如何購買比特幣：7 種投資組合多樣化方法
比特幣 （BTC） 是首個創建加密貨幣的代幣。如今，加密貨幣仍是加密貨幣之王，市值爲 1.15 萬億美元（截至 2024 年 8 月 12 日）。在購買加密貨幣方面，投資者通常會選擇比特幣，而這要歸功於比特幣的普及。
然而，那些在加密貨幣領域邁出第一步的人最初可能會發現很難購買比特幣，因爲購買加密貨幣的過程對他們來說可能是一個陌生概念。不用擔心，本指南將全面解釋購買比特幣的不同方式。
主要收穫：
購買比特幣主要有七種方式：加密貨幣交易所、P2P 交易、比特幣 ATM、信託或 ETF、經紀商、現金支付應用程序和交易應用程序。
每種方法都有優缺點，並吸引不同類型的投資者。
必須瞭解如何安全存儲您購買的比特幣，並瞭解哪種錢包更適合您：冷錢包或熱錢包。
比特幣 （BTC） 的 7 種購買方式
比特幣的購買方式有多種，可供任何潛在買家使用。兩大熱門平台是加密貨幣交易所和 P2P 平台。其他購買比特幣的方式包括比特幣 ATM、信託或交易所交易基金 （ETF）、經紀商和各種應用程序。下面我們來詳細瞭解一下。
1. 加密貨幣交易所
加密貨幣交易所有兩種類型：中心化和去中心化。
集中交易所 （CEX）
集中交易所 （CEX） 因其安全、便捷和用戶友好的平台而被視爲初學者的最佳選擇。許多用戶提供多種支付方式。例如，投資者可以選擇使用法幣或其他加密貨幣購買比特幣。爲法幣買入加密貨幣對新手來說尤其方便，因爲它有助於引導過程。
法幣對加密貨幣 CEX 提供使用銀行和電匯或借記卡/信用卡等傳統支付方式購買加密貨幣的機會。您可以在 Bybit 等知名平台上進行首次購買。
每個 CEX 均提供不同的反洗錢 （AML） 政策，需要不同級別的「瞭解您的客戶」（KYC）。其共同之處在於用戶友好的界面和簡單的新手入職流程。
讓我們以 Bybit 交易所爲例，回顧一下購買比特幣所需的基本步驟。在 Bybit，用戶可透過其法幣網關購買主要法幣 （40+） 的比特幣（以及以太幣和 USDT）。基本上，流程如下：
登錄您驗證的賬戶，點擊「一鍵買幣」進行購買。
從下拉菜單中選擇首選法幣，然後輸入要花費的金額或要購買的 BTC 金額。
選擇支付方式。電子資金劃轉、Visa/Mastercard 信用卡和借記卡以及儲值均可在 Bybit 上用作支付方式。
完成交易，等待加密貨幣到達您的賬戶。這個過程通常需要 2 到 30 分鐘。
正如您所看到的，這個過程非常簡單，不需要任何技術技能。從這個角度來看，Bybit 提供的服務非常適合新手以及經驗豐富的交易者和投資者。Bybit 甚至讓投資者看好比特幣，透過自動投資功能定期購買比特幣。
去中心化交易所 （DEX）
與此同時，加密貨幣原住民通常更傾向於使用 Uniswap 和 SushiSwap 等去中心化交易所 （DEX） 透過代幣兌換購買比特幣和其他加密貨幣。 這種傾向往往源於對匿名性的渴望，因爲 DEX 缺乏 CEX 中強制要求的 KYC 程序。此外，與 CEX 不同，用戶在 DEX 中完全控制自己的資金，因此必須放棄對 CEX 的控制權。由於資金和交易管理沒有第三方，因此用戶可以以更低的成本進行比特幣交易。
然而，使用 DEX 的複雜性和缺乏客服使得這一選擇不適合希望購買比特幣的大多數初學者。
2. P2P（點對點）平台
通常，加密貨幣新手會透過傳統的中心化交易所開啓旅程，該交易所充當中間人。但是，也可以直接從 Paxful 和 Remitano 等不同平台上的其他比特幣所有者處購買比特幣。Bybit 還提供零手續費的 P2P 交易，支持數百種支付方式，支持多種法幣。 這裡的主要區別在於，您不是從平台購買加密貨幣，而是從其他人購買加密貨幣，上述平台用於連接買家和發送方。
P2P 平台的第一步與中央加密貨幣交易所相同，因爲它涉及創建和驗證您的賬戶。然後，用戶需要瀏覽不同的優惠，找到提供最優價格和最便捷支付方式的交易合作伙伴。如果找到合適的期權，只需與所選比特幣賣家進行交易。
發起交易後，賣方會將比特幣發送至託管賬戶，買方將發送相關金額的法幣。此後，比特幣將被解鎖併發送給買家。但是，如果平台上沒有合適的報價，您可以隨時自行發佈請求。
此類銷售中沒有中間人，雙方只需使用一個將資產從賣方儲值劃轉至買方錢包的計畫。這種方法具有以下優勢：
買方不向平台支付資產儲值、兌換和提幣費用。相反，買方將資金直接匯入賣方賬戶，並在錢包中接收加密貨幣。
賣家只需支付手續費。
許多 P2P 交易所都建立了跟蹤成功執行交易的系統，幫助您從信譽良好的交易者中進行選擇。
儘管如此，這種方法存在一些風險，特別是當您自行進行 P2P 銷售時。賣方可能會要求買方提供額外信息或額外佣金。如果您正在賣出比特幣，欺詐買家可能會要求您在付款完成前立即釋放代幣，或者堅持要求他們在未完成交易時立即釋放代幣。
因此，如果參與這種方法，最好只在上述合法平台上完成。在大多數情況下，他們都設有託管，以及身份檢查等安全措施。
3. 比特幣 ATM
另一種獲得比特幣的方式是由稱爲比特幣 ATM 的特殊 ATM 提供的。此類機器看起來像普通 ATM，但允許您實際購買比特幣來兌換法幣。部分比特幣 ATM 具有雙向功能，支持您買賣比特幣以換取現金。這種方法對於那些難以適應技術創新並更喜歡傳統支付方式的用戶來說尤其有用。ATM 的另一個優勢是交易速度快。由於交易中沒有第三方參與，因此可以消除欺詐風險。
此類機器大約有 30 種可供使用。具體操作算法可能會有所不同，但基本原則保持不變。下面是關於如何透過 ATM 購買 BTC 的一般分步指南：
選擇語言，然後按「開始」按鈕。
從提供的代幣列表中選擇 BTC。
輸入要購買的 BTC 數量。
有些機器會要求進行手機號碼驗證。在這種情況下，請輸入您的手機號碼，然後輸入您透過短信收到的代碼。
如果您使用的 ATM 未提供，請輸入您的比特幣地址。這一部分很棘手，因爲字母數字加密貨幣錢包地址通常很長且很複雜。請務必仔細查看您輸入的地址，避免出錯，並確保最終收到資金。
將現金插入機器併購買 BTC，BTC 將立即劃轉至錢包。
如果您想找到離您最近的比特幣 ATM，請使用 Coin ATM Radar 服務，幫助您找到家中的比特幣 ATM 機。
4. 信託或交易所交易基金
比特幣交易所交易基金 （ETF） 讓您無需實際持有，即可接觸到比特幣。雖然其目標是反映比特幣價格波動，但由於其投資組合中的其他持倉，其價值不一定真實反映比特幣價格。比特幣 ETF 有兩種類型：基於合約的 ETF 和基於現貨的 ETF。
此前，您只能購買 ProShares 比特幣策略 ETF （BITO） 等比特幣期貨 ETF，後者投資於比特幣期貨。這樣，您就可以追蹤比特幣的市場表現，而無需擁有代幣本身。
美國證券交易委員會 （SEC） 於 2024 年 1 月 10 日批准比特幣現貨 ETFson，使主流交易者和投資者更易於購買比特幣。富蘭克林比特幣 ETF 等比特幣現貨 ETF 讓您更直接地接觸比特幣，因爲它們將實際比特幣作爲標的資產，並跟蹤比特幣的當前價格。
您還可以透過 Grayscale 比特幣信託等信託購買比特幣。但是，與支持贖回股票的現貨比特幣 ETF 不同，您將無法將信託的股票贖回爲標的比特幣，這可能會導致信託的價格與比特幣的實際價值進一步偏離。
5. 傳統經紀商
由於加密貨幣交易所在很大程度上不受監管，因此它們會給將資金委託給這些平台的用戶帶來金融不穩定風險。與證券投資者保護公司 （SIPC） 覆蓋的傳統股票經紀不同，在這些交易所投資比特幣和其他加密貨幣缺乏此類保護。如果交易所破產（如 2022 年底 FTX 所見），則客戶可能會面臨損失，而無法保證資產追回。
這與 SIPC 爲傳統股票經紀客戶提供的安全網形成鮮明對比，使經紀商成爲對加密貨幣風險感興趣的風險規避投資者的更安全選擇。提供比特幣和其他主要加密貨幣進行投資的經紀商包括互動經紀商®和保真投資。股票經紀商允許您透過直接交易或 ETF 購買比特幣和其他加密貨幣。
6. 現金劃轉 App
PayPal 和 Venmo 等現金轉賬應用程序不僅支持您發送和接收法幣，還支持加密貨幣轉賬。這些金融應用程序支持您買賣比特幣和其他受支持的加密貨幣。您還可以在 PayPal 和 Venmo 之間以及受支持的交易所和錢包之間劃轉加密貨幣。
請注意，與 CEX 一樣，這些應用程序需要您完成 KYC 驗證。此外，與加密貨幣交易所相比，其手續費可能過高。歸根結底，儘管如此麻煩和成本高昂，但實際上您在這些應用程序上投資的任何加密貨幣都沒有。
7. 交易 App
Robinhood 和 eToro 等股票交易應用程序提供傳統股票經紀公司所不具備的先進交易功能。其中包括小額價格交易，讓您能夠以低至一美元的價格進行投資。雖然上述一些經紀商提供加密貨幣的直接訪問權，但大多數傳統經紀商卻無法訪問。
與此同時，交易應用程序通常允許直接買賣比特幣和其他加密貨幣。此外，與經紀商提供的 App 相比，交易 App 通常提供更精簡的用戶體驗。與傳統經紀商相比，使用交易 App 的簡單性使其成爲新手交易者的絕佳選擇。
如何存儲您的比特幣
比特幣存入錢包後，請決定您將如何處理比特幣。交易者可能會立即使用 BTC，然後返回交易所，將比特幣兌換爲不同的另類幣。但是，如果您更喜歡長期存儲比特幣，以便在比特幣價格上漲後賺取收益，請考慮將其提幣到自己的錢包中。
加密貨幣錢包是一個用於存儲公鑰和私鑰的程序，支持您訪問資金、發送和接收加密貨幣、追蹤餘額以及與各種區塊鏈交互。比特幣是最受歡迎的加密貨幣，幾乎所有熱門錢包都支持比特幣。因此，找到合適的期權不應該成爲問題。
加密貨幣錢包有兩種類型：冷熱錢包。這兩種類型都有自己的優勢和劣勢，可用於不同的用途。
冷錢包
冷錢包是一種物理電子設備，它未連接到互聯網，讓您能夠離線存儲資產。硬件錢包和紙質錢包屬於這一類別。
硬件錢包通常是用於離線環境中存儲私鑰的 USB 驅動器設備。您可以隨時將比特幣存入您的硬件錢包，但在消費時，設備必須連接至 PC 或筆記本電腦。
此類錢包不受網絡黑客攻擊的影響，不受計算機病毒影響。黑客攻擊設備的唯一方式就是對設備進行物理竊取。但即使在這種情況下，肇事者也無法獲得您的代幣，因爲它們可以透過 PIN 碼保護。
此類設備的平均價格在 $60 到 $200 之間不等。Ledger和Trezor等熱門硬件錢包從技術安全角度證明了其價值，並在加密貨幣用戶中獲得了良好的聲譽。
長期存儲加密貨幣的另一種安全選擇是將其發送到紙質錢包。許多在線服務旨在生成此類錢包。只需打印紙質結果即可。然而，由於這不是一種耐用的材料，別忘了採取額外的預防措施。製作幾份副本，將其中一些副本疊放到金屬盒中，或交給好友進行保管。
熱門錢包
熱錢包的一個關鍵特徵是，它們需要連接到互聯網。也就是說，這些都是在線錢包。任何交易所都將爲用戶提供一個免費的熱錢包，用於自動存儲其交易的 BTC。
在此類錢包上存儲加密貨幣的風險源於以下事實：在大多數情況下，加密貨幣是託管的。這意味着用戶不會在錢包中持有加密貨幣的私鑰。相比之下，完全非託管錢包要安全得多，因此在大多數情況下，未交易的資產會從交易所以外的供應商處劃轉至錢包。其他類型的熱門錢包包括 Web、桌面和瀏覽器錢包。 一些最受歡迎的供應商包括MetaMask、Trust Wallet和Exodus。
無論您選擇哪種熱錢包，它都將連接到互聯網，使您的資金容易受到黑客攻擊。爲了保護您的加密貨幣並降低風險，請遵循以下最佳實踐：
切勿在錢包中大量使用比特幣的公共平台上進行吹噓。您不想吸引小偷的心動關注。
切勿忽視可能降低未經授權訪問您賬戶概率的措施。強密碼、雙因素認證 （2FA） 和安全的互聯網瀏覽似乎微不足道，但仍然有效。
請注意釣魚網站，請務必查看您訪問的地址是否正確。
熱門錢包提供商不斷制定和加強安全措施，保護用戶安全。
熱錢包與冷錢包
如果您是加密貨幣領域的新手，那麼您可能想知道哪種錢包最適合您，無論是熱錢包還是冷錢包。要找到正確的答案，請先決定您將如何處理您購買的比特幣。
如果您經常交易比特幣，最好使用熱門錢包。更方便使用資金，更方便（免費）操作。但長期持有大量比特幣並不是一個好主意，因爲它們的主要缺點是缺乏安全性。
冷錢包更安全，非常適合長期存儲大量 BTC。與此同時，新手可能難以理解，他們無法免費使用。
結語
瞭解如何購買比特幣並找到安全存儲地點可能會很棘手，除非您知道從哪裏開始。本文所述選項將根據您的風險偏好和加密貨幣知識，讓您深入瞭解最適合您的選擇。此外，瞭解在上述不同平台上購買比特幣的相關成本至關重要，因爲有些平台可能會收取過高的費用，這可能會影響您的整體收益。
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