行之有效的加密貨幣長期投資策略
投資是一個長期的遊戲。長期投資的總體理念是將資金投入市場，在價格上漲時賺取利息或賣出。因此，投資者可以在任何金融市場中增加儲蓄或計畫退休，包括股票、外匯、加密貨幣和/或貴金屬。然而，成功的長期投資並非易事，尤其是在加密貨幣市場。
長期加密貨幣投資意味着投資加密貨幣的時間超過一年，即 HODLing。長期投資與短期投機截然不同，投資者應明確瞭解自己的行爲。在長期投資中，他們應該持有資產一年或更長時間。因此，成爲長期投資者意味着要接受更高風險（由時間週期構成），才能獲得更高收益。
在加密貨幣領域，長期投資存在固有風險。這是因爲市場對許多人來說仍然不熟悉。然而，加密貨幣市場日復一日地變得越來越知名，機構也在密切關注。因此，對於希望實現投資組合多元化的長期投資者而言，這帶來了絕佳的投資機會。
此外，如果沒有系統化的方法，任何投資決策都可能過時。因此，投資者應着眼於透過適當的風險評估和退出策略構建投資策略。
在下一節中，我們將詳細介紹長期加密貨幣投資策略的完整指南。
什麼是長期投資？
一般來說，長期投資是一種交易策略，旨在透過持有資產三年以上來獲利。標準長期投資是指 X 公司持有 Y 公司的大量投資，但沒有多數投票權。買入價格被視爲資產負債表項目，而短期投資股票與公司盈虧相關。長期投資的出售通常屬於其他綜合收益，與直接盈虧無關。
現在，我們來看一個實用的例子，以更好地說明長期投資的想法。
我們先來瞭解一下 Bill 和 Joe 這兩個兄弟。他們爲長期投資計畫每月節省 100 美元，20 年後，每人獲得 24，000 美元，年收益率爲 8%。比爾在36歲時開始投資，而喬則等到46歲。56 歲時，Bill 的總金額爲 $131，613，Joe 的餘額爲 $59，295。
例如，同一筆投資的收益翻了一番，因爲 Bill 在 Joe 之前十年就已經開始了。這表明長期投資期權比短期投資（由於應計利息）更有利。
在加密貨幣市場中，持有長期投資被稱爲「HODL」。它是「持倉」的拼寫錯誤版本，在 2013 年 12 月在比特幣交易論壇上發佈後成爲加密貨幣市場模因。（一些加密貨幣投資者會謹慎地將其解釋爲「親愛的生活」。） 如今，「HODL」通常是指加密貨幣市場中的買入持有投資策略。
爲什麼要在波動的市場中長期投資？
長期投資是實現穩定資產收益最大化的可靠方式。許多缺乏技術分析和市場行爲知識的個人主要依賴長期投資。長期投資的一個共同優勢是，它不需要每天或每週觀察市場，也不需要根據日內市場分析做出交易決策。
投資交易資產並非長期策略。然而，投資者可以選擇它，並打算在幾年後賣出。在這種情況下，它將被視爲資產負債表上的非流動資產項目，其收益將以公允價值顯示。另一方面，短期投資的盈虧直接影響機構的盈虧。因此，對於希望增加資產價值的機構而言，其收益可作爲收益表的其他綜合收益。然而，長期投資需要大量投資，而對於許多個人或機構來說，這些投資往往難以持有。
在短期投資中，交易者從短期價格波動中賺錢，而短期價格波動可能帶來比持有資產更多的收益。因此，長期投資往往存在風險，因爲執行後無法改變投資決策。然而，考慮到經紀費、資本收益稅和專業費用，長期投資成本更低，耗費的精力也更少。
總體而言，長期投資是在比特幣或其他加密貨幣等新興市場實現投資組合多元化的好方法，同時在傳統市場進行短期投資。
長期投資的加密貨幣類型
投資者通常會買入比特幣或其他加密貨幣並長期持有，而忽略短期波動。在這種情況下，找到任何特定加密貨幣資產或股票進行長期投資都不是一件簡單的事情。
然而，由於市場穩定和投資者的接受，2021 年加密貨幣崩盤中倖存下來的加密貨幣尤爲突出。下面我們來看一下 2021 年加密貨幣崩盤中排名前五的加密貨幣：
- 比特幣 （BTC） 作爲有史以來第一款加密貨幣，比特幣的存續時間比其他任何加密貨幣都要長，被視爲長期投資者的避風港。鑑於比特幣的悠久歷史，比特幣的市場估值也處於最高水平。事實上，BTC 是加密貨幣市場中的主導力量，藍籌和非藍籌貨幣的價格波動往往緊隨其後。
- 以太坊 （ETH） 以太坊是使用量最大的區塊鏈，支持超過 2，900 個去中心化應用程序 （dApp） 和超過 70% 的可用替代幣。其市值排名第二的加密貨幣，自 2015 年初以來一直是加密貨幣行業的重要力量。這使得以太坊作爲長期和短期投資者的投資極具吸引力。
- 幣安幣 （BNB） 幣安幣在幣安生態系統中起着至關重要的作用。它最初旨在支付幣安交易所的上架費、交易手續費、交易手續費和其他費用，但此後推出了幣安智能鏈，爲加密貨幣帶來更多效用。BNB一直躋身市值前3名的加密貨幣行列，讓投資者有信心持有該資產。
- 系鏈 （USDT） Tether是一種加密貨幣，其價值爲一美元，主要由美元和美國國庫券支持。Tether成立於2014年，是市值中最大的穩定幣，在少數熊市中一直保持其掛鉤。投資者在重新分配資金或購買新加密貨幣時傾向於將其加密貨幣賣給 Tether。儘管其價格穩定，但在全球通脹或衰退時期，與其他較弱的貨幣相比，其價值會有所增加。
- Ripple （XRP） Ripple 自 2012 年以來一直處於領先地位，並設法躋身前 10 大市值之列，而其他加密貨幣則大幅下跌。儘管 Ripple 和 XRP 多年來一直面臨訴訟，但其市值已攀升至 BNB 之後的第四大市值，達到 178 億美元。儘管 XRP 走過了很長的路，但 XRP 能否在未來熊市中生存還有待觀察。
此外，產生股息的加密貨幣對長期投資也有效。持有資產可以爲投資者帶來股息和價格增值。其他表現最佳的加密貨幣包括：
但請注意，投資加密貨幣市場需要系統化方法。要做出任何投資決策，必須採用適當的投資策略。
投資策略
無論我們希望實現什麼目標，制定計畫都至關重要。長期投資策略包括完整的投資計畫，其中將投資目標、風險評估、時間範圍、稅務影響以及出場計畫納入考量。投資者應制定經過深入研究的交易策略，在市場中行之有效，並長期提供收益。
然而，投資加密貨幣市場與傳統外匯或股市不同。因此，需要一些獨家有效的投資策略。投資加密貨幣市場有五種方式：
- 買入 dip 和 HODL 其中一種有效的投資策略是買入和「HODL」，因爲投資者只需持有資產。透過這一策略，投資者通常更願意買入藍籌幣，希望長期持有。由於市場時機很困難，沒有人真正瞭解資產類別的表現，因此長期投資的投資者更願意買入 HODL 藍籌代幣，而忽略短期波動。
- 質押 質押是投資者質押加密貨幣以保護質押證明 （PoS） 區塊鏈網絡的過程。這與股票的股息類似，股票爲投資者提供了額外代幣形式的質押獎勵。因此，質押是一種有效的長期投資策略，讓您能夠隨着時間推移被動地增加持倉量或投資收益。但是，質押僅適用於採用質押證明模型的加密貨幣。
- 美元平均成本 另一種是美元成本平均 （DCA），這是一種加密貨幣投資策略，投資者定期分配資金金額，對於無法同時積累投資需求的小型投資者來說，這是一個「大祕密」。這樣一來，您就可以在較長時間內透過每月購買相同數量的資產來分散資金。雖然這種策略可以降低下行風險，但同樣可以限制價格最低時投資的上行回報。
- 資產重新分配 另一種策略是資產重新分配，即在分析宏觀經濟因素後做出投資決策。由於開發緩慢或 FUD 等因素，某些代幣在一段時間後可能會產生比其他代幣更好的收益。投資者會賣出表現不佳的加密貨幣，並利用資金購買具有更好敘述和風險回報率的新代幣。
- 活躍交易 活躍交易面向有時間和經驗根據短期波動買賣加密貨幣，從圖表價格波動中獲利的投資者。雖然這與被動投資者的買入和 HODL 策略不同，但主動交易可以讓您以良好的入場價格買入代幣，最終可能會決定選擇 HODL。
長期投資成功的新途徑取決於風險的執行和管理。爲了獲得最大收益，投資者應在其策略中納入時間範圍和風險評估。他們必須清楚自己希望持有投資多長時間，以及能夠承受多少風險。
長期投資加密貨幣的成本
長期投資比交易更便宜，但投資者在進入市場前應該擔心一些高昂的成本。以下是長期投資加密貨幣的一些成本：
- 財務諮詢費：財務諮詢費是指投資者通常向投資、金融和資金專業人士支付的金額。許多加密貨幣諮詢公司提供加密貨幣投資指導或排名，例如Vanguard的長期投資等級，通常致力於尋找潛在的投資機會。
- 費用比例：費用比例是指管理費用和其他運營費用中使用的資產數量。投資者應找到費率較低的潛在加密貨幣資產。
- 波動性極高： 如果您購買加密貨幣進行長期投資，請務必注意，您不會始終看到穩定的收益。加密貨幣價格可能會飆升至高點，並很快跌至低點。然而，同樣的原因在於，投資成功後您將獲得的獎勵是投資者的主要激勵因素之一。
- 波動性極高： 如果您購買加密貨幣進行長期投資，請務必注意，您不會始終看到穩定的收益。加密貨幣價格可能會飆升至高點，並很快跌至低點。然而，同樣的原因在於，投資成功後您將獲得的獎勵是投資者的主要激勵因素之一。
市場下跌時，長期投資是否是一個不錯的策略？
「買入下跌」是指在加密貨幣資產價格下跌時買入加密貨幣資產，並假設其價格將上漲。這一機會來自於長時間觀看價格圖表，並觀察價格何時突然跌至大幅最低價格，即短期下跌。
2018年，比特幣價格從19，675美元的峯值跌至5，933美元的水平。因此，如果有人以較低的價格買入，則視爲買入下跌。然而，金融市場形成人字紋，形成波動高點和波動低點。因此，很難找到實際下跌點。最好的方法是在市場中發現強悲慘壓力，導致多重低點。
另一種可靠的方法是引用分析師的報告，以瞭解專家對本次活動的看法。對技術分析有深入瞭解的投資者能夠更好地解讀分析師關於市場下跌的報告。最後，一個價格可靠、成本低廉的加密貨幣交易所是買入下跌的絕佳資源。
總體而言，買入下跌的成功取決於特定加密貨幣未來增長的潛力。比特幣就是最好的例子之一，它在Covid-19疫情期間崩潰。買入下跌和 HODLed 的投資者現在可以享受三位數的收益。
底線
從上述討論中可以看出，如果投資者能夠選擇合適的資產，長期投資顯然是非常有效的。沒有確切的方法可以說，長期投資比短期投資更有價值。最終，這取決於投資者的心態和市場行爲。但是，我們明確推薦將投資分爲短期和長期支出，作爲投資組合多元化的一部分。
最後，對技術分析有紮實的瞭解，即透過觀察過去的價格行爲來預測加密貨幣的價格走勢，這對於瞭解市場行爲至關重要。