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如何購買比特幣：打造多元化投資組合的 7 種方式

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28 de fev de 2024

比特幣(BTC) 是首個問世的加密貨幣。直至今天，比特幣的主導地位依然無法撼動，其市值高達 8,390 億美元（截至 2024 年 1 月 31 日）。鑒於比特幣的熱度如此之高，投資者在買幣時往往會選擇比特幣而非其他非主流幣。

然而，剛開始涉足加密貨幣領域的投資者最初可能會發現，購買比特幣難度較大，這是因為，買幣過程對他們而言可能是一個陌生的概念。不用擔心，本指南將為您全面介紹購買比特幣的多種不同方式。

要點一覽：

  • 投資者主要可透過 7 種方式購買比特幣，分別為加密貨幣交易平台、P2P 交易、比特幣 ATM、信託或 ETF、經紀公司、現金支付 App 和交易 App。

  • 每種方法各有優缺點，適合不同類型的投資者。

  • 投資者必須學會如何安全存儲購買的比特幣，並瞭解自己更適合哪種類型的錢包（即冷錢包或熱錢包）。

購買比特幣 (BTC) 的 7 種方式

潛在購買者可透過多種有效方式來購買比特幣。其中兩種最熱門的方式是透過加密貨幣交易平台和 P2P 平台購買，其他方式則包括透過比特幣 ATM、信託或交易所交易基金 (ETF)、經紀公司和各種 App 購買。下文將逐一詳細介紹。

  1. 加密貨幣交易平台

加密貨幣交易平台分為中心化和去中心化兩類。

中心化交易平台 (CEX)

中心化交易平台(CEX) 安全、便利且用戶友好，因此通常被視為初學者購買比特幣的最佳方式。許多中心化交易平台提供多種支付方式。例如，投資者可選擇使用法定貨幣或其他加密貨幣購買比特幣。法幣買幣簡化了上手流程，對新手而言尤為方便。

支援法幣買幣的 CEX 往往支援使用多種傳統支付方式（如銀行和電匯或借記卡/信用卡）買幣。您可以選擇 Bybit 等信譽良好的平台進行首次購買。

各 CEX 會設有不同的反洗錢 (AML) 政策，並要求用戶完成不同等級的身份認證 (KYC)。這些 CEX 的共同之處在於都會提供用戶友好的界面和簡單的新手上手流程。

我們以 Bybit 交易平台為例，為您介紹購買比特幣所需的基本步驟。Bybit 平台提供快捷買幣功能，支援用戶使用 40 多種主流法幣購買比特幣（及以太幣和 USDT）。基本購買流程如下：

  1. 登錄已完成身份認證的個人 Bybit 賬戶，然後點擊快捷買幣進行購買。

  2. 從下拉菜單中選擇首選法幣，然後輸入支付金額或希望購買的 BTC 金額。

  3. 選擇支付方式。Bybit 支援用戶使用電子轉賬、Visa/MasterCard 信用卡和借記卡以及現金儲值等支付方式買幣。

  4. 完成交易，等待加密貨幣到賬。該過程通常需要 2 至 30 分鐘。

如您所見，整個購買過程非常簡單，不需要任何技術技能。從這個角度來看，Bybit 提供的買幣服務非常適合新手以及經驗豐富的交易者和投資者。Bybit 甚至還為看漲比特幣的投資者提供了定投计划功能，支援投資者定期購買比特幣。

去中心化交易平台 (DEX)

與此同時，加密貨幣原生用戶通常更喜歡使用 Uniswap和 SushiSwap等去中心化交易平台(DEX)，透過代幣兌換購買比特幣和其他加密貨幣。這些用戶之所以具備這種傾向，往往是因為他們希望保持匿名，而 DEX 不會像 CEX 一樣強制要求用戶完成身份認證流程。此外，在 DEX 中，用戶保有對其資金的完全控制權，而在 CEX 中，用戶必須將資金控制權交給 CEX。鑒於 DEX 的資金和交易管理不涉及第三方，因此用戶可以較低的成本交易比特幣。

然而，DEX 使用起來較為複雜且不提供客戶服務，因此不適合大多數想要購買比特幣的新手。

2. 點對點 (P2P) 平台

加密貨幣新手通常會選擇傳統的中心化交易平台作為中間商，開啟其加密貨幣交易之旅。不過，他們也可以透過 Paxful 和 Remitano 等平台，直接從其他比特幣所有者手中購買比特幣。Bybit 也提供零手續費P2P 交易，支援數百種支付方式和多種法幣。P2P 交易的主要不同之處在於，用戶不是從平台上買幣，而是從其他個人用戶手中買幣，而上述提及的 P2P 平台僅為了撮合買賣雙方。

P2P 平台買幣的第一步與中心化加密貨幣交易平台相同，用戶都需要創建賬戶並完成身份認證。隨後，用戶需要瀏覽不同的報價，並找到提供最優價格和最便捷支付方式的交易對手。找到合適的交易對手後，用戶只需與該選定的比特幣賣家進行交易即可。

交易發起後，賣方需要將比特幣發送至託管賬戶，而買方則需要將相應的法幣發送至託管賬戶。之後，系統將向買方釋放比特幣。不過，如果平台上沒有合適的報價，您也可以隨時自行發布請求。

P2P 交易不涉及任何中間商，雙方只需完成一個將資產從賣方存款划轉至買方錢包的流程即可。P2P 交易具備如下優勢：

  • 買方無需向平台支付任何資產儲值、兌換或提取手續費，只需直接向賣方賬戶匯款，然後等待加密貨幣入賬錢包即可。

  • 賣方只需支付手續費。

  • 許多 P2P 交易平台的系統可追蹤成功交易，有助於用戶從信譽良好的交易者中進行選擇。

然而，P2P 交易也存在一些風險，尤其是當您作為 P2P 交易的賣方時。賣方可以要求買方提供額外信息或支付額外傭金。如果您是比特幣的賣方，欺詐性買方可能會在完成付款前要求您立即放幣，或堅稱自己已經完成了交易，但實際上並沒有。

因此，投資者應務必選擇上文提及的合法 P2P 平台購買比特幣。在大多數情況下，這些平台不僅託管得當，還會採取身份認證等安全措施。

3. 比特幣 ATM

除前述兩種方式外，投資者還可以透過稱為比特幣 ATM的特殊 ATM 購買比特幣。這類機器看上去就像普通的 ATM，但支援用戶使用法幣購買比特幣。有些比特幣 ATM 還提供雙向功能，即用戶可使用現金購買比特幣，也可出售比特幣換取現金。此種方式尤為適合那些難以適應技術創新、更偏好傳統支付方式的投資者。比特幣 ATM 的另一大優勢是交易速度快。此種交易方式沒有第三方參與，因此消除了欺詐風險。

目前可供使用的比特幣 ATM 約有 30 種。它們的具體操作算法可能有所不同，但基本原則是相同的。透過比特幣 ATM 購買比特幣的通用分步指南如下：

  1. 選擇語種，然後點擊開始按鈕。

  2. 從提供的代幣列表中選擇 BTC。

  3. 輸入希望購買的 BTC 數量。

  4. 有些機器會要求驗證手機號。在這種情況下，您需要依次輸入手機號和收到的短信驗證碼。

  5. 為避免您使用的 ATM 不提供比特幣地址，請輸入個人比特幣地址。這一步有些棘手，因為加密貨幣錢包地址是一長串字母數字字符，通常又長又複雜。為避免出錯，請仔細檢查您輸入的地址，確保最後能夠收到比特幣。

  6. 將現金放入機器併購買 BTC，相應 BTC 將立即轉入您的錢包。

如果您想找到離您最近的比特幣 ATM，可使用 Coin ATM Radar服務，它可以幫助您找到所在位置附近的比特幣 ATM。

4. 信託或交易所交易基金

比特幣交易所交易基金(ETF) 讓用戶能夠在不實際擁有比特幣的情況下投資比特幣。雖然比特幣 ETF 旨在體現比特幣的價格波動，但鑒於其投資組合中還有其他資產，其價值不一定能真實反映比特幣的價格。比特幣 ETF 分為兩類，即比特幣期貨 ETF 和比特幣現貨 ETF。

之前，投資者只能購買比特幣期貨 ETF，例如投資於比特幣合約的 ProShares 比特幣策略 ETF (BITO)。藉助比特幣期貨 ETF，投資者無需持有比特幣即可追蹤比特幣的市場表現。

美國證券交易委員會 (SEC) 於 2024 年 1 月 10 日批准了比特幣現貨 ETF 申請，降低了主流交易者和投資者購買比特幣的難度。富蘭克林比特幣 ETF 等比特幣現貨 ETF 持有實際的比特幣作為基礎資產，並追蹤比特幣的當前價格，為投資者提供了一種更直接的投資比特幣的方式。

您還可以透過灰度比特幣信託等信託基金購買比特幣。不過，與支援贖回份額的現貨比特幣 ETF 不同，信託不支援投資者贖回份額以換取基礎比特幣資產，這可能會導致信託基金的價格進一步偏離比特幣的實際價值。

5. 傳統經紀公司

由於加密貨幣交易平台在很大程度上不受監管，用戶將資金委託給這些平台可能會面臨金融不穩定的風險。投資者在傳統股票經紀公司投資比特幣和其他加密貨幣時，會受到證券投資者保護公司 (SIPC) 的保護，而在加密貨幣交易平台上投資時卻無法獲得這種保護。缺乏 SIPC 的保護意味着，如果交易平台破產（如 2022 年末 FTX 的破產），客戶可能會面臨資產損失，且無法獲得資產追回保障。

這與 SIPC 為傳統股票經紀公司客戶提供的安全網形成了鮮明對比。因此，對於風險規避型加密貨幣潛在投資者而言，這些公司是一種更安全的選擇。提供比特幣等主流加密貨幣投資產品的經紀公司包括 Interactive Brokers® 和 Fidelity Investments 等，可供您直接交易或以 ETF 形式購買比特幣和其他加密貨幣。

6. 現金轉賬 App

PayPal 和 Venmo 等現金轉賬 App 不僅提供法幣收付款功能，還支援加密貨幣轉賬。這些金融 App 可供用戶買賣比特幣和其他支援的加密貨幣。用戶還可在 PayPal 和 Venmo 之間以及支援的交易平台和錢包之間進行加密貨幣轉賬。

請注意，與 CEX 一樣，用戶必須完成身份認證方可使用這些 App。此外，與加密貨幣交易平台相比，這些 App 可能會收取過高的手續費。最終，儘管需要完成身份認證並支付高昂的手續費，但用戶並不實際擁有在這些 App 上投資的任何加密貨幣。

7. 交易 App

Robinhood 和 eToro 等股票交易 App 提供傳統股票經紀公司通常不具備的高級交易功能。其中包括零股交易功能，即讓您能夠以低至一美元的金額進行投資。雖然上文提及的部分經紀公司也提供加密貨幣直接投資，但大多數傳統經紀公司不提供。

與此同時，交易 App 通常支援用戶直接買賣比特幣和其他加密貨幣。此外，與傳統經紀公司提供的 App 相比，交易 App 的用戶體驗通常也更為友好。對於交易新手而言，交易 App 簡單易用，是優於傳統經紀公司的絕佳選擇。

如何存儲比特幣

比特幣存入錢包後，用戶即可決定如何使用。交易者可選擇立即使用比特幣，如返回交易平台將持有的比特幣兌換為不同的非主流幣。不過，如果您更偏好長期儲存比特幣，待其日後價格上漲時獲利，則可以考慮將其提現至個人錢包。

加密貨幣錢包是一種用於存儲公鑰和私鑰的程序，支援用戶訪問自有資金、收發加密貨幣、追蹤餘額及與各種區塊鏈進行交互。鑒於比特幣是最受歡迎的加密貨幣，幾乎所有熱門錢包均支援比特幣。因此，用戶可輕鬆找到一款適合自己的錢包。

加密貨幣錢包分兩類：熱錢包和冷錢包。兩類錢包各有優缺點，可用於不同的用途。

冷錢包

冷錢包是一種不聯網的物理電子設備，支援用戶離線存儲資產。冷錢包包括硬件錢包和紙錢包。

硬件錢包通常是用於在離線環境中存儲私鑰的 USB 驅動設備。用戶可以隨時將比特幣存入自己的硬件錢包，但如需使用，則必須將該設備連接至 PC 或筆記本電腦。

硬件錢包不會受到網絡黑客的攻擊或計算機病毒的影響。入侵它們的唯一方式就是直接竊取該設備。不過，由於硬件錢包受 PIN 碼保護，即使犯罪者竊取了該錢包，也無法訪問錢包中的代幣。

硬件錢包的平均價格在 $60 至 $200 之間。Ledger 和 Trezor等熱門硬件錢包已從技術安全角度證明了自己的價值，在加密貨幣用戶中備受讚譽。

紙錢包是另一種長期存儲加密貨幣的安全方式。許多在線服務均可生成紙錢包。用戶只需將這些服務提供的結果打印在紙上即可。不過，由於紙張並不耐用，請務必採取額外的預防措施，例如多複印幾份，將其中一些紙錢包塑封起來、其他的放在金屬盒中保存，或交給好友保管等。

熱錢包

熱錢包區別於冷錢包的一個關鍵特徵是，它們需要聯網。換言之，熱錢包是線上錢包。所有交易平台都會為用戶提供一個免費的熱錢包，用於自動存儲交易的 BTC。

使用熱錢包存儲加密貨幣存在風險，這是因為，在大多數情況下，熱錢包屬託管錢包。這意味着，其所有者不會在錢包中持有加密貨幣私鑰。相比之下，完全非託管錢包要安全得多，因此，在大多數情況下，未交易資產會轉入由交易平台以外的提供商提供的錢包中。其他類型的熱錢包包括網頁端、桌面端和瀏覽器錢包。其中最受歡迎的熱錢包提供商要數MetaMask、Trust Wallet和 Exodus。

由於所有熱錢包均需聯網，您的資金可能會受到黑客攻擊。為保護加密貨幣並降低此種風險，請遵循以下最佳做法：

  • 切勿在公共平台上吹噓自己錢包里持有大量比特幣，否則可能會引起小偷的注意。

  • 採取多種安全措施，降低他人未經授權即可訪問您錢包賬戶的可能性，如採用高強度密碼和雙重身份認證 (2FA) 以及僅瀏覽安全網站等，這些舉措看起來可能微不足道，但依然奏效。

  • 警惕釣魚網站，確保訪問的地址正確無誤。

熱錢包提供商會不斷開發和加強安全措施，為用戶資產安全保駕護航。

熱錢包與冷錢包對比

加密貨幣新手可能會好奇，哪種類型的錢包（熱錢包或冷錢包）最適合自己。要想找到正確答案，首先要決定如何處理購買的比特幣。

如果您經常交易比特幣，則熱錢包是一個更好的選擇。藉助熱錢包，您可以輕鬆訪問自有資金及進行各項操作（同時還不收取任何費用）。但熱錢包並不適合長期存儲大量比特幣，因為其主要缺點在於缺乏安全性。

相比之下，冷錢包更安全，更適合長期儲存大量 BTC。但與此同時，冷錢包的使用對新手而言可能頗具挑戰性，且需要收費。

結語

對加密貨幣新手而言，學習如何購買比特幣，並找到一種安全存儲比特幣的方式可能頗具挑戰性。您可以根據自己的風險偏好和對加密貨幣的瞭解程度，從本文介紹的多種比特幣購買和存儲方式中找到更適合自己的選擇。此外，瞭解在這些不同平台上購買比特幣的相關成本至關重要，因為有些平台可能會收取過高的手續費，從而可能會影響您的總收益。