比特幣的前景如何？(2023)
總體而言，比特幣與加密貨幣正在逐步獲得主流公眾的認可，儘管過程緩慢，但這一趨勢確定無疑。目前市場上已有 20,000 多種加密貨幣，不知道幾年後這個数字會是多少。比特幣誕生已有十餘年，其前景將如何？
就目前所知，比特幣的前景是光明的。截至目前，它依然是全球市值最高的加密貨幣，要想奪得比特幣第一名的寶座，需要付出巨大的努力。但關於比特幣的規模到底能有多大，以及比特幣能否實現廣泛採用，還有待觀察，不過目前已顯示出一些令人鼓舞的跡象。
要點一覽：
隨着即將到來的比特幣減半（預計將於 2024 年 4 月進行），比特幣的供應量將進一步減少，可能會推動其價格漲至新高。
儘管比特幣目前在市場上佔據主導地位，但其潛在競爭對手以太幣和 Sui 等多種加密貨幣均備受投資者關注。
比特幣的發展歷程
金融業對 2009 年的印象並不好。這一年，信貸緊縮和 2000 年代末的全球經濟衰退席捲了全球大部分地區。市場不斷崩盤，為陰霾所籠罩。
此次信貸緊縮的原因有很多，本文不再贅述，但可以肯定地說，整個事件引發了人們對傳統銀行體系的信任危機。2009 年 1 月 3 日，《泰晤士報》刊登了一則頭條新聞，稱英國財政大臣阿利斯泰爾 · 達林「即將對銀行開展第二輪救助」。
十多年後的今天，這一標題在不經意的觀察人士看來可能並不起眼，只不過是又一則凸顯當時金融業混亂不堪的新聞標題而已。2009 年 1 月 3 日是星期六，按照慣例，《泰晤士報》當日在英國的售價為 £1.50（約合 $2）。以下網站列出了自那天以來這份報紙的所有已知副本。該網站稱，這份報紙只有七份經核實的副本，而這樣一份完整的報紙售價竟然高達 130 萬美元。為什麼這一標題在比特幣的發展史上意義重大？
創世區塊
與整體金融業對 2009 年的負面觀點相反，加密貨幣行業對 2009 年持有完全不同的觀點，因為這一年正是加密貨幣行業元年。2009 年 1 月 3 日，神秘的比特幣創始人化名中本聰，挖出了首批 50 枚比特幣，世界上首個加密貨幣就此誕生。
在挖出的第一枚比特幣中，中本聰將「財政大臣即將對銀行開展第二輪救助」的標題嵌入了創世區塊。而這直指比特幣誕生的初衷。在一個充滿不確定性的時代，在人們對控制中心化金融體系的大型銀行越來越不信任之際，一劑完美的解藥出現了，這就是比特幣——一種建立在去中心化基礎上的数字貨幣。這種数字貨幣徹底脫離了機構銀行，完全獨立於機構銀行之外。
隨着這種新型貨幣的誕生，銀行不再擁有權力和權威。比特幣採用了分佈式賬本和區塊鏈技術，即區塊鏈上的所有成員必須達成共識方可驗證交易。此外，比特幣並非實物資產，而是数字資產。
理論上，這是一個很棒的想法，但它能否得到廣泛採用？繼中本聰向哈爾 · 芬尼發送了歷史上第一筆比特幣交易後不久，哈爾 · 芬尼便指出：「任何新幣種都會面臨一個緊迫的問題，即如何對其進行估值。即使不考慮該幣種一開始幾乎不會得到採用的事實，也很難就其具體價值提出一個合理的論據。
當然，新幣種還會面臨是否存在實際用例的問題。
採用和升值
2010 年，Laszlo Hanyecz 使用 10,000 BTC 購買了價值 $41 的披薩，這是使用比特幣進行的第一筆實物交易，是比特幣發展史上的一個重要時刻。為了向全世界宣告比特幣可以在現實生活中使用，這一天被定為比特幣披薩日 (Bitcoin Pizza Day)，此後每年的這一天，人們都會慶祝這一節日。
自那以後，比特幣的熱度和價值開始飆升。2010 年初之前，比特幣幾乎一文不值，但到了 2011 年 2 月，比特幣的價格已經與美元持平，再後來，其價格的強勢上漲已經人盡皆知。事實上，人們談論最多的是比特幣的價格。但自比特幣誕生至今，其在現實世界實際交易中的使用情況又如何呢？
BBC 發表的一篇文章（本質上是一篇比特幣科普文章）中曾提到過這樣一句非常有說服力的話：「比特幣之所以有價值，是因為人們願意用它來交換真實的商品和服務，甚至是現金。」當然，比特幣的價格有時極不穩定，例如，其價格於 2017 年底飆升至近 $20,000，隨後暴跌，又在最近的 2022 年陷入加密貨幣市場崩盤。但在 2020 年末和 2021 年初，比特幣的價格出現了爆炸式增長。
2021 年期間，比特幣價格創下歷史新高，在 4 月和 11 月均漲至 $60,000 以上，形成了雙頂價格形態。然而，隨着 2022 年熊市的來臨，比特幣和其他非主流幣度過了十分艱難的一年。在 2022 年的前五個月內，比特幣跌去了其 2021 年歷史新高的 50% 以上。繼 Terra 的原生代幣 Luna 因UST 的脫鈎而發生崩盤後，比特幣於 5 月 12 日跌至 $28,913 的低點。此外，FTX 的崩盤和加密貨幣市場監管威脅的增加也是引發 2022 年比特幣價格下跌的因素。
2023 年初，情況略有好轉，BTC 一度觸及 $30,000，但未能突破該阻力位。
比特幣的用例
在比特幣發展初期，由於懷疑派對其作為貨幣的長期可行性表示懷疑，其使用仍相當有限。但漸漸地，隨着比特幣合法性的提高，越來越多的商戶開始接受比特幣作為支付方式。支付服務提供商 BitPay 成立於 2011 年，旨在為商戶提供比特幣支付服務。
然而，一個無法迴避的事實是，早些年，比特幣主要因洗錢和暗網市場絲綢之路交易等非法活動而聞名。這反過來扭曲了比特幣的聲譽和公眾認知。
幸運的是，隨着比特幣近年來的不斷崛起，它已成功擺脫了這種聯想，被更多的合法商戶所接受。
比特幣的用途
截至 2023 年，接受比特幣的主要公司包括 Tesla、PayPal、Microsoft、KFC、Subway、Shopify 和 Home Depot。此外，越來越多的機構投資者和加密貨幣鯨魚開始投資比特幣。比特幣也越來越多地被視為一種價值儲蓄手段，許多知名投資者在 2021 年初開始買入比特幣。
這種前所未有的購買壓力導致比特幣價格上漲。Cointelegraph在 2021 年 3 月表示：「機構每月購買的比特幣比挖出的比特幣還多，根本供不應求。」隨着機構買入量的持續增長，可用比特幣的數量變得越來越少，尤其是考慮到下一次減半（預計將於 2024 年 4 月進行）的影響。
比特幣的前景
比特幣看起來很有前景，但作為一種貨幣，其最終命運可能取決於多種因素。首先，加密貨幣的高波動性已經眾所週知，要實現廣泛採用，比特幣必須消除它在人們心目中的這種印象。如果加密貨幣很有可能貶值，商家將始終不願意接受其作為一種支付方式。此外，看漲比特幣的人也不願意使用比特幣購買日常用品，而是會一直持有。
監管確定性
由於比特幣本質上是去中心化的，監管的理念似乎與比特幣的本質相悖。但事實上，監管的確定性對於比特幣的廣泛採用至關重要。儘管韓國和日本等國家率先針對比特幣和其他加密貨幣的監管提供了明確的指導方針，但全球許多國家在這方面仍然落後。
在許多國家，比特幣的法律地位仍然模糊不清。隨着全球越來越多的國家將在未來幾年引入監管框架，比特幣作為主流資產的合法性實際上將得到進一步提高。
此外，由於安全性擔憂的增加，加密貨幣交易的匿名性質一直是推廣数字貨幣的主要挑戰之一。然而，Bybit 等大型加密貨幣交易平台增加了身份認證(KYC) 協議，此舉有助於提高監管確定性，讓投資者能夠安心交易。
用戶友好性
使用法幣購買商品非常簡單，但使用比特幣支付就不一樣了。儘管銀行卡支付無處不在，現金使用量不斷下降，同時 ApplePay（以及中國的微信支付和支付寶）等 App 的使用也非常方便，但對大多數個人來說，使用比特幣進行交易仍然具有挑戰性。
目前，對普通人而言，理解熱錢包和冷錢包及公鑰和私鑰等複雜概念依然是一個很大的障礙。加密貨幣行業需要找到一種更易於理解的方式，讓人們輕鬆學會如何使用比特幣購物。
要實現這一目標，一種方式是增加第三方參與，即透過第三方平台讓更多主流用戶接觸到比特幣。例如，PayPal 正計劃向其 3.25 億用戶推出加密貨幣銷售。這種支付網關很可能會徹底改變比特幣和其他加密貨幣的大規模普及進程。
Visa 和 Mastercard也宣布進軍比特幣和加密貨幣支付領域，這無疑表明支付提供商的立場正在軟化。
區塊鏈三元悖論：可擴展性
可擴展性是比特幣始終面臨的一大問題。雖然比特幣鏈上的一個新區塊可以處理約 2,700 筆交易（每 10 分鐘添加一個區塊），但與傳統支付機構相比仍較為落後。例如，Visa 的每秒交易量(TPS) 為 2,000 筆。因此，為了保持競爭力，比特幣網絡的可擴展性顯然需要進一步提高。該問題又稱為區塊鏈三元悖論。針對這一悖論，目前已提出了幾種解決方案，SegWit就是其中之一。
SegWit 軟分叉將数字簽名與交易數據相分離，從而提高了該網絡的交易處理能力。最終，依託 SegWit 和閃電網絡等解決方案，比特幣網絡每秒有望處理數百萬筆交易。自 2017 年 8 月實施以來，SegWit 的使用量穩步增長。
比特幣網絡上 SegWit 的使用情況。來源：Blockchair
数字黃金
加密貨幣行業及其他領域的一些觀察人士宣稱比特幣是数字黃金。但這種觀點能否得到支持？比特幣的供應量當然是有限的，正如黃金一樣，且這兩種資產都可以用作交易媒介。但關於它們是否都可以作為價值儲蓄手段，目前仍存在爭議。
從歷史上看，黃金因其穩定性一直是值得信賴的價值儲蓄手段和避險資產。但比特幣的情況並非如此，它依然是一種投機性投資。然而，鑒於比特幣與黃金存在諸多相似之處，一些行業分析師猜測，比特幣可能很快就會成為数字黃金。
比特幣價格預測
截至 2023 年 6 月 12 日，比特幣的交易價格約為 $25,790，市值為 5,000 億美元。該價格較 2021 年 11 月的歷史新高 $69,044 下跌了 62%，較 2013 年 7 月的低點 $67.81 上漲了 37,000%。
多年來，關於比特幣的未來價格存在大量猜測，一些加密貨幣信仰者針對比特幣的價格給出了非常樂觀的預測。
據 Bitnation 的價格分析師稱，比特幣的價格可能在 2025 年漲至 $98,090 的新高，並在 2030 年進一步漲至 $227,155。PricePrediction的專家同樣對比特幣價格的飆升持高度樂觀態度，據他們預測，比特幣的價格將在 2025 年漲至 $77,030，並在 2030 年進一步躍升至 $496,845。
到 2030 年，$100 的比特幣會值多少錢？如果 ARK Invest 首席執行官 Cathie Wood 關於比特幣價格的預測成真，即到 2030 年，1 枚比特幣的價格將漲至 100 萬美元，按當前 $100 可以購買 0.00388 枚比特幣（基於 $25,790 的現價）計算，屆時您的投資價值將漲至 $3,900，七年回報率高達 3,800% 左右。
2022 年 12 月至 2023 年 6 月的比特幣價格走勢圖。
儘管市場普遍看漲比特幣，但本文不應視為財務建議。我們強烈建議您在購買比特幣或任何其他加密貨幣之前自己做好調研。
潛在競爭幣種
自誕生之日起，比特幣就在加密貨幣領域獨佔鰲頭，市值始終位列第一。然而，鑒於其面臨着手續費高昂與交易速度較慢等多重挑戰，潛在競爭幣種的數量一直在增長。除比特幣以外，投資者目前青睞的其他数字貨幣包括以下幾種：
以太幣 (ETH)
ETH 是以太坊區塊鏈的原生代幣，數年來發展迅速，是比特幣在加密貨幣市場上最熱門的競爭對手。為確保低廉的礦工費和更快的交易速度，以太坊生態系統一直致力於升級其運營流程。
最近，以太坊實施了多項重要里程碑，其中包括透過合併成功將共識機制從工作量證明 (PoW) 遷移至權益證明 (POS)。此外，2023 年 4 月實施的上海升級也是推動以太坊增長的另一個因素。此次升級後，用戶可以從信標鏈中贖回 ETH。
以太幣的表現有時會優於比特幣，這在加密貨幣愛好者看來是非主流幣牛市（非主流幣激增的時期）的標誌。鑒於以太坊的持續改進，一些加密貨幣觀察人士樂觀地認為，以太幣可能會超越比特幣，成為投資者首選的價值儲蓄手段。
SingularityNET (AGIX)
人工智能 (AI) 已逐漸滲入區塊鏈技術。SingularityNET是致力於將 AI 與區塊鏈融合的領先平台之一。SingularityNET 由 Hanson Robotics 公司創立，該團隊曾開發出了一款人形機器人 Sophia，因此 SingularityNET 潛力巨大。SingularityNET 的原生代幣 AGIX 持續在聚焦 AI 的代幣中名列前茅。
該項目旨在創建一個去中心化的 AI 市場，並最終實現通用人工智能 (AGI) 的開源化。隨着 AI 敘事持續風靡全球，AGIX 代幣因其在創新型 SingularityNET 平台上的效用，有望實現驚人增長。
Sui (SUI)
作為加密貨幣市場中的新晉 Layer 1 區塊鏈，SUI旨在透過打造一個安全快速的平台來降低智能合約執行延遲。作為 2023 年最受期待的項目之一，Sui 被視為向公眾普及 Web3及其相關產品的重要催化劑。
Sui 由 Mysten Labs 創建，這支業內領先的創新團隊曾為 Meta 公司開發過已停產的数字錢包 Novi。
Sui 可讓開發人員自由發揮創造力，無需擔心代碼問題。作為 SUI 區塊鏈的原生代幣，Sui 代幣可用於質押和支付交易礦工費。憑藉極具創意的產品、蓬勃發展的生態系統和實力強勁的團隊，Sui 的前景一片光明。
Mantle
Mantle是基於以太坊安全架構創建的領先 Layer 2 項目。為了降低手續費，Mantle 採用去中心化的定序器來減少審查，並透過 Optimistic Roll-up 技術來批量處理交易。
Mantle 生態系統由 BitDAO治理，BitDAO 是最熱門的去中心化自治組織 (DAO) 之一。隨着將 BIT 代幣更名為 MNT 的提案獲得透過，以及預計在 2023 年第二季度推出其主網，Mantle 的使用可能會出現爆炸式增長。
結語
比特幣是人們最為熟知的一種加密貨幣。只要這種情況保持不變，它將始終是主要參與者（市場佔有率低於比特幣誕生之初的那幾年，但仍大大高於 2017 年牛市期間的水平）。
然而，要實現廣泛採用，比特幣必須克服幾個障礙。使用比特幣支付日常開銷的想法本身依然會讓普通人感到困惑，因此，加密貨幣行業需要找到一種簡化問題的方式。
第三方的參與（如與 PayPal 等支付服務提供商合作）很可能就是答案。此外，可擴展性也是比特幣需要克服的一大問題。
因此，比特幣究竟有多受歡迎還有待觀察。未來會有挑戰，但前景看好。無論加密貨幣風向如何，激動人心的時刻就在前方。