Topics Giao Dịch

Giao Dịch Forex so với Crypto: Bạn Nên Chọn Lựa Nào?

Bắt Đầu
Giao Dịch
Crypto
23 жовт 2024 р.

Giao dịch ngoại hối cực kỳ phổ biến đối với các nhà đầu tư doanh nghiệp và bán lẻ, nhờ tính thanh khoản, tính linh hoạt đáng kể và tiềm năng lợi nhuận lành mạnh. Trong những năm gần đây, tradin g tiền điện tử đã nổi lên như một thị trường có rủi ro cao/lợi nhuận cao, trong đó các nhà giao dịch có thể bắt đầu với vốn khiêm tốn mà vẫn thu được lợi nhuận đáng kể.

Cả hai môi trường giao dịch – ngoại hối và crypto – đều hoạt động theo các định dạng ít tập trung và được quản lý hơn so với thị trường chứng khoán. Điều này có nghĩa là chúng không được phát hành bởi cơ quan trung ương, chẳng hạn như chính phủ, vì vậy không có thực thể nào có quyền kiểm soát thị trường. Tuy nhiên, bản chất của sự phi tập trung tương ứng rất khác biệt và thị trường forex – một phần của hệ sinh thái tài chính truyền thống – tương đối được quản lý nhiều hơn tiền điện tử.

Trong vài năm qua, mức độ quy định đối với giao dịch crypto đã tăng lên, khiến loại tài sản này trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư thích ở trong lĩnh vực môi trường được quản lý. Với quy định ngày càng tăng của crypto và môi trường được quy định nhẹ nhàng của forex (ít nhất là so với thị trường chứng khoán), sự khác biệt giữa hai thị trường phổ biến này hiện đang giảm dần hơn bao giờ hết.

Những phát triển như vậy đang khiến nhiều nhà đầu tư tò mò về thị trường nào trong hai thị trường này, ngoại hối hoặc crypto, có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn và phù hợp với mục tiêu đầu tư của họ. Trong bài viết này, chúng tôi mong muốn trả lời những câu hỏi cơ bản này.

Những Bài Học Quan Trọng:

  • Forex đề cập đến một mạng lưới các thị trường không cần kê toa (OTC) quốc tế phi tập trung nơi các cặp tiền fiat được giao dịch.

  • So với giao dịch crypto, giao dịch ngoại hối có thị trường được quản lý chặt chẽ hơn một chút, thanh khoản hơn, tỷ lệ đòn bẩy cao hơn, rào cản gia nhập cao hơn, môi trường giao dịch trưởng thành hơn và nói chung, thiết lập phức tạp hơn cho người mới bắt đầu.

  • Sự lựa chọn giữa đầu tư crypto và ngoại hối cuối cùng phụ thuộc vào sở thích và kinh nghiệm của nhà giao dịch. Tuy nhiên, nói chung, các loại tài sản này đều được đưa vào danh mục đầu tư đa dạng hóa.

Giao Dịch Forex Là Gì?

Thị trường ngoại hối (ngoại hối) là thị trường tài chính thanh khoản nhất thế giới, cho phép giao dịch các cặp tiền fiat quốc gia, chẳng hạn như đô la Mỹ (USD), euro (EUR), đô la Canada (CAD), đô la Singapore (SGD), krona Thụy Điển (SEK), yên Nhật (JPY) và nhiều loại tiền khác. Các giao dịch và vị thế trên thị trường ngoại hối đều được thể hiện bằng cặp tiền tệ (ví dụ: USD/EUR), với ticker đầu tiên được gọi là tiền tệ cơ sở và cái thứ hai được gọi là tiền tệ báo giá. Giá cặp forex cho biết số tiền bạn cần trả để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ: một danh sách USD/EUR 0,9 có nghĩa là để mua một đô la Mỹ, bạn cần trả 90 Euro cent.

Thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao nhất trong số tất cả các thị trường tài chính, với khối lượng giao dịch hàng ngày trên $7 nghìn tỷ. Không giống như thị trường chứng khoán, hoạt động trong môi trường tập trung và được quản lý chặt chẽ của các sàn giao dịch chứng khoán, forex là thị trường quốc tế phi tập trung, trong đó các giao dịch được thực hiện ở định dạng OTC giữa những người tham gia thị trường, chẳng hạn như nhà môi giới, ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, văn phòng ngoại hối và các tổ chức tài chính khác. Các nhà giao dịch bán lẻ thường sử dụng các dịch vụ môi giới ngoại hối để tham gia thị trường. Mặc dù một mức độ quy định nhất định được áp dụng cho thị trường ngoại hối, nhưng mức độ này ít nghiêm ngặt và chi tiết hơn so với khuôn khổ quy định chi phối thị trường chứng khoán.

Phần lớn giao dịch ngoại hối diễn ra tại bốn thị trường ngoại hối chính: Sydney, Tokyo, London và New York. Mỗi thị trường hoạt động từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, khoảng trong giờ làm việc của giờ địa phương. Giờ làm việc của họ được thiết kế để khi giao dịch ở một địa điểm kết thúc, nó bắt đầu ở thị trường lớn tiếp theo, đảm bảo rằng thị trường ngoại hối quốc tế tổng thể vẫn hoạt động 24 giờ một ngày, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu. Thị trường không hoạt động ở bất kỳ địa điểm nào vào Thứ Bảy và Chủ Nhật.

Có bảy cặp tiền tệ chính (hoặc “bộ phận chính”) trên thị trường ngoại hối:

  1. Đồng Euro và Đô La Mỹ: EUR/USD

  2. Đô la Mỹ và Yên Nhật: USD/JPY

  3. Bảng Anh và đô la Mỹ: GBP/USD

  4. Đô la Mỹ và franc Thụy Sĩ: USD/CHF

  5. Đô la Úc và đô la Mỹ: AUD/USD

  6. Đô la Mỹ và đô la Canada: USD/CAD

  7. Đô la New Zealand và đô la Mỹ: NZD/USD

Bốn cặp đầu tiên trong số này là các cặp chính truyền thống, trong khi ba cặp sau thường được gọi là cặp hàng hóa, vì chúng đại diện cho các nền kinh tế có tiền tệ quốc gia nhạy cảm với biến động giá hàng hóa. 

Hơn 80% tất cả các giao dịch ngoại hối tập trung vào bảy cặp chính này.

Giao Dịch Crypto Là Gì?

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến việc mua và bán tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch tập trung (CEX) và sàn giao dịch phi tập trung (DEX) chuyên dụng. Khoảng 85 đến 90% giao dịch crypto diễn ra trên CEX. Thị trường crypto là phi tập trung và có quy định thậm chí còn thấp hơn so với thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đã tăng cường giám sát tiền điện tử và giao dịch crypto trong những năm gần đây.

Thị trường crypto được đặc trưng bởi tính biến động cao, thể hiện cả cơ hội lợi nhuận được cải thiện và rủi ro gia tăng. Loại tiền điện tử có giới hạn cao nhất thế giới,Bitcoin (BTC), nắm giữ hơn một nửa (khoảng 54%) tổng vốn hóa thị trường crypto tính đến ngày 22/10/2024. Đây cũng là tài sản crypto được giao dịch nhiều thứ hai [sau stablecoin Tether (USDT)] theo khối lượng giao dịch hàng ngày. Các loại tiền điện tử có vốn hóa cao và được giao dịch tích cực phổ biến khác bao gồm Ethereum (ETH), Solana (SOL), BNB (BNB), XRP (XRP) và stablecoin USD Coin (USDC).

Điểm Tương Đồng Giữa Giao Dịch Forex và Crypto

Giao Dịch 24-Hour

Cả thị trường ngoại hối và crypto đều mở 24 giờ một ngày, cho phép giao dịch linh hoạt trên tất cả các múi giờ địa lý. Tuy nhiên, một điểm khác biệt là ngoại hối chỉ hoạt động từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, trong khi thị trường crypto hoạt động 24/7.

Giao Dịch Đòn Bẩy

Cả hai thị trường đều nổi bật với các cơ hội giao dịch đòn bẩy. Tuy nhiên, tỷ lệ đòn bẩy điển hình cao hơn trong ngoại hối. Tỷ lệ đòn bẩy thông thường do các sàn giao dịch crypto phổ biến cung cấp thay đổi từ 5x đến 100x. Đòn bẩy trên 100x cũng có thể có sẵn, nhưng ít phổ biến hơn. Ngược lại, đòn bẩy trong ngoại hối thường nằm trong khoảng từ 20x đến 400x, với một số nhà môi giới cung cấp tỷ lệ cao tới 5.000x.

Cơ Hội Đầu Cơ

Cả ngoại hối và crypto đều phổ biến với các nhà đầu tư không ngại rủi ro. Những người có xu hướng đầu cơ rủi ro cao có thể tìm thấy nhiều cơ hội ở cả hai thị trường này. Đồng thời - không tính các rủi ro được khuếch đại bởi đòn bẩy ngoại hối cao - tiền điện tử có mức độ biến động giá lớn hơn các cặp ngoại hối. Nếu bạn thích giao dịch đầu cơ tích cực, biến động giá của crypto và đòn bẩy dốc của forex đều có thể đáp ứng nhu cầu của bạn. Tuy nhiên, các cặp ngoại hối là một lựa chọn ít biến động hơn đáng kể khi không sử dụng đòn bẩy.

Phi tập trung

Không giống như thị trường chứng khoán, cả giao dịch ngoại hối và crypto đều được thực hiện trong môi trường giao dịch phi tập trung. Phần lớn giao dịch ngoại hối diễn ra thông qua các thị trường OTC phi tập trung, trong khi bản thân tiền điện tử nổi tiếng là dựa trên nguyên tắc phi tập trung làm nền tảng cho hoạt động của các mạng blockchain – các nền tảng nơi coin và token crypto được phát hành và lưu hành.

Sự Khác Biệt Giữa Giao Dịch Forex và Crypto

Bản Chất Tài Sản

Có sự khác biệt cơ bản về bản chất của tài sản được giao dịch ở hai thị trường này. Giao dịch ngoại hối liên quan đến các loại tiền fiat do chính phủ phát hành và được đảm bảo. Giao dịch crypto liên quan đến các loại tiền kỹ thuật số có khả năng phát hành, vận hành và giá trị được đảm bảo thông qua chức năng của các mạng blockchain hoặc các ứng dụng phi tập trung (DApp) dựa trên blockchain. Theo nghĩa thực tế, khả năng tồn tại của giao dịch crypto cũng phụ thuộc nhiều vào sức khỏe hoạt động và dự trữ được duy trì bởi các sàn giao dịch crypto hàng đầu.

Quản Lý

Mặc dù forex được biết đến là ít được quản lý hơn so với thị trường chứng khoán, nhưng các nhà môi giới forex và các thực thể khác tham gia thị trường forex vẫn cần đáp ứng nhiều yêu cầu về trình độ chuyên môn. Ví dụ: ở Hoa Kỳ, các nhà môi giới cần được đăng ký với Ủy Ban Giao Dịch Hàng Hóa Tương Lai (CFTC) và để đáp ứng các yêu cầu khác.

Ngược lại, thị trường tiền điện tử ít được quản lý hơn đáng kể. Tuy nhiên, điều này đang thay đổi với sự chú ý ngày càng tăng của các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và các cơ quan quản lý khác trên toàn thế giới. Ở Mỹ, SEC đã tuyên bố một số loại tiền điện tử là chứng khoán, có khả năng đưa chúng vào cùng một khuôn khổ pháp lý với cổ phiếu - các sản phẩm tài chính được quản lý nhiều hơn đáng kể so với ngoại hối.

Thanh Khoản và Khối Lượng

Khối lượng giao dịch của Forex cao hơn rất nhiều so với khối lượng giao dịch của thị trường crypto. Tính đến cuối năm 2024, forex có khối lượng hàng ngày điển hình trên $7 nghìn tỷ, trong khi doanh thu hàng ngày của toàn bộ thị trường crypto là khoảng $110 tỷ. Thanh khoản thấp hơn của thị trường tiền điện tử là một trong những lý do chính dẫn đến biến động cao hơn.

Trưởng Thành Thị Trường

Forex cũng là một thị trường trưởng thành hơn nhiều so với crypto. Các ví dụ đầu tiên về giao dịch tiền fiat có từ nhiều thế kỷ trước và giao dịch tiền tệ hiện đại, tích cực bắt đầu vào đầu những năm 1970 khi đồng đô la Mỹ và các loại tiền tệ quốc gia chính khác chuyển sang định dạng tỷ giá thả nổi tự do. Ngược lại, các nền tảng giao dịch tiền điện tử đầu tiên – Bitcoinmarket.com và Mt.Gox – chỉ ra mắt vào năm 2010, khiến giao dịch tiền điện tử trở thành một thị trường tương đối non trẻ khi mới 14 tuổi.

Ưu Và Nhược Điểm Của Giao Dịch Forex

Các ưu điểm chính của giao dịch ngoại hối so với giao dịch crypto bao gồm sự ổn định hơn trong biến động giá, thanh khoản cao hơn nhiều, các biện pháp bảo vệ quy định nghiêm ngặt hơn một chút và một thị trường uy tín hơn cho phép các nhà giao dịch áp dụng các chiến lược và phương pháp tiếp cận đã được chứng minh.

Đồng thời, forex có những nhược điểm và rủi ro cụ thể liên quan đến nó. Các đòn bẩy này bao gồm đòn bẩy mạnh, có thể là một mỏ cho các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm hoặc những người có thể đánh giá quá cao trải nghiệm của họ; ít ngày giao dịch hơn so với thị trường crypto, có thể không đáp ứng nhu cầu của các chiến binh vào cuối tuần; và sự đa dạng thấp hơn về sản phẩm/tài sản được cung cấp, vì phần lớn giao dịch ngoại hối tập trung ở bảy cặp chính. Phần còn lại của khối lượng giao dịch ngoại hối là do các cặp nhỏ (những cặp liên quan đến giao dịch giữa EUR, GBP, CHF và JPY, ví dụ: EUR/JPY hoặc GBP/EUR) và các cặp kỳ lạ (những cặp liên quan đến USD, EUR, GBP, CHF hoặc JPY ở một bên và một loại tiền tệ có khối lượng thấp hơn, thường từ một nền kinh tế đang phát triển hoặc nhỏ hơn, ở phía bên kia).

Ưu Và Nhược Điểm Của Giao Dịch Crypto

Các ưu điểm chính của giao dịch crypto bao gồm lợi nhuận tiềm năng lớn hơn do biến động cao, thị trường 27/4, rào cản gia nhập tương đối thấp và lựa chọn tài sản đa dạng rộng rãi.

Tuy nhiên, cùng một biến động gia tăng có thể mang lại lợi nhuận đáng kinh ngạc cũng làm tăng rủi ro tổng thể trong giao dịch crypto. Các nhược điểm khác của crypto bao gồm thị trường kém trưởng thành hơn, khiến các chiến lược giao dịch đã thiết lập trở nên không chắc chắn hơn về mặt hiệu quả; mức thanh khoản thấp hơn; sự không chắc chắn về quy định; và tiềm năng hack trên các nền tảng blockchain .

Forex so với Crypto: Nên Giao Dịch Cái Nào?

Lý Do Giao Dịch Forex

Forex có thể phù hợp với các nhà giao dịch muốn sử dụng một thị trường có thanh khoản đáng kể. Nó cũng có thể cung cấp một môi trường giao dịch ổn định hơn so với giao dịch crypto, đặc biệt nếu bạn cẩn thận với các đòn bẩy hào phóng được cung cấp.

Nhiều nhà giao dịch cũng thích kết hợp giao dịch ngoại hối với các loại tài sản khác để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Đối với những người dùng như vậy, Bybit cung cấp tài khoản MT5 – một tài khoản hợp nhất, loại tài sản hỗn hợp mà bạn có thể nạp tiền bằng stablecoin USDT và sau đó sử dụng để giao dịch ngoại hối, hàng hóa và các chỉ số thị trường chứng khoán chính ở định dạng hợp đồng để lấy chênh lệch (CFD).

Cho đến ngày 8/11/2024, người dùng Bybit MT5 mới cũng sẽ đủ điều kiện tham gia sự kiện Gold&FX Quest. Theo quy tắc nhiệm vụ, người dùng mới chỉ cần nạp và giao dịch 100 USDT để có cơ hội trúng hơn 1.000 USDT giải thưởng.

Lý Do Giao Dịch Crypto

Tiền điện tử phù hợp với các nhà giao dịch thích các chiến lược rủi ro cao/lợi nhuận cao để tối đa hóa lợi nhuận trong môi trường biến động. Do bản chất phi tập trung và quy định thấp, thị trường crypto cũng có rào cản gia nhập thấp, khiến nó phù hợp với những người bắt đầu với vốn hạn chế. Tính đa dạng của tài sản được giao dịch cũng rất lớn, với khoảng 15.000 loại tiền điện tử đã tồn tại tính đến tháng 10/2024 và hàng trăm loại hàng đầu được cung cấp trên các CEX lớn.

Ví dụ: tính đến cuối tháng 10/2024, có hơn 600 cặp crypto có sẵn trên Bybit, chắc chắn là một sự đa dạng phong phú hơn bảy chuyên ngành của forex; khoảng 20 trẻ vị thành niên và ít hơn 100 chuyên ngành kỳ lạ. Bybit cũng cung cấp cho bạn một loạt các quyền chọn để giao dịch tài sản crypto thông qua thị trường giao ngay và các phái sinh khác nhau, chẳng hạn như hợp đồng tương lai tiêu chuẩn, hợp đồng tương lai vĩnh viễn và quyền chọn .

Điều Gì Tốt Hơn Cho Người Mới Bắt Đầu — Crypto hoặc Forex?

Mặc dù cần tranh luận xem thị trường nào phù hợp hơn với người mới bắt đầu, nhưng một số yếu tố chỉ ra hướng của crypto. Đầu tiên, trong khi thị trường crypto biến động hơn, thị trường ngoại hối có đòn bẩy cao hơn đáng kể, có thể tạo ra một kịch bản rủi ro hơn nhiều cho một nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm. Thị trường crypto cũng có rào cản gia nhập thấp hơn, với yêu cầu nạp tiền ban đầu thường thấp hơn và khả năng đăng ký tài khoản trực tiếp với các nền tảng giao dịch (chẳng hạn như CEX) mà không cần nhà môi giới. Thiết lập ban đầu dễ dàng hơn cũng phù hợp với người mới bắt đầu.

Lời Kết

Cả giao dịch ngoại hối và crypto đều có những lợi ích riêng. Cuối cùng, lựa chọn giữa hai lựa chọn sẽ phụ thuộc vào cách tiếp cận quản lý rủi ro của bạn, sự quen thuộc với từng thị trường, phong cách giao dịch, trải nghiệm giao dịch tổng thể, thiên hướng đòn bẩy và mục tiêu đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng các nhà giao dịch giỏi nhất thường đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và cố gắng sử dụng nhiều loại tài sản khác nhau. Do đó, có thể không phải là câu hỏi về thị trường nào trong hai thị trường này tốt hơn, mà là cách kết hợp và kết hợp các khoản đầu tư của bạn - bao gồm ngoại hối và crypto.

#LearnWithBybit