您應該投資多少加密貨幣？ 需要考慮的 7 個因素
如果您跟上金融新聞，通常會覺得自己每隔一天都會聽到一個關於自制加密貨幣百萬富翁的故事。然而，聰明的投資者知道，現實情況更爲微妙。加密貨幣市場回報豐厚，但風險也較高。要取得成功，您需要願意進行研究並做出明智的選擇。本指南將探討在選擇跳入加密貨幣世界之前需要決定的最基本事項之一，即您應該投入多少加密貨幣。
關鍵要點：
- 加密貨幣是指存儲在去中心化加密貨幣系統中的新興數字貨幣資產類別。大多數類型的加密貨幣代幣根據市場需求上漲和下跌。
- 瞭解投資加密貨幣的金額可能比決定購買哪些特定代幣更爲重要。
- 在決定投資加密貨幣的金額時，需要考慮的因素包括風險承受能力、盈利承受能力、多元化和投資期。
什麼是加密貨幣？
加密貨幣是加密貨幣的簡稱，加密貨幣是一種存儲在去中心化加密貨幣系統中的數字資產。大多數類型的加密貨幣根據市場需求上漲和下跌，因此它們是一種熱門的投資形式。
您應該投資多少加密貨幣？
瞭解投資加密貨幣的金額可能比決定購買哪些特定代幣更爲重要。您投資的加密貨幣金額不僅會影響您的其他資金，還會決定哪些策略可以負擔得起。
加密貨幣投資金額的簡單答案取決於您的淨值。擁有數百萬美元的人可以輕鬆冒險，而不是大學生，無需儲蓄。金融專家 Douglas Feldman 的傳統投資建議聲稱，投資者投資加密貨幣的總淨值不應超過其淨值的 1% 至 5%。然而，一些加密貨幣愛好者，如 Erik Finman，認爲將高達10%的收入投資於加密貨幣可能是明智之舉。
決定投資加密貨幣的金額時需要考慮的因素
關於加密貨幣投資金額的指南有很多變化。要根據具體情況找到合適的投資金額，您需要停下來考慮這些基本因素。
風險承受能力
確定投資加密貨幣金額的最重要因素之一就是您願意考慮的風險水平或風險偏好。如果您有高風險承受能力，您可以投入更多資金。風險承受能力部分取決於個人偏好。有些人天生會謹慎行事，而另一些人則更願意採取風險行動。然而，考慮您的年齡也是明智之舉。高風險承受能力在年輕時表現良好，因爲多年來市場逐步增長將有助於平衡虧損。但是，如果您年齡較大且接近退休年齡，建議使用較低的風險承受能力。
盈虧容差
在計畫投資加密貨幣時，最好考慮最佳情況和最壞情況。問問自己：如果我的加密貨幣資產價格突然飆升，並且一夜之間賺了數千美元，會發生什麼？ 如果您是投擲更多資金或一直持有加密貨幣直到泡沫爆發的人，那麼減少投資加密貨幣的資金部分可能會很明智。與加密貨幣相關的豐厚收益可能會導致過度情緒化的決策，從而給某些類型的加密貨幣投資者帶來問題。
多元化
由於加密貨幣種類繁多，您持有的代幣類型大有裨益。並非所有類型的加密貨幣都具有相同的風險水平。如果您打算投資一個風險較高的投資組合，而只使用模因幣，那麼您可能不應該拿走所有資產並將其投資於加密貨幣。但是，如果您打算投資各種可靠的代幣，特別是藍籌加密貨幣，那麼將您的更多資產分配給加密貨幣是一個合理的選擇。
投資期
在加密貨幣領域，情況變化迅速，因此不同情況下，相同的建議並不總是有效。無論何時投資加密貨幣，都需要瞭解加密貨幣市場行情。在牛市加密貨幣市場中，價格始終較高，因此您可能希望減少投資。與此同時，在熊市加密貨幣市場中，價格很低，您通常可以透過投入額外的加密貨幣投資來獲得豐厚收益。
流動性
流動性是指您手頭可輕鬆獲得的現金數量。加密貨幣市場流動性相當強，因爲您可以隨時移除資金。然而，由於加密貨幣是一種波動性資產類別，因此在熊市期間試圖移除資金可能會導致鉅額損失。在投入鉅額資金進行加密貨幣投資之前，請考慮何時需要流動現金。例如，如果您很快就需要一筆大額的一次性資金來儲值或購買其他大額資金，則需要減少加密貨幣投資。
個人預算
請記住，您在加密貨幣中投入 1% 至 10% 資金的許多建議都是基於收益。然而，現實情況是，不同的人有不同的預算。有些人可能需要幾乎所有收入來購買食物和住房，因此拿走所有資金並投資加密貨幣並不明智。然而，其他在管理其他預算需求後剩餘可支配收益較多的人可以更頻繁地投資加密貨幣。
研究水平
整個加密貨幣市場確實遵循一定的趨勢，但如果在投資前真正瞭解項目，加密貨幣投資總是會更好。將大部分資產投入到您一無所知的模糊加密貨幣中是一個糟糕的決定。知情投資者只有在花時間查看項目、瞭解其實際效用、探索其定價歷史並瞭解其在加密貨幣交易所的表現時，纔會對特定加密貨幣投入大量投資。
什麼是均衡加密貨幣組合的良好配置？
弄清楚自己想要投資多少加密貨幣後，您需要考慮投入多少資金到每個特定加密貨幣中。擁有多元化投資組合至關重要，因此遇到問題的單枚代幣不會影響整個加密貨幣投資組合。投資加密貨幣的方式多種多樣。
Techopedia建議的最簡單的投資建議就是將60%的資金投入比特幣，40%投入以太坊。如果您對加密貨幣資產一無所知，但仍希望投資加密貨幣，那麼這是一個不錯的選擇。但是，如果您願意研究個人代幣並選擇心儀的代幣，請嘗試以下資產價差：
如果您願意接受一些投機性風險敞口，請考慮將一小部分 （2 - 3%） 分配給新興行業，如人工智能 （AI） 和現實世界資產 （RWA）。
加密貨幣的風險如何？
與債券等其他投資相比，加密貨幣被視爲風險貨幣。2020 - 2024 年圖表詳細介紹了比特幣和標普的週收益，揭示了與標普 500 相比，比特幣相對強勁的峯值和低谷。值得注意的是，比特幣在 2020 年每週下跌超過 40%，漲幅接近 30%，多年來其波動性有所下降。相比之下，標普 500 的盈虧在整個期間很少超過 10%。
儘管比特幣的波動性有所下降，但由於市場價格大幅波動和山寨幣的激增，投資加密貨幣仍被視爲相對風險。此外，還有無數例子表明，當加密貨幣交易所價格下跌時，人們會投資加密貨幣，快速走勢並虧損。一位老師的故事說明了這些危險：他在疫情期間對加密貨幣產生了興趣，並很快發現自己的投資組合價值上漲。他向加密貨幣投資了 50，000 美元，最終建立了價值 $300，000 的令人印象深刻的投資組合。崩盤後，他的賬戶僅剩 $5，000。
此外，加密貨幣市場尚未完全被公衆所理解，監管力度低於傳統投資，因此惡意行爲者更容易利用天真投資者的優勢。例如，加密貨幣借貸公司 Celsius 承諾存儲客戶的資產，但當該公司破產時，許多用戶發現該公司拒絕返還投資資金。當 FTX 崩潰時，也出現了類似的問題，投資者無法再從賬戶中提取資金。
加密貨幣投資是否不錯？
儘管存在風險，但加密貨幣在金融領域仍佔據了一席之地。當您投資加密貨幣時，它可以確保您的投資組合多元化，使您免受股市崩盤和其他傳統投資問題的影響。決定投資加密貨幣也是一個有效的選擇，因爲您希望進行一些高風險投資。即使是初創交易者，也可以將其一小部分投資資金投入到一些可靠的加密貨幣中。
此外，加密貨幣還讓具有專業技術知識的人能夠做出明智的決策。尋找利基市場始終是一種有用的投資策略。那些跟不上製造商和外幣匯率的人可能會發現，他們可以透過選擇投資加密貨幣來專業化。如果您喜歡瞭解最新科技新聞並關注在線模因，加密貨幣投資就是將知識轉化爲收益的絕佳方式。
然而，儘管投資加密貨幣通常行之有效，但在與加密貨幣交易所合作之前，您仍然需要謹慎行事。如果您想投資加密貨幣，請務必遵循「只需投入能夠承受損失的資金」這一經典規則。那些借貸買入看跌期權或將整個退休賬戶投入加密貨幣的人，如果市場轉而走勢更糟，最終可能會失去全部收益。與其他波動性資產類別一樣，加密貨幣需要以某種常識進行交易。
結語
決定投資加密貨幣的資金數額是投資策略的重要組成部分。透過考慮風險承受能力和流動性等因素，您可以創建一個投資組合來滿足您的獨特需求。當您在加密貨幣上投入適量的資金時，您有可能賺取豐厚收益，而不會冒着所有儲蓄的風險。
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