Bạn Nên Đầu Tư Bao Nhiêu Vào Crypto? 7 Yếu Tố Cần Xem Xét

Nếu bạn theo kịp tin tức tài chính, bạn thường có cảm giác như đang nghe một câu chuyện về một triệu phú crypto tự lập mỗi ngày. Tuy nhiên, các nhà đầu tư thông minh biết rằng thực tế có nhiều sắc thái hơn một chút. Thị trường crypto đi kèm với phần thưởng cao, nhưng cũng có rủi ro cao. Để thành công, bạn cần sẵn sàng nghiên cứu và đưa ra những lựa chọn khôn ngoan. Hướng dẫn này sẽ khám phá một trong những điều cơ bản nhất bạn cần quyết định trước khi chọn bước vào thế giới crypto – bạn nên đầu tư bao nhiêu vào crypto.

Những Bài Học Quan Trọng:

• Crypto đề cập đến một loại tài sản mới nổi của loại tiền kỹ thuật số được lưu trữ trong một hệ thống mật mã, phi tập trung. Hầu hết các loại token crypto đều tăng và giảm giá trị dựa trên nhu cầu thị trường.
• Việc tìm ra số tiền cần đầu tư vào crypto thậm chí còn quan trọng hơn việc quyết định xem bạn muốn mua những coin cụ thể nào.
• Các yếu tố cần xem xét khi quyết định đầu tư bao nhiêu vào crypto bao gồm khả năng chịu rủi ro, khả năng chịu lãi, đa dạng hóa và thời gian đầu tư.

Crypto Là Gì?

Crypto là viết tắt của crypto, một loại tài sản kỹ thuật số được lưu trữ trong một hệ thống mật mã, phi tập trung. Hầu hết các loại token crypto đều tăng và giảm giá trị dựa trên nhu cầu thị trường, vì vậy chúng là một hình thức đầu tư phổ biến.

Bạn Nên Đầu Tư Bao Nhiêu Vào Crypto?

Việc tìm ra số tiền cần đầu tư vào crypto thậm chí còn quan trọng hơn việc quyết định xem bạn muốn mua những coin cụ thể nào. Số tiền bạn đầu tư vào crypto không chỉ ảnh hưởng đến các tài chính khác mà còn xác định chiến lược nào bạn có thể đủ khả năng sử dụng.

Câu trả lời đơn giản về số tiền bạn nên đầu tư vào tiền điện tử dựa trên giá trị ròng của bạn. Ai đó có hàng triệu đô la có thể dễ dàng mạo hiểm hơn rất nhiều so với một sinh viên đại học mà không cần tiết kiệm. Lời khuyên đầu tư truyền thống từ chuyên gia tài chính Douglas Feldman khẳng định rằng mọi người không nên đầu tư hơn 1% đến 5% tổng giá trị ròng của họ vào tiền điện tử. Tuy nhiên, một số người đam mê crypto, chẳng hạn như Erik Finman, cho rằng đầu tư tới 10% thu nhập của bạn vào crypto có thể là điều khôn ngoan.

Các Yếu Tố Cần Xem Xét Khi Quyết Định Đầu Tư Bao Nhiêu Vào Crypto

Có rất nhiều hướng dẫn khác nhau về việc đầu tư bao nhiêu vào crypto. Để tìm đúng số tiền cần đầu tư cho tình huống cụ thể của mình, bạn cần dừng lại và xem xét các yếu tố thiết yếu này.

Khả Năng Chịu Rủi Ro

Một trong những yếu tố quan trọng nhất trong việc xác định số tiền đầu tư vào crypto là mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng xem xét hoặc khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Nếu bạn có khả năng chịu rủi ro cao, bạn có thể đầu tư nhiều hơn. Khả năng chịu rủi ro một phần là vấn đề thuộc sở thích cá nhân. Một số người thận trọng một cách tự nhiên, trong khi những người khác thoải mái hơn khi thực hiện các động thái rủi ro. Tuy nhiên, bạn cũng nên tính đến tuổi của mình. Khả năng chịu rủi ro cao có thể hoạt động tốt khi bạn còn trẻ vì tăng trưởng thị trường dần dần trong những năm qua sẽ giúp cân bằng tổn thất. Tuy nhiên, nếu bạn lớn tuổi hơn và gần tuổi nghỉ hưu hơn, bạn nên chấp nhận rủi ro thấp hơn.

Khả Năng Chấp Nhận Lợi Nhuận

Khi có kế hoạch đầu tư vào crypto, bạn nên xem xét tình huống tốt nhất cũng như tình huống xấu nhất. Hãy tự hỏi: Điều gì sẽ xảy ra nếu tài sản crypto của tôi đột nhiên tăng giá và tôi kiếm được hàng nghìn đô la qua đêm? Nếu bạn là kiểu người sẽ đầu tư nhiều tiền hơn hoặc tiếp tục nắm giữ crypto của mình cho đến khi bong bóng bùng nổ, bạn có thể giảm phần tiền đầu tư vào crypto. Lợi nhuận hào nhoáng liên quan đến crypto có thể dẫn đến các quyết định quá nhạy cảm có thể gây ra vấn đề cho một số loại nhà đầu tư crypto nhất định.

Sự Đa Dạng

Vì có rất nhiều loại tiền điện tử nên các loại coin bạn đang nắm giữ tạo ra sự khác biệt lớn. Không phải tất cả các loại crypto đều có cùng mức độ rủi ro. Nếu bạn có ý định tham gia một danh mục đầu tư rủi ro mà không có gì ngoài meme coin, bạn có thể không nên lấy tất cả tài sản của mình và đầu tư vào crypto. Tuy nhiên, nếu bạn có ý định đầu tư vào một loạt các coin đáng tin cậy, đặc biệt là tiền điện tử blue chip, việc phân bổ nhiều tài sản hơn cho crypto là một lựa chọn hợp lý.

Thời Gian Đầu Tư

Mọi thứ thay đổi nhanh chóng trong thế giới crypto, vì vậy lời khuyên tương tự không phải lúc nào cũng hiệu quả trong các tình huống khác nhau. Bất cứ khi nào bạn đầu tư vào crypto, bạn cần xem xét các điều kiện thị trường crypto. Trong thị trường crypto tăng giá, giá luôn cao, vì vậy bạn có thể muốn đầu tư ít hơn. Trong khi đó, trong thị trường tiền điện tử giá xuống, giá thấp và bạn thường có thể nhận được lợi nhuận lớn bằng cách đầu tư thêm vào crypto.

Thanh khoản

Thanh khoản đề cập đến số tiền mặt dễ tiếp cận mà bạn có trong tay. Thị trường crypto khá thanh khoản, vì bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, vì crypto là một loại tài sản biến động nên việc cố gắng loại bỏ tiền của bạn trong thị trường giá xuống có thể dẫn đến tổn thất đáng kể. Trước khi đầu tư số tiền lớn vào crypto, hãy suy nghĩ xem khi nào bạn sẽ cần tiền mặt thanh khoản. Ví dụ: nếu bạn sẽ cần một khoản tiền lớn để nạp vào nhà hoặc một giao dịch mua lớn khác, bạn cần đầu tư ít tiền hơn vào crypto.

Ngân Sách Cá Nhân

Xin lưu ý rằng rất nhiều đề xuất đầu tư từ 1% đến 10% tiền của bạn vào crypto dựa trên thu nhập. Tuy nhiên, thực tế là những người khác nhau có ngân sách khác nhau. Một số người có thể cần gần như tất cả thu nhập của họ cho những thứ như thực phẩm và nhà ở, vì vậy việc lấy tất cả tiền của bạn và đầu tư vào crypto là không thông minh. Tuy nhiên, những người khác còn thu nhập khả dụng hơn sau khi quản lý các nhu cầu ngân sách khác có thể đầu tư vào crypto thường xuyên hơn.

Mức Độ Nghiên Cứu

Nhìn chung, thị trường tiền điện tử đi theo một số xu hướng nhất định, nhưng các khoản đầu tư tiền điện tử luôn diễn ra tốt hơn nếu bạn thực sự hiểu các dự án trước khi đầu tư. Thật tệ khi đưa một phần lớn tài sản của bạn vào loại crypto không rõ ràng mà bạn không biết gì. Các nhà đầu tư có hiểu biết chỉ đầu tư đáng kể vào các loại tiền điện tử cụ thể nếu họ dành thời gian để xem xét dự án, hiểu tiện ích trong thế giới thực, khám phá lịch sử định giá và xem mức độ hoạt động của nó trên các sàn giao dịch tiền điện tử.

Phân Bổ Tốt Cho Danh Mục Đầu Tư Crypto Cân Bằng Lành Mạnh Là Gì?

Khi bạn tìm ra tổng số tiền bạn muốn đầu tư vào crypto, bạn cần xem xét số tiền cần đầu tư vào mỗi loại crypto cụ thể. Điều quan trọng là phải có một danh mục đầu tư đa dạng, vì vậy một coin duy nhất gặp vấn đề sẽ không làm tăng toàn bộ danh mục đầu tư crypto của bạn. Có rất nhiều cách khác nhau để đầu tư vào crypto.

Lời khuyên đầu tư đơn giản nhất, theo đề xuất của Techopedia, chỉ đơn giản là đầu tư 60% tiền của bạn vào Bitcoin và 40% vào Ethereum. Đó là một lựa chọn hợp lý nếu bạn không biết gì về tài sản crypto nhưng vẫn muốn đầu tư vào crypto. Tuy nhiên, nếu bạn sẵn sàng nghiên cứu từng coin riêng lẻ và chọn các coin yêu thích, hãy thử trải rộng tài sản này:

• 60% thành các loại crypto có uy tín cao, không biến động như Bitcoin (40%) và Ethereum (20%)

• 20% vào các loại crypto phổ biến với vốn hóa thị trường từ $100 tỷ đến $200 tỷ, chẳng hạn như Solana và XRP

• 10% thành các loại crypto mới, hợp thời trang với vốn hóa thị trường dưới $1 tỷ

• 10% vào stablecoin để phòng ngừa biến động và tận dụng cơ hội lợi nhuận thông qua staking và cho vay

Nếu bạn sẵn sàng tiếp xúc với đầu cơ, hãy cân nhắc phân bổ một tỷ lệ nhỏ (2 - 3%) cho các lĩnh vực mới nổi như trí tuệ nhân tạo (AI) và tài sản trong thế giới thực (RWA).

Crypto Rủi Ro Đến Mức Nào?

So với một số khoản đầu tư khác, chẳng hạn như trái phiếu, tiền điện tử được coi là rủi ro. Biểu đồ 2020 - 2024 dưới đây, nêu chi tiết lợi nhuận hàng tuần của Bitcoin và S&P, cho thấy các đỉnh và đáy tương đối quyết liệt của Bitcoin so với S&P 500. Đáng chú ý, Bitcoin ghi nhận mức giảm hàng tuần hơn 40% và tăng gần 30% vào năm 2020, biến động của nó đã giảm trong những năm qua. Ngược lại, lãi và lỗ của S&P 500 hiếm khi vượt quá 10% trong toàn bộ thời gian.

Bất chấp sự sụt giảm biến động của Bitcoin, việc đầu tư vào crypto vẫn được coi là tương đối rủi ro do biến động giá đáng kể của thị trường và sự gia tăng của altcoin. Ngoài ra, có vô số ví dụ về những người đầu tư vào crypto, nhảy vào các xu hướng và mất tiền khi giá sàn giao dịch crypto giảm. Câu chuyện của một giáo viên minh họa những mối nguy hiểm này: anh ta quan tâm đến crypto trong đại dịch và nhanh chóng bị cuốn vào việc chứng kiến giá trị danh mục đầu tư của mình tăng lên. Ông đầu tư $50.000 vào crypto và cuối cùng đã xây dựng một danh mục đầu tư ấn tượng trị giá $300.000. Sau một sự cố, anh chỉ còn $5.000 trong tài khoản của mình.

Hơn nữa, thị trường crypto vẫn chưa được công chúng hiểu đầy đủ và ít được quản lý hơn các khoản đầu tư truyền thống, vì vậy các tác nhân gây hại sẽ dễ dàng lợi dụng các nhà đầu tư ngây thơ hơn. Ví dụ: công ty cho vay crypto Celsius hứa sẽ lưu trữ tài sản của khách hàng, nhưng khi công ty bị phá sản, nhiều người dùng nhận thấy rằng công ty từ chối hoàn trả số tiền đã đầu tư của họ. Một vấn đề tương tự phát sinh khi FTX sụp đổ và các nhà đầu tư không thể rút tiền từ tài khoản của họ nữa.

Crypto Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Không?

Bất chấp rủi ro, tiền điện tử vẫn lấp đầy một thị trường ngách tuyệt vời trong thế giới tài chính. Khi bạn đầu tư vào crypto, nó có thể đảm bảo danh mục đầu tư của bạn được đa dạng hóa và giúp bạn tránh khỏi các sự cố thị trường chứng khoán và các vấn đề khác với các khoản đầu tư truyền thống. Quyết định đầu tư vào crypto cũng là một lựa chọn hợp lệ khi bạn muốn làm việc với một số khoản đầu tư có rủi ro cao hơn. Ngay cả những nhà giao dịch mới bắt đầu cũng có thể thấy hữu ích khi đặt một phần nhỏ quỹ đầu tư của họ vào một số loại crypto đáng tin cậy.

Hơn nữa, tiền điện tử cho phép những người có chuyên môn công nghệ đưa ra quyết định sáng suốt. Tìm thị trường ngách luôn là một chiến lược đầu tư hữu ích. Những người không theo kịp các nhà sản xuất và tỷ giá hối đoái có thể thấy rằng họ có thể chuyên môn hóa bằng cách chọn đầu tư vào crypto. Nếu bạn thích tìm hiểu về tin tức công nghệ mới nhất và theo dõi meme trực tuyến, đầu tư crypto có thể là một cách tuyệt vời để biến kiến thức của bạn thành lợi nhuận.

Tuy nhiên, mặc dù đầu tư vào crypto thường hiệu quả, bạn vẫn cần thận trọng trước khi làm việc với các sàn giao dịch crypto. Nếu bạn muốn đầu tư vào crypto, điều quan trọng là phải tuân theo quy tắc kinh điển là, "Chỉ đầu tư số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất". Những người vay để mua quyền chọn bán hoặc chuyển toàn bộ tài khoản hưu trí của họ vào crypto có thể sẽ mất tất cả nếu thị trường chuyển biến xấu đi. Giống như bất kỳ loại tài sản dễ biến động nào khác, crypto cần được tiếp cận theo một cách thông thường.

Điểm Mấu Chốt

Quyết định đầu tư bao nhiêu tiền vào crypto là một phần thiết yếu trong chiến lược đầu tư của bạn. Bằng cách xem xét những yếu tố như khả năng chịu rủi ro và thanh khoản, bạn có thể tạo danh mục đầu tư đáp ứng các nhu cầu riêng của mình. Khi bạn có số tiền phù hợp được đầu tư vào crypto, bạn có tiềm năng kiếm được lợi nhuận ấn tượng mà không phải mạo hiểm tất cả các khoản tiết kiệm của mình.

#LearnWithBybit