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20 種高年化收益的最佳加密貨幣質押幣種，最大化您的被動收入 (2024)

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18 juin 2024

想要投資加密貨幣？那麼您需要評估考慮多種多樣的因素。當您投資基於權益證明 (PoS) 區塊鏈網絡的幣種時，您可以參與質押，質押有助於 PoS 網絡更安全和高效地運行。質押只有一個唯一要求，就是將代幣長期存放在您的加密貨幣錢包中，這樣即可賺取質押獎勵。質押代幣類似於計息儲蓄賬戶，二者均可透過初始投資賺取利息。想試試這種被動收入策略嗎？如果您想在利用高收益獲利的同時賺取被動收入，那麼請繼續閱讀，我們將為您介紹適合投資的最佳質押幣種。

關鍵要點：

  • 質押 PoS 幣種，您即可透過持幣並驗證加密貨幣網絡上的交易來賺取被動收入。

  • 除 PoS 幣種外，本指南還列出了其他高利率的最佳質押幣種，包括 USDT 和 USDC 等穩定幣，以及 TON、BTC 和 ATH 等其他幣種。

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什麼是加密貨幣質押？

加密貨幣質押是將資金投入數字錢包並透過將其存放在數字錢包中來支持 PoS 區塊鏈的驗證交易的過程。參與者透過參與交易驗證將獲得額外的加密貨幣。

質押加密貨幣的主要優勢包括以下幾點：

  • 與加密貨幣挖礦不同，加密貨幣質押不需要任何額外設備。

  • 您可以從持有的加密貨幣中賺取一定金額的利息。

  • 質押對環境的危害遠低於挖礦。

  • 質押直接提升了 PoS 區塊鏈的效率和安全性。

挖礦和質押之間存在一些明顯的區別。一般來說，挖礦僅在工作量證明 (PoW) 系統進行，而質押平台上的 PoW 和 PoS 幣種都能帶來收益。

作為共識機制，PoW 和 PoS 都無需透過銀行或其他金融機構等第三方即可確認區塊鏈交易。這兩種機制的主要區別在於其能耗。如果想開始進行質押流程，您首先需要獲得 PoS 幣種。選擇想要使用的幣種後，您就可以決定想要質押的最佳質押幣種的數量。這一過程可以在任何大型加密貨幣交易所完成。

不要忘了，還可以透過流動性挖礦賺取額外收入。儘管流動性挖礦比質押更為複雜一些，您需要將當前持有的加密貨幣資產借給不同的 DeFi 平台來賺取代幣。透過流動性挖礦，您可以將加密貨幣資產投入從幾天到幾個月不等。出借金額越高無疑意味着獎勵越高。

質押風險

儘管加密貨幣質押可以帶來被動收入等好處，但仍有幾種風險需要注意。主要風險如下：

  • 加密貨幣價格相對波動性高，也就是說代幣有可能迅速貶值。如果您的資產大幅下跌，則您賺取的利息可能還沒有損失的多。

  • 雖然您可以「贖回」加密貨幣收益，但這一過程在某些平台可能需要至少七天。不過，Bybit 這樣的平台提供了 Bybit 儲蓄功能，支持即時提幣。

  • 如果您想使用一些最佳質押幣種，請務必瞭解，這些代幣將在短時間內將保持鎖定狀態。這意味着在此期間，這些資產無法進行任何其他操作。

最適合質押的幣種有哪些？

以下是 20 種最佳質押幣種的綜合介紹，您可以購買這些代幣開始賺取質押獎勵。每個代幣平台後列有相應的代幣代碼。

1. 泰達幣 (USDT)

如果您想尋找具有最高年化利息且不會貶值的加密貨幣質押代幣，泰達幣 (USDT) 是不錯的選擇。USDT 是全球領先的穩定幣，全球加密貨幣市場中排名第三，僅次於比特幣 (BTC) 和以太坊 (ETH)，其市值高達 1,120 億美元（截至 2024 年 6 月 14 日）。自 2014 年以來，USDT 已成為加密貨幣用戶抵禦市場波動的重要緩衝工具。

與傳統金融系統中在銀行持有法幣相比，USDT 提供了質押機會，能夠帶來顯著的被動收入。這一優勢在經濟前景不明朗的當下尤為重要，幫助用戶有效對沖通脹風險。

USDT 儲備由美元 (USD) 提供 100% 支持（Tether 平台提供透明度頁面供用戶驗證）。更棒的是，USDT 擁有巨大的交易量和深度流動性，用戶可以輕鬆將該代幣兌換為數字資產。

打算持有加密貨幣，又不想受波動性影響損失價值？那就試試 Bybit 儲蓄吧，質押 USDT 即可獲得 9.39% 的年化收益率。Bybit 還舉辦了獨家 USDT 質押活動，活動將於 2024 年 6 月 30 日結束，在此期間質押 USDT 每日可得 100% 年化收益率，這使其成為目前年化收益率最高的加密貨幣質押產品。

2. USD Coin (USDC) 

另一個無需擔心價值貶值的最佳質押加密貨幣是 USDC。該幣種由金融科技巨頭 Circle 創建，並透過 Circle Alliance Group 建立了強大的合作關係，其中包括 Visa、萬事達卡和貝萊德等知名品牌。多年來，USDC 已崛起成為一種熱門加密貨幣，尤其對於尋找穩定幣進行質押的用戶來說。

USDC 致力於促進速度快且成本低的跨境支付，為加密貨幣用戶提供透明、安全的加密貨幣交易。Circle 在全球的影響力不斷擴大，推動 USDC 在加密貨幣中的排名上升，使其成為僅次於 USDT 的第二大熱門穩定幣。

若想透過長期持有 USDC 賺取被動收入，請將其鎖定在 Bybit 儲蓄中，進行靈活質押。您將享有 10.15% 的年化收益率，可實現即時提幣並輕鬆將其兌換為所需貨幣。過程簡單、透明且速度快。

3. Toncoin (TON)

Open Network (TON) 由 Telegram 於 2018 年創立，致力於提供可擴展且價格合理的跨鏈互操作性。Toncoin (TON) 是為該項目提供支持的原生代幣，於 2024 年 6 月 14 日以 $8.01 的價格突破歷史最高點。

TON 幣價的飆升是受到 Telegram 於 2024 年 4 月的一則公告的影響，該公告稱其頻道的群主 (Owner) 現可以使用該代幣為其頻道支付平台內的廣告費。TON 還吸引到了 Pantera Capital 等主要合作夥伴。

準備好從最佳加密貨幣質押代幣中賺取被動收入了嗎？在 Bybit 活期理財中質押 TON，即可賺取 8.4% 的年化收益率。您還可以隨時提幣。

您還可以質押 TON 代幣，成為驗證者並保護 TON 區塊鏈，即可獲得 2.99% 的年化收益率。隨着Notcoin、Hamster Kombat和TapSwap等 Telegram 相關項目的走紅，TON 區塊鏈正在蓬勃發展。因此，長期持有和質押 TON 可能是一個明智的投資決策。

4. 以太坊 (ETH)

以太坊被稱為「數字白銀」，在加密貨幣中排名第二，僅次於比特幣。該區塊鏈透過多次成功升級不斷完善其網絡，提高了其效率。

以太坊的生態系統仍是加密貨幣領域最繁忙的生態系統之一，因為人們利用其安全性和智能合約功能來構建 DApp。Arbitrum (ARB) 和 Optimism (OP) 等眾多表現良好的 Layer 2 區塊鏈也透過提供成本低、速度快的交易幫助擴展了以太坊。

ETH 是最佳加密貨幣質押幣種之一，有多種方式可以從中賺取被動收入。您可以將其質押在 Bybit 儲蓄中，享 3% 的年化收益率。

此外，在升級為 ETH 2.0 後，流動性質押越來越受歡迎。透過此類質押，您可以以流動性質押衍生品代幣的形式持有質押的 ETH，並在參與 DeFi 活動時使用，如借貸和提供流動性。

您可以將 ETH 質押到 Bybit 獲得 stETH，或者質押到 Lido 流動性質押平台享 3.8% 的年化收益率，同時從 Bybit 上的 stETH 抵押貸款中賺取被動收入。您還可以在 Mantle Network 質押 ETH，獲得提供 3.69% 年化利息的 mETH。Bybit 提供多種方式，助您實現 mETH 收益最大化。

5. 比特幣 (BTC)

就市值而言，比特幣仍是排名第一的加密貨幣。到目前為止，2024 年對 BTC 來說是成功的一年，1 月比特幣現貨 ETF 獲批後，BTC 於 2024 年 3 月 14 日達到了 $73,737 的歷史最高點。此外，4 月份完成的比特幣減半活動使 BTC 挖礦變得更加困難，從而減少了該幣種在流通供應中的數量。基於這些因素，持有和質押比特幣是理想之選，因為其價值會隨時間推移而繼續飆升。

自比特幣於 2011 年誕生以來，其網絡上經歷了各種致力於提升其價值的發展，因而比特幣仍是最佳加密貨幣質押幣種之一。使用 Bybit 儲蓄質押比特幣，即可享 2.5% 的年化收益率。

6. Aethir (ATH)

Aethir 是專為遊戲和人工智能 (AI) 打造的分佈式 GPU 雲基礎設施，於近期（2024 年 6 月 12 日）推出了主網，及其原生代幣 ATH。作為全球唯一一款企業級 GPU 即服務的去中心化物理基礎設施網絡 (DePIN)，Aethir 提供了一種高成本效益且可擴展的方式，來滿足隨着 AI 技術的出現而激增的 GPU 服務需求。

ATH 可直接在 Aethir 平台以及 Bybit 平台上質押。Aethir 提供兩種質押服務：ATH 遊戲和 ATH AI。透過 ATH 遊戲質押，您可以獲得 Aethir 遊戲合作夥伴的原生加密代幣獎勵，而使用 ATH AI 資金池則可獲得 Aethir AI 合作夥伴的附加獎勵。您可以選擇同時在兩個資金池質押，從而提高在兩個資金池中的收益。同時，Bybit 理財為 ATH 提供 150% 的最高年化利息。

7. Solana (SOL)

Solana 區塊鏈在熊市階段遭受了重大打擊，FTX 的崩盤更是雪上加霜，但該區塊鏈在 2024 年卷土重來。人們對 SOL 代幣的需求不斷增長，尤其是基於 Solana 的模因幣，這類代幣在 2024 年的表現十分出色。

Solana 的流動性有所增加，SOL 代幣已重回加密貨幣排名前五的地位。Solana 的活躍度不斷提升，而且可能會在全面牛市期間持續下去，這表明投資 SOL 或許是不錯的選擇。

持有 SOL 代幣後，您可以將其質押在 Bybit 儲蓄，賺取 1.2% 的年化收益率。此外，您還可以在其 PoS 平台以 7.27% 的年化收益率質押 SOL 代幣，以此保護 Solana 網絡的安全。

8. USDe

USDe 由 Ethena Labs 創建，提供了一種高效且可擴展的穩定幣（合成美元），為加密貨幣用戶提供了一種探索和投資加密貨幣領域且無需擔心波動的渠道。USDe 可作為現貨交易對交易，除此之外，USDe 還與 Bybit 集成，支持用戶將其用作抵押品來交易永續合約。

您還可以透過在 Bybit 儲蓄質押 USDe 賺取被動收入，賺取高達 30% 的年化收益率，這一比率使 USDe 成為目前平台上年化收益率最高的加密貨幣質押代幣之一。

9. Dai (DAI)

Dai 穩定幣由 MakerDAO 創建，致力於為加密貨幣用戶提供無波動性的財務自由。ERC-20 代幣由智能合約提供支持，可輕鬆集成到 DApp 中。

Dai 的效用隨着其集成到 400 多個 App 和服務中而不斷增長，成為了穩定幣細分領域的佼佼者。因此，DAI 可以輕鬆兌換為其他資產，是最適合質押的代幣之一。其熱度還因為市場對去中心化穩定幣的需求增加。如要賺取被動收入，您可以以 6.34% 的年化收益率將 DAI 代幣鎖定在 Bybit 儲蓄中。

10. BNB Coin (BNB)

BNB 是最佳加密貨幣質押幣種之一，因為該幣種在加密貨幣領域發揮着關鍵作用，尤其是它為全球最大的加密貨幣交易所之一幣安提供支持。該幣種在 BNB Smart Chain (BSC) 中的多功能性和關鍵作用，再加上其穩健的代幣經濟學，使其成為最適合質押的加密貨幣之一。BNB 用於在幣安交易所和 BSC 支付手續費，還可用於向商家支付手續費，以及用於質押來獲得被動獎勵。

BNB 的用例仍在持續迅速擴大中，因此您可以在 Bybit 理財的活期理財計畫中質押 BNB，賺取高達 1.42% 的年化收益率獎勵。您還可以成為驗證者，透過以 1.01% 的年利率質押您的 BNB 來獲得每日質押獎勵，為維護 BSC 的安全做出貢獻。

如要成為驗證者，您需要下載 Trust Wallet，在金融面板上選擇質押，輸入您打算質押的 BNB 金額（最低 1 BNB），然後繼續質押 BNB 代幣。

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11. MNT

MNT 是 Mantle Network 的原生代幣，Mantle Network 是模塊化的 L2 以太坊擴展解決方案，透過使用 Optimistic Rollups 將數據可用性、卓越表現和安全性相結合。

此外，Mantle 與 EVM 兼容，因此開發人員能夠利用智能合約和其他工具輕鬆構建 DApp。與其他以太坊 L2 解決方案相比，Mantle 擁有與 MNT 代幣綁定的廣泛合作夥伴網絡，使其區塊鏈成為 App 開發人員迅速發展的避風港。

MNT 也是 Bybit 上的最佳加密貨幣質押幣種之一，其 7 天的定期計畫利率為 10%。其靈活質押計畫提供 4% 的年化收益率，同時您可以隨時提取 MNT。

12. Avalanche (AVAX)

AVAX 為 Avalanche 區塊鏈提供支持，Avalanche 是致力於幫助開發人員快速、高效、低成本地創建 App 的智能合約平台。個人和企業可以在 Avalanche 上使用價格合理的低代碼工具來推出自己的 App。AVAX 用於在 Avalanche 區塊鏈上支付礦工費，並透過驗證者保護網絡安全。

您可以質押 AVAX 代幣成為驗證者，並以 8.02% 的年利率賺取質押獎勵，這一利率使 AVAX 成為 DeFi 領域中年化收益率最高的加密貨幣質押代幣之一。您還可以在 Bybit 儲蓄平台質押 AVAX，質押後即可賺取 1% 的收益，且可以隨時方便地提取資產。

13. VaporWallet (VPR)

VaporWallet (VPR) 於 2023 年上線，隨後成為 Bybit 上最大的首次去中心化交易所發行 (IDO) 之一，超 40,000 名投資者參與其中。其免礦工費的加密貨幣錢包由 Visa 提供支持，讓您輕鬆無障礙地交易數字資產，無需複雜的礦工費支付步驟。

VPR 用於激勵用戶在 VaporWallet 上購買共同基金。您還可以在該錢包中質押 VPR 和其他加密貨幣，賺取獎勵。

此外，VPR 是 Bybit 上年化收益率最高的加密貨幣質押幣種之一，質押資產的年化收益率達 60%。這一高年化收益再加上 VaporWallet 的多功能性和便捷性，使 VPR 成為獲得被動收入的最佳質押幣種之一。

14. Polkadot (DOT)

DOT 是 Polkadot 生態系統的原生代幣，該幣種可為 Polkadot 區塊鏈治理的和安全性提供支持，因此是最佳質押幣種之一。Polkadot 由以太坊合伙人 Gavin Wood 創建，一直以來都是備受歡迎的多鏈網絡，致力於增強不同鏈之間的互操作性和通信。

DOT 用於 Polkadot 上的綁定、質押和治理。您可以在 Polkadot 上質押代幣，賺取 16.79% 的可觀利率，也可以選擇 Bybit 儲蓄上的簡單質押方案，透過質押的 DOT 資產賺取 1% 的年化收益率。

15. Lifeform (LFT)

Lifeform 是支持創建逼真的虛擬人物頭像的平台，可在 Web3 領域用作您的數字身份，LFT 是 Lifeform 的原生代幣，因此列入了我們的最佳質押幣種名單中。您可以在 Lifeform 上質押 LFT 代幣，透過鑄造 NFT 頭像賺取獎勵。LFT 是 Bybit 上年化利息最高的加密貨幣質押代幣之一，在 Bybit 儲蓄上的年化收益率達 40%。

16. Cosmos (ATOM)

Cosmos 被稱為「區塊鏈的互聯網」，為區塊鏈提供了跨鏈有效通信的渠道，其原生 ATOM 代幣在其生態系統中發揮治理和支付手續費等關鍵作用，因此 ATOM 也是非常適合質押的幣種。

您可以在 Cosmos 上質押 ATOM 代幣，獲得利率達 17.05% 的獎勵，這使 ATOM 成為年化收益率最高的加密貨幣質押幣種之一。您還可以在 Bybit 儲蓄鎖定 ATOM 代幣，以 1% 的利率獲得被動收益，您還可以隨時提取資產。

17. Cardano (ADA)

Cardano 經常被拿來與以太坊比較，該鏈使用 Ouroboros PoS 共識機制，為用戶提供更快的交易速度。ADA 是為 Cardano 提供支持的原生代幣，用於生態系統內的支付。

您可以使用該區塊鏈的官方錢包 Yoroi 和 Daedalus 在 Cardano 質押 ADA 代幣，享利率 2.93% 的質押獎勵。Bybit 儲蓄也提供活期 ADA 質押，年化收益率為 1%。

18. Arcana Network (XAR)

Arcana Network 為開發人員提供了連接 Web3 App 的 SDK，使他們能夠輕鬆驗證身份、存儲敏感信息並訪問其他 DeFi 服務，其原生代幣為 XAR。XAR 在透過質押保護 Arcana Network 安全性方面發揮着至關重要的作用，該幣種也是 Bybit 儲蓄上年化利息最高的加密貨幣質押代幣之一，年化收益率為 40%。

19. Medieval Empires (MEE)

MEE 是Medieval Empires的效用代幣，Medieval Empires 是一款背景設定在 13 世紀的 NFT 區塊鏈遊戲，在這裡，您可以建立一個帝國和一支軍隊，目標是成為這片中世紀土地上最強大的帝國。

MEE 是您可以持有的最適合質押的幣種之一，該幣種可以解鎖遊戲中的 VIP 狀態，土地使用權和其他獎勵等福利。您還可以將 MEE 質押在 Bybit 儲蓄中的 30 天定期產品中，在此期間您可以賺取年化收益率 8% 的質押獎勵。

20. TrueUSD (TUSD)

TrueUSD (TUSD) 是市值排名第四的穩定幣，為您提供了抵禦波動的對沖機制，尤其是在加密貨幣市場。您無需持有法幣，即可買入 TUSD 並將其質押在 Bybit 理財中，賺取 6.2% 的年化收益率。您還可以隨時提取您的收益。

結語

無論在 PoS 區塊鏈網絡還是 Bybit 儲蓄上質押您的代幣，您都可以輕鬆賺取被動收入並獲得高收益。這種投資方式風險較低，而且能獲得豐厚的利息作為獎勵。在本指南的幫助下，您應該已經掌握了開始質押流程所需的一切。

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