Cách tạo thu nhập thụ động bằng tiền điện tử

Tạo ra một dòng thu nhập ổn định trong khi bạn ngủ là “chén thánh” của đầu tư — và trong thế giới tài sản kỹ thuật số, điều đó dễ tiếp cận hơn bao giờ hết. Cho dù bạn là người nắm giữ dài hạn hay người mới bắt đầu thận trọng, việc học cách tạo thu nhập thụ động bằng tiền điện tử có thể biến những chiếc ví nhàn rỗi thành những cỗ máy tài chính hiệu quả.

Tuy nhiên, không giống như tài khoản tiết kiệm truyền thống, thu nhập thụ động từ tiền mã hóa đòi hỏi một cách tiếp cận chiến lược để cân bằng giữa lợi suất hấp dẫn và những rủi ro cố hữu của blockchain. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ khám phá các phương pháp hiệu quả nhất để gia tăng tài sản của bạn, từ staking đơn giản đến các chiến lược lợi suất nâng cao.

Những điểm chính:

• Đừng bỏ tất cả trứng kỹ thuật số của bạn vào một giỏ. Kết hợp lợi suất stablecoin rủi ro thấp với staking có phần thưởng cao hơn.

• Lợi suất không phải là phép màu; chúng đến từ việc hỗ trợ an ninh mạng lưới, cung cấp thanh khoản cho các nhà giao dịch hoặc cho người vay vay mượn.

• Sử dụng các nền tảng uy tín như Bybit, bật xác thực hai yếu tố (2FA) và cảnh giác với các mức APY “quá tốt để có thể là sự thật”.

Tìm hiểu về rủi ro và lợi nhuận trong thu nhập thụ động từ tiền điện tử

Quy tắc đầu tiên của thu nhập thụ động từ tiền điện tử là lợi nhuận cao hơn thường đi kèm với rủi ro cao hơn. Trong không gian tiền điện tử, lợi suất (thường được đo bằng tỷ suất lợi nhuận phần trăm hàng năm, hoặc APY) là phần thưởng bạn nhận được khi chấp nhận những rủi ro cụ thể.

• Rủi ro thị trường: Giá trị tài sản cơ sở của bạn [chẳng hạn như Bitcoin (BTC) hoặc Solana (SOL)] có thể giảm nhanh hơn lãi suất bạn đang kiếm được.

• Rủi ro hợp đồng thông minh: Nếu một giao thức DeFi có lỗi, tiền của bạn có thể gặp rủi ro.

• Rủi ro nền tảng: Việc dựa vào một sàn giao dịch tập trung (CEX) có nghĩa là bạn phải tin tưởng vào tính bảo mật và khả năng thanh toán của họ.

Một chiến lược cân bằng bao gồm việc kết hợp những rủi ro này với các mục tiêu tài chính cá nhân của bạn. Ví dụ: các nhà đầu tư không thích rủi ro thường gắn bó với stablecoin, trong khi những người có triển vọng dài hạn có thể thích staking token Layer 1.

Lợi suất crypto đến từ đâu

Thu nhập thụ động từ crypto cuối cùng đến từ ba hoạt động kinh tế chính: bảo mật mạng lưới, cung cấp thanh khoản hoặc cấp tín dụng.

1. Bảo mật mạng lưới blockchain (staking)

Staking là một phương pháp “thiết lập và quên đi” phổ biến để tạo thu nhập thụ động từ crypto. Phương pháp này bao gồm việc khóa token [chẳng hạn như Ethereum (ETH) hoặc SOL] để giúp bảo mật một blockchain bằng chứng cổ phần (PoS). Đổi lại, mạng lưới sẽ trả cho bạn một phần phí giao dịch và các token mới được đúc.

Staking mang lại khả năng dự đoán, vì phần thưởng thường ổn định hơn lợi nhuận giao dịch. Bằng cách tham gia, bạn hỗ trợ hệ sinh thái và tích cực đóng góp vào việc phi tập trung hóa và bảo mật cho các dự án yêu thích của mình. 

Đối với những người cần sự linh hoạt, staking thanh khoản cho phép bạn stake tài sản và nhận lại token “thanh khoản” (như stETH) để bạn vẫn có thể sử dụng vốn của mình trong các ứng dụng khác.

2. Mở rộng tín dụng (tiết kiệm & cho vay)

Các sản phẩm Earn và chương trình lợi suất

Đối với những người thích giao diện thân thiện với người dùng hơn các giao thức DeFi phức tạp, Bybit Earn cung cấp một bộ sản phẩm có cấu trúc được thiết kế cho mọi mức độ rủi ro.

• Easy Earn: Điều này giúp mọi người dễ dàng bắt đầu kiếm tiền từ tài sản nhàn rỗi của mình, với rủi ro tối thiểu và rào cản gia nhập thấp.

• On-Chain Earn: Điều này cho phép người dùng tham gia staking trực tiếp trên blockchain thông qua một giao diện tập trung.

• Khai thác thanh khoản: Người dùng có kinh nghiệm cung cấp tài sản cho các pool để nhận một phần phí giao dịch, thường kiếm được lợi nhuận cao hơn cho sự phức tạp gia tăng.

Cho vay crypto để kiếm lãi

Nếu bạn không muốn khóa tiền của mình vào một mạng lưới blockchain, bạn có thể đóng vai trò là “ngân hàng” bằng cách cho người dùng khác vay tài sản của mình. Trên các nền tảng như Bybit, crypto nhàn rỗi của bạn được cho các nhà giao dịch ký quỹ hoặc các tổ chức vay, họ sẽ trả lãi cho đặc quyền vay mượn đó.

• Tài khoản tiết kiệm: Chỉ cần nạp tiền và kiếm lợi nhuận. Các tài khoản này thường có các tùy chọn linh hoạt (rút bất kỳ lúc nào) hoặc cố định (lãi suất cao hơn trong một khoảng thời gian nhất định).

• Cho vay ký quỹ: Tài sản của bạn giúp hỗ trợ các giao dịch đòn bẩy cho những người dùng khác, và bạn nhận được các khoản thanh toán lãi suất.

• Cho vay P2P: Một số nền tảng cho phép bạn đặt lãi suất của riêng mình và cho các cá nhân khác vay trực tiếp.

3. Cung cấp thanh khoản (Khai thác thanh khoản & yield farming)

Yield farming là một chiến lược chủ động hơn, theo đó bạn cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Bạn nạp một cặp token vào một bể thanh khoản để những người khác có thể giao dịch giữa chúng. 

Thông qua phí giao dịch, bạn kiếm được một tỷ lệ phần trăm của mọi khoản phí giao dịch do bể đó tạo ra. Nhiều giao thức cũng cung cấp token khuyến khích, trả thêm phần thưởng bằng token quản trị gốc của họ để thu hút các nhà cung cấp thanh khoản. Tuy nhiên, bạn phải nhận thức được tổn thất vô thường, một rủi ro đặc biệt trong đó giá token của bạn thay đổi đáng kể đến mức sẽ tốt hơn nếu bạn chỉ giữ chúng trong ví của mình.

Các chiến lược lợi suất phòng thủ cho thị trường biến động

Đối với nhiều nhà giao dịch và/hoặc nhà đầu tư, sự biến động của Bitcoin là quá sức chịu đựng. Sử dụng stablecoin (chẳng hạn như USDT hoặc USDC) để có thu nhập thụ động giống như có một tài khoản tiết kiệm lợi suất cao trên blockchain.

• Giao thức cho vay: Cho vay stablecoin trên nhiều nền tảng khác nhau để kiếm lãi suất ổn định, bất kể hướng đi của thị trường.

• Lợi suất tổng hợp: Các stablecoin mang lại lợi suất mới hơn sử dụng các chiến lược giao dịch delta-neutral để mang lại lợi nhuận cao hơn nữa bằng cách phòng ngừa biến động thị trường.

• Tài sản trong thế giới thực (RWA): Một số giao thức hiện cung cấp lợi suất được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính truyền thống, chẳng hạn như tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, mang lại sự an toàn truyền thống cho blockchain.

Chiến lược phù hợp với hồ sơ rủi ro của bạn

Việc lựa chọn phương pháp phù hợp phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và khung thời gian của bạn.

• Người nắm giữ thận trọng: Hãy gắn bó với Easy Earn trên các stablecoin hoặc các tài sản blue-chip như Bitcoin và Ether (ETH).

• Nhà đầu tư cân bằng: Stake các token Layer 1 và giữ một phần vốn trong các khoản tiết kiệm linh hoạt để đảm bảo tính thanh khoản.

• Người săn lợi suất: Tham gia vào hoạt động khai thác thanh khoản hoặc canh tác lợi suất trên các giao thức mới hơn, đồng thời theo dõi chặt chẽ tổn thất vô thường.

Tư duy dài hạn: Bền vững hơn tốc độ

Kiếm thu nhập thụ động là một cuộc chạy marathon, không phải là một cuộc chạy nước rút. Tâm lý “làm giàu nhanh” thường dẫn đến việc lựa chọn các giao thức không bền vững và cuối cùng sẽ sụp đổ. Để đảm bảo thành công lâu dài, hãy gộp thu nhập của bạn bằng cách tái đầu tư phần thưởng, luôn cập nhật về những thay đổi hàng tuần trong bối cảnh tiền điện tử và duy trì việc tuân thủ thuế.

Kết luận: Thu nhập thụ động là một chiến lược, không phải là một lối tắt

Tạo thu nhập thụ động bằng tiền điện tử là một cách hiệu quả để tối đa hóa tài sản kỹ thuật số của bạn mà không phải căng thẳng vì giao dịch trong ngày liên tục. Bằng cách tận dụng các công cụ như Bybit Earn và hiểu các cơ chế cơ bản của staking và cho vay, bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư linh hoạt hoạt động cho bạn 24/7.

 Hãy nhớ rằng, mục tiêu không chỉ là tìm ra con số cao nhất — mà còn là tìm ra con số bền vững nhất.

#LearnWithBybit