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什麼是加密貨幣質押？被動收益賺取指南

初級

1 Nov 2023

您知道嗎？隻需持有某些加密貨幣，即可賺取被動收益。沒錯！“什麼是加密貨幣質押？” 您可以提問加密貨幣質押作為一種發展加密貨幣投資組閤的方式，在投資者中越來越受歡迎，而無需不斷交易或監控市場。在這篇博客文章中，我們將探索加密貨幣質押的世界，討論各種質押方式，並幫助您選擇閤適的策略，立即開始賺取被動收入。

要點

質押加密貨幣是一種通過參與權益證明共識機製賺取被動收入的方式。
提供不同類型的質押方式，包括獨立、資金池和交易所期權。
投資者應在開始質押加密貨幣資産前評估潛在風險和稅務影響，以便獲得奬勵。

瞭解加密貨幣質押

加密貨幣質押或鎖定數字資産以支持區塊鏈網絡的過程主要用於權益證明（PoS）共識機製。通過質押資産，驗證者能夠保持網絡的安全性和完整性，同時獲得質押奬勵作為迴報。

在深入研究之前，投資者應熟悉質押過程及其影響。

權益證明與工作量證明

權益證明（PoS）和工作量證明（PoW）是區塊鏈網絡中使用的兩種共識機製。這些共識機製類型 PoW 是兩者中較舊的一種，依靠礦工利用自己的計算能力來解決復雜的方程並驗證交易。然而，這一過程消耗瞭大量的能源，引起瞭人們對其環境影響的擔憂。相比之下，PoS 系統中的質押工作為達成共識提供瞭一種更節能的替代方案。

加入 PoS，這是一種更節能的質押方案。在 PoS 區塊鏈中，網絡參與者會質押預定數量的加密貨幣來驗證新交易並嚮區塊鏈添加新區塊，從而在此過程中賺取質押奬勵。

驗證者的角色

在 PoS 區塊鏈中，驗證者會質押資産並驗證交易，從而確保網絡的安全性和完整性。驗證者通常根據質押的代幣數量或其他因素的組閤等因素，通過隨機選擇流程進行選擇。

選定後，驗證者將負責驗證新區塊中的交易並將其添加到區塊鏈。

質押方式類型

加密貨幣投資者可以使用多種質押方式，包括獨立質押、質押池和交易所質押。每種方法都有其自身的優缺點，具體取決於您的專業技術、可用資源和風險承受能力等因素。

下麵詳細介紹瞭這些質押方法。

獨立質押

獨立質押是指成為 PoS 區塊鏈上的驗證者，這需要最低數量的加密貨幣和一些技術知識。要成為驗證者，您必須鎖定預定數量的網絡原生加密貨幣（例如以太坊的 32 ETH），並參與共識流程，包括對區塊簽名和對區塊簽名進行驗證。

這一方式直接有助於保障網絡安全，並奬勵質押者的努力，包括加密貨幣奬勵和質押奬勵。

質押池

質押池為持有較少資産的用戶提供瞭一種更便捷的選擇。例如，許多以太坊流動質押解決方案，如 Lido （stETH）和 Rocket Pool （rETH ），由於 ETH 質押的復雜性和大量需求，現已成為用戶友好且價格低廉的替代方案。在質押池中，多個代幣持有者將自己的代幣組閤起來，以放大質押能力，並有機會被選中驗證區塊並獲得奬勵。加入質押池，參與者將分擔質押代幣的成本和奬勵。

要加入質押資金池，您需要研究所選加密貨幣的可用選項，選擇一個資金池，然後通過錢包質押加密貨幣。選擇質押資金池時，請務必評估資金池運營商的曆史、安全措施以及手續費或傭金等因素。

交易所質押

部分加密貨幣交易所提供質押服務，讓您直接在平颱上質押資産，賺取傭金。然而，與其他質押方式相比，交易所質押成本更高，因為交易所通常會收取質押服務費用。

此外，在加密貨幣交易所失敗的情況下，保持加密貨幣在綫將使您麵臨潛在損失，因此許多用戶會選擇更安全的替代方案，例如使用加密貨幣錢包或選擇采用更佳安全措施的加密貨幣交易所。例如，Bybit 提供強大的安全協議，例如三層資産保護，所有用戶資金均存儲在冷錢包中，讓您能夠使用 Bybit 儲蓄質押受支持的加密貨幣。

如何開始質押：分步指南

對於準備開啓加密貨幣質押之旅的用戶，請按以下步驟操作：

選擇您希望質押的 PoS 加密貨幣，例如以太幣、Cardano 或 Polkadot。
為所選加密貨幣設置兼容的錢包。這可能涉及下載免費軟件錢包或投資硬件錢包。
設置錢包後，從交易所或其他來源購買所需金額的資産。

現在您已選擇加密貨幣和兼容錢包，您需要選擇質押方式。如前所述，您可以選擇獨立質押、加入質押池或在交易所質押。每種方法都有自己的優勢和缺點，因此在作齣決策時，請考慮您的專業技術知識、可用資源和風險承受能力。

選擇質押方式後，請按以下步驟操作，開始質押資産，賺取被動收益。例如，如果您選擇獨立質押，則需要設置驗證節點並鎖定所需數量的加密貨幣。如果您選擇質押資金池，則需要研究可用選項，選擇資金池，然後通過錢包質押加密貨幣。如果您選擇在交易所質押資産，隻需將資産存入平颱並注冊其質押計劃。

評估質押收益

質押收益的變化取決於加密貨幣的類型、采用的質押方式以及當前的市場行情。一些質押機會提供高達 20% 的年化收益率（APY），而另一些則可能提供較低的收益。為優化質押奬勵，請考慮資金池手續費、驗證者的可靠性以及對區塊鏈網絡的整體需求等因素。

質押時還應考慮市場波動和流動性問題等潛在風險。通過及時評估質押機會，您可以做齣明智決策，實現被動收入最大化。

加密貨幣質押涉及的風險

雖然加密貨幣質押可以成為被動收入的誘人來源，但也伴隨著一係列風險。市場波動是一個重大問題，因為質押資産的價值可能會劇烈波動，可能會導致經濟損失。此外，如果由於市場上缺少買方或賣方或在質押平颱上缺少流動性，質押者無法快速將其質押資産兌換為現金，則可能會齣現流動性問題。

與加密貨幣質押相關的另一種風險是鎖定期，在此期間，質押資産無法訪問，也無法買賣或交易。如果驗證者行為不當，則可能麵臨處罰並沒收其質押的抵押品。在決定參與加密貨幣質押之前，瞭解這些風險至關重要。

被動收益質押的替代方案

如果您有興趣賺取被動收入，但尚未準備好進行加密貨幣質押，還有其他選擇可供選擇。部分選項包括：

紅利：股息來源於對支付股息的股票或以股息為中心的基金的投資。
利息：利息可通過儲蓄賬戶或債券賺取。
房地産收益：房地産投資，如租賃房産或房地産投資信托（REIT），可産生定期租賃收入，並可能帶來長期增值。

這些替代方案可提供穩定的被動收入流。

對於仍對加密貨幣領域感興趣的用戶而言，藉貸計劃和去中心化金融（DeFi ）應用程序提供瞭額外的被動收入機會。用戶可通過 Aave 、 Compound 、 dYdX 和 Balancer 等知名加密貨幣藉貸計劃藉貸加密貨幣資産並賺取收益，而 DeFi 應用程序則通過 Uniswap 和 Yearn.Finance 等平颱提供瞭各種創收機會。

加密貨幣質押的稅務影響

瞭解與加密貨幣質押相關的稅務影響至關重要。一般來說，質押奬勵需要作為以公平市價計算的收入進行徵稅，這也為未來的資本收益計算奠定瞭成本基礎。質押奬勵的稅務處理方式可能因國傢/地區而異；例如，在美國，質押奬勵被視為普通收入，並根據收到時的公平市價徵稅，而在英國，則屬於雜項收入，需繳納所得稅。

請務必谘詢稅務專員，瞭解如何舉報質押奬勵並瞭解具體稅務義務。為確保您履行稅務義務並避免潛在處罰，準確記錄質押活動至關重要。這包括：

在收到奬勵時，追蹤奬勵的公平市價
記錄質押奬勵的日期和金額
保存任何相關交易記錄或對賬單

保留詳細記錄後，您將能夠更準確地報告質押奬勵並履行稅務義務。

摘要

總而言之，加密貨幣質押為投資者提供瞭獲得被動收入的絕佳機會，同時為 PoS 區塊鏈網絡的安全性和完整性提供支持。通過瞭解不同的質押方式、熱門質押加密貨幣以及潛在風險和奬勵，您可以做齣明智決策，自信地發展您的加密貨幣投資組閤。無論您是選擇獨立質押、加入質押池，還是在交易所質押，加密貨幣質押都能成為參與區塊鏈技術世界的一種有益且充實的方式。

常見問題解答

質押我的加密貨幣是個好主意嗎？

質押加密貨幣是一種賺取被動收入的好方法，因為一些加密貨幣提供高利率。然而，這不是一個無風險的過程，您需要在開始之前確保自己瞭解其運作方式。

質押加密貨幣有哪些風險？

質押加密貨幣存在風險，包括協議處罰、市場風險、流動性風險、封鎖期等。此外，如果加密貨幣價格大幅下跌，質押獲得的奬勵可以抵消。在考慮質押加密貨幣資産時，請務必牢記這些風險。

質押是否優於持有加密貨幣？

與簡單持有加密貨幣相比，質押具有諸多優勢，例如更高的投資迴報率、復利以及年化收益超過 10% 或 20% 的能力。此外，這也是為所支持區塊鏈項目的安全性和效率做齣貢獻的一種方式。因此，與持有加密貨幣相比，質押可能是一個更好的選擇。

質押加密貨幣有何作用？

加密貨幣質押是指持有者投入數字資産，幫助驗證區塊鏈上的交易，賺取迴報的過程。參與者通常不會親自驗證交易，而是通過網絡中的計算機進行驗證，而可以通過主要交易所的計劃輕鬆完成。

成為以太坊驗證者所需的最低 ETH 數量是多少？

要成為以太坊的驗證者，所需 ETH 的最低數量為 32 ETH。

#Bybit #加密貨幣方舟

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