什麼是加密貨幣交易？ 初學者指南

加密貨幣市場是金融領域成長最快的領域之一，每年吸引數百萬新參與者。自比特幣（BTC）於 2009 年推出以來，該產業發展迅速，提供了廣泛的交易產品。然而，對於新手來說，面對陌生的術語和數十種產品類型可能會感到不知所措。本指南用淺顯易懂的語言概述了加密貨幣交易的運作方式，以及初學者在下第一張訂單前應該了解的知識，幫助您釐清頭緒。

重點摘要：

• 加密貨幣交易是指根據預期的價格變動，在交易所買賣加密資產。這與單純長期買入並持有數位貨幣不同。

• 常見的方法包括現貨交易、衍生品（期貨和選擇權）以及跟單交易，每種方法都有不同的風險等級和機制。

• 初學者通常從現貨交易開始，在探索槓桿交易產品之前建立對風險管理的認識。

什麼是加密貨幣交易？

加密貨幣交易是根據預期的價格變動，在交易所買賣數位貨幣的過程。目標是在不同的價格進場和出場。這與長期的加密貨幣投資不同，後者是無論短期價格走勢如何都買入並持有。交易通常涉及更頻繁的活動，並更密切關注加密貨幣市場中短期的變化。

加密貨幣交易可以在中心化交易所（CEX）上進行，由其管理訂單簿和使用者帳戶；也可以在去中心化交易所（DEX）上進行，讓使用者透過智能合約直接從錢包進行交易。去中心化金融（DeFi）平台擴展了鏈上的可能性，但多數初學者會從 Bybit 等中心化加密貨幣交易所開始，因為它們提供更多支援、更快的執行速度以及更簡單的新手入門流程。

與在固定時間運作的傳統金融市場不同，加密貨幣市場每週 7 天、每天 24 小時在各個時區運行。而且與中央銀行發行的傳統貨幣不同，加密貨幣不受任何單一實體的控制。您也不需要購買一整顆代幣。零碎交易是標準做法，這意味著您可以只購買價值幾美元的 BTC 或任何其他資產。

加密貨幣交易如何運作？

當您交易加密貨幣時，您會選擇一個交易對。例如，BTC/USDT 代表比特幣以泰達幣（Tether）計價。如果 BTC 從 60,000 USDT 漲到 66,000 USDT，該交易對就上漲了 10%。如果您認為 BTC 會升值，您可以用 USDT 買入。如果您認為它會下跌，您可以賣出它（或者，在衍生品平台上，開設空頭倉位）。

訂單是透過加密貨幣交易所的介面下達的。兩種最常見的訂單類型是市價單（以當前價格立即執行）和限價單（僅在價格達到您指定的水平時才執行）。在後台，訂單簿會媒合買方和賣方以完成每筆交易。

一旦您的訂單成交，您的倉位就會開啟。您可以透過下達相反的交易來平倉：賣出您買入的資產，或買回您賣出的資產。您的進場價和出場價之間的差額將決定您的損益結果。所有加密貨幣交易都透過交易所結算，由交易所處理媒合、託管和記錄保存。

什麼因素影響加密貨幣價格？

加密貨幣價格是由即時互動的多種力量組合驅動的。了解它們有助於您做出更明智的交易決策。

供需關係是最根本的驅動因素。當想買某種代幣的人多於想賣的人時，價格就會上漲。當賣方佔優勢時，價格就會下跌。像比特幣這種供應量固定的加密資產，對需求變化特別敏感，因為新供應無法擴大以吸收買盤壓力。

市場週期決定了更廣泛的趨勢。加密貨幣市場往往會經歷快速擴張期（牛市），隨後出現大幅回調（熊市），這通常受到比特幣減半事件和更廣泛的總體經濟狀況影響。

監管和新聞可能引發突發的市場波動。政府禁令、交易所遭駭或重大政策宣布，都可能在幾小時內改變整個加密市場的情緒。加密產業仍處於早期階段，大多數司法管轄區的監管框架仍在發展中。

區塊鏈技術升級會影響個別專案。網路改善、新產品發布或合作夥伴關係可以帶動對特定代幣的興趣與需求。重大協議升級通常會吸引新資金。

巨鯨與機構的活動能不成比例地推動市場。大型持有者或機構資金建倉或平倉通常會引起顯著的價格變動與加劇的價格波動，特別是在市場流動性較低的代幣中。

加密貨幣交易與加密貨幣投資

交易與投資都涉及購買加密資產，但兩者在時間範圍、方法與心態上有所不同。

交易專注於較短的時間範圍：幾小時、幾天或幾週。交易員積極管理倉位，使用技術分析，並旨在從雙向價格波動中獲利。這需要更多的時間、專注力與情緒紀律。

投資採取較長遠的觀點：幾個月或幾年。加密貨幣投資通常涉及購買您認為會隨著時間增值的加密資產，並在短期波動中持有。這需要的日常管理較少，但仍涉及研究與風險意識。

兩者承擔著不同的風險概況。交易提供了更快回報的潛力，但也讓您面臨更頻繁的虧損與決策疲勞。投資適合那些偏好較少參與、且能忍受長期回撤而不輕易做出反應的人。許多人結合了兩種策略，持有一個長期投資組合，同時積極交易較小的資金配置。

加密貨幣交易的主要類型有哪些？

加密貨幣交易中有幾種不同的產品類型，每一種都有不同的機制、風險概況與使用案例。

透過期貨與差價合約 (CFD)等衍生品，您不需要擁有標的資產即可建立倉位。這使得它們在短期投機中很受歡迎，但也增加了風險，因為槓桿交易會放大收益與虧損。

跟單交易則有所不同。它與其說是一種獨立的交易產品，不如說是一項可讓您自動複製經驗豐富交易員倉位的功能。複製的交易可能涉及現貨、期貨或其他產品，使跟單交易成為初學者獲取市場曝險並同時培養自身技能的熱門方式。

如需深入了解上述任何內容，請參閱我們關於現貨交易、加密貨幣期貨以及加密貨幣選擇權的專屬指南。

開始交易加密貨幣需要什麼？

開始交易比許多初學者想像的還要簡單。以下是您需要的東西：

1. 加密貨幣交易所帳戶：在 Bybit 等信譽良好的中心化平台上註冊。過程只需幾分鐘。

2. 身分驗證 (KYC)：大多數加密貨幣交易所會要求您在存款、交易或提款之前驗證您的身分。這通常需要政府核發的證件和一張自拍照。

3. 資金：將法幣（例如美元、歐元）存入或將加密貨幣轉入您的帳戶。許多交易所支援信用卡存款和銀行轉帳。

4. 基本訂單知識：在開始之前，請了解市價單和限價單之間的區別。大多數平台都有提示工具和幫助文章。

5. 計畫：了解您想要交易什麼、願意承擔多少風險以及何時出場。毫無計畫就進場是最常見的初學者錯誤之一。

如果您計畫長期持有加密貨幣資產，了解加密貨幣錢包的運作方式會很有幫助。數位錢包可讓您將加密貨幣儲存在交易所之外。熱錢包處於連線狀態，便於頻繁交易，而冷錢包則將資產離線儲存，可為長期持有提供更強大的保護。大多數交易所都提供內建的熱錢包，但您可以將資產轉移到個人錢包以增加控制權。

初學者的常見方法

交易加密貨幣沒有唯一正確的方法，但有些方法在初學者中更為常見。

當沖交易 涉及在單日內開倉和平倉，旨在捕捉盤中價格波動。這需要時間、專注力和對圖表閱讀的紮實掌握。許多初學者發現很難持續執行。

波段交易 的眼光稍微長遠一些，持倉數天或數週，以駕馭更大的價格波動。它往往適合無法整天盯盤但仍希望積極參與加密市場的人。

定期定額 (DCA) 是一種無論價格如何，都以固定間隔購買固定金額資產的做法。它通常被描述為一種隨著時間推移減少市場波動影響的方法，並且它比主動交易更接近投資。

持有（在加密社群中被稱為 HODL）意味著購買資產並長期保存，無論短期波動如何。這是最簡單的方法，並且沒有槓桿風險。

大多數初學者發現從現貨交易和簡單策略開始，然後再進入衍生性商品會很有用。槓桿交易可以顯著放大收益和損失，不建議仍在學習基礎知識的人使用。

加密貨幣交易有哪些風險？

了解風險和了解機制一樣重要。

• 價格波動：加密貨幣價格可能在單日內波動 10-20% 或更多。看似機會的情況可能會迅速反轉。

• 槓桿風險：衍生品讓您能以少量資金控制龐大倉位。這會放大潛在的虧損和收益，如果市場走勢對您不利，槓桿倉位可能會被完全清算。

• 市場流動性：並非所有加密資產的交易量都相同。低市場流動性可能導致滑點，使您的訂單以不如預期的價格成交，這在較小代幣或波動期間尤為常見。

• 情緒化交易：恐懼和貪婪是交易計畫的兩個最大敵人。許多新手在劇烈波動時放棄策略，並鎖定虧損。

• 詐騙和欺詐：加密貨幣領域吸引了不良行為者。對於承諾保證回報、主動提供交易信號或要求將資金發送至未知地址的平台，請保持謹慎。

• 監管不確定性：數位貨幣的法律地位因國家而異，且持續演變中。監管的改變可能會影響市場狀況和平台存取。

給新手的風險管理工具

管理風險是區分長期存在的交易者和在第一個月就爆倉的交易者的關鍵。

• 倉位規模：預先決定您要在單筆交易中承擔多少百分比的資金風險。一個常見的規則是每個倉位不超過 1-2%，這能保護您的帳戶免受任何單一虧損導致有意義的資金蒸發。

• 停損單：如果價格走勢對您不利並超過定義水平，停損單會自動關閉您的交易。它消除了持有虧損倉位並希望它恢復的誘惑。

• 交易日誌：記錄您的進場、出場和每筆交易的理由，有助於您發現重複的錯誤並隨著時間的推移改善您的流程。這是區分正在進步的交易者和停滯不前的交易者的最簡單習慣之一。

• 避免過度槓桿：高槓桿會像放大收益一樣放大虧損。使用 20 倍或 50 倍槓桿的新手經常在正常的市場波動中被清算。在您獲得穩定的結果之前，請從低槓桿或無槓桿開始。

給新手加密貨幣交易者的提示

• 從小處開始。在學習期間，使用您真正覺得可以承受虧損的金額。

• 先交易現貨。在接觸槓桿交易產品之前，先熟悉基本訂單類型和市場行為。

• 學習圖表基礎知識。您不需要成為技術分析專家，但了解支撐、阻力和K線圖模式有助於您做出更明智的決策。

• 使用模擬帳戶。在無風險的環境中練習，以在交易真實資金之前建立對平台的信心。

• 避免 FOMO。因為某個硬幣正在「暴漲」而您不想錯過才進場交易，這是最容易賠錢的方法之一。等待您自己的設置。

開始使用 Bybit

Bybit 旨在讓各個層級的交易者都能輕鬆使用。以下是一些對初學者特別有用的功能：

模擬交易 讓您能在真實市場環境中使用虛擬資金進行練習。這裡沒有真實資金的風險，因此這是在正式上線前熟悉平台和測試策略的好方法。欲了解更多，請參閱我們的 Bybit 模擬交易指南。

跟單交易 讓您能自動複製經驗豐富交易者的倉位。您可以根據過去的績效選擇一位交易達人，平台會按比例在您的帳戶中複製他們的交易。這是您在學習過程中被動參與的一種方式。詳情請參閱我們的 跟單交易指南。

在 Bybit 進行現貨交易非常直觀。您可以直接透過 App 或網頁平台買賣數百種現貨交易對，無需使用槓桿。我們的 現貨交易指南 將逐步帶您了解整個流程。

結論

加密貨幣交易提供了真正的機會，但也伴隨著真實的風險，特別是對於那些毫無準備就投入的人而言。從現貨交易開始，使用模擬工具進行練習，並隨著信心和知識的增長逐步擴大規模。

準備好踏出第一步了嗎？ 建立免費的 Bybit 帳戶 並探索零真實資金風險的模擬交易。

常見問題 (FAQ)

我需要多少錢才能開始加密貨幣交易？

這沒有統一的最低標準。許多加密貨幣交易所（包含 Bybit）允許您以非常小的金額開始。有些資產只需幾美元即可購買。儘管如此，手續費和點差可能會侵蝕極小的倉位，因此許多交易者發現，以至少 50-100 USDT 開始是較實際的做法，這能為他們提供有意義的空間來管理交易。

加密貨幣交易能獲利嗎？

可能獲利，但多數初學者在沒有充分準備的情況下開始時會虧錢。加密貨幣市場競爭激烈、價格波動大，且情緒化決策很常見。透過持續的風險管理、明確的策略和合理的預期，獲利是有可能的，但絕非保證。

對於初學者來說，最安全的加密貨幣交易方式是什麼？

許多初學者認為現貨交易是最容易掌控的起點，因為它不涉及槓桿，您最多只會損失投入的本金。使用模擬帳戶練習、設定停損單，以及保持相對於整體資金較小的倉位規模，這些都是廣受推薦的風險管理習慣。

加密貨幣的交易和投資有何不同？

交易通常涉及根據預期的價格變動，在較短的時間範圍內進行買賣，有較頻繁的加密貨幣交易和積極的倉位管理。加密貨幣投資通常指買入並持有一段較長的時間，不在意短期的波動。這種區別很重要，因為它們帶有不同的風險特徵，並需要不同的技能。

是什麼驅動了加密貨幣的價格？

加密貨幣價格會對供需動態、整體市場週期、監管新聞、區塊鏈技術升級以及巨鯨或機構參與者的大額交易做出反應。沒有單一因素能控制市場。正是這些力量在即時互動的結合，推動了價格的走勢。

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