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什麼是加密貨幣質押？被動收益賺取指南

初級

Nov 1, 2023

您知道嗎？只需持有某些加密貨幣，即可賺取被動收益。正確！「什麼是加密貨幣質押？」您可以提問加密貨幣質押在投資者中越來越受歡迎，無需不斷交易或監控市場，即可實現加密貨幣投資組合增長。在這篇部落格文章中，我們將探索加密貨幣質押的世界，討論各種質押方法，並幫助您選擇正確的策略，立即開始賺取被動收益。

主要收穫

加密貨幣質押是一種透過參與權益證明共識機制賺取被動收益的方式。
提供不同類型的質押方式，包括獨立、資金池和交易所期權。
投資者在開始質押加密貨幣資產獲得獎勵前，應評估潛在風險和稅務影響。

瞭解加密貨幣質押

加密貨幣質押或鎖定數字資產以支持區塊鏈網絡的過程主要用於質押證明（PoS）共識機制。透過質押資產，驗證者有助於保持網絡的安全性和完整性，同時獲得質押獎勵作爲回報。

在深入研究之前，投資者應熟悉質押過程及其影響。

質押證明與工作證明

質押證明（PoS）和工作量證明（PoW）是區塊鏈網絡中使用的兩種共識機制。這些共識機制類型 PoW 是兩者中較舊的一種，依賴於使用計算能力來解決複雜方程並驗證交易的礦工。然而，這一過程消耗了大量的能源，引發了人們對其環境影響的擔憂。相比之下，PoS 系統中的質押工作爲達成共識提供了一種更節能的替代方案。

加入 PoS，這是一種更節能的替代品，可實現質押。在 PoS 區塊鏈中，網絡參與者質押預定數量的加密貨幣，以驗證新交易並向區塊鏈添加新區塊，在此過程中賺取質押獎勵。

驗證者的角色

在 PoS 區塊鏈中，驗證者質押資產並驗證交易，從而確保網絡的安全性和完整性。驗證者通常根據質押的代幣數量或其他因素的組合等因素，透過隨機選擇流程進行選擇。

選擇後，驗證者負責驗證新區塊中的交易，並將其添加到區塊鏈。

質押方式類型

加密貨幣投資者可以使用多種質押方式，包括獨立質押、質押資金池和交易所質押。每種方法都有自己的優勢和缺點，具體取決於您的技術專長、可用資源和風險承受能力等因素。

下面詳細介紹了這些質押方法。

獨立質押

獨立質押需要成爲 PoS 區塊鏈的驗證者，這需要最少數量的加密貨幣和一些技術知識。要成爲驗證者，您必須鎖定預定數量的網絡原生加密貨幣（例如以太坊的 32 ETH），並參與共識流程，其中包括對區塊進行簽名和證明區塊簽名。

這種方法直接爲網絡的安全做出貢獻，併爲質押者提供獎勵，包括加密貨幣獎勵和質押獎勵。

質押資金池

質押資金池爲持倉量較小的用戶提供了更便捷的選擇。例如，許多以太坊流動質押解決方案，如 Lido （stETH）和 Rocket Pool （rETH），由於 ETH 質押的複雜性和高交易量，現已成爲用戶友好且價格低廉的替代方案。在質押池中，多個代幣持有者將自己的代幣組合起來，以增強質押能力，並有機會被選中驗證區塊並獲得獎勵。透過加入質押池，參與者將分擔質押代幣的成本和獎勵。

要加入質押資金池，您需要研究所選加密貨幣的可用選項，選擇一個資金池，然後透過錢包質押加密貨幣。選擇質押資金池時，請務必評估資金池運營商的歷史、安全措施以及手續費或佣金等因素。

在交易所質押

一些加密貨幣交易所提供質押服務，讓您能夠直接在平台上質押資產，獲得佣金。然而，與其他質押方式相比，在交易所質押的成本更高，因爲交易所通常會收取質押服務費用。

此外，在加密貨幣交易平台失敗的情況下，將加密貨幣在線保存，可能會給您帶來潛在損失，因此許多用戶選擇更安全的替代方案，例如使用加密貨幣錢包或選擇採用更好安全措施的加密貨幣交易所。例如，Bybit 提供安全平台，讓您透過 Bybit Savings 質押支持的加密貨幣，這要歸功於其強大的安全協議，例如三層資產保護，所有用戶資金都存儲在冷錢包中。

如何開始質押：分步指南

對於準備開啓加密貨幣質押之旅的用戶，請遵循以下發起步驟：

選擇您希望質押的 PoS 加密貨幣，例如 Ether、Cardano 或 Polkadot。
爲您選擇的加密貨幣設置兼容錢包。這可能涉及下載免費軟件錢包或投資硬件錢包。
設置錢包後，從交易所或其他來源購買所需數量的資產。

現在您已選擇加密貨幣和兼容錢包，您需要選擇質押方式。如前所述，您可以選擇獨立質押、加入質押池或在交易所質押。每種方法都有自己的優勢和缺點，因此在做出決策時，請考慮您的專業技術知識、可用資源和風險承受能力。

選擇質押方法後，請按照該方法的具體步驟開始質押資產，賺取被動收益。例如，如果您選擇獨立質押，則需要設置驗證節點並鎖定所需數量的加密貨幣。如果您選擇質押資金池，則需要研究可用期權，選擇資金池，然後透過錢包質押加密貨幣。如果您選擇在交易所質押，只需將資產存入平台並註冊其質押計畫。

評估質押收益

質押收益的變化可能取決於加密貨幣的類型、採用的質押方式以及當前市場行情。部分質押機會的年收益率（APY）高達 20%，而其他質押機會的年收益率可能更低。爲優化質押獎勵，請考慮資金池手續費、驗證者的可靠性和區塊鏈網絡的整體需求等因素。

質押時還應考慮市場波動和流動性問題等潛在風險。透過及時瞭解情況並仔細評估質押機會，您可以做出明智決策，最大限度地提高被動收益。

質押加密貨幣的風險

雖然加密貨幣質押可以成爲被動收入的誘人來源，但它本身也存在一系列風險。市場波動是一個重大問題，因爲質押資產的價值可能會劇烈波動，可能導致經濟損失。此外，如果由於市場中買方或賣方缺乏資金或在質押平台上缺乏流動性，質押者無法將質押資產快速兌換爲現金，則可能會出現流動性問題。

與加密貨幣質押相關的另一種風險是鎖定期，在此期間，質押資產無法訪問，無法買賣或交易。如果驗證者行爲不當，也可能會面臨處罰並沒收質押抵押品。在決定參與加密貨幣質押之前，瞭解這些風險至關重要。

被動收益質押的替代方案

如果您有興趣賺取被動收益，但尚未準備好進行加密貨幣質押，還有其他選擇可供選擇。部分選項包括：

紅利：股息來自對支付股息的股票或以股息爲中心的基金的投資。
利息：利息可透過儲蓄賬戶或債券賺取。
房地產收益：房地產投資，如租賃房產或房地產投資信託（REIT），可產生定期租金收益，並可能帶來長期增值。

這些替代方案可提供穩定的被動收益流。

對於仍對加密貨幣領域感興趣的用戶而言，借貸計畫和去中心化金融（DeFi）應用程序提供了更多被動收入機會。用戶可透過 Aave、Compound、dYdX 和 Balancer 等知名加密貨幣借貸計畫借貸其加密貨幣資產並賺取利息收益，而 DeFi 應用程序則透過 Uniswap 和 Yearn.Finance 等平台提供各種創收機會。

加密貨幣質押的稅務影響

瞭解與加密貨幣質押相關的稅務影響至關重要。一般來說，質押獎勵需要以公平市價的收入形式徵稅，這也爲未來資本收益計算奠定了成本基礎。質押獎勵的稅務處理方式可能因國家/地區而異；例如，在美國，質押獎勵被視爲普通收入，並根據收到時的公平市價徵稅，而在英國，則屬於雜項收入，需繳納所得稅。

請務必諮詢稅務專員，瞭解如何報告質押獎勵並瞭解具體納稅義務。準確記錄質押活動對於確保履行納稅義務並避免潛在處罰至關重要。這包括：

在收到獎勵時跟蹤獎勵的公平市價
記錄質押獎勵的日期和金額
保存任何相關交易記錄或對賬單

保留詳細記錄後，您將能夠更準確地報告質押獎勵並履行納稅義務。

結語

總而言之，加密貨幣質押爲投資者提供了獲得被動收入的絕佳機會，同時支持 PoS 區塊鏈網絡的安全性和完整性。透過瞭解不同的質押方法、熱門質押加密貨幣以及潛在風險和回報，您可以做出明智的決策，自信地發展您的加密貨幣投資組合。無論您是選擇獨立質押、加入質押池，還是在交易所質押，加密貨幣質押都是參與區塊鏈技術世界的一種有益且充實的方式。

常見問題

質押加密貨幣是個好主意嗎？

質押加密貨幣是賺取被動收益的好方法，因爲一些加密貨幣提供高利率。然而，這不是一個無風險的過程，在開始之前，您需要確保自己瞭解其運作方式。

質押加密貨幣有哪些風險？

質押加密貨幣存在風險，包括協議處罰、市場風險、流動性風險、封鎖期等。此外，如果加密貨幣價格大幅下跌，質押獲得的獎勵可以抵消。在考慮質押加密貨幣資產時，請務必牢記這些風險。

質押是否優於持有加密貨幣？

與簡單持有加密貨幣相比，質押具有諸多優勢，例如更高的投資回報率、複利以及年收益超過 10% 或 20% 的能力。此外，它還有助於您支持的區塊鏈項目的安全性和效率。因此，與持有加密貨幣相比，質押可能是一個更好的選擇。

質押加密貨幣有何作用？

加密貨幣質押是持有者投入其數字資產來幫助驗證區塊鏈交易的過程，從而獲得回報。參與者通常不會親自驗證交易 - 而是網絡中的計算機 - 並且可以透過主要交易所的計畫輕鬆完成。

成爲以太坊驗證者所需的最低 ETH 數量是多少？

要成爲以太坊的驗證者，所需的最低 ETH 數量爲 32 ETH。

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