什麼是 USDT？ 圍攏新手指南 （2024）
想象一下，盡管加密貨幣市場肆虐，數字貨幣仍保持穩定。這一引人入勝的概念有望徹底改變我們在數字貨幣領域的交易和投資方式。進入 Tether （USDT），在加密貨幣市場動蕩期間，穩定幣能夠保持穩定的估值。 什麼是 USDT？ 這是一種與法幣價值掛鈎的數字代幣，在波動的加密貨幣世界中提供穩定性和易用性。
主要收獲：
Tether （USDT） 是一種加密貨幣穩定幣，旨在與美元保持 1：1 的比例，提供安全的數字資産交易和流動性。
USDT 在加密貨幣市場中發揮著重要作用，它降低瞭價格波動，使用戶能夠在降低風險的同時安全地交易。
Tether 一直麵臨重大風險和爭議，但仍然是數字代幣生態系統的重要組成部分，與 USDC 或 DAI 等其他穩定幣相比，其穩定性更高。
瞭解 USDT：已解釋係鏈
Tether （USDT） 是一種加密貨幣穩定幣，旨在與美元保持 1：1 的比率，每個代幣均由 Tether 的儲備支持。作為應用最廣泛的穩定幣之一，USDT 自成立以來便獲得瞭可觀的市值，使其成為希望購買 Tether 的用戶的熱門選擇。
除 USDT 外，Tether 還支持其他三種幣種：歐元 （EUR）、墨西哥比索 （MXN） 和離岸人民幣 （CNH）。這些 Tether 代幣分彆表示為 EURT、MXNT 和 CNHT。
為什麼穩定數字貨幣如此重要？ 在加密貨幣的動態世界中，市場波動既令人興奮又會引起焦慮。像 Tether 這樣的穩定幣為交易者和企業提供瞭一種波動性較低的期權，提供瞭一種安全的數字資産，使其不易受到其他數字貨幣波動的影響。
Tether 誕生
Tether由Brock Pierce、Reeve Collins和Craig Sellars於2014年創立，最初作為RealCoin推齣，並於當年晚些時候更名為Tether。 創始人打算創建一個穩定幣，在加密貨幣市場提供一緻的價格和用戶友好的交易。此後，Tether 已成為數字代幣生態系統不可或缺的一部分，提供：
穩定性
流動性
價格一緻
用戶友好型交易
各種平台
穩定與追溯機製
USDT 穩定的基礎在於其追溯機製，該機製在 Tether 準備金的支持下，與美元保持 1：1 的比例。該幣種的掛鈎與流通的 USDT 總額保持相同的 USD 準備金價值，從而保持穩定。這些準備金有助於維持該幣種與 USD 的掛鈎。這種穩定性對於希望對衝市場波動的交易者至關重要，因為它提供瞭可靠的價值存儲。
但 Tether 如何確保這種穩定性？ 透過與各種加密貨幣網絡集成，例如：
Tether 可定期進行檢查，確保安全與合規，解決可能齣現的任何係鏈索賠問題。
USDT 在加密貨幣市場中的作用
Tether 在加密貨幣市場中扮演著重要角色，為交易者提供穩定資産，以抵消市場波動，並為不同平台提供流動性。其優勢包括：
提供可靠的流動性來源
影響市場穩定
降低價格波動
讓加密貨幣用戶能夠自信地駕馭數字格局
因此，USDT 對加密貨幣用戶來說是一個有價值的工具。
USDT 對交易者的主要好處在於其穩定性。USDT 的價值與美元掛鈎，使交易者能夠規避其他加密貨幣的波動性，同時保持穩定的價值存儲。這使得它成為數字代幣生態系統中各種應用程序和平台的熱門選擇。截至 2024 年 10 月，USDT 的使用量持續加速增長，超過 3.3 億個鏈上錢包和賬戶已收到 USDT。
交易福利
在市場動蕩期間，Tether （USDT） 為尋求保護投資並最大限度地減少損失的投資者提供瞭一個安全避風港。透過維持穩定價值，交易者可以充分利用數字貨幣的優勢，而無需承擔與價格波動相關的固有風險。
例如，俄羅斯廉價商品的中國進口商每天使用 USDT 將數百萬美元劃轉迴傢園，這體現瞭這種穩定幣的實際應用。
流動性準備金
由於 USDT 的廣泛接受和大量儲備，因此成為眾多平台和交易所的可靠流動性來源。透過在一級交易所提供卓越的流動性，Tether 代幣讓交易者能夠充分利用套利機會、資産平衡和現金等價物。
USDT 提供的流動性對加密貨幣市場的穩定有很大影響。透過提供穩定可靠的價值，USDT：
提高流動性
降低市場波動
引領加密貨幣市場發展
減少流動性壓力和價格扭麯的影響。
Tether 區塊鏈整閤
Tether最初在Omni Layer Protocol上運行，Omni Layer Protocol是一個在比特幣區塊鏈上構建的平台，為加密貨幣市場提供瞭穩定的數字資産。隨後，Tether 將其整閤到其他區塊鏈，包括以太坊、TRON 等，提高瞭其對各種應用程序和平台的可訪問性和實用性。
隨著 USDT 在其他鏈上的普及，尤其是以太坊和 TRON，Tether 於 2024 年 8 月停止瞭對 Omni 的支持，因為其在用戶中的普及率不足。不過，Tether 已經概述瞭在比特幣上方新的智能閤約層上發行 USDT 的計畫，並將 RGB 視為一種領先選擇。 由於比特幣的去中心化金融 （DeFi） 功能隨著 Ordinals 和 Runes 的推齣而顯著擴展，USDT 迴歸有望利用這一增長。
Tether 區塊鏈集成將 Tether 代幣與各種加密貨幣網絡連接起來，實現安全合規的 Tether 代幣劃轉和交易。
Omni 層協議
Omni Layer Protocol 是建立在比特幣區塊鏈之上的一層，可促進數字代幣的生成、傳輸、交易和贖迴。該協議使 Tether 能夠在比特幣區塊鏈上發行 USDT 代幣，為數字資産提供瞭一個安全可靠的平台。
透過使用 Omni Layer Protocol，Tether 能夠為加密貨幣市場提供穩定的數字貨幣，為用戶提供安全可靠的價值存儲。
以太坊、TRON 及其他區塊鏈
隨著 Tether 擴展到 Omni Layer Protocol，它與以太坊區塊鏈集成，發行 ERC20 代幣，使用戶能夠在以太坊區塊鏈上輕鬆轉賬和交易 Tether。這種整閤提高瞭 Tether 在不同應用程序和平台的可訪問性和實用性，使其成為數字代幣生態系統中用戶的熱門選擇。
除瞭以太坊之外，Tether 現在還支持一係列其他區塊鏈，在 TRON、BNB Chain 和以太坊上的使用率最高。2024 年 10 月 16 日，Tether 報告稱，過去一年，Optimism、Arbitrum 和 Polygon 等 Layer 2 網絡的 USDT 使用量迅速飆升。 其最近在TON區塊鏈上的發布也導致瞭短短六個月內新增330萬用戶的增長。
係鏈生態系統
除 USDT 外，Tether Limited 還推齣瞭 Tether Gold （XAUT），這是一種以實物黃金為後盾的數字資産，以及 Tether （aUSDT） 的閤金，這是一種由 Tether Gold 支持的穩定 USD 資産，體現瞭公司緻力於為加密貨幣市場提供多樣化選擇的決心。
Tether Gold （XAUt）
Tether Gold （XAUt） 是一種 ERC-20 穩定幣，由黃金以 1：1 的比例支撐，一小塊金相當於一個實物金條。這使得持有者能夠從黃金的通脹對衝質量中獲益，而不會産生存儲費用和流動性有限的缺點。XAUt 持有者可隨時將穩定幣兌換為實物黃金，在瑞士持有者選擇的地點交付，兌換僅限持有至少 430 個 XAUt 代幣的持有者。XAUt 持有者還可以請求 Tether Gold 幫助在瑞士黃金市場賣齣黃金，然後獲得交易收益。
Tether 閤金 （aUSDT）
Alloy by Tether （aUSDT） 是一種與 Tether Gold （XAUt） 綁定的係鏈資産。aUSDT 可透過使用 XAUt 作為抵押品進行鑄造，從而産生閤成的黃金支持美元，可用於支齣、投資或儲蓄。代幣的穩定性是透過過度抵押來維持的，因此用戶必須存入比他們希望鑄造的 aUSDT 價值更多的抵押品。這種過度抵押由強平者管理，如果 XAUt 抵押品低於維持 aUSDT 所需的水平，則強平者可能會強平部分 XAUt 抵押品。
獲取和使用 USDT
獲取和使用 USDT 的過程非常簡單。用戶可以使用法幣或其他加密貨幣在不同交易所購買 USDT。收購後，USDT 可存儲在安全的數字錢包中，用於安全保管。
USDT 可用於多種交易，包括交易、藉貸和購買商品和服務，無論是區塊鏈上還是區塊鏈下。
如何購買 USDT
USDT 可在 Bybit 等各種交易所使用歐元或美元等法幣購買。在不同加密貨幣交易所購買 USDT 的交易費用可能有所不同，從 0.05% 到 0.25% 不等。建議在購買前查看每個交易所的具體費用。
購買 USDT 時，用戶可選擇支持法幣或加密貨幣交易的各種加密貨幣交易所，輕鬆便捷地獲得和交易 USDT。
如何存儲 USDT
將 USDT 存儲在安全錢包中對於保護您的投資並確保輕鬆訪問資金至關重要。提供多種錢包選項，包括硬件錢包、軟件錢包和交易所。
為瞭提高安全性，用戶可以選擇冷存儲，這是一種將加密貨幣離綫存儲在安全數字錢包中的方法，可保護其 USDT 免受潛在網絡攻擊和未經授權的訪問。
使用 USDT 進行交易
USDT 可用於各種交易，包括交易、藉貸以及購買區塊鏈內外的商品和服務。透過提供穩定的價值存儲，USDT 使用戶能夠使用基於區塊鏈的資産進行交易，同時降低價格風險，享受傳統貨幣的透明度、穩定性和低手續費等優勢。
使用 USDT 購買的商品和服務示例包括：
在 Travala.com 上預訂航班和酒店
訂閱 Time 雜誌
投資澳大利亞首個 STAX 加密貨幣友好型 IPO。
圍欄週邊風險和爭議
Tether 市值較高，因此麵臨諸多爭議和風險，包括與 Tether 儲備相關的透明度問題以及與監管機構的法律衝突。這些挑戰引發瞭對其流動性和穩定性的懷疑，引發瞭大宗商品閤約交易委員會 （CFTC） 和紐約總檢察長的調查。
盡管存在上述風險和爭議，Tether 仍是數字代幣生態系統不可或缺的一部分，為各種平台和交易所提供穩定性和流動性。
透明度問題
Tether 對其儲備的透明度受到質疑，因此對其流動性和穩定性産生瞭懷疑。由於缺乏獨立的第三方審計和報告不足，監管機構和加密貨幣社區對此表示擔憂和批評。
為瞭解決這些問題，Tether 實施瞭多種策略，包括發布季度準備金報告，並保持 33 億美元的流動性緩衝。然而，由於 Tether 的準備金報告從未提交至第三方審計機構，Tether 一直麵臨不完全透明的批評。
法律戰役和罰款
Tether 由於其商業行為而麵臨法律糾紛和罰款，其中包括紐約總檢察長辦公室於 2021 年 2 月對客戶和公司資金進行混閤而處以 1，850 萬美元的罰款。此外，2021 年 10 月，Tether 因與不符合閤約參與資格的美國人進行非法場外金融零售商品交易而被美國商品閤約交易委員會處以 4，100 萬美元的罰款。 為應對這些罰款，Tether 已達成和解，以加強銀行關係和法律結構。
此外，Tether 首席執行官 Paolo Ardoino 強調瞭公司緻力於防止犯罪濫用其貨幣的承諾，並指齣 Tether 自 2014 年上綫以來一直積極與執法機構閤作，以追迴 1.088 億美元的非法活動 USDT。
然而，據報道，2024 年 10 月 26 日，美國政府再次對 Tether 的運營行為進行瞭調查，稱其可能用於洗錢和其他非法活動。Tether 發錶瞭一份聲明，迴應華爾街日報的這份報告，批評其為毫無根據和不負責任的新聞報道。
將 USDT 與其他穩定幣進行比較
USDT 與 USDC 和 DAI 等其他穩定幣相比，通常都具有獨特的功能和優勢。盡管這三者均與美元保持 1：1 的掛鈎，但支持機製和透明度水平有所不同。
瞭解這些穩定幣之間的差異有助於加密貨幣用戶明智地決定哪種期權最適閤自己的需求和偏好。
USDT 與 USDC
USDT 和 USDC 均與美元保持 1：1 的掛鈎，但 USDC 由受監管銀行存儲的法幣儲值提供支持，而 USDT 的支持則不那麼透明。USDC 由 CENTRE 財團成員發行，因其透明度和完全抵押性質而受到重視，而 USDT 更常用於交易和支付。
盡管這兩種穩定幣都是各種應用和平台的熱門選擇，但其獨特的功能和支持機製使其適閤不同的用例。
USDT 與 DAI
USDT 和 DAI 都是穩定幣，但 DAI 是一種去中心化穩定幣，由抵押債務倉位提供支持，為 Tether 提供瞭一種更透明、更去中心化的替代方案。DAI 透過使用存入名為 MakerDAO 的去中心化自治組織 （DAO） 的以太坊資産生成、支持並保持穩定。
透過瞭解 USDT、USDC 和 DAI 之間的差異，加密貨幣用戶可以更明智地決定哪種穩定幣最符合自己的需求和偏好。
結語
Tether （USDT） 為交易者和企業提供穩定的數字資産，對加密貨幣市場産生瞭重大影響。其獨特的追溯機製、與各種區塊鏈平台的集成以及廣泛接受使其成為數字貨幣生態系統中的寶貴工具。盡管麵臨爭議和風險，Tether 仍繼續在市場中發揮重要作用，為各種平台提供穩定性和流動性。透過瞭解 USDT 與其他穩定幣之間的區彆，用戶可就哪種期權最適閤自己的需求做齣明智決策，最終打造更安全高效的數字貨幣體驗。
常見問題
USDT 與 USD 相同嗎？
USD 和 USDT 是兩種不同的貨幣；USD 是一種由美國政府發行和支持的實物貨幣，USDT 是一種由等值 USD 準備金支持的數字貨幣。
USDT 的用途是什麼？
USDT 是一種用於購買商品和服務的數字貨幣，也可以在數字貨幣交易所進行交易。它仍然與美元掛鈎，對於希望交易或使用數字貨幣的用戶來說，這是一個更穩定的選擇。
一美元中有多少 USDT？
目前，1 美元相當於 0.9995 Tether （USDT），匯率在過去 24 小時內上漲瞭 0.1%。USDT 市值為 1，203.4 億美元。
使用 USDT 購買的商品和服務有哪些示例？
使用 USDT 購買的商品和服務包括：在 Travala.com 上預訂航班和酒店、訂閱 Time 雜誌，以及在 STAX 上投資澳大利亞首個加密貨幣友好型 IPO。
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