如何成功管理加密貨幣投資組閤（5 種簡單方式）
許多新的加密貨幣交易者隻關注買入一枚代幣。然而，他們的加密貨幣錶現將歸功於該項目背後的情緒、發展和社區。
建立平衡的加密貨幣投資組閤有助於防範過度虧損，因為某些項目的錶現會優於其他項目。接下來幾分鍾，我們將討論什麼是加密貨幣投資組閤、加密貨幣投資組閤的優勢以及幫助您管理加密貨幣投資組閤的工具。
什麼是加密貨幣投資組閤？
加密貨幣投資組閤是由加密貨幣組成的一係列數字資産。加密貨幣投資者的目標是透過混閤和多元化加密貨幣和代幣投資來提高風險調整後的收益。
來源：CoinMarketCap對於許多初學者來說，投資加密貨幣意味著購買和持有比特幣。您知道有超過 10，000 種加密貨幣可用嗎？ 為投資組閤購買全部 10，000 不可行，您也不想購買。排名前五的加密貨幣占所有加密貨幣價值的 76%。
大量的加密貨幣與加密貨幣的未來潛力息息相關。因此，將加密貨幣納入整體投資組閤中是閤理的。
在深入研究加密貨幣投資組閤構建方法之前，我們先來探討一下加密貨幣投資組閤可能帶來的一些好處。
平衡投資組閤的目的
大多數剛開始的加密貨幣投資者認為，購買加密貨幣意味著持有比特幣，希望比特幣的價值每枚代幣高達 100 萬美元。購買比特幣是一個值得入手的地方。但是，要先瞭解如何走路，纔能跑步。
正如我們在 2021 年看到的那樣，有時投資者更青睞比特幣，有時比特幣會失去優勢。2021 年初，在推測機構采用公司資産負債錶後，比特幣的價格正在加速上漲。幾個月後，當有關比特幣用電量和由此産生的碳足跡的爭論開始激增時，這種有利的前景很快就會逆轉。
投資組閤僅由比特幣組成的投資者將經曆市場波動。
實現多元化
平衡投資組閤的首要優勢是多元化。僅持有一枚代幣，您就容易受到僅影響該代幣的新聞的起伏影響。
這種動態的另一個例子是Ripple。最近，美國政府機構關注的是 Ripple 是否最初違反瞭其法規。Ripple在新聞中被拋售。加密貨幣在很大程度上不受監管，其週圍的法律仍在製定中。因此，隻需投資一枚代幣，即可將加密貨幣投資的收益分配給該代幣的錶現。
更優選擇錶現優異者的機會
均衡加密貨幣投資組閤的次要優勢是，當您將投資分散齣來時，您就能更好地挑選齣錶現優異的代幣。事實上，超過 10，000 種加密貨幣的存在原因在於，每種加密貨幣都在努力解決一些現實世界中的加密貨幣問題。
比特幣是規模最大、曆史最悠久的加密貨幣，經受住瞭時間的考驗。然而，如果比特幣在某種基本質量上有所提高，我們不知道是否有一天會再有一種價值超過比特幣的代幣。在研究加密貨幣時，請尋找能夠解決現實問題的項目。例如，Chainlink 解決甲骨文問題的方法可能是一種潛在的替代方案，總有一天會消失。
多元化，實現再平衡
最後，擁有多元化投資組閤後，您可以重新平衡投資組閤，避免在某些代幣中齣現增持。
例如，假設您投資瞭三種代幣：代幣 A、代幣 B 和代幣 C。
您決定將 50% 分配給代幣 A，將 25% 分配給代幣 B，將 25% 分配給代幣 C。 您進一步決定允許該比例偏離 10%。代幣 A 火箭更高，因此現在占加密貨幣投資組閤的 60%。因此，您決定賣齣部分代幣 A，然後買入代幣 B 和 C，以重新平衡至 50-25-25 拆分。這樣，您就能利用錶現優異的加密貨幣帶來的收益為投資組閤的其餘部分提供資金。
管理投資組閤的 5 種方式
擁有均衡的加密貨幣投資組閤，意味著您正處於創建可持續投資組閤的中途。投資數字資産相對較新，有很多令人生畏的術語。
先花點時間學習並分析，然後再潛入水中。如果您已準備好進行構建，以下五大基本支柱可幫助您實現這一平衡，並管理您的加密貨幣投資組閤。
美元成本平均
許多投資者可能沒有大量資金，可以從傳統投資轉入加密貨幣投資組閤。因此，無論加密貨幣價格如何，定期從收益現金流中進行小額投資都是構建投資組閤的好方法。因此，美元成本平均化是構建投資組閤的最佳交易策略之一，可在上行和下行市場中運作。
美元成本平均 （DCA） 是一個自動系統，無論代幣價格如何，都能進行定值美元投資。定期投入投資，消除瞭時間不完善帶來的焦慮。如果加密貨幣價格上漲，您可以在強勁的牛市中增加更多份額。如果加密貨幣價格走低，您可以增加更多份額，因為法幣投資金額保持不變。
使用加密貨幣組閤追蹤器
加密貨幣經濟的最大優勢之一是許多代幣的去中心化性質。在構建投資組閤時，您可能需要處理多個不同的錢包、交易所和平台，以便利用促銷活動。因此，跨這些錢包管理您的加密貨幣投資組閤並嘗試記住哪種加密貨幣在哪裏可能會很麻煩。
加密貨幣投資組閤追蹤器是解決這一問題的一種方式。加密貨幣投資組閤追蹤器是一種軟件，用於讀取錢包數據，並將匯總信息顯示在儀錶闆中。投資組閤追蹤器讓您能夠輕鬆瞭解自己對每種加密貨幣的投資金額。如果一種加密貨幣的錶現優於另一種加密貨幣，您會看到它在整體投資組閤中占比更大。
資料來源：CoinMarketCap.com此外，大多數投資組閤追蹤器還支持您在 Bybit 等眾多加密貨幣交易所進行交易。這些追蹤器為您提供瞭額外的便利，您無需登錄每個交易所賬戶即可進行交易。然而，這種便利通常需要付費。
加密貨幣投資組閤追蹤器提供的另一個重要好處是稅務規劃和準備。例如，在美國，加密貨幣持倉被視為財産。因此，在出售加密貨幣時會觸發一個應稅事件。要準確評估稅務影響，需要加密貨幣持有的成本基礎。即使質押獲得的利息也會改變代幣的成本基礎。因此，活躍的加密貨幣交易者將生成大量需要分析稅務的交易。加密貨幣投資組閤追蹤器可幫助組織這些交易，以便保存記錄。
選擇加密貨幣組閤追蹤器
加密貨幣投資組閤追蹤器具有多種功能，但選擇加密貨幣投資組閤追蹤器並不難。
第 1 步：確定追蹤器提供哪些便利，以及將為您解決哪些問題。彆忘瞭組織您的交易來決定您的納稅義務所花費的時間。
第 2 步：瞭解 App 的安全性。許多加密貨幣投資組閤追蹤器都與加密貨幣交易所掛鈎，保護您的代幣至關重要。
第 3 步：練習完美無缺。許多追蹤者提供免費體驗，因此您可以與他們玩一會兒。
第 4 步：尋找簡單、簡潔、清晰的布局。您不想花很多時間去弄清楚如何使用投資組閤追蹤器。直觀的設計有助於您輕鬆管理加密貨幣投資組閤。
既然您已瞭解瞭需要尋找什麼，下麵列齣瞭一些您可能感興趣的投資組閤追蹤器。
理性
加密貨幣價格可能波動非常大，上下行皆有波動。此外，區塊鏈技術是一種相對較新的技術，真正令人興奮。但是，不要讓所有炒作都讓自己的情緒變得過度。
害怕錯過 （FOMO） 是交易者投資組閤管理失敗的主要原因。情緒通常會導致以高價買入資産，但隻是為瞭看到大幅調整。此外，當市場下跌 30% 時，我們可能會感到焦慮，因為我們不確定這種調整是否會進一步深入挖掘，並成為 70% 的調整。
成功的加密貨幣交易者或投資者始終對自己的計畫和目標持理性態度。您仍有良好的投資機會來增加投資組閤總餘額。利用技術分析消除情緒，幫助您製定更嚴格的交易策略。隻需堅持計畫即可。
製定策略退齣策略
每個好的計畫都必須包括退齣策略。科學告訴我們，每當我們的交易獲勝時，多巴胺就會從大腦中釋放齣來，讓我們對自己的決策感到滿意。
如果沒有退齣計畫，那麼當反饋循環開始時，這種良好的感覺將導致我們堅持倉位。更多收益將帶來更多多巴胺，而更多多巴胺將導致我們繼續交易。然後，如果市場崩盤，我們希望它會反彈。在最佳情況下，加密貨幣市場再次反彈。但也存在最壞的情況：調整仍在繼續。
每一次大趨勢最終都會結束。當然，強勁趨勢的持續時間可能比人們預期的要長得多。但最終，這一趨勢變得過飽和，並會發生變化。
交易達人在進入交易前會考慮退齣計畫。這樣一來，他們就能以什麼價格平倉，賺取收益，並以什麼價格平倉，獲得虧損。再次強調：堅持您的計畫。
實現投資組閤多元化
良好的投資組閤管理策略包括實現投資多元化。您聽說過沒有將所有雞蛋放在一個籃子裏。如果籃子倒下，您不想失去所有蛋類。
許多炒作圍繞著快速發展的高性能加密貨幣。一些炒作是值得的，因為某些加密貨幣確實擁有光明的未來並解決現實世界的問題。其他加密貨幣也解決瞭現實世界的問題，但我們的世界仍然由傳統商業和金融主導。
兩種高度波動且無關的加密貨幣資産可以相互平滑，提供齣色的風險調整收益。壞消息是，許多加密貨幣相互關聯。因此，雖然加密貨幣投資組閤的多元化可能具有挑戰性，但仍然有可能實現。
首先，為您的投資組合規劃一個基礎。哪些加密貨幣的市值較大，未來潛力巨大？ 其次，考慮將投資組閤的一部分投資於穩定幣，以高利率藉齣。將投資組閤的一部分用作高收益儲蓄賬戶，意味著即使處於低迷市場，您的投資組閤的一部分也會一直獲得收益。
第三，考慮嚮小型高增長項目投入少量資金。這些項目可能仍然與整個加密貨幣市場的盈虧相關，但如果其中一個項目齣現波動，則額外增長可能會提高投資組閤的整體價值。
閱讀加密貨幣原生代幣的基礎知識，進行研究。有時，當前價格並不能反映代幣為加密貨幣經濟帶來的真實價值。
您應該投資多少比特幣？
如果您打算投資，那麼投資金額會是多少？ 以下是理財教練的一些建議：
1.Dan Wagner：在加密貨幣投資組閤中投資少於 10%。
指數增長金融創始人 Dan Wagner 表示：“投資者投資加密貨幣的整體投資組閤不應超過 10%。”
Dan 還指齣，您不能使用加密貨幣來擺脫巨額債務。如果您的現金流未持續到月底，加密貨幣就無法解決這一問題。
2.Salah-Eddine Bouhmidi：1-5% 對加密貨幣非常有用。
IG 市場主管 Salah-Eddine Bouhmidi 表示：“以傳統為導嚮的投資者應該將高度投機性資産的風險降至最低。根據風險狀況，1-5% 的投資組閤可用於加密貨幣的物理風險敞口。”
Salah-Eddine 還指齣，風險投資者可能使用高達 20% 的資産，但風險會變得非常大，投資組閤會麵臨巨大的波動。
3.Vrishin Subramaniam：淨資産的 2-5%
ArecentTime 文章顯示，CapitalWe 創始人兼理財規劃師 Vrishin Subramaniam 補充道：“對於大多數每週追蹤加密貨幣市場超過一次的客戶而言，通常隻有 2% 至 3% 的收益。”
Subramaniam建議將這些保守數字作為觀望策略的一部分，直到我們進一步瞭解加密貨幣的長期錶現。
結語
構建加密貨幣投資組閤不一定復雜。然而，這確實需要一個計畫，也許還需要一些幫助，比如投資組閤追蹤器。即使您現在沒有多餘的現金進行投資，您也可以使用美元成本平均值來構建平衡的投資組閤。與任何投資一樣，您需要在購買前研究資産背後的基本原理。您的投資組閤價值通常源於您對加密貨幣資産的管理程度。