Cách Quản Lý Danh Mục Đầu Tư Crypto Thành Công (5 Cách Đơn Giản)
Nhiều nhà giao dịch crypto mới chỉ tập trung vào việc mua coin. Tuy nhiên, hiệu suất crypto của họ phụ thuộc vào cảm tính, sự phát triển và cộng đồng đằng sau một dự án đó.
Việc xây dựng một danh mục đầu tư crypto cân bằng giúp bảo vệ bạn khỏi bị thua lỗ quá mức vì một số dự án sẽ hoạt động tốt hơn những dự án khác. Trong bài viết sau, chúng ta sẽ thảo luận về danh mục đầu tư tiền điện tử là gì, lợi ích của danh mục đầu tư crypto và các công cụ giúp bạn quản lý danh mục đầu tư tiền điện tử.
Danh Mục Đầu Tư Tiền Điện Tử Là Gì?
Danh mục đầu tư tiền điện tử là một rổ tài sản kỹ thuật số bao gồm các loại tiền điện tử. Các nhà đầu tư crypto có mong muốn cải thiện lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro của họ bằng cách kết hợp và đa dạng hóa các khoản đầu tư tiền điện tử và token của mình.
Nguồn: CoinMarketCap
Đối với nhiều người mới bắt đầu, đầu tư vào crypto có nghĩa là mua và nắm giữ Bitcoin. Bạn có biết rằng có hơn 10.000 loại tiền điện tử có sẵn không? Việc mua tất cả 10.000 cho danh mục đầu tư của bạn là không khả thi, và bạn cũng không muốn vậy. Top năm loại tiền điện tử có giá trị lớn nhất chiếm 76% tổng giá trị tiền điện tử.
Lượng lớn các loại crypto có sẵn nói lên tiềm năng trong tương lai của crypto. Do đó, hãy bao gồm crypto như một phần của danh mục đầu tư tổng thể của bạn.
Trước khi chúng ta đào sâu vào các phương pháp để xây dựng danh mục đầu tư crypto của bạn, hãy xem qua một số lợi ích mà danh mục đầu tư crypto có thể mang lại.
Mục Đích Của Việc Duy Trì Danh Mục Đầu Tư Cân Bằng
Hầu hết các nhà đầu tư crypto mới bắt đầu đều tin rằng việc mua crypto chỉ đơn giản là nắm giữ Bitcoin với hy vọng giá trị của nó tăng lên đến $1 triệu mỗi coin. Mua Bitcoin chỉ là bước bắt đầu. Tuy nhiên, bạn không thể chưa học bò đã lo học chạy.
Như chúng ta đã thấy vào năm 2021, có những thời điểm các nhà đầu tư ủng hộ Bitcoin và những thời điểm khác thì Bitcoin lại không được ưa chuộng. Đầu năm 2021, Bitcoin đã tăng giá cao hơn sau những đồn đoán về việc áp dụng thể chế của nó vào bảng cân đối kế toán của các công ty. Triển vọng thuận lợi đó nhanh chóng bị đảo ngược vài tháng sau đó khi các cuộc tranh luận về lượng điện năng tiêu thụ và lượng khí thải carbon bắt đầu tăng cao của Bitcoin.
Một nhà đầu tư có danh mục đầu tư chỉ bao gồm Bitcoin sẽ trải qua những đợt xoay chiều thị trường đầy biến động.
Cân Bằng Áp Dụng Đa Dạng Hóa
Lợi ích đầu tiên của danh mục đầu tư cân bằng nằm ở tính đa dạng. Việc nắm giữ chỉ một coin khiến bạn dễ bị ảnh hưởng bởi sự lên xuống của tin tức chỉ tác động đến coin đó.
Một ví dụ khác về sự dao động này là Ripple. Gần đây, các cơ quan chính phủ Hoa Kỳ đã tập trung vào việc liệu Ripple có đang vi phạm các quy định của họ hay không. Ripple đã bị bán tháo vì tin tức này. Tiền điện tử phần lớn không được kiểm soát và các luật xung quanh chúng vẫn đang được tạo ra. Do đó, việc chỉ đầu tư vào một coin sẽ ghim lợi nhuận của khoản đầu tư crypto của bạn hoàn toàn vào hiệu suất của coin đó.
Cơ Hội Cao Hơn Trong Việc Tìm Ra Loại Coin Trội Hơn
Lợi ích thứ hai của danh mục đầu tư crypto cân bằng là khi bạn dàn trải các khoản đầu tư của mình, bạn sẽ có cơ hội cao hơn trong việc phát hiện một coin hoạt động tốt hơn. Thật vậy, lý do hơn 10.000 loại tiền điện tử tồn tại là mỗi loại đang cố gắng cải thiện một số vấn đề trong thế giới thực với tiền điện tử.
Bitcoin là tiền điện tử lớn nhất và lâu đời nhất và đã được thử nghiệm qua năm tháng. Tuy nhiên, chúng tôi không biết liệu một ngày nào đó sẽ có một coin khác có giá trị hơn Bitcoin nếu coin mới hơn đó cải thiện về một chất lượng cơ bản nhất định. Khi bạn nghiên cứu về tiền điện tử, hãy tìm những dự án có tiềm năng giải quyết các vấn đề trong thế giới thực. Ví dụ: giải pháp của của Chainlink cho vấn đề oracle có thể là một giải pháp thay thế tiềm năng sẽ có hiệu quả vào một ngày nào đó.
Đa Dạng Hóa Để Tái Cân Bằng
Cuối cùng, có một danh mục đầu tư đa dạng cho phép bạn cân bằng lại danh mục đầu tư của mình để nó không bị quá tải bởi một số coin nhất định.
Ví dụ: giả sử bạn đã đầu tư vào ba loại coin: coin A, coin B và coin C.
Bạn quyết định phân bổ 50% cho coin A, 25% cho coin B và 25% cho coin C. Bạn quyết định cho phép tỷ lệ phần trăm chênh lệch 10%. Coin A tăng cao hơn và kết quả là giờ đây chiếm 60% danh mục đầu tư crypto của bạn. Do đó, bạn quyết định bán bớt một phần của coin A và mua coin B và C để cân bằng lại với mức chia 50-25-25. Bằng cách này, bạn đang sử dụng lợi nhuận từ crypto hoạt động tốt hơn để tài trợ cho các crypto còn lại trong danh mục đầu tư.
5 Cách Hỗ Trợ Quản Lý Danh Mục Đầu Tư Của Bạn
Có một danh mục đầu tư crypto cân bằng nghĩa là bạn đã đi được nửa chặng đường để tạo ra một danh mục đầu tư bền vững. Đầu tư vào tài sản kỹ thuật số là khái niệm tương đối mới với rất nhiều thuật ngữ đáng sợ.
Hãy dành thời gian để tìm hiểu và phân tích chúng từ cơ bản trước khi liều lĩnh tham gia đầu tư. Nếu bạn đã sẵn sàng xây dựng, đây là năm trụ cột cơ bản giúp bạn cố gắng hướng tới sự cân bằng đó và quản lý danh mục đầu tư crypto của mình.
Bình Quân Phí Đầu Tư
Nhiều nhà đầu tư có thể không có một khoản tiền gộp lớn mà họ có thể chuyển từ các khoản đầu tư truyền thống sang danh mục đầu tư crypto. Do đó, thực hiện các khoản đầu tư nhỏ thường xuyên từ dòng tiền thu nhập của bạn, bất kể giá crypto là bao nhiêu, là một cách tuyệt vời để xây dựng danh mục đầu tư của bạn. Do đó, bình quân phí đầu tư là một trong những chiến lược giao dịch tốt nhất để xây dựng danh mục đầu tư của bạn hoạt động trên cả thị trường tăng và giảm.
Bình quân phí đầu tư (DCA) là một hệ thống tự động thực hiện đầu tư số tiền cố định bằng USD, bất kể giá của token là bao nhiêu. Bằng cách tham gia đầu tư với mức tăng đều đặn, bạn đang xoa dịu nỗi lo về thời điểm không hoàn hảo. Nếu giá của tiền điện tử tăng cao hơn, bạn có thể thêm nhiều cổ phiếu hơn trong một thị trường tăng giá mạnh mẽ. Nếu giá của tiền điện tử giảm xuống, bạn sẽ có thể thêm nhiều cổ phiếu hơn nữa vì số tiền đầu tư của bạn theo điều kiện định danh vẫn cố định.
Sử Dụng Trình Theo Dõi Danh Mục Đầu Tư Crypto
Một trong những lợi thế lớn nhất của nền kinh tế crypto là tính phi tập trung của nhiều coin. Khi bạn xây dựng danh mục đầu tư của mình, bạn có thể giao dịch với nhiều ví, sàn giao dịch và nền tảng khác nhau, cho phép bạn tận dụng các chương trình khuyến mãi. Do đó, việc quản lý danh mục đầu tư crypto của bạn trên các ví này và cố gắng nhớ tiền điện tử nào đang ở đâu có thể trở nên phức tạp.
Trình theo dõi danh mục đầu tư crypto là một cách để giải quyết vấn đề này. Nó là một phần mềm đọc dữ liệu ví của bạn và hiển thị thông tin tổng hợp vào trang tổng quan cho bạn. Trình theo dõi danh mục đầu tư giúp bạn dễ dàng theo dõi số tiền bạn đã đầu tư vào mỗi loại tiền điện tử. Nếu một loại tiền điện tử này hoạt động tốt hơn một loại tiền điện tử khác, bạn sẽ thấy nó có tỷ lệ phần trăm lớn hơn trong danh mục đầu tư tổng thể của mình.
Nguồn: CoinMarketCap.com
Ngoài ra, hầu hết các trình theo dõi danh mục đầu tư cho phép bạn giao dịch trên nhiều sàn giao dịch crypto, bao gồm cả Bybit, từ dịch vụ của họ. Các trình theo dõi này cung cấp thêm một sự tiện lợi mà bạn không cần phải đăng nhập vào từng tài khoản sàn giao dịch để thực hiện các giao dịch của mình. Tuy nhiên, chức năng này thường đi kèm với một khoản phí.
Một lợi ích quan trọng khác mà các trình theo dõi danh mục đầu tư crypto cung cấp là trong việc lập kế hoạch và chuẩn bị thuế. Ví dụ: ở Hoa Kỳ, tổng tiền điện tử nắm giữ được coi là tài sản. Do đó, một sự kiện chịu thuế được kích hoạt khi bán crypto. Cần có cơ sở chi phí cho việc giữ crypto để đánh giá chính xác nghĩa vụ thuế. Ngay cả những tình huống chẳng hạn như lãi suất thu được từ việc staking cũng làm thay đổi cơ sở chi phí của coin. Kết quả là, một nhà giao dịch crypto đang hoạt động sẽ tạo ra rất nhiều giao dịch cần phân tích cho mục đích thuế. Công cụ theo dõi danh mục đầu tư crypto có thể giúp tổ chức các giao dịch này để lưu giữ hồ sơ.
Lựa Chọn Trình Theo Dõi Danh Mục Đầu Tư Crypto
Trình theo dõi danh mục đầu tư crypto có nhiều tính năng khác nhau, và nó không quá khó để chọn một tính năng.
Bước 1: Xác định những tiện ích mà trình theo dõi cung cấp và những vấn đề mà nó sẽ giải quyết cho bạn. Cố gắng nhớ thời gian tổ chức các giao dịch của bạn để xác định nghĩa vụ thuế của mình.
Bước 2: Xem xét tính an toàn và bảo mật của ứng dụng. Nhiều trình theo dõi danh mục đầu tư crypto liên kết với nhiều sàn giao dịch crypto, vì vậy bảo vệ coin của bạn là điều cốt yếu.
Bước 3: Hãy luyện tập. Nhiều trình theo dõi cung cấp bản dùng thử miễn phí để bạn có thể trải nghiệm chúng trong một khoảng thời gian.
Bước 4: Tìm một bố cục đơn giản, sạch sẽ và rõ ràng. Bạn không muốn mất nhiều thời gian để tìm cách sử dụng công cụ theo dõi danh mục đầu tư của mình. Thiết kế trực quan sẽ giúp bạn quản lý danh mục đầu tư crypto của mình dễ dàng hơn.
Bây giờ bạn đã biết những gì cần tìm, đây là một số trình theo dõi danh mục đầu tư có thể bạn quan tâm.
Hãy Sáng Suốt
Giá tiền điện tử có thể cực kỳ biến động, với những biến động mạnh mẽ đến cả hướng tăng và giảm. Ngoài ra, công nghệ blockchain - công nghệ được cung cấp năng lượng bởi tiền điện tử - là một công nghệ tương đối mới và thực sự thú vị. Tuy nhiên, đừng để những sự cường điệu thổi phồng cảm xúc của bạn.
Sợ bỏ lỡ (FOMO) là lý do chính khiến các nhà giao dịch thất bại trong việc quản lý danh mục đầu tư. Cảm xúc thường dẫn đến việc mua một tài sản với giá cao, chỉ để thấy một đợt điều chỉnh lớn xảy ra. Ngoài ra, chúng ta có thể trở nên lo lắng khi thị trường giảm 30% - bởi vì chúng ta không chắc liệu đợt điều chỉnh đó có đào sâu hơn và trở thành đợt điều chỉnh 70% hay không.
Các nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch tiền điện tử thành công luôn sáng suốt về kế hoạch và mục tiêu của họ. Vẫn sẽ có những cơ hội đầu tư tốt để tăng tổng số dư danh mục đầu tư của bạn. Việc sử dụng phân tích kỹ thuật loại bỏ cảm xúc và giúp bạn biến các chiến lược giao dịch trở nên kỷ luật hơn. Tất cả những gì bạn cần chỉ là bám sát kế hoạch.
Phát Triển Một Chiến Lược Rút Lui Khôn Ngoan
Mọi kế hoạch tốt đều phải bao gồm một chiến lược rút lui. Khoa học cho chúng ta biết rằng bất cứ khi nào giao dịch của chúng ta chiến thắng, dopamine sẽ được giải phóng khỏi não, khiến chúng ta cảm thấy hài lòng về các quyết định của mình.
Không có kế hoạch rút lui, cảm giác tốt đó sẽ khiến chúng tôi gắn bó với vị thế rồi tạo ra một vòng lặp phản hồi. Nhiều lợi nhuận hơn dẫn đến nhiều dopamine hơn, và nhiều dopamine hơn khiến chúng ta tiếp tục giao dịch. Sau đó, nếu thị trường sụp đổ, chúng ta hy vọng nó sẽ phục hồi trở lại. Trong trường hợp tốt nhất, thị trường tiền điện tử sẽ phục hồi trở lại. Nhưng cũng có một trường hợp xấu nhất: sự điều chỉnh tiếp tục diễn ra ngày càng nặng hơn.
Mọi xu hướng tuyệt vời cuối cùng cũng kết thúc. Đúng thật là các xu hướng mạnh có thể tồn tại lâu hơn rất nhiều so với dự đoán của mọi người. Nhưng cuối cùng, xu hướng trở nên quá bão hòa và nó đổi hướng.
Một nhà giao dịch giỏi sẽ suy nghĩ về kế hoạch thoát lệnh của họ TRƯỚC KHI họ tham gia giao dịch. Bằng cách này, họ biết chắc sẽ đóng giao dịch để kiếm lời ở mức giá nào và sẽ đóng giao dịch thua lỗ ở mức giá nào. Một lần nữa: hãy bám sát kế hoạch của bạn.
Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư Của Bạn
Một chiến lược quản lý danh mục đầu tư tốt bao gồm việc đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn. Bạn hẳn đã nghe câu nói về việc không đặt tất cả trứng vào một giỏ. Vì có khả năng giỏ bị rơi nên bạn không muốn mất tất cả trứng của mình.
Rất nhiều lời thổi phồng xung quanh các loại tiền điện tử chuyển động nhanh, hiệu suất cao. Một số sự cường điệu được đảm bảo vì có một vài loại tiền điện tử nhất định có một tương lai đầy hứa hẹn và giải quyết các vấn đề trong thế giới thực. Các loại tiền điện tử khác cũng giải quyết các vấn đề trong thế giới thực, nhưng thế giới của chúng ta vẫn bị chi phối bởi kinh doanh và tài chính truyền thống.
Hai tài sản tiền điện tử có độ biến động cao và không tương quan có thể trung hòa lẫn nhau, mang lại lợi nhuận vượt trội được điều chỉnh theo rủi ro. Tin xấu là rất nhiều loại tiền điện tử có tương quan với nhau. Do đó, tuy việc đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn có thể là một thách thức, nhưng bạn vẫn có thể thực hiện được.
Đầu tiên, hãy lập kế hoạch cơ bản cho danh mục đầu tư của bạn. Tìm xem loại tiền điện tử nào có vốn hóa thị trường lớn, dẫn đến tiềm năng mạnh mẽ trong tương lai? Thứ hai, hãy cân nhắc đầu tư một phần danh mục đầu tư của bạn vào các stablecoin mà bạn có thể cho vay với lãi suất cao. Việc sử dụng một phần danh mục đầu tư của bạn để hoạt động như một tài khoản tiết kiệm năng suất cao có nghĩa là một phần danh mục đầu tư của bạn sẽ luôn tăng - ngay cả khi thị trường giảm giá.
Thứ ba, hãy bổ sung các khoản đầu tư nhỏ vào các dự án nhỏ có tốc độ tăng trưởng cao. Các dự án này có thể vẫn tương quan với lãi và lỗ của thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn, nhưng nếu một trong số chúng thành công, thì mức tăng trưởng bổ sung có thể đẩy giá trị tổng thể của danh mục đầu tư của bạn lên cao hơn.
Thực hiện nghiên cứu của bạn bằng cách đọc các nguyên tắc cơ bản về token gốc của tiền điện tử. Đôi khi, giá hiện tại không phản ánh giá trị thực sự mà token mang lại cho nền kinh tế crypto.
Bạn Nên Đầu Tư Bao Nhiêu Vào Bitcoin?
Nếu bạn định đầu tư, thì bao nhiêu là quá nhiều? Dưới đây là một số gợi ý từ các huấn luyện viên tài chính:
1. Dan Wagner: Đầu tư ít hơn 10% danh mục đầu tư của bạn vào crypto.
Dan Wagner, người sáng lập ra Exponential Growth Financial, nói rằng “các nhà đầu tư không nên có quá 10% tổng danh mục đầu tư của họ được đầu tư vào crypto”.
Dan cũng lưu ý rằng bạn không thể sử dụng crypto để kéo bạn ra khỏi đống nợ khổng lồ. Nếu dòng tiền của bạn không kéo dài đến cuối tháng, thì tiền điện tử không phải là giải pháp cho vấn đề đó.
2. Salah-Eddine Bouhmidi: 1–5% là mức crypto hữu ích.
Salah-Eddine Bouhmidi, Trưởng Bộ Phận Thị Trường tại IG, cho biết “một nhà đầu tư theo định hướng cổ điển nên hạn chế rủi ro đối với các tài sản có tính đầu cơ cao. Tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro, 1–5% danh mục đầu tư hữu ích cho việc tiếp xúc vật lý với các crypto”.
Salah-Eddine cũng lưu ý rằng các nhà đầu tư mạo hiểm có thể sử dụng đến 20%, nhưng rủi ro đó trở nên cực kỳ lớn và danh mục đầu tư có khả năng biến động cao.
3. Vrishin Subramaniam: 2–5% giá trị tài sản ròng của bạn
Một bài báo gần đây của Time đã tiết lộ Vrishin Subramaniam, người sáng lập và nhà hoạch định tài chính tại CapitalWe, cho biết thêm, “2 đến 3% thường là những gì chúng tôi thấy đối với hầu hết các khách hàng không theo dõi thị trường crypto nhiều hơn một lần một tuần.”
Subramaniam đề xuất những con số thận trọng này như một phần của chiến lược chờ và xem cho đến khi chúng ta biết thêm về hiệu suất lâu dài của crypto.
Kết Luận
Việc xây dựng danh mục đầu tư crypto của bạn không nhất thiết phải phức tạp. Tuy nhiên, nó yêu cầu một kế hoạch và có lẽ một số trợ giúp chẳng hạn như trình theo dõi danh mục đầu tư. Ngay cả khi bạn không có dư tiền mặt để đầu tư ngay bây giờ, bạn có thể sử dụng phương pháp bình quân phí đầu tư để xây dựng danh mục đầu tư cân bằng. Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, bạn sẽ muốn nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản đằng sau một tài sản trước khi mua. Giá trị danh mục đầu tư của bạn thường bắt nguồn từ việc bạn quản lý tài sản crypto của mình tốt như thế nào.
*Miễn Trừ Trách Nhiệm: Bài viết này dành cho và chỉ được sử dụng cho mục đích tham khảo. Không có thông tin nào được cung cấp thông qua Bybit cấu thành lời khuyên hoặc khuyến nghị rằng bất kỳ chiến lược đầu tư hoặc giao dịch nào phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào. Những dự báo này dựa trên xu hướng của ngành, các trường hợp liên quan đến khách hàng và các yếu tố khác, và liên quan đến rủi ro, biến số và sự không chắc chắn. Không có đảm bảo nào được trình bày hoặc ngụ ý về tính chính xác của các dự báo, dự đoán hoặc tuyên bố tiên đoán cụ thể có trong tài liệu này. Người sử dụng bài viết này đồng ý rằng Bybit không chịu trách nhiệm về bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn. Vui lòng tìm lời khuyên chuyên gia trước khi giao dịch.