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bitSmiley (SMILE)：爲比特幣 DeFi 提供流動性

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Nov 12, 2024

比特幣 （BTC） 區塊鏈最初是一個沒有智能合約功能的網絡，但在過去幾年中，由於 Bitlayer、Stacks （STX）、Merlin Chain 和 Rootstock （RSK） 等 Layer 2 技術，它成功開發了某種形式的去中心化 App （DApp） 生態系統。 原生比特幣協議和新的代幣標準 - 普通代幣，BRC-20和Runes - 以及比特幣Taproot升級也爲鏈上（適度）智能合約類功能的發展做出了貢獻。得益於這些創新，基於比特幣的去中心化金融 （BTCFi） 已迎來全新領域。

不幸的是，與以太坊 （ETH） 和其他智能合約鏈蓬勃發展的 DeFi 生態系統相比，BTCFi 利基市場仍然欠發達。 這種赤字的一個關鍵原因是比特幣生態系統中缺乏複雜的 DeFi 功能，幾乎沒有協議能夠提供全面的借貸、借貸和收益管理服務。

另一個問題是，由於交易者的慣性，流動性有限 - 許多 DeFi 用戶在以太坊和其他智能區塊鏈上投入了時間和資金，因此不願意探索基於比特幣的機會。

bitSmiley （SMILE） 是一個 BTCFi 項目，旨在擴展 BTC 支持的穩定幣，並向比特幣以外的不同平台借貸功能。平台用戶可以利用 BTC 抵押穩定幣挖礦和借貸服務，發行的資產可用於包括以太坊在內的衆多鏈的各種 DeFi 應用程序。透過提供這些服務，bitSmiley希望將BTC資金的可用性擴展到比特幣尚未成熟的DeFi環境之外。

主要收穫：

  • bitSmiley （SMILE） 是一個 BTCFi 平台，提供多鏈穩定幣挖礦和借貸功能，並以 BTC 抵押品爲後盾。

  • 該平台的主要效用資產 bitUSD 是一種在比特幣上鑄造的穩定幣，可轉讓給以太坊和其他智能合約鏈生態系統，用於 DeFi 應用。

  • bitSmiley 的 SMILE 代幣可用於治理，以及享受手續費折扣和強平拍賣折扣。

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什麼是 bitSmiley？

bitSmiley （SMILE） 是一個 DeFi 平台，專門從事由比特幣提供支持的多鏈穩定幣鑄造和借貸服務。 其用戶可提供 BTC 資金作爲抵押品來鑄造 bitUSD 穩定幣，這是一種與美元掛鉤的資產。bitUSD 還可用於各種 DeFi 協議（以太坊和其他智能合約鏈），賺取收益，類似於原生以太坊穩定幣在 DeFi 中的槓桿方式。該協議還提供跨鏈借貸服務，用戶可以根據 bitRC-20 標準借入 bitUSD 和其他穩定幣資產，以換取 BTC 抵押品。

bitRC-20 標準由 bitSmiley 項目團隊制定，旨在支持發行原生比特幣穩定幣，該幣可在其他平台的 DeFi 生態系統中進一步使用。bitRC-20 利用比特幣的銘文技術爲穩定幣的發行和管理提供支持。

此外，bitSmiley 協議還使用各種基於比特幣的流動質押代幣 （LstBTC），爲鑄造和借貸 bitUSD 以及其他bitRC-20 穩定幣添加了功能。 這樣一來，用戶即可使用標的資金鑄造和借出 bitUSD，同時透過質押平台賺取收益。

除了穩定幣挖礦和借貸服務外，bitSmiley 還開發了加密貨幣衍生品交易協議，但截至 2024 年 11 月初，該服務似乎仍在開發中。

bitSmiley 的創立與上線

bitSmiley 於 2024 年 5 月在 Bitlayer 和 Merlin Chain 兩大熱門比特幣綁定 Layer 2 平台上正式上線。 隨後，該項目於 9 月宣佈與 ZetaChain （ZETA） 全鏈協議建立重要合作關係，有助於優化原本在 bitSmiley 發行的資產的跨鏈可及性。ZetaChain 的協議在比特幣、以太坊和宇宙 （ATOM） 生態系統內的多個區塊鏈平台上維護跨鏈通信的智能合約。

bitSmiley 項目成立於 2023 年，由 OKX Ventures 和 ABCDE 兩大主要風險投資投資者以及 KuCoin Ventures、MH Ventures、Skyland Ventures、Cypher Capital 和 CMS Holdings 等衆多知名投資者和支持者提供支持。

bitSmiley 如何解鎖原生比特幣流動性？

雖然用戶可以在 BTCFi 生態系統中爲其保留 bitUSD 資金，但有一個關鍵問題：原生 BTC DeFi 世界缺乏以太坊和其他智能合約區塊鏈提供的流動性、交易活動和產品成熟度。這使得比特幣生態系統之外的bitUSD的使用對交易者尤爲重要。

得益於 bitSmiley 的跨鏈功能，bitUSD 可轉移至以太坊和其他主要智能合約鏈生態系統，用於這些環境中的 DeFi 協議。這極大地擴展了替代產品，以及bitUSD可能使用的協議數量。

bitSmiley 使用比特幣的原生銘文技術、Multisig 錢包和一組偵聽器組件將 bitUSD 轉移到其他區塊鏈。 bitUSD 原生作爲銘文在比特幣上發行，併發送到 Multisig 錢包。平台配置的一組偵聽者會 平台 檢測到錢包的轉賬，檢查交易並將信息發送到常規消息橋，然後該橋負責在各自的外部鏈上鑄造 bitUSD。

bitSmiley 主要功能

bitUSD 穩定幣

bitSmiley 的旗艦服務是 bitUSD 穩定幣鑄造。用戶可以透過向 bitSmiley Treasury 提供 BTC 抵押品，鑄造原生於比特幣的資產，並使用項目制定的 bitRC-20 標準。 bitSmiley 實施過度抵押，確保平台的財務安全和穩定。如果抵押品的價值低於特定閾值，則成爲強平流程的目標。被清算方還將收取強平罰金。

已清算抵押品將用於拍賣。 bitSmiley 採用荷蘭拍賣模式，價格從更高水平開始，然後逐漸下跌，直到自願方決定購買抵押品資金。

拍賣所得的資金存儲在盈餘賬戶中，其中 10% 用於運營費用，90% 被設置爲強平緩衝（在拍賣收入不足以支付資金費用時用作補償）。此外，如果盈餘賬戶中的資金不足以償還壞賬，平台將以未來收益作爲抵押品進行債務拍賣。債務拍賣將遵循英國拍賣模式（採用固定開盤價格，直到僅剩一位投標人），參與者必須使用 BTC 進行競標。

當 bitUSD 發放給用戶時，用戶可以選擇使用上述橋接程序將資產劃轉至其他區塊鏈環境。與美元掛鉤較弱，bitUSD 能夠以類似於 USDT 和 USDC 等熱門穩定幣的方式爲不同智能合約鏈的 DeFi 交易者提供效用。

比特借幣

bitSmiley 借貸組件 bitLending 旨在實現 bitUSD 點對點 （P2P） 借貸，未來基於 bitRC-20 標準的其他資產，以換取 BTC 和 LstBTC 流動質押代幣的抵押品。 bitLending 依靠標準的比特幣操作碼（每筆比特幣交易附帶的代碼段及其處理說明）來支持 P2P 借貸交易。 bitRC-20 P2P

願意在bitLending上借出bitUSD帖子的用戶，宣佈提供的金額和尋求的利率。如果有願意參與要約的借方，雙方將發起交易，借方提供 BTC 或 LstBTC 的超額抵押證券。抵押品需要獲得bitLending的批准。當借方成功償還貸款後，其抵押品將被髮放。如果借方未能在截止日期前償還，抵押品將劃轉給借方。

什麼是 bitSmiley 代幣 （SMILE）？

SMILE是bitSmiley的治理代幣，於2024年11月6日在以太坊區塊鏈上推出。代幣採用以太坊的 ERC-20 標準。在以太坊上推出代幣而不是比特幣的決定主要是由於前鏈更復雜的智能合約功能以及DeFi用戶的普及。

SMILE 使其持有者有權參與 bitSmiley 協議關鍵方面的決策過程，例如最低抵押品費率、強平閾值和規則、抵押品類型等。代幣還爲其持有者提供額外福利和福利，包括手續費折扣和獨家參與折扣拍賣。項目團隊還宣佈，SMILE 可用於質押 bitUniverse，該平台將託管一系列專注於 bitUSD 的 DeFi 應用程序。

SMILE 的總供應量高達 2.1 億。其中，1% （210 萬 SMILE） 僅面向在 2024 年 5 月季前空投活動中賺取積分的符合條件的用戶。

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在哪裏購買 bitSmiley 代幣 （SMILE）

SMILE 代幣可在 Bybit 現貨市場與 USDT 進行兌換。您還可以參與 Bybit 代幣 Splash 活動（專門針對代幣），瓜分 800，000 SMILE 獎池。根據活動條款，新用戶需要儲值至少 200 SMILE，或儲值至少 100 USDT 並在首次現貨交易中交易價值 100 USDT 的 SMILE，方有資格瓜分 400，000 枚免費 SMILE 代幣。任何用戶均可在現貨市場交易價值至少 500 USDT 的 SMILE，瓜分 400，000 SMILE 獎池。活動有效期至 2024 年 11 月 19 日 8：59 UTC。

结语

過去幾年，比特幣的 DeFi 利基市場一直在強勁增長，但許多致力於這一領域的項目仍處於年輕的 BTCFi 生態系統範圍內。bitSmiley 平台採取了不同的方法，而不是試圖依賴比特幣流動性仍然有限的比特幣，該項目的 bitUSD 加密貨幣是以太坊等大型 DeFi 生態系統的橋樑。 

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