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什麼是 TrueUSD (TUSD):TUSD 穩定幣介紹

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10 лист 2023 р.

近年來,數字貨幣領域經曆瞭驚人的增長。全球市值超過 25,000 種加密貨幣,約為 1.45 萬億美元。截至 2023 年 11 月 10 日,加密貨幣日均交易量為 1,375.9 億美元,穩定幣貢獻巨大,占整個加密貨幣市場 24 小時交易量的 72.22%,為 993.7 億美元。從這些數據可以看齣,穩定幣在加密貨幣市場中至關重要。它們與法幣或大宗商品等波動性較小的資産掛鈎,在市場波動中確保穩定價值,因此對保持加密貨幣交易市場的理智至關重要。 

圍繞 USDT 和 USDC 穩定幣,人們不禁懷疑 TUSD 是否會達到其預期,成為首款完全由美元支持的受監管穩定幣,後者采用獨立第三方機構的實時證明來驗證其標的準備金。

在本文中,我們放大瞭 TUSD:什麼是穩定幣、其運作方式、購買穩定幣的步驟等。

要點

  • TrueUSD 是一種與美元按 1:1 的比例掛鈎的受監管穩定幣,完全由現金儲備支持。

  • 其準備金高度透明,因為其具有獨立的實時證明和鏈上抵押數據的可用性,並通過 Chainlink 準備金證明 (PoR) 鑄造控制權。

  • TrueUSD 可用於多個受支持的區塊鏈網絡,例如以太坊、Tron、BNB Chain 和 Polygon。

什麼是 TrueUSD (TUSD)?

市值排名第四的穩定幣 TrueUSD (TUSD ) 是一種完全抵押/閤法化的穩定幣,以 1:1 的比例與美元掛鈎。該代幣基於 TrustToken 平颱構建,於 2018 年初上綫。

TrustToken(自更名為 Archblock 以來)是一個去中心化金融 (DeFi ) 平颱,共有兩大産品:一個由五種穩定幣組成的“籃子”,包括 TUSD 和無抵押 DeFi 藉貸協議 TrueFi,後者支持藉入 TUSD 和其他兩大穩定幣 USDT 和 USDC。

2020 年 12 月,亞洲財團 Techteryx 獲得瞭 TUSD 的知識産權,將穩定幣與 TrueFi 有效分離。 

TUSD最近備受歡迎,因為當紐約州金融服務局(NYDFS)於2023年2月下令停止鑄造BUSD代幣時,幣安將其作為BUSD的替代品

TrueUSD 安全嗎?

最初,TrueUSD 的美元持倉分布在不同信托公司的各個銀行賬戶中。所有相關方均簽署瞭一份具有約束力的協議,每月進行一次審計並公布抵押資産。TrueUSD 代幣使用多個托管賬戶來降低交易對手方風險,確保代幣持有者免受盜竊。隨後,TrueUSD 的公開審計智能閤約會在 USD 清除托管賬戶時鑄造 TUSD 代幣,並在贖迴 USD 時銷毀 TUSD,在托管賬戶中保持流通 TUSD 與 USD 的 1:1 平價。

雖然TrueUSD團隊提供瞭值得信賴的資金管理,因為您可以直接與第三方托管賬戶兌換USD,而無需通過網絡,但TrueUSD團隊決定通過技術進一步提高其透明度。

TrueUSD 是首款使用實時證明進行儲備資産的穩定幣,由第三方機構獨立驗證。此外,TUSD 還率先通過 Chainlink 準備金證明 (PoR ) 實現透明鏈上抵押數據可用性和鑄造控制權Chainlink 的去中心化預言器服務提供更高的透明度、可靠性和保護。如果發現 Chainlink PoR 中的法幣準備金低於 TUSD 流通供應量,去中心化 App (DApp) 可立即采取措施來保障用戶資金安全。

TrueUSD (TUSD):運作方式

TrueUSD 利用智能閤約發行和贖迴美元的代幣化版本。ERC-20 (以太坊 )、TRC-20 (TRON )、BEP-20 (BNB Chain ) 和 AVAX C 鏈 (Avalanche ) 四種代幣標準 TRC-20 BEP-20

當用戶通過 TrustToken 平颱使用美元 (USD) 買入 TUSD 時,平颱下的智能閤約將自動生成並發行等值 TUSD,成為代幣流通供應量的一部分。

如果用戶通過 TrustToken 贖迴 TUSD,智能閤約會自動銷毀贖迴的代幣,或將其從 TUSD 流通供應品中永久移除。同時,平颱嚮用戶發放的 USD 金額等於兌換的 TUSD 金額。

TrustToken 不對 TUSD 交易收取購買或贖迴費用。相反,該公司通過收取賬戶中持有的美元利息來産生收益。

使用 TrustToken,交易者能夠以 1:1 的比例買賣 TUSD,為市場中的套利創造自然機會,並將代幣與美元掛鈎。

TrueUSD (TUSD) 的主要功能

USD 支持

每個 TUSD 代幣的準備金中都存儲有等值美元,用於支持。

透明

利用 Chainlink 的 PoR,TUSD 提供獨立的實時證明,支持鏈上抵押數據和鑄造控制。 

可贖迴

TrustToken 平颱絕不勸阻或阻止認證客戶的閤法贖迴。如果個人或組織在 TrustToken 平颱上通過瞭反洗錢 (AML )/瞭解您的客戶 (KYC ) 檢查,他們可以使用 TUSD 兌換 USD。在任何時候,提幣的最低 TUSD 金額為 $1,000。

多鏈支持

TrueUSD 與多個區塊鏈網絡兼容,包括以太坊、Tron、Optimism Arbitrum。這使得穩定幣能夠在所有這些區塊鏈中無縫使用。

TUSD 代幣經濟學

本文撰稿時,TUSD 的價格為 $0.998,24 小時交易量約為 $4.12 億美元

TUSD在CoinGecko排名第26位,市值約為33.4億美元,目前流通供應量約為33.5億枚。 TUSD 的價格與美元價格盡可能接近,但確實會發生輕微波動。

TUSD原生部署在五條鏈上:以太坊、TRON、Avalanche、BNB 智能鏈和 BNB 信標鏈。此外,Polygon 、Arbitrum 和 Optimism 等七大橋接網絡均支持這一功能。

TUSD 與 USDT

USDT 是加密貨幣領域中最受歡迎的穩定幣。USDT 市值高達 860 億美元,不僅是市值最大的穩定幣,更是僅次於比特幣和以太幣的第三大加密貨幣。作為穩定幣的主導者,USDT 流動性最高,用例也較多。

TUSD 和 USDT 均以 1:1 的比例與美元掛鈎,由現金準備金和現金等價物等現實世界資産 (RWA) 提供支持,但它們的相似之處就此結束。與在英屬維爾京群島注冊的 USDT 不同,TUSD 已獲得許可並受到監管,盡管聲稱受到監管,但並未以任何方式受到監管

此外,TUSD 遠比 USDT 透明,最近對 Chainlink PoR 的認可有助於提高透明度。與此同時,USDT 一直受到嚴厲批評,認為其準備金審計不足。 

此外,據透露,USDT 的儲備金中隻有一小部分是實際現金,確切地說是 2.9%。超過 50% 的準備金來自商業文件,這些文件屬於無擔保短期本金。USDT 迅速將商業文件兌換為美國國庫券,以緩解用戶的擔憂,但其不願接受全麵審計,因此對其財務信息的準確性産生瞭懷疑。

TUSD 與 USDC 

第二大穩定幣 USDC 僅次於 USDT,市值為 243.5 億美元。然而,由於遵守法規和透明度,因此通常將其描述為一種更安全的替代方案。USDC 的母公司 Circle 自 2018 年以來已發布第三方公司每月定期審計。

TUSD 由現金準備金全力支持。另一方麵,USDC(類似於 USDT)由現金和現金等價物組閤提供支持。盡管如此,其現金等價物仍是 SEC 注冊的政府貨幣市場基金,彰顯瞭對監管的承諾。TUSD 和 USDC 對法規的遵守情況可能完全一緻,但 USDC 的市值越大,整個加密貨幣平颱的流動性和易用性也就越高。

TrueUSD (TUSD) 是否屬於優質投資?

基於 TUSD 的高度監管性質和透明度,TUSD 可被視為低風險投資。在 BUSD 下跌後,穩定幣市值迅速攀升至第四大倉位,這也凸顯瞭其在更多 DeFi 渠道中拓展用途的潛力。 

由於 TUSD 是一種穩定幣,它本身不會獲得價值/價值。但是,投資者可以使用 TUSD 對衝波動,也可以使用金庫 TUSD(即在以太坊TRON BNB 鏈的 DeFi 平颱質押農場山 TUSD)來獲得奬勵。

也就是說,此處或任何其他網站上提供的分析和見解不應視為投資建議,因為加密貨幣本質上高度波動。建議您在進行任何投資前進行深入研究。當您進行投資時,最佳做法是投資不超過您承受的損失。

如何購買 TrueUSD (TUSD)

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成交思路

作為一種監管透明的穩定幣,與 DeFi App 中用於流動性資金池和點對點藉貸的其他代幣相比,TUSD 是一個更安全的投資選擇 從理論上講,TrustToken 可以發行用戶要求的 TUSD,並提供所需的確切金額,使代幣吸引各種投資組合規模的投資者。

TUSD等穩定幣的價值不高,因為它們與現實世界的資産掛鈎。話雖如此,您仍然可以像投資外幣一樣投資 TUSD。畢竟,TUSD 以美元為後盾,美元目前是全球儲備貨幣,有望在可預見的未來保持領先地位。TUSD當然是一種值得關注的穩定幣。

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