在 Bybit 上增加 USDT 持倉的 8 種方法
與股票和房地產等傳統資產相比，加密貨幣是目前波動性最大的資產之一，伴隨著價格的突然波動和震盪（即使是藍籌加密貨幣也是如此）。因此，穩定幣已成為想要探索加密貨幣市場卻不願承受此類波動風險的投資者的避風港。穩定幣與等值的法定貨幣掛鉤，比例通常為 1:1。
多年來，泰達幣 (USDT) 始終是最受歡迎的穩定幣，與美元保持 1:1 的掛鉤。雖然許多人主要將 USDT 用於交易，或作為應對市場波動的緩衝，但它提供的用途遠不止簡單的轉帳。
從透過中心化平台賺取利息，到參與去中心化金融 (DeFi) 協議，使用者可以透過多種方式讓他們的 USDT 發揮作用。無論是借貸、收益農場 (yield farming)，還是使用第三方平台提供的類似質押的產品，都有無數產生回報的機會。
在這份全面的指南中，我們將探討如何透過 Bybit 理財提供的不同產品，從您的 USDT 中賺取收益。無論您是保守的避險投資者，還是更進階、願意承擔較高風險的加密貨幣愛好者，我們都有適合您的選擇。
讓我們開始吧。
重點摘要：
USDT 不僅僅用於交易，其穩定性和靈活性使其成為被動收入和投資組合增長的理想資產。
Bybit 提供適合各種風險偏好（從低到高）的 USDT 理財產品 — 低風險：儲蓄（活期與定期）、Mantle 收益池；中低風險：BYUSDT；中高風險：流動性挖礦；高風險：智慧槓桿、雙幣投資、雙贏與折扣買幣。
什麼是 USDT？
Tether (USDT) 是一種加密貨幣穩定幣，旨在維持與美元 1:1 的掛鉤，以在波動的加密貨幣市場中提供穩定性。作為市值第三大的加密貨幣（截至 2026 年 3 月 7 日，近 1,840 億美元），USDT 因其高流動性而備受青睞，每日交易量通常超過 500 億至 800 億美元。USDT 支援多條區塊鏈，能實現快速、低成本的交易——尤其是在波場 (TRX) 等平台上。它在幾乎所有交易所、錢包和 DeFi 平台上的廣泛採用，使其易於交易和投資。
如何在 Bybit 購買 USDT
Bybit 在其平台上提供五種購買 USDT 的簡單方法。
Bybit P2P — 在 Bybit 的 P2P 交易平台上與同行交易 USDT 非常簡單，無需中間人。您可以選擇自己發布廣告並尋找出售 USDT 的人，或者您也可以探索平台上眾多 USDT 交易者提供的報價。或者，您可以使用 Bybit HotSwap，它結合了 P2P 交易者的報價與第三方的流動性選項。
一鍵購買 — 此方法是在 Bybit 上購買 USDT 最方便的方式之一，因為它支援多種支付方式，如 P2P、銀行卡、第三方支付管道和法幣餘額。
定投計畫 (Recurring Buy) — 此選項讓您可以使用平均成本法 (DCA) 策略定期購買 USDT。
Bybit Card 是一張 Mastercard 加密貨幣簽帳金融卡，讓您能輕鬆進行線上支付並購買 USDT。在您的 USDT 交易中享受忠誠度積分和現金回饋等獎勵。
閃兌 (Bybit Convert) — 此功能讓您可以利用 Bybit 的訂單簿執行自動訂單撮合，輕鬆地將您的加密代幣兌換為 USDT。
如何在 Bybit 上透過 USDT 賺取收益
在 Bybit 上使用 USDT 賺取收益，提供了結合穩定性、便利性與多功能性的強大優勢。它在 Bybit 生態系統中的廣泛相容性，讓您能輕鬆參與各種理財產品，包含流動性挖礦 (Liquidity Mining)、雙幣投資 (Dual Asset) 以及雙贏 (Double-Win) 策略和抄底寶 (Discount Buy) 機會。這種便利性意味著您可以快速部署資金，而免去頻繁兌換的麻煩。
USDT 的主要優勢之一在於其支付方面的可靠性。無論您賺取的是固定或浮動收益，整個過程都無縫且可預測，讓您對資金擁有更大的信心與控制權。
此外，USDT 的多功能性體現在它能夠產生更多 USDT，並為賺取其他加密資產開啟了大門。這種靈活性使其成為尋求被動收入者，以及希望實現投資組合多樣化的人的理想選擇。
現在，讓我們看看如何利用您的 USDT 在 Bybit 上賺取收益。
Bybit 儲蓄（低風險，適合新手）
Bybit 儲蓄 透過活期與定期儲蓄產品，為 USDT 投資提供產生收益的切入點。活期產品允許隨時贖回本金與應計利息，為可能需要資金進行交易或提現的用戶提供高流動性。同時，定期選項需要將資金鎖定指定的期限（對於 USDT 相關產品通常介於 7 到 180 天之間），以換取更高的保證年化收益率 (APR)。由於本金免受市場波動的影響，風險水準保持在低位。
用戶可以啟用 自動賺幣 功能，每天自動將閒置的 USDT 從 資金帳戶 轉入活期儲蓄倉位。這項自動化功能可確保資金在交易或轉帳之間不會閒置。收益是根據質押的 USDT 總額計算，並會直接發放到您的資金帳戶。
雖然基礎利率會根據市場需求而波動，但 Bybit 的 Easy Earn 平台維持階梯式利率系統，以獎勵不同程度的參與。該產品適合將保本置於高風險投機收益之上的保守型參與者。活期產品的贖回幾乎可以立即處理。
Mantle Vault（低風險）
Mantle Vault 透過專注於 Mantle Network (MNT) 和 以太坊 (ETH) 生態系統的受管市場中性策略，提供獲取 DeFi 收益的管道。該產品的運作方式是將 USDT 部署到經過審計的協議中，例如 Aave (AAVE) V3，以獲取質押獎勵。透過採用機構級的策略管理，該金庫消除了與手動 DeFi 挖礦相關的技術障礙，例如 Gas 費用最佳化和智能合約互動。
Mantle Vault 透過市場中性策略維持低風險屬性，旨在保護本金免受標的資產價格波動的影響。這使其成為尋求穩定幣回報的使用者的合適選擇，其收益通常超過傳統儲蓄產品。
上述的 Earn Carnival 促銷活動也為 Mantle Vault 參與者提供 4% 的額外年化收益率，且投資金額沒有上限。
雖然該產品使用的策略旨在保持穩定，但您應留意與整合的第三方去中心化協議相關的固有智能合約風險。
贖回非常彈性，允許您退出倉位並將資金退還至您的資金帳戶。提款請求的結算通常在零到三天內完成。
截至 2026 年 3 月 7 日，Mantle Vault 提供的基礎年化收益率約為 3.5%。加上 Earn Carnival 的 4% 額外獎勵，總利息約為 7.5% — 這種收益率在其他較低風險的穩定幣投資中非常罕見。
BYUSDT（中低風險）
BYUSDT 作為 USDT 活期隨心賺持倉的流動性包裝資產，讓您能在賺取儲蓄收益的同時，將資產用作交易保證金。此產品透過與您的統一交易帳戶（UTA）整合，彌合了被動收益與主動交易之間的差距。當您將 USDT 兌換為 BYUSDT 時，資產仍質押在隨心賺中以產生利息，但它們也具有 100% 的保證金價值比例。這支援開啟交易倉位，而無需贖回標的儲蓄資產。風險等級為中低，因為雖然本金能賺取利息，但其支援的槓桿交易倉位可能會因市場波動而面臨強制平倉風險。
參與 Bybit 理財狂歡節活動 的用戶，其持有的 BYUSDT 可獲得高達 10% 的額外年化收益率 (APR)，且個人上限最近已擴大至 100,000 USDT。
BYUSDT 專為希望最大化資金效率的交易者設計，讓他們在保持保證金基礎具備生產力的同時，還能賺取利息。USDT 與 BYUSDT 之間的兌換以 1:1 的比例執行，且您的抵押品完全由您的 USDT 活期理財持倉作為支持。當您透過其專屬服務頁面兌換或提取 BYUSDT 時，可能需要支付交易手續費。
Bybit 流動性挖礦（中高風險）
Bybit 流動性挖礦產品允許您將 USDT 提供給基於自動化做市商 (AMM) 模型的各種流動性池。您將獲得代幣獎勵以及部分手續費分成。該產品的一些主要特點包括支援槓桿（最高 3 倍）、自動再平衡以及兌換代幣的功能。
如果您是尋求更高回報的收益追求者，或者是願意管理 DeFi 相關風險（例如無常損失或清算風險）且精通加密貨幣的投資者，這會是一個不錯的選擇。
此選項的一些好處如下：
多重收入來源 — 從代幣兌換產生的費用和衍生品交易費用中賺取收益。
更高回報 — 與標準質押或儲蓄產品相比，流動性挖礦提供潛在的更高回報，因為它具有高達 10 倍的槓桿選項。
資金利用 — 您透過 USDT 提供的流動性支持衍生品和現貨交易市場，實現高效的資金利用，同時讓您賺取獎勵和交易手續費。
儘管如此，此選項帶有中到高風險，包括以下幾點：
無常損失 — 當存入的 USDT 資產價值發生背離時發生，會大幅降低回報。
市場波動 — 流動性挖礦容易受到波動影響，特別是如果您投資的流動性池包含波動性大的代幣。
非保本 — 如果您的倉位被清算，您的本金可能會損失。
雙幣槓桿（高風險）
雙幣槓桿 是一種結構化金融產品，專為積極的市場佈局而設計，因為它提供高達 200 倍的槓桿。與標準的保證金交易不同，此產品具備內建的保護機制，可防止在您選擇的計畫到期前發生強制平倉。這讓您即使在市場經歷極端短期波動時，也能維持高槓桿的單向押注（做空或做多）。然而必須強調的是，該產品不保本：如果結算價格在到期日未能達到損益兩平門檻，您將損失部分或全部的初始投資。
在申購當下會決定一個損益兩平價格。如果結算時的市場價格對此損益兩平點有利，則將根據套用於價格差的槓桿乘數來計算派發金額。然而，如果價格以反方向收盤，或者未能以足夠的幅度跨越損益兩平線，派發金額可能為零，且實際損失將隨槓桿放大，直到本金完全耗盡。
如果當前市場價格產生正報酬，用戶仍可提前贖回倉位以鎖定利潤。然而，在預定結算時間前的最後一小時內，限制進行提前贖回。
鑑於與極智槓桿（Smart Leverage）相關的風險，該產品嚴格僅供了解潛在結果具二元性質的經驗豐富交易者使用。
Bybit 雙幣投資（高風險）
Bybit 雙幣投資是一個高投機性的短期投資工具，讓您能夠利用加密貨幣市場的小幅價格波動獲利。您可以在預定時間內預測市場走勢，並根據交易結果以基礎加密貨幣或您選擇的資產形式獲取回報。此選項適合 USDT 投機者，以及對短期方向性觀點有高風險承受能力的交易者。
此選項的部分優勢如下：
更高回報 — 雙幣投資在盤整或輕微波動的市場中，有可能產生更高的收益。
靈活性 — 提供每日或每週結算的靈活期限選項。
如前所述，這是一個高風險選項，包含以下風險：
非保本 — 如果您的預測不正確，您可能會收到較不利的加密貨幣作為結算回報。
不可預期的最終結算 — 根據市場波動，最終結算價值可能會低於原始投入金額。
具高度投機性 — 不適合被動型投資者，或不願意承擔投機風險的投資人。
Bybit 雙贏 (高風險)
Bybit 雙贏 是一款短期結構化投資產品，讓投資人能從超出預定範圍的市場波動中獲利。因此，如果在到期時結算價格落在該範圍內，您的投資將不會產生任何回報（反之亦然，您甚至面臨損失全部投資金額的風險）。
此產品適合充分掌握波動率與對沖策略的進階交易者，或希望在不確定市場中進行戰術性佈局的投資人。
此選項的優勢如下：
能夠從市場價格的上漲和下跌中獲利 — 只要市場波動不落在預定範圍內，您就有機會從任何方向的市場走勢中賺取收益。
為波動市場量身打造 — 適用於對沖策略，或預期市場將出現波動的時期。
無限的潛在回報 — 雙贏提供高達 500 倍的槓桿，有助於以指數級放大您的回報，但同時也伴隨著更高的相關風險。
涉及的風險如下：
高度複雜 — 需要進階的交易知識，因為回報取決於多重條件觸發。
不可撤銷的訂單 — 一旦您申購雙向贏計畫，您將無法修改或取消訂單。
不保本 — 如果未滿足預設條件，您可能無法獲得任何回報，甚至損失全部投資本金。
Bybit 抄底寶（高風險）
Bybit 抄底寶 讓您能在結算日以預定價格購買特定資產。本產品最適合在熊市或低波動時期使用。它適合希望隨著時間推移累積 BTC、ETH、SOL 或 MNT 的逢低買入投資者，或是對加密貨幣波動性具有宏觀觀點的中度活躍交易者。
在到期時，如果結算價格低於敲出價格，就會觸發購買，您將以預設的折扣購買價格買入所選的加密貨幣。如果結算價格等於或高於敲出價格，將不會觸發購買，您將收到以 USDT 計價的本金及年化收益率 (APR) 收益。
與此選擇權相關的優勢如下：
較低的購買價格 — 您可以用低於市場行情的價格購買加密貨幣，並擁有獲得更高回報的潛力。
結構化投資策略 — 雖然「折扣買幣」是仿照敲出選擇權設計的，但如果市場走勢不利，您不會損失全部投資，且仍然可以按折扣價購買您想要的加密貨幣。
潛在的額外回報 — 當結算價格（實際價格）超過敲出價格（預定價格）時，可賺取額外的 APR。
此選擇權帶有相當高的風險。其中包括：
市場波動 — 當購買價格超過結算價格時，極端的市場波動和價格起伏可能導致潛在損失。
非保本 — 您的本金不受保護，如果市場走勢對您不利，您可能會損失初始投資。
高度複雜 — 由於其複雜的性質，不適合缺乏經驗或新手的交易者。
結語
無論您是尋求低風險回報的謹慎投資者，還是希望利用短期市場波動獲利的經驗豐富交易者，在 Bybit，您的 USDT 都能為您提供在加密貨幣領域中靈活賺取收益的管道。
從透過 Easy Earn 產品獲得穩定、可預期的收益，到雙幣投資與雙贏等高報酬機會，Bybit 為各種風險屬性提供專屬的理財策略。
USDT 真正強大之處在於其穩定性、便利性以及在 Bybit 生態系統中的廣泛相容性：它不僅能讓用戶賺取更多 USDT，還能輕鬆多元化投資於其他加密資產。
一如既往，了解您的風險承受能力並透過研究做好盡職調查，是充分利用 Bybit 理財（Bybit Earn）優勢的關鍵。
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