Lorenzo 協議 （BANK）：解鎖機構比特幣流動性和收益
比特幣是全球最成功的原始加密貨幣，擁有最大的加密貨幣市值。然而，其大量流動性仍與去中心化金融 （DeFi） 的多元化收益機會區分開來。 Lorenzo Protocol 旨在彌合這一差距，旨在將 BTC 從被動價值存儲轉變爲機構用戶和零售用戶創造收益的高效資產。
本文探討了 Lorenzo Protocol、其最近演變爲機構級資產管理平台、其核心技術如何運作、其原生 BANK 代幣的效用以及如何在 Bybit 上進行交易。
主要收穫：
Lorenzo Protocol 是一個比特幣流動性層，正在發展成爲一個專注於實際收益的機構級鏈上資產管理平台。
其平台使比特幣持有者能夠透過 stBTC 和 enzoBTC 等流動質押機制賺取收益，而無需鎖定資產。
Lorenzo Protocol 的原生 BANK 代幣用於其生態系統內的治理和質押。Bybit 最近推出了 BANKUSDT 永續合約。
什麼是 Lorenzo Protocol？
Lorenzo Protocol 是一個去中心化資產管理平台，正在爲比特幣構建一個機構級金融層，旨在爲 DeFi 生態系統釋放其龐大流動性。Lorenzo 最初專注於透過流動質押代幣 （LST） 幫助 BTC 持有者獲得收益，最近推出了金融抽象層，對其基礎設施進行了升級。 這一戰略轉變將 Lorenzo Protocol 定位爲一個鏈上資產管理平台，致力於實現金融產品代幣化，實現可持續的實際收益。
該協議的核心使命是推動全球經濟的無邊界化，使比特幣持有者和其他資本提供商能夠在不犧牲資產流動性的情況下賺取收益。該平台致力於將閒置資金與質押和複雜交易機會等多種收益策略聯繫起來，透過標準化代幣化金融產品實現這些機會。
Lorenzo Protocol 的創始人和投資者是誰？
Lorenzo Protocol 由一支在金融和技術領域擁有深厚背景的團隊共同創立。聯合創始人 Matt Ye、Fan Sang 和 Toby Yu（分別）擔任 CEO、CTO 和 CFO。他們的集體專業知識指導着協議的發展和戰略願景。
該項目得到了衆多知名投資者的支持。主要支持方包括 YZi Labs、BNB Chain、Geekcartel、NGC Ventures、HTX Ventures、ArkStream Capital、Animoca Brands 和 Sats Ventures。截至 2025 年 5 月 12 日，根據 DefiLlama 的數據，Lorenzo Protocol 的 DeFi 總價值鎖定 （TVL） 爲 7.1823 億美元。
Lorenzo Protocol 如何運作？
Lorenzo Protocol 的使命是將機構級金融產品上鍊：金融抽象層 （FAL） 和比特幣流動性層。
金融抽象層是 Lorenzo 的核心基礎設施。其代幣化中心化金融 （CeFi） 策略，可在 DeFi 中使用。FAL 將託管、借貸和交易等複雜操作打包爲可透過標準化金庫和模塊化 API 訪問的簡單代幣化產品。這使得金融訪問平台（如新銀行或 PayFi App）能夠集成可驗證的收益模塊，而無需自行構建複雜的金融邏輯。
以 FAL 爲動力的產品示例是鏈上交易基金 （OTF），它將收益策略（固定收益、本金保護等）代幣化爲單個可交易代幣，類似於傳統的交易所交易基金 （ETF）。
比特幣流動性層專門專注於將 BTC 整合到 DeFi 中。認識到大量比特幣處於閒置狀態，這一層爲發行各種 BTC 原生衍生代幣提供了基礎設施。其中包括 stBTC，一種代表透過 Babylon 質押的比特幣的流動質押代幣，以及 enzoBTC，這是一種包裝比特幣 （WBTC） 標準，旨在在整個 Lorenzo 生態系統和 DeFi 中無縫使用。這一層旨在將被動 BTC 轉化爲主動資金，用於借貸、收益耕作和結構化產品。
BANK 代幣經濟學與效用學
BANK 是 Lorenzo 協議的原生治理和效用代幣。它在生態系統的運作和長期協調中起着至關重要的作用。BANK 的主要用例包括：
治理：BANK 持有者可參與協議治理決策，影響產品更新、費用結構和資源分配。
質押：用戶可質押 BANK 代幣，獲得 veBANK（投票託管的 BANK）。持有 veBANK 可增強治理權，同時獲得額外的 BANK 排放和一定比例的協議費用。BANK 鎖定時間越長（對於 veBANK），您的投票影響力和潛在獎勵就越大。
價值捕獲：Lorenzo Protocol 計畫使用協議收益實施代幣回購計畫，以便向 BANK 持有者返還價值。
截至 2025 年 5 月 12 日，根據 CoinGecko 數據，BANK 的關鍵指標如下：
最大供應量：21 億 BANK
總供應量：4.2525 億 BANK
流通供應量：4.2525 億 BANK
市值：3，063 萬美元
價格：$0.0721
24 小時交易量：2，160 萬美元
初始流通供應量佔總供應量的 20.25%，8% 的供應量用於初始社區空投。BANK 的代幣解鎖時間表旨在實現長期協調，在 IDO 後的第一年內，團隊、投資者、顧問或資金不會解鎖代幣。
在哪裏購買 BANK
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