USDT 是什麼？ Tether 初學者指南（2024 年）
想象一下，儘管加密貨幣市場肆虐，數字貨幣仍保持穩定。這一引人入勝的概念有望徹底改變我們在數字貨幣領域的交易和投資方式。進入 Tether （USDT），這是一種穩定幣，在加密貨幣市場動盪期間能夠保持穩定的估值。什麼是 USDT？ 這是一種與法幣價值掛鉤的數字代幣，在波動的加密貨幣世界中提供穩定性和易用性。
主要收穫：
Tether （USDT） 是一種加密貨幣穩定幣，旨在與美元保持 1：1 的比例，提供安全的數字資產交易和流動性。
USDT 在加密貨幣市場中發揮着重要作用，它降低了價格波動，使用戶能夠在降低風險的同時安全地交易。
Tether 面臨重大風險和爭議，但仍然是數字代幣生態系統的關鍵部分，與 USDC 或 DAI 等其他穩定幣相比，Tether 具有穩定性。
瞭解 USDT：已解釋系鏈
Tether （USDT） 是一種加密貨幣穩定幣，旨在與美元保持 1：1 的比率，每個代幣均由 Tether 的準備金支持。作爲應用最廣泛的穩定幣之一，USDT 自成立以來便獲得了可觀的市值，是希望購買 Tether 的用戶的熱門選擇。
除 USDT 外，Tether 還支持其他三種幣種：歐元 （EUR）、墨西哥比索 （MXN） 和離岸人民幣 （CNH）。這些 Tether 代幣分別表示爲 EURT、MXNT 和 CNHT。
爲什麼穩定數字貨幣如此重要？ 在加密貨幣的動態世界中，市場波動既令人興奮又會引起焦慮。像 Tether 這樣的穩定幣爲交易者和企業提供了一種波動性較低的期權，提供了一種安全的數字資產，使其不易受到其他數字貨幣波動的影響。
Tether 誕生
Tether由Brock Pierce、Reeve Collins和Craig Sellars於2014年創立，最初作爲RealCoin推出，並於當年晚些時候更名爲Tether。 創始人打算創建一個穩定幣，在加密貨幣市場提供一致的價格和用戶友好的交易。從那時起，Tether 已成爲數字代幣生態系統不可或缺的一部分，提供：
穩定性
流動性
價格一致
用戶友好型交易
各種平台
穩定與追溯機制
USDT 穩定的基礎在於其追溯機制，該機制在 Tether 儲備的支持下，與美元保持 1：1 的比例。該幣種的掛鉤與流通的 USDT 總額保持相同的 USD 準備金價值，從而保持穩定。這些準備金有助於維持該幣種與 USD 的掛鉤。這種穩定性對於希望對沖市場波動的交易者至關重要，因爲它提供了可靠的價值存儲。
但 Tether 如何確保這種穩定性？ 透過與各種加密貨幣網絡集成，例如：
Tether 可定期進行檢查，確保安全與合規，解決可能出現的任何 tether 索賠問題。
USDT 在加密貨幣市場中的作用
Tether 在加密貨幣市場中扮演着重要角色，爲交易者提供穩定資產，以抵消市場波動，併爲不同平台提供流動性。其優勢包括：
提供可靠的流動性來源
影響市場穩定性
降低價格波動
讓加密貨幣用戶能夠自信地駕馭數字格局
因此，USDT 對加密貨幣用戶來說是一個有價值的工具。
USDT 對交易者的主要好處在於其穩定性。USDT 的價值與美元掛鉤，使交易者能夠規避其他加密貨幣的波動性，同時保持穩定的價值存儲。這使得它成爲數字代幣生態系統中各種應用程序和平台的熱門選擇。截至 2024 年 10 月，USDT 的使用量持續加速，超過 3.3 億個鏈上錢包和賬戶已獲得 USDT。
交易福利
在市場動盪期間，Tether （USDT） 爲尋求保護投資並最大限度地減少損失的投資者提供了避風港。透過維持穩定價值，交易者可以充分利用數字貨幣的優勢，而無需承擔與價格波動相關的固有風險。
例如，俄羅斯廉價商品的中國進口商每天使用 USDT 將數百萬美元劃轉回家，這體現了這種穩定幣的實際應用。
流動性準備金
由於 USDT 的廣泛接受和大量儲備，因此成爲衆多平台和交易所的可靠流動性來源。透過在一級交易所提供卓越的流動性，Tether 代幣讓交易者能夠充分利用套利機會、資產平衡和現金等價物。
USDT 提供的流動性對加密貨幣市場的穩定性有很大影響。透過提供穩定可靠的價值，USDT：
提高流動性
降低市場波動
引領加密貨幣市場發展
降低流動性壓力和價格扭曲的影響。
Tether 區塊鏈集成
Tether最初在Omni Layer Protocol上運行，Omni Layer Protocol是一個在比特幣區塊鏈上構建的平台，爲加密貨幣市場提供了穩定的數字資產。隨後，Tether 將其整合到其他區塊鏈，包括以太坊、TRON 等，提高了其對各種應用程序和平台的可訪問性和實用性。
隨着 USDT 在其他鏈上的普及，尤其是以太坊和 TRON，Tether 於 2024 年 8 月停止了對 Omni 的支持，因爲其在用戶中的普及率不足。不過，Tether 已經概述了在比特幣上方新的智能合約層上發行 USDT 的計畫，並將 RGB 視爲主要選擇。 由於比特幣的去中心化金融 （DeFi） 功能隨着 Ordinals 和 Runes 的推出而顯著擴展，USDT 迴歸有望利用這一增長。
透過將 Tether 代幣與各種加密貨幣網絡連接起來，Tether 的區塊鏈集成可實現安全合規的 Tether 代幣劃轉和交易。
Omni 層協議
Omni Layer Protocol 是建立在比特幣區塊鏈之上的一層，可促進數字代幣的生成、傳輸、交易和贖回。該協議使 Tether 能夠在比特幣區塊鏈上發行 USDT 代幣，爲數字資產提供了一個安全可靠的平台。
透過使用 Omni Layer Protocol，Tether 能夠爲加密貨幣市場提供穩定的數字貨幣，爲用戶提供安全可靠的價值存儲。
以太坊、TRON 及其他區塊鏈
隨着 Tether 擴展到 Omni Layer Protocol 之外，它與以太坊區塊鏈集成，發行 ERC20 代幣，使用戶能夠在以太坊區塊鏈上輕鬆轉賬和交易 Tether。這種整合提高了 Tether 在不同應用程序和平台的可訪問性和實用性，使其成爲數字代幣生態系統中用戶的首選。
除以太坊外，Tether 現在還支持一系列其他區塊鏈，在 TRON、BNB Chain 和以太坊上的使用率最高。2024 年 10 月 16 日，Tether 報告稱，過去一年，Optimism、Arbitrum 和 Polygon 等 Layer 2 網絡的 USDT 使用量迅速激增。 其最近在TON區塊鏈上的發佈也導致了短短六個月內新增330萬用戶的增長。
系鏈生態系統
除 USDT 外，Tether Limited 還推出了 Tether Gold （XAUT），這是一種由實物黃金支持的數字資產，以及 Tether （aUSDT） 的合金，這是一種由 Tether Gold 支持的穩定 USD 資產，體現了公司致力於爲加密貨幣市場提供多樣化選擇的決心。
Tether Gold （XAUt）
Tether Gold （XAUt） 是一種 ERC-20 穩定幣，由黃金以 1：1 的比例支撐，一小塊金相當於一個實物金條。這使得持有者能夠從黃金的通脹對沖質量中獲益，而不會產生存儲費用和流動性有限的缺點。XAUt 持有者可隨時將穩定幣兌換爲實物黃金，並在瑞士持有者選擇的地點交付，兌換僅限持有至少 430 個 XAUt 代幣的持有者。XAUt 持有者還可以請求 Tether Gold 幫助在瑞士黃金市場賣出黃金，然後獲得交易收益。
Tether 合金 （aUSDT）
Alloy by Tether （aUSDT） 是一種與 Tether Gold （XAUt） 綁定的系鏈資產。aUSDT 可透過使用 XAUt 作爲抵押品進行鑄造，從而產生合成的黃金支持美元，可用於支出、投資或儲蓄。代幣的穩定性是透過過度抵押來維持的，因此用戶必須存入比他們想要鑄造的 aUSDT 價值更多的抵押品。這種過度抵押由強平者管理，如果 XAUt 抵押品低於維持 aUSDT 所需的水平，他們可能會強平部分 XAUt 抵押品。
獲取和使用 USDT
獲取和使用 USDT 的過程非常簡單。用戶可以使用法幣或其他加密貨幣在不同交易所購買 USDT。收購後，USDT 可存儲在安全的數字錢包中，用於安全保管。
USDT 可用於多種交易，包括交易、借貸和購買商品和服務，無論是區塊鏈上還是區塊鏈下。
如何購買 USDT
USDT 可在 Bybit 等各種交易所使用歐元或美元等法幣購買。在不同加密貨幣交易所購買 USDT 的交易費用可能有所不同，從 0.05% 到 0.25% 不等。建議在購買前查看每個交易所的具體費用。
購買 USDT 時，用戶可選擇支持法幣或加密貨幣交易的多種加密貨幣交易所，輕鬆便捷地獲得和交易 USDT。
如何存儲 USDT
將 USDT 存儲在安全錢包中對於保護您的投資並確保輕鬆訪問資金至關重要。提供多種錢包選項，包括硬件錢包、軟件錢包和交易所。
爲了提高安全性，用戶可以選擇冷存儲，這是一種將加密貨幣離線存儲在安全數字錢包中的方法，可保護其 USDT 免受潛在網絡攻擊和未經授權的訪問。
使用 USDT 進行交易
USDT 可用於各種交易，包括交易、借貸以及購買區塊鏈內外的商品和服務。透過提供穩定的價值存儲，USDT 使用戶能夠使用基於區塊鏈的資產進行交易，同時降低價格風險，享受傳統貨幣的透明度、穩定性和低手續費等優勢。
使用 USDT 購買的商品和服務示例包括：
在 Travala.com 上預訂航班和酒店
訂閱 Time 雜誌
投資澳大利亞首個 STAX 加密貨幣友好型 IPO。
圍欄風險與爭議
Tether 市值巨大，因此面臨諸多爭議和風險，包括與 Tether 儲備相關的透明度問題以及與監管機構的法律衝突。這些挑戰導致人們對其流動性和穩定性產生懷疑，引發了商品合約交易委員會 （CFTC） 和紐約總檢察長的調查。
儘管存在這些風險和爭議，Tether 仍是數字代幣生態系統不可或缺的一部分，爲各種平台和交易所提供穩定性和流動性。
透明度問題
Tether 對其儲備的透明度受到質疑，導致對其流動性和穩定性產生懷疑。由於缺乏獨立的第三方審計和報告不足，監管機構和加密貨幣社區對此表示擔憂和批評。
爲瞭解決這些問題，Tether 實施了多種策略，包括髮布季度準備金報告，並保持 33 億美元的流動性緩衝。然而，Tether 一直面臨不完全透明的批評，因爲其準備金報告從未提交給第三方審計部門。
法律戰役和罰款
由於 Tether 的商業行爲，Tether 面臨法律糾紛和罰款，包括 2021 年 2 月紐約總檢察長辦公室因將客戶和公司資金混合而處以 1，850 萬美元的罰款。此外，2021 年 10 月，Tether 因與不符合合約參與資格的美國人進行非法場外金融零售商品交易而被美國商品合約交易委員會處以 4，100 萬美元的罰款。 爲應對這些罰款，Tether 已達成和解，以鞏固其銀行關係和法律結構。
此外，Tether 首席執行官 Paolo Ardoino 強調了公司致力於防止犯罪濫用其貨幣的承諾，並指出 Tether 自 2014 年上線以來一直積極與執法機構合作，以追回 1.088 億美元的非法活動 USDT。
然而，據報道，2024 年 10 月 26 日，Tether 的運營再次受到美國政府的調查，涉及其洗錢和其他非法活動的潛在用途。Tether 發表了一份聲明，回應華爾街日報的這份報告，批評其爲毫無根據和不負責任的新聞報道。
將 USDT 與其他穩定幣進行比較
USDT 與 USDC 和 DAI 等其他穩定幣相比，通常都具有獨特的功能和優勢。雖然這三者均與美元保持 1：1 的掛鉤，但支持機制和透明度水平有所不同。
瞭解這些穩定幣之間的差異有助於加密貨幣用戶根據自己的需求和偏好做出明智的決策。
USDT 與 USDC
USDT 和 USDC 均與美元保持 1：1 的掛鉤，但 USDC 由受監管銀行中存儲的法幣儲值提供支持，而 USDT 的支持則不那麼透明。USDC 由 CENTRE 財團成員發行，其透明度和完全抵押性質備受重視，而 USDT 更常用於交易和支付。
儘管這兩種穩定幣都是各種應用和平台的熱門選擇，但其獨特的功能和支持機制使其適合不同的用例。
USDT 與 DAI
USDT 和 DAI 都是穩定幣，但 DAI 是一種去中心化穩定幣，由抵押債務倉位提供支持，爲 Tether 提供了一種更透明、更去中心化的替代方案。DAI 透過使用存入名爲 MakerDAO 的去中心化自治組織 （DAO） 的以太坊資產生成、支持並保持穩定。
透過瞭解 USDT、USDC 和 DAI 之間的差異，加密貨幣用戶可以更明智地決定哪種穩定幣最符合自己的需求和偏好。
結語
Tether （USDT） 爲交易者和企業提供穩定的數字資產，對加密貨幣市場產生了重大影響。其獨特的追溯機制、與各種區塊鏈平台的集成以及廣泛的接受，使其成爲數字貨幣生態系統中的寶貴工具。儘管面臨爭議和風險，Tether 仍繼續在市場中發揮關鍵作用，爲各種平台提供穩定性和流動性。透過瞭解 USDT 與其他穩定幣之間的區別，用戶可就哪種期權最適合自己的需求做出明智決策，最終打造更安全高效的數字貨幣體驗。
常見問題
USDT 與 USD 相同嗎？
USD 和 USDT 是兩種不同的貨幣；USD 是一種由美國政府發行和支持的實物貨幣，而 USDT 是一種由等值 USD 準備金支持的數字貨幣。
USDT 的用途是什麼？
USDT 是一種用於購買商品和服務的數字貨幣，也可以在數字貨幣交易所進行交易。它仍然與美元掛鉤，對於希望交易或使用數字貨幣的用戶來說，這是一個更穩定的選擇。
一美元中有多少 USDT？
目前，1 美元相當於 0.9995 Tether （USDT），匯率在過去 24 小時內上漲 0.1%。USDT 市值爲 1，203.4 億美元。
使用 USDT 購買的商品和服務有哪些示例？
使用 USDT 購買的商品和服務包括：在 Travala.com 上預訂航班和酒店、訂閱 Time 雜誌，以及在 STAX 上投資澳大利亞首個加密貨幣友好型 IPO。
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