Hướng Dẫn Cơ Bản về Đầu Tư Crypto: Cách Mua, Bán và Giao Dịch Tài Sản Kỹ Thuật Số
Với sự tăng trưởng nhanh chóng và sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử, ngày càng có nhiều cá nhân đang xem xét bước vào thế giới đầu tư crypto. Nhưng với rất nhiều tài sản kỹ thuật số và chiến lược đầu tư để lựa chọn, bạn nên bắt đầu từ đâu? Hướng dẫn toàn diện này sẽ giúp bạn điều hướng thế giới đầu tư crypto thú vị, từ việc hiểu bản chất phi tập trung của thị trường crypto đến tác động của công nghệ blockchain đối với đầu tư.
Những Bài Học Chính:
Đầu tư crypto liên quan đến việc hiểu rõ sự phi tập trung, tài chính phi tập trung (DeFi) và vốn hóa thị trường.
Các tài sản kỹ thuật số khác nhau, chẳng hạn như Bitcoin và altcoin, yêu cầu các chiến lược đầu tư khác nhau liên quan đến các cân nhắc về quản lý rủi ro và đa dạng hóa.
Hiểu biết cơ bản về các biện pháp bảo mật crypto, nền tảng và công cụ giao dịch cũng như công nghệ blockchain và tác động của nó đối với việc đầu tư là điều cần thiết để đầu tư crypto thành công.
Tìm Hiểu về Thị Trường Crypto
Phi tập trung là khái niệm quan trọng khi nói đến thị trường crypto. Không giống như các thị trường tài chính truyền thống, thường được quản lý bởi các ngân hàng trung ương và các tổ chức tài chính khác, thị trường crypto hoạt động trên một mạng lưới máy tính phi tập trung. Điều này có nghĩa là không có cơ quan trung ương nào kiểm soát việc cung cấp tiền điện tử hoặc giá trị của chúng. Giá trị của các loại tiền kỹ thuật số này được xác định bởi các yếu tố khác nhau, chẳng hạn như sự khan hiếm, nhận thức và tâm lý thị trường.
Một trong những phát triển quan trọng nhất trong thế giới đầu tư crypto là tài chính phi tập trung (DeFi), vốn nổi lên như một lực lượng mạnh mẽ trong không gian crypto, mang đến cho các nhà đầu tư những cơ hội và thách thức mới. Phần sau của hướng dẫn này cung cấp giải thích chi tiết hơn về DeFi và vai trò của DeFi trong đầu tư crypto, cùng với phần giới thiệu về khái niệm vốn hóa thị trường.
Tài Chính Phi Tập Trung (DeFi)
Thuật ngữ “DeFi” đề cập đến một loạt các dịch vụ tài chính được xây dựng trên công nghệ blockchain. Các nền tảng DeFi cho phép người dùng:
giao dịch tiền điện tử theo cách phi tập trung và không cần được cấp quyền
loại bỏ nhu cầu về các bên trung gian như ngân hàng
trải nghiệm các giao dịch nhanh hơn, an toàn hơn và minh bạch hơn
Một số nền tảng DeFi phổ biến bao gồm Uniswap, Compound và Aave. Khi DeFi tiếp tục phát triển, nó tạo ra cơ hội mới cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và khám phá các chiến lược đầu tư sáng tạo.
Vốn Hóa Thị Trường
Vốn hóa thị trường là một chỉ số quan trọng để đánh giá quy mô và mức độ phổ biến của một loại tiền điện tử. Nó đại diện cho tổng giá trị của một loại tiền điện tử, được tính bằng cách nhân giá hiện tại với tổng số coin đang lưu hành. Vốn hóa thị trường có thể giúp các nhà đầu tư đánh giá giá trị tương đối của các loại tiền điện tử khác nhau để đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của họ.
Nắm bắt khái niệm vốn hóa thị trường là rất quan trọng để giao dịch Bitcoin, Ethereum hoặc các loại tiền điện tử khác, vì nó cung cấp cái nhìn tổng quan về tiềm năng tăng trưởng và sức khỏe chung của thị trường.
Các Loại Tài Sản Kỹ Thuật Số: Từ Bitcoin đến Altcoin
Tiền điện tử có nhiều loại, từ các loại tiền kỹ thuật số có uy tín như Bitcoin và Ethereum đến các altcoin mới nổi với mức độ rủi ro và lợi nhuận tiềm năng khác nhau. Bằng cách tham gia vào thị trường tiền điện tử, người dùng cũng có thể kiếm được lợi nhuận và phần thưởng từ tiền điện tử, nâng cao hơn nữa trải nghiệm đầu tư khi đa dạng hóa từ tiền fiat truyền thống sang tiền ảo.
Phần tiếp theo của hướng dẫn này đề cập đến nhiều loại tài sản kỹ thuật số, bao gồm các loại tiền điện tử lớn và thị trường altcoin đang mở rộng.
Các Loại Crypto Chính
Bitcoin, loại tiền điện tử đầu tiên và nổi tiếng nhất, được tạo ra vào năm 2008 bởi một thực thể ẩn danh tên là Satoshi Nakamoto. Mục đích chính của nền tảng này là cung cấp một giải pháp thay thế cho các loại tiền tệ truyền thống và cho phép các giao dịch ngang hàng mà không cần kiểm soát tập trung, giúp giao dịch Bitcoin dễ dàng.
Ethereum, một loại tiền điện tử lớn khác, không chỉ là nơi có một loại tiền kỹ thuật số lớn khác (Ether hoặc ETH) mà còn là một nền tảng phi tập trung cho phép các nhà phát triển xây dựng các hợp đồng thông minh và các ứng dụng phi tập trung (DApp). Cả Bitcoin và Ethereum đều được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, đảm bảo tính bảo mật và tính bất biến của các giao dịch.
Các Altcoin Mới Nổi
Các altcoin mới nổi bao gồm các loại tiền điện tử mới hơn với vốn hóa thị trường nhỏ hơn mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn, nhưng cũng mang lại rủi ro cao hơn. Một số dự án altcoin mới nổi phổ biến bao gồm:
Virtuals Protocol (VIRTUAL) — Một nền tảng được xây dựng trên chuỗi cơ sở cho phép bất kỳ ai tạo và triển khai một đại lý trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo ra doanh thu trong ngành công nghiệp trò chơi và giải trí.
Hyperliquid (HYPE) – Sàn giao dịch vĩnh viễn phi tập trung được xây dựng trên chuỗi Layer 1 của riêng mình, cung cấp tính minh bạch on-chain đầy đủ, giao dịch một cú nhấp chuột liền mạch, phí thấp và đòn bẩy lên đến 50x.
AIXBT by Virtuals (AIXBT) — Một nền tảng do đại lý AI điều khiển bởi Virtuals Protocol cung cấp thông tin thị trường crypto tự động.
Orderly Network (ORDER) – Một cơ sở hạ tầng giao dịch hợp nhất cung cấp thanh khoản bootstrapped và giao dịch dựa trên sổ lệnh, với mục đích kết nối tất cả các blockchain thông qua cơ sở hạ tầng omnichain và lớp thanh khoản.
AI Rig Complex (ARC) — Một khuôn khổ AI kết hợp công nghệ AI và web3 để tạo DApp dựa trên AI và các tác nhân AI mô-đun.
Mặc dù đầu tư vào altcoin có thể là một cơ hội thú vị cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, nhưng điều quan trọng cần nhớ là các khoản đầu tư này cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn. Nghiên cứu chuyên sâu và đánh giá rủi ro cẩn thận là những thành phần chính để đầu tư altcoin thành công.
Chiến Lược Đầu Tư Crypto: Dài Hạn so với Ngắn Hạn
Khi nói đến đầu tư crypto, có hai loại chiến lược đầu tư chính: dài hạn và ngắn hạn. Các chiến lược dài hạn yêu cầu nắm giữ tài sản kỹ thuật số trong một thời gian dài, trong khi các chiến lược ngắn hạn nhắm mục tiêu tận dụng biến động thị trường để tạo ra lợi nhuận nhanh chóng.
Phần tiếp theo của hướng dẫn này sẽ đề cập đến vai trò của quản lý rủi ro và đa dạng hóa trong cả chiến lược đầu tư dài hạn và ngắn hạn.
Quản Lý Rủi Ro
Quản lý rủi ro là một khía cạnh quan trọng của đầu tư crypto. Một số kỹ thuật quản lý rủi ro bao gồm:
Đặt lệnh cắt lỗ
Điều chỉnh kích thước vị thế
Đa dạng hoá danh mục
Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư
Luôn cập nhật tin tức và xu hướng thị trường
Bằng cách sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro này, các nhà đầu tư có thể bảo vệ các khoản đầu tư tránh khỏi những khoản lỗ đáng kể.
Nắm bắt và quản lý rủi ro là rất quan trọng đối với cả các nhà đầu tư crypto dài hạn và ngắn hạn, do biến động thị trường tiền điện tử có thể gây ra biến động giá đột ngột và tổn thất có thể xảy ra.
Sự Đa Dạng
Bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn trên các tài sản thay thế - chẳng hạn như tiền điện tử và các công cụ truyền thống như vàng và ngoại hối - hoặc bằng cách mở rộng các khoản đầu tư của bạn trong không gian crypto, từ các loại crypto blue chip như Bitcoin và Ethereum đến các xu hướng mới nổi, bạn có thể quản lý rủi ro một cách hiệu quả và giảm tác động của biến động giá tài sản cá nhân.Khi đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bạn giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn và tăng cơ hội đạt được lợi nhuận ổn định hơn.
Đa dạng hóa đặc biệt quan trọng trong thế giới đầu tư crypto, vì thị trường được biết đến với sự biến động và biến động giá không thể đoán trước. Bằng cách mở rộng các khoản đầu tư trên toàn tài sản và ngành, các nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro và có khả năng đạt được lợi nhuận cao hơn.
Nền Tảng và Công Cụ Giao Dịch Crypto
Đầu tư crypto thành công đòi hỏi các nền tảng và công cụ giao dịch phù hợp. Từ việc chọn sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất đến sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản, việc có quyền truy cập vào các tài nguyên phù hợp có thể tạo ra tất cả sự khác biệt trong hành trình giao dịch tiền điện tử của bạn. Một khía cạnh quan trọng cần xem xét là tìm hiểu các sắc thái của giao dịch tiền điện tử một cách hiệu quả.
Phần tiếp theo của hướng dẫn này đề cập đến vai trò của các nền tảng và công cụ giao dịch trong việc đầu tư crypto thành công.
Chọn Sàn Giao Dịch Crypto
Chọn sàn giao dịch crypto tốt nhất cho nhu cầu của bạn là một bước quan trọng trong quá trình đầu tư crypto. Các yếu tố cần xem xét khi chọn một sàn giao dịch bao gồm phí, bảo mật, tài sản khả dụng và trải nghiệm người dùng. Bybit là một trong những sàn giao dịch crypto tốt nhất, cung cấp cho bạn các sản phẩm đầu tư crypto đa dạng và bảo mật hàng đầu.
Việc chọn một sàn giao dịch uy tín và an toàn có thể mang đến cho các nhà đầu tư trải nghiệm giao dịch liền mạch và giảm rủi ro bị tấn công và trộm cắp.
Các Công Cụ Phân Tích Kỹ Thuật và Cơ Bản
Các công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt bằng cách phân tích xu hướng thị trường, biến động giá và giá trị cơ sở của tài sản. Một số công cụ phân tích kỹ thuật phổ biến được các nhà giao dịch tiền điện tử sử dụng bao gồm TradingView, Coinigy và Glassnode.
Việc sử dụng các công cụ này và tiến hành các nghiên cứu chuyên sâu có thể cung cấp cho các nhà đầu tư thông tin chi tiết có giá trị về thị trường cơ sở và cung cấp khả năng tiếp cận thị trường, cho phép họ đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
Lưu Trữ Đầu Tư Crypto Của Bạn An Toàn
Khi thế giới crypto tiếp tục phát triển, nhu cầu về các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và giải pháp lưu trữ thích hợp cho tài sản kỹ thuật số cũng tăng lên. Phần tiếp theo của hướng dẫn này đề cập đến vai trò của các biện pháp bảo mật và các tùy chọn khác nhau để lưu trữ an toàn các khoản đầu tư crypto của bạn.
Ví Crypto
Ví crypto là các giải pháp lưu trữ kỹ thuật số hoặc vật lý để nắm giữ và quản lý tài sản crypto của bạn một cách an toàn. Có một số loại ví có sẵn, bao gồm ví phần mềm, ví phần cứng và ví giấy. Mỗi loại ví đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng, vì vậy điều quan trọng là phải chọn loại phù hợp nhất với nhu cầu và sở thích của bạn. Ví Web3 thân thiện với người dùng của Bybit dành cho người dùng web3 mới là ví lưu ký có độ bảo mật cao giúp bạn quản lý private key, cho phép bạn điều hướng qua các DApp khác nhau một cách dễ dàng.
Biện Pháp Bảo Mật Tốt Nhất
Để đảm bảo tính bảo mật cho các khoản đầu tư crypto của bạn, điều quan trọng là phải tuân theo các phương pháp hay nhất – chẳng hạn như sử dụng mật khẩu mạnh, cho phép xác thực hai yếu tố và giữ an toàn cho private key của bạn. Ngoài ra, điều quan trọng là phải nhận thức được các trò lừa đảo tiềm ẩn và các hoạt động độc hại khác nhắm vào các nhà đầu tư crypto. Bằng cách tuân thủ các phương pháp hay nhất này, bạn giảm thiểu rủi ro truy cập trái phép vào tài sản crypto của mình và bảo vệ các khoản đầu tư của mình khỏi bị trộm cắp và mất mát.
Điều Hướng Bối Cảnh Pháp Lý và Tác Động Thuế
Việc đầu tư crypto tuân thủ và có trách nhiệm đòi hỏi sự hiểu biết thấu đáo về bối cảnh pháp lý và các tác động về thuế trong khu vực pháp lý của bạn.
Phần tiếp theo của hướng dẫn này sẽ đề cập đến vai trò của việc điều hướng các bối cảnh pháp lý và hiểu được các tác động về thuế của đầu tư crypto.
Quy Định về Crypto Theo Quốc Gia
Các quy định về crypto khác nhau tùy theo quốc gia, với một số khu vực pháp lý có các quy tắc nghiêm ngặt và những khu vực khác cung cấp môi trường dễ tính hơn cho đầu tư tài sản kỹ thuật số. Các quốc gia như Thụy Sĩ, Các Tiểu Vương Quốc Ả Rập Thống Nhất và Singapore được biết đến với các quy định về tiền điện tử ưu tiên, trong khi các quốc gia khác như Trung Quốc và Bangladesh đã thực hiện lệnh cấm giao dịch tiền điện tử.
Điều quan trọng là phải nhận thức được các quy định của quốc gia bạn và đảm bảo rằng các hoạt động đầu tư crypto của bạn tuân thủ luật pháp địa phương.
Tác Động về Thuế Đối Với Các Nhà Đầu Tư Crypto
Hệ quả thuế đối với các nhà đầu tư crypto phụ thuộc vào các yếu tố như vị trí, loại giao dịch và thời gian nắm giữ. Ví dụ: ở Hoa Kỳ, tiền điện tử phải chịu thuế lãi vốn và thuế thu nhập, tùy thuộc vào bản chất của giao dịch. Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải duy trì hồ sơ chính xác về các giao dịch crypto và báo cáo chính xác khi nộp thuế.
Luôn cập nhật về các tác động thuế của các khoản đầu tư crypto có thể đảm bảo tuân thủ luật thuế và giúp bạn tránh các hình phạt có thể xảy ra.
Công Nghệ Blockchain và Tác Động Của Công Nghệ Này Đối Với Đầu Tư
Công nghệ blockchain đã có tác động đáng kể đến thế giới đầu tư crypto, với những đổi mới như áp dụng AI và token hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) mang đến những cơ hội và thách thức mới cho các nhà đầu tư.
Phần tiếp theo của hướng dẫn này xem xét tác động của công nghệ blockchain đối với đầu tư crypto và tiềm năng chuyển đổi các mô hình đầu tư truyền thống.
Áp Dụng AI
Rõ ràng từ các dự án crypto đang thịnh hành gần đây, AI không chỉ chiếm lĩnh thế giới nói chung mà còn tạo ra một thị trường ngách quan trọng trong ngành công nghiệp blockchain. Với các dự án như Virtuals Protocol và AI Rig Complex đi đầu, giao điểm của AI và blockchain đang định hình thế hệ DApp tiếp theo, cho phép tự động hóa thông minh hơn và các quy trình ra quyết định được tối ưu hóa. Sự hội tụ này không chỉ
thúc đẩy sự đổi mới chưa từng có, nhưng cũng tạo ra khả năng cho một hệ sinh thái blockchain được cá nhân hóa, an toàn và hiệu quả hơn.
Token Hóa Tài Sản Thế Giới Thực (RWA)
Tài sản trong thế giới thực (RWA) là hữu hình và tồn tại trong thế giới thực. Ví dụ bao gồm vàng, bất động sản hoặc nghệ thuật. Token hóa RWA là đại diện cho các tài sản vật chất như token không thể thay thế (NFT) on-chain. Gần đây, họ đã trở nên phổ biến nhờ khả năng chia các tài sản này thành các đơn vị nhỏ hơn, giá cả phải chăng hơn thông qua quyền sở hữu phân đoạn, qua đó cho phép nhiều người hơn tiếp cận tài sản có giá trị cao.
Ngoài ra, token hóa RWA cung cấp những cách mới và thú vị để mọi người tương tác với tài sản vật chất của họ. Ví dụ: RWA token hóa có thể được sử dụng làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay hoặc canh tác lợi nhuận trên các nền tảng DeFi hoặc được đại diện và giao dịch trong metaverse.
Một số dự án tiền điện tử RWA hàng đầu bao gồm Ondo Finance (ONDO), một hệ thống DeFi cung cấp cho người dùng các phiên bản token hóa của chứng khoán cấp doanh nghiệp, có trụ sở tại Hoa Kỳ và Ethena (ENA), một giao thức đô la tổng hợp được xây dựng trên Ethereum.
Lời Kết
Thế giới đầu tư crypto năng động và đầy tiềm năng. Từ việc hiểu bản chất phi tập trung của thị trường crypto đến việc điều hướng bối cảnh pháp lý và tác động về thuế, việc nắm rõ thông tin là chìa khóa để đầu tư thành công.
Bằng cách tận dụng các nền tảng và công cụ giao dịch hiệu quả nhất, thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, bạn có thể tận dụng các cơ hội thú vị mà đầu tư crypto mang lại. Khi thế giới tài sản kỹ thuật số tiếp tục phát triển, việc cập nhật thông tin và điều chỉnh các chiến lược đầu tư của bạn sẽ rất quan trọng để thành công lâu dài.
Câu Hỏi Thường Gặp
Crypto có phải là một khoản đầu tư tốt không?
Tiền điện tử có thể là một lựa chọn đầu tư tuyệt vời, đặc biệt là đối với những người đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn do tính thanh khoản cao liên quan đến tiền điện tử. Tuy nhiên, đó là những tài sản rủi ro và điều quan trọng là phải hiểu những rủi ro liên quan và tìm hiểu cách quản lý chúng để tận dụng các cơ hội được đưa ra. Các khoản đầu tư dài hạn có thể phù hợp hơn với những người hiểu được sự biến động của crypto, chẳng hạn như thông qua IRA tiền điện tử tự định hướng. Tiền điện tử đã được chứng minh là một khoản đầu tư dài hạn vững chắc trong những năm gần đây, mặc dù vẫn có biến động đáng kể.
$100 có đủ để đầu tư vào crypto không?
Có, $100 là điểm khởi đầu tuyệt vời để đầu tư vào crypto. Bạn có thể mua ít nhất có thể, thậm chí chỉ với giá trị vài đô la và vẫn tham gia vào thị trường crypto. Đó là một cách tuyệt vời để tham gia vào các loại tiền kỹ thuật số.
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào crypto?
Để bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử, hãy chọn một sàn giao dịch tiền điện tử như Bybit, thiết lập tài khoản, nạp tiền fiat, chọn loại tiền điện tử bạn muốn mua và đặt lệnh. Cuối cùng, hãy xem xét các lựa chọn ví kỹ thuật số và lưu trữ, quyết định đầu tư bao nhiêu, sau đó tiến hành quản lý các khoản đầu tư của bạn.
Giao dịch crypto có phải là một ý tưởng hay không?
Tiền điện tử là một khoản đầu tư có rủi ro cao có tính biến động, tỷ lệ lợi nhuận chưa được chứng minh, gian lận tiềm ẩn và thiếu quy định của chính phủ. Tuy nhiên, tiền điện tử đã cho thấy lợi nhuận tuyệt vời trong vài năm qua và có thể là một khoản đầu tư dài hạn tốt cho những người hiểu cách quản lý các rủi ro liên quan.
Sự khác biệt giữa ví phần mềm và ví phần cứng là gì?
Ví phần mềm, còn được gọi là ví nóng, là ví kỹ thuật số có thể được cài đặt trên máy tính hoặc thiết bị di động. Một số ví dụ về ví phần mềm bao gồm MetaMask và Bybit Web3 Wallet. Trong khi đó, ví phần cứng (hoặc “lạnh”) là một thiết bị vật lý được thiết kế để lưu trữ an toàn private key ngoại tuyến, cung cấp một lớp bảo mật nâng cao. Các ví phần cứng hàng đầu là Ledger và Trezor.
#LearnWithBybit