Ondo Finance (ONDO)：DeFi 中的收益型穩定幣
去中心化金融 （DeFi） 有可能顛覆現實世界的金融體系。透過向所有人提供便捷的金融產品，區塊鏈技術可以讓用戶更輕鬆地獲得所需的服務。Ondo Finance 是一個極具前景的金融體系。他們的區塊鏈金融工具爲用戶提供了各種有用的功能。要詳細瞭解 Ondo Finance 的潛在應用，請閱讀本實用指南。
主要收穫：
Ondo Finance是一個區塊鏈金融系統，爲用戶提供現實世界資產的代幣化版本。
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什麼是 Ondo Finance？
Ondo Finance是一個區塊鏈金融系統，爲用戶提供現實世界資產的代幣化版本。透過 Ondo 的去中心化金融體系，投資者可以探索美國機構級證券。
Ondo Finance 的歷史
Ondo Finance 由斯坦福大學畢業生 Nathan Allman 創立，專注於經濟和商業領域。Allman 曾在多家傳統金融公司工作，包括高盛和 ChainStreet Capital。在與對沖基金合作期間，Allman 對加密貨幣產生了興趣。
他意識到金融行業確實需要創新。儘管加密貨幣是一個利潤豐厚的行業，但過去許多金融機構仍然陷入困境。Allman 創立了 Ondo，旨在彌合傳統金融市場與 Web3 金融之間的鴻溝。他的目標吸引了許多其他用戶，Ondo 成功地從與 Pantera、Wintermute 和 Coinbase Ventures 的合作中獲得了 2，400 萬美元的資金。
Ondo Finance 的目標是實現什麼目標？
Ondo Finance希望透過採用標準金融體系並將其應用於尖端區塊鏈技術，構建下一代金融基礎設施。透過結合這兩個概念，Ondo Finance 致力於打造更高效、更便捷的市場。
Ondo 不僅希望在美國以外提供美國證券，還計畫打造比與標準對沖基金經理合作更易於合作的產品。Ondo Finance 還打算實施去中心化結構，讓用戶掌控局面，確保去中心化自治組織 （DAO） 能夠透明地瞭解其業務運營情況。
Ondo Finance 如何運作？
Ondo Finance 系統圍繞代幣化資產的理念展開。該平台與 BlackRock 和 Pimco 等領先公司管理的交易所交易基金合作，後者的傳統資產代表了從政府貨幣市場基金到高收益企業債券的各種不同證券。
Ondo Finance 購買了這些傳統資產的股權，然後使用自己的區塊鏈系統將資金股權作爲代幣。每個代幣的價值根據其所代表的真實世界資產的價值而波動。用戶可以透過 Ondo 買賣這些代幣化現實世界資產，交易美國證券，而無需透過傳統的對沖經理實際買入交易所交易基金。
Ondo Finance 的特點
Ondo Finance 的功能分爲幾個不同等級。根據居住地和支付金額的不同，您可以探索這些選項。
通用訪問產品
Ondo Finance 的一般產品是任何人都可以探索的項目，無需大量參與借貸協議或短期債券等其他 Ondo Finance 服務。
USDY 代幣
USD Yield （USDY） 是一種以美國國債爲擔保的代幣化現實世界資產，它吸引穩定幣持有者，但也提供了額外的收益潛力。USDY 持有者可獲得約 5% 年化收益。除了高利率外，USDY 代幣還提供了有用的投資者保護，防止代幣價值損失。只要您不在美國，您無需註冊 Ondo Finance 的其餘管理服務，即可購買這枚代幣。
符合條件的產品
Ondo Finance 僅向符合條件的用戶提供部分產品。這些產品主要面向機構級投資者，他們希望透過短期債券等新方式從中獲利。
OMMF 代幣
這一代幣化現實世界資產爲貨幣市場基金提供風險敞口。OMFF是一種穩定幣，由政府貨幣市場基金提供支持。然而，由於代幣化，因此可以全天候轉讓。OMMF 代幣基於以太坊網絡。其主要目的是成爲一種可用的抵押品形式。
OUSG 代幣
OUSG 基金基於短期美國國債 ETF。這種機構級投資旨在保持穩定和可預測，因此吸引穩定幣持有者。由於交易所交易基金由專家管理，因此流動性很高。支持 OUSG 代幣的 OUSG 基金包含 iShares 短期國債 ETF 的份額，以及 USDC 和實際 USD 的份額。
通融
Flux Finance 爲需要額外加密貨幣資產的用戶提供借貸協議。該去中心化借貸協議由 OUSG 政府債券基金和其他形式的穩定抵押品提供支持。用戶存入 USDC 和其他穩定幣，然後獲得可用於槓桿交易或其他 DeFi 策略的 fStables。
Flux 的利率因市場行情而異。
Ondo 代幣橋
Ondo 代幣橋確保 Ondo Finance 上的所有代幣都能輕鬆到達所需位置。多鏈橋讓用戶能夠在交易所和區塊鏈之間劃轉代幣，同時保持安全性。
Ondo 代幣轉換器
Ondo 代幣兌換器讓用戶能夠從多種便捷的方式中進行選擇，從可產生收益的 Ondo Finance 代幣中賺取收益。用戶可以儲值 USDC 來獲得 USDY，然後隨着收益的積累，他們可以在錢包中增加更多 USDY 代幣。您還可以使用代幣轉換器獲得可提高贖回價值的代幣，同時賺取收益。
Ondo Finance 路線圖
自 2021 年成立以來，Ondo Finance 已成功發行基於美國國債 ETF 和貨幣市場基金的代幣化證券。此外，我們還計畫在區塊鏈上增加更多公共證券，例如 USDY 的返現版本，併爲用戶提供更多傳統金融市場的代幣化訪問權限。
除了新增 USDY 重返基準版本等功能外，Ondo Finance 希望進一步擴展，打造 Ondo 生態系統，包括軟件開發平台、更多 DeFi 協議和去中心化借貸協議。
Ondo Finance 路線圖的另一個主要目標是提高採用率。Ondo 計畫開始更廣泛地推廣其系統，爲其代幣創造更多用例。最終，其系統希望吸引更多用戶，並將代幣化資產轉變爲領先的 Web3 投資類型之一。
ONDO 代幣經濟學
ONDO 爲投資者提供了許多不同的代幣，但其原生代幣 ONDO 主要用於 Ondo DAO 投票。2024 年，ONDO 代幣總供應量將逐步解鎖。
與許多其他代幣不同，ONDO 沒有嚴格的代幣分發時間表。相反，Ondo Finance 計畫讓 Ondo DAO 對不同的分配方案進行投票，並能夠隨着時間的推移而改變分配計畫。 所有代幣中有 16% 分配給投資者，其餘代幣的分配將保留至後續 Ondo DAO 提案。
ONDO 價格預測
ONDO 於 2024 年 1 月中旬上線，但其價格已攀升。截至 2024 年 1 月下旬，Ondo Finance 代幣的價格一直徘徊在 $0.20 至 $0.30 之間，市值約爲 $3.4 億美元。DigitalCoinPrice的數據分析預測，到2024年底，ONDO將達到至少0.56美元，到2030年將達到1.91美元，CoinMarketCap的市場情緒追蹤器報告ONDO的整體看漲前景。一些在 X （Twitter） 上發帖的愛好者甚至認爲 ONDO 可能會在未來幾個月內達到 $1。
然而，其他分析師的前景不太樂觀。CoinEdition 指出，代幣價格受到投資者解鎖時賣出 ONDO 的嚴重影響，並認爲 ONDO 可能會在 2024 年第一季度下跌至 $0.20。與許多其他新創業公司一樣，ONDO 也有可能被高估，並可能很快面臨價格調整。
在哪裏購買 ONDO
想要交易 ONDO 代幣？ Bybit 現已推出 ONDO/USDT 現貨交易對。要開始交易 ONDO，您需要先建立 Bybit 賬戶並使用加密貨幣提供資金，然後才能前往 ONDO/USDT 現貨交易頁面。
ONDO 是一項不錯的投資嗎？
透過將代幣化證券引入區塊鏈，Ondo Finance 已成爲 2024 年最不尋常的 DeFi 項目之一。這使其吸引了大量關注，而 Ondo 代幣持有者已經獲得了一些可觀的收益。如果能吸引大量機構投資者，ONDO 的市值可能會飆升，因此一些分析師稱 ONDO 是 1 月最熱門的代幣之一也就不足爲奇了。
不過，ONDO 代幣仍然很新穎。即使是小問題，如投資者出售代幣，也可能足以影響價格一段時間，金融體系也容易受到監管變化的影響。由於 Ondo Finance 與傳統金融市場密切相關，因此法律的變更可能會降低其服務價值，導致 ONDO 代幣價格下跌。因此，ONDO 代幣持有者在購買加密貨幣資產前需要謹慎行事，並實施一些減損策略。
结语
在區塊鏈上交易政府債券基金或高收益企業債券等工具的能力有很多有趣的應用。Ondo Finance 可能會吸引尋求 DeFi 收益的機構投資者和尋求拓展傳統資產的加密貨幣投資者。即使您對代幣化證券不感興趣，您仍然可以透過交易 Ondo DAO 代幣從 Ondo Finance 中獲利。
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