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認識你的客戶 (KYC)

初級

「認識你的客戶」(KYC) 是什麼意思？

「認識你的客戶」(KYC) 意指組織或管理機構在允許個人或公司與其進行交易前，會要求對方提供身分證明。這是一道組織用來收集並驗證客戶身分的流程，有助於篩查潛在的犯罪活動。

此流程通常會要求使用者提供一份官方、政府核准的文件，以確認其身分。駕照、護照和身分證就是幾個例子。為了確認與其有業務往來者為其所聲稱的身分，法規要求金融機構收集客戶資料。

「認識你的客戶」(KYC) 相關法律和規範有其必要性，能幫助銀行、交易所和其他金融機構遵守其法律義務，以防止洗錢、詐騙和其他犯罪活動。

這也建立了一套驗證流程，讓機構能了解其業務往來對象的身分，以及這些人是否值得信賴並能使用其服務。

KYC 流程包含透過比對個人資訊與政府觀察名單 (例如美國財政部海外資產控制辦公室 (OFAC) 的名單) 來驗證個人身分。可透過多種技術完成，包括附相片的身分證件查驗、指紋辨識和臉部辨識。

該流程也會要求提供個人身分資訊，例如姓名、出生日期、社會安全碼或國民身分證/號碼。在某些情況下，這會是一次性的流程。在其他情況下，可能會包括生物辨識查驗，或根據觀察名單和制裁計畫對客戶進行持續審查。

通常，為了在中心化交易所交易加密貨幣，用戶必須完成 KYC 協議。在大多數情況下，對於淨值或收入超過特定水準的所有投資者，都必須遵守規定。

無論其所在地點或營運國家/地區為何，這些規則都會影響全球所有的加密貨幣交易所。如果您想深入參與加密貨幣世界，您很可能需要向多家交易所提交 KYC 文件，因為每家交易所的司法管轄權都不同。

Bybit 為個人用戶提供三種 KYC 等級：標準、進階和專業，以及為企業用戶提供的獨立企業 KYC。

各等級所需的文件如下：

至少需要標準 KYC才能使用所有 Bybit 產品和服務，更高 KYC 等級可解鎖更高的每日提幣限額。