您的高收益可能會因代幣價格下跌而抵消，因此您處於紅色狀態。
一些質押平台，特別是去中心化平台，鎖定期持續數週或數月，根據快速變化的加密貨幣市場標準，鎖定期相當長。
第 6 部分：如何透過加密貨幣賺取高收益
Bybit 覈對清單：尋找最佳產品，賺取加密貨幣利息
回顧一下我們的討論，以下是 Bybit 上讓您賺取加密貨幣收益的七大主要產品摘要。
Bybit 儲蓄：一種低風險、保本的投資，投資期可定製，特別適合初創和規避風險的投資者。
流動性挖礦：提供良好的長期收益，能夠增加槓桿，實現收益最大化。非常適合熟悉槓桿和流動性挖礦流程的資深交易者。
雙幣投資：根據市場走勢，將所選加密貨幣資產的匯率走勢與 USDT 進行押注，賺取兩種不同代幣中的一種。適合短期、專注的波動交易者。
財富管理：在 Bybit 現貨和衍生品市場，HNWI 可透過專業管理策略賺取收益。經典的財富管理產品非常適合現有代幣的短期收益，而優質財富管理選項則支持長期投資期限、更多定製和 VIP 費率。
私人財富管理：專業管理策略的溢價收益專爲高淨值人士的特定需求量身打造。
鏈上收益：熱門 PoS 代幣的鏈上質押帶來輕鬆收益。
折扣買幣：以折價買入高盤資產的好方法，尤其是在市場波動性低的情況下。
固定利率借貸：透過 Bybit P2P 借貸平台向借貸者提供加密貨幣資金，實現安全可預測的年化收益率。透過 Bybit 安全管理的超額抵押貸款可保護貸方免受借方違約的影響。
常見問題解答：加密貨幣利息收益
1. 賺取加密貨幣權益的最佳方式是什麼？
賺取加密貨幣權益的最佳方式將高度取決於您的風險偏好。當然，較高的收益機會會帶來更高的風險。在上述 Bybit 產品中，流動性挖礦（帶槓桿）和雙幣資產的收益潛力最高。風險/收益範圍的另一端是 Bybit 儲蓄，這款產品爲風險規避程度最高的投資者提供收益保障。
2. 如何計算加密貨幣賺取的利息？
年化收益率和年化收益率是兩種主要的計息方式。雖然年化收益率是一種簡單明瞭的利息計算方法，但年化收益率的公式更爲複雜。您可以使用在線加密貨幣年化收益率計算器計算年化收益率。
3. 哪種加密貨幣的利息最高？
除了高波動性或新幣外，USDT 和 USDC 等成熟穩定幣通常還具有最優利率。
4. 加密貨幣質押獎勵是否徵稅？
這完全取決於您的居住國。具體而言，對於美國居民而言，可以肯定地假設，美國國稅局 （IRS） 將對您的質押收益徵收所得稅，就像加密貨幣利息收入一樣。普遍的共識是，國稅局熱衷於對眼前有「加密貨幣」字樣的任何東西征稅。
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