現實視角：如果我今天投資 $100 比特幣，會發生什麼？
比特幣 （BTC） 投資已從硬核技術愛好者的消遣發展為幾乎任何投資者都沉迷的活動，從最具影響力的投資銀行到小型散戶投資者。 BTC 加密貨幣現在被視為任何投資組閤的寶貴組成部分，可用於利用曆史上齣色的收益率、對衝風險或實現多元化，避免過度依賴股市。
由於比特幣長期以來一直鞏固其作為熱門投資資産的地位，因此許多人正在考慮如果他們今天投入的金額高達100美元會發生什麼。好消息是，這種投資具有巨大的迴報率潛力，至少要根據全球領先的加密貨幣的曆史錶現和絕大多數分析師的預測來判斷。然而，為瞭優化決策和選擇，投資者必須全麵瞭解比特幣、比特幣是什麼、比特幣的作用、其主要價值驅動因素及其作為金融資産和技術創新的曆史。在本文中，我們將介紹所有內容，並討論您今天投資 100 美元的比特幣未來會發生什麼。
主要收獲：
比特幣 （BTC） 是全球首個也是最大的區塊鏈平台——比特幣網絡的加密貨幣。
作為一種金融資産，比特幣的錶現遠遠優於股市，一年和五年的增長率分彆為 107% 和 423%。
普遍預計比特幣將繼續産生高收益。如今，在 BTC 投資僅 100 美元，預計在 10 年內價值約為 3，400 美元。
瞭解比特幣
什麼是比特幣？ 比特幣如何運作？
比特幣是一個去中心化網絡，旨在安全交換和存儲數字資産，即 BTC 加密貨幣。它是全球首個基於區塊鏈技術的分布式網絡。比特幣網絡由仍匿名的創始人 Satoshi Nakamoto 於 2009 年 1 月推齣，旨在讓個人能夠基於不受央行和傳統金融機構影響的數字資産進行安全匿名的金融交易。
比特幣區塊鏈的數字資産，用於價值存儲和交易，是BTC加密貨幣，也稱為比特幣。從技術上講，比特幣僅表示分布式網絡的名稱，而BTC加密貨幣資産則稱為比特幣。
比特幣區塊鏈上的交易使用共識機製進行驗證和確認，該機製涉及共同負責實現平台運營的礦工或礦工網絡參與者的工作。這一高度去中心化的控制系統旨在確保比特幣獨立於單個中心化實體或小型強大群體。
礦工使用名為工作量證明 （PoW） 的極具競爭力的計算程序驗證比特幣網絡上的交易區塊。平均每 10 分鍾，一名礦工即有機會贏得計算比賽，並有機會為網絡的永續記錄分類賬添加新的交易區塊。作為執行工作的奬勵，礦工會收到一定數量的 BTC 加密貨幣。截至 2024 年，標準比特幣挖礦奬勵為 3.125 BTC。
除瞭在比特幣區塊鏈中用作安全價值兌換和存儲的手段外，BTC 還廣泛用作加密貨幣交易所的熱門交易資産。最近，傳統金融 （TradFi） 投資公司也為其投資組閤增加瞭 BTC，無論是直接持有區塊鏈還是透過比特幣 ETF 等産品持有。
比特幣的價值是什麼？
比特幣作為金融資産的價值有幾個因素，而後來我們將介紹其穩健的長期市場錶現。其中一些關鍵因素如下：
比特幣有供應上限，確保比特幣的供應量不會超過 2，100 萬枚。截至 2024 年 9 月初，BTC 的流通量約為 1，980 萬枚，剩餘約 120 萬枚將透過挖礦程序産生，預計到 2140 年（甚至可能更晚）。許多投資者非常重視這種供應限製，將其視為關鍵的長期價格支撐因素。
透過 PoW 程序的新 BTC 排放率受挖礦奬勵減半規則的約束。挖礦奬勵每四年減半，未來供應通脹率逐漸下降。下一場減半活動預計將在 2028 年 3 月底左右將挖礦奬勵從 3.125 降至 1.5625。
比特幣是一種高度安全的資産，使投資者能夠進行保密交易。區塊鏈的去中心化和獨立性確保瞭政府和央行等強大的參與者無法控制並對其産生不當影響。
在過去幾年中，BTC 已成為一種可行的金融資産，可幫助投資實現多元化，避免過度依賴 TradFi 資産類彆。由於 BTC 的運作方式與 TradFi 資産和産品的運作方式有所不同，因此通常與 BTC 的相關性較低或呈負相關，而 BTC 是專注於投資組閤多元化的投資者所重視的特徵。
立即投資比特幣
比特幣目前投資不錯嗎？
比特幣可能是實現投資組閤多元化的好方法，更重要的是，利用加密貨幣的豐厚收益率。雖然比特幣是一種波動性資産，在崩盤和經濟衰退中占據瞭相當大的份額，但從多年的角度來看，與股市相比，比特幣的錶現非常齣色。
截至本文撰寫時（2024 年 9 月 7 日），BTC 在短期（一年）和長期（五年）投資期間的錶現均優於許多主要股票和股市。下圖顯示瞭 BTC 在此期間的收益率，以及標普 500 和Nasdaq-100 這兩個領先股市指數的數據，以及市值最大的兩傢科技公司 Apple 和 Microsoft 以及股市最大的兩傢銀行 JPMorgan Chase & Co 和 Bank of America 的股票。
我們選擇瞭頂級科技股，近年來，比特幣與股市的技術領域最為相關。許多比特幣投資者在決策時也會考慮領先的科技公司的股票。相比之下，選擇頂級銀行股票進行分析，因為眾所週知，該行業與比特幣的相關性相對較低，並且通常用於偏好比加密貨幣或技術股票穩定性更高的資産的投資者。
從上圖可以看齣，比特幣在兩個分析期間均擊敗瞭可以說更具波動性的科技行業和穩定的銀行業。標準普爾 500 指數衡量的整體股市以及Nasdaq-10000 指數衡量的技術導嚮部分也絕對顛覆瞭整個股市。
因此，曆史數據是明確的：BTC 是一種值得投資的資産，可帶來豐厚收益，至少要根據其過往錶現來判斷。
對於許多可能習慣於股票和債券等受監管資産的投資者來說，由於監管保護存在不確定性，加密貨幣投資曾經是禁忌。然而，隨著美國證券交易委員會 （SEC） 於 2024 年 1 月批準 11 種比特幣 ETF，這種情況正在迅速變化。經過批準後，包括領先投資基金在內的許多散戶和機構投資者在其投資組閤中增加瞭比特幣 ETF。這一發展通常被認為是比特幣未來價格和前景的一個增長因素。
投資比特幣的潛在收益和風險
比特幣年化收益率為 107%，五年化增長率為 423%，因此作為一種能夠帶來豐厚收益的資産而享有盛譽，通常遠高於股市。當然，過往錶現不一定是未來收益的決定性預測因素。然而，從長遠來看，全球最大的加密貨幣預計將持續增長，許多分析師預測未來也會有優異的收益率。
例如，雖然 BTC 的當前價格（截至 2024 年 9 月 7 日）為 $54，309，但名為 PricePrediction 的門戶預計，加密貨幣在 2025 年將攀升至 $90，486（增長 67%），在 2030 年將升至 $552，658 （918%）。另一種熱門加密貨幣價格預測資源 DigitalCoinPrice 預測，2025 年比特幣價格達到 $128，188 （136%），2030 年達到 $401，135 （639%）。
然而，除瞭這些令人難以置信的迴報，比特幣投資確實存在一定的風險。對於任何高增長的資産而言，都應該如此。加密貨幣市場和比特幣本身以其波動性而聞名，BTC 的價格可能會在更短時間內大幅波動。過去，比特幣經曆瞭數月的下跌或停滯期，其中一些持續瞭一年多，通常被稱為加密貨幣鼕天。
除瞭波動風險外，還有一些監管問題，許多國傢仍在監管比特幣在金融市場上的使用。
投資 $100 的比特幣可以賺錢嗎？
根據過去的收益率和未來價格預測，今天（2024 年 9 月）投資 $100 的比特幣可能會帶來本金的大幅增長，但並非絕對有保障。曆史迴報率和許多價格預測錶明，未來幾年內約有三位數的增長率，從 $100 投資中獲得幾百美元的收益。
如果您以 $54，309 的價格投資 $100 比特幣，您將獲得 0.00184 BTC。讓我們看看 2025 年和 2030 年該金額將獲得多少收益。雖然分析師、投資基金、市場研究人員、專傢、金融界社交媒體影響者、預測門戶等對 BTC 價格的預測多種多樣，但其中大多數人 - 或者至少大多數不追逐轟動或反矛頭條的人 - 都同意 BTC 的良好預期收益。我們將使用上述兩個熱門價格預測門戶——價格預測和 DigitalCoinPrice 的預測增長率進行估算。
根據 PricePrediction 的預估，您今天買入的 0.00184 BTC 將在 2025 年為您帶來約 $167 的收益，即 $67。在 2030 年，根據門戶的預期，BTC 價值約為 $1，017。
如果使用 DigitalCoinPrice 的預測，您今天以 $100 買入的 0.00184 BTC 將在 2025 年價值約 $236，在 2030 年價值約 $739。
比特幣投資入門
初學者如何投資比特幣？
初學者可以透過多種方式投資比特幣。最保守的方式是買入比特幣並持有多年，通常至少三到五年，以便充分利用該資産曆史證明的多年穩健收益。這被稱為 HODL（或“親愛的生活”）策略。
另一種保守策略是美元成本平均 （DCA）。使用這種方法，您可以按設定的時間間隔定期進行投資，例如每週、每兩週或每月一次，每次投資金額相同。無論比特幣價格走勢如何，HODL 和 DCA 都要求投資者不要改變其策略。
更有經驗的投資者也可以選擇在加密貨幣交易所積極交易比特幣，以充分利用 BTC 價格波動，同時還有巨大的迴報機會和風險。
雖然您可以在去中心化交易所 （DEX） 上購買初始 BTC，但初學者購買 BTC 的最佳方式是建立中心化交易所 （CEX）。對於比特幣新手而言，Bybit CEX 提供瞭一些簡單直觀的比特幣買賣方式。
對於那些更喜歡在嚴格監管的市場領域內持有比特幣 ETF 的用戶，還有機會進行投資。
如何存儲比特幣
如果您主動在 CEX 上交易比特幣，您通常會將資金直接存入加密貨幣交易所的賬戶。需要遠離中心化平台的長期存儲解決方案的用戶可以使用區塊鏈錢包，區塊鏈錢包主要分為熱錢包和冷錢包兩種。
兩者都直接將資金存儲在底層區塊鏈上，即比特幣網絡。但是，存儲模式存在差異。熱門加密貨幣錢包是在綫存儲數字格式私鑰的軟件。熱錢包始終在綫，讓您隨時隨地輕鬆交易。熱門錢包包括移動應用程序、桌麵應用程序、基於 Web 的應用程序和瀏覽器擴展程序。熱門錢包包括 MetaMask 、Trust Wallet 和 Exodus 。Bybit 還提供一款用戶友好的 Web3 錢包 Bybit Wallet ，該錢包與交易所本身完全集成。
與熱錢包不同，冷加密貨幣錢包會在硬件設備上離綫存儲私鑰，或在安全的地方寫入私鑰。硬件錢包是最常用的冷錢包類型。冷錢包存儲的典型設備包括專用冷錢包加密狗、USB 加密狗、PC 甚至未連接到互聯網的智能手機。 Ledger 和 Trezor 是加密貨幣用戶中最受歡迎的兩種硬件錢包。
冷錢包可以描述為這樣一種環境，即您在離綫時隻需使用私鑰對加密貨幣交易進行簽名。這有助於最大限度地降低私鑰數據遭到黑客攻擊的可能性。
常見問題
5 年前，比特幣的 $100 是多少？
五年前（2019 年 9 月 7 日），Yahoo Finance 報道，比特幣的開盤價格為 $10，353。屆時，$100 可買入 0.0097 BTC。
如今，當前價格為 $54，309，0.0097 BTC 的價值約為 $525，獲利為 $425。
10 年內，100 美元的比特幣價值是多少？
比特幣或其他任何資産的估值在今後 10 年內都不會那麼確定。在十年的時間裏，經濟、政治、技術、金融和社會問題以及人工智能 （AI） 等特定技術領域的眾多因素都將影響金融市場和比特幣。
從今天起十年，最受歡迎的價格預測門戶尚未明確預測 2034 年的 BTC。價格預測預測 BTC 將在 2033 年達到近 170 萬美元，到 2040 年將達到約 265 萬美元。根據這些數據，我們可以假設比特幣在2034年的價格可能接近185萬美元。
根據這一估計，目前價值 $100 的比特幣 （0.00184 BTC） 將在 10 年內價值 $3，406。立即投資 $100，賺享豐厚奬勵！
我應該投資多少比特幣纔能盈利？
實際投資金額將始終取決於您的具體情況、財務狀況、風險承受能力和交易經驗。為瞭測試水域，最保守的投資者可能從小額開始，例如 $100。當然，那些相信比特幣光明未來的人，擁有紮實的交易經驗，不介意與加密貨幣相關的一定風險水平，可能希望投資更多。
我應該持有比特幣多長時間，纔能實現潛在收益最大化？
從曆史上看，比特幣多年來往往會産生可觀的收益。持有投資的時間越長，獲得的收益就越高。在較短時間內，比特幣的波動性或長期熊市可能會對收益産生負麵影響。然而，BTC 多年來一直反彈，以産生讓許多股市投資者羨慕不已的增長率。
如果我在 10 年前投資瞭 $1，000，該怎麼辦？
十年前，2014 年 9 月初，比特幣價值達到 $391。屆時，1，000 美元的投資將迴升至 2.56 BTC 左右。如今，比特幣價值近 $139，000，這是 10 年前以筆記本電腦的價格開始的一筆巨額財富。
我還可以選擇投資哪些加密貨幣？
根據您的風險承受能力、交易風格以及對加密貨幣市場的熟悉程度，您可能會投資 $100 用於各種加密貨幣資産。偏好穩定性且風險相對較低的用戶可能會考慮其他高盤加密貨幣，例如以太坊 （ETH）、Solana （SOL）、Cardano （ADA） 或 Avalanche （AVAX）。
另一方麵，如果您不介意高風險投資，那麼低市值代幣（市值通常低於 20 億美元，甚至低於 10 億美元）可能會帶來豐厚價值。雖然投資這些代幣的風險可能高於高盤代幣，但其中一些代幣在極短時間內産生平流層收益率和可觀收益的可能性始終存在。
投資這種低盤、高增長資産的關鍵在於全麵研究與代幣相關的加密貨幣項目，例如使用 Bybit Learn 提供的資源。
結語
在過去的 15 年裏，加密貨幣在比特幣市場的投資創造瞭無數的成功案例，當然也帶來瞭失敗。據估計，2024 年比特幣百萬富翁超過 40，000 名，其中許多人透過在多年前投資少量資産來賺錢，這種資産一直受到懷疑，預計會崩潰 - 但仍在這裡踢球。2024 年，比特幣仍是一種高增長資産，多年來在市場上取得瞭成功。
當然，昨年的巨額增長率不再是加密貨幣特徵的一部分。與此同時，比特幣繼續産生遠超大多數其他資産類彆業績的迴報。如果您有 $100 投資，那麼選擇比比特幣更優的資産就很難。
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