Các Chiến Lược Đầu Tư Dài Hạn Hiệu Quả

Đầu tư là một trò chơi dài hạn. Ý tưởng chung của đầu tư dài hạn là đưa tiền vào thị trường để kiếm lãi hoặc bán khi giá tăng. Do đó, các nhà đầu tư có thể tăng số tiền tiết kiệm hoặc lên kế hoạch nghỉ hưu trên bất kỳ thị trường tài chính nào – cổ phiếu, ngoại hối, tiền điện tử và/hoặc kim loại quý. Tuy nhiên, đầu tư dài hạn thành công không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, đặc biệt là với thị trường tiền điện tử.

Đầu tư tiền điện tử dài hạn có nghĩa là đầu tư vào tiền điện tử lâu hơn một năm, hay còn gọi là HODLing. Đầu tư dài hạn hoàn toàn khác với đầu cơ ngắn hạn và các nhà đầu tư nên có kiến ​​thức rõ ràng về những gì họ đang làm trong đầu tư dài hạn, nên nắm giữ tài sản từ một năm trở lên.

Trong bối cảnh tiền điện tử, đầu tư dài hạn đi kèm với những rủi ro cố hữu, điều này do thị trường vẫn còn xa lạ với nhiều người. Tuy nhiên, thị trường tiền điện tử đang trở nên nổi tiếng hơn từng ngày và các tổ chức đang để mắt đến. Do đó, đây là cơ hội đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư dài hạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Hơn nữa, nếu không tiếp cận có hệ thống, bất kỳ quyết định đầu tư nào cũng có thể trở nên lỗi thời. Vì lý do này, các nhà đầu tư nên tập trung vào việc xây dựng một chiến lược đầu tư với cả việc đánh giá rủi ro và chiến lược exit  phù hợp.

Chúng tôi sẽ hướng dẫn chi tiết các chiến lược đầu tư tiền điện tử dài hạn trong phần này. 

Đầu tư dài hạn là gì?

Nói chung, đầu tư dài hạn là một hình thức chiến lược giao dịch nhằm tìm kiếm lợi nhuận bằng cách nắm giữ một tài sản trong hơn ba năm. Đầu tư dài hạn tiêu chuẩn xảy ra khi công ty X nắm giữ một khoản đầu tư đáng kể của công ty Y mà không có đa số cổ phiếu có quyền biểu quyết. Giá mua được coi là một mục của bảng cân đối kế toán, trong khi các cổ phiếu đầu tư ngắn hạn có liên quan đến lãi/lỗ của công ty. Bán khoản đầu tư dài hạn thường được phân loại là thu nhập tổng hợp khác, không liên quan đến lãi/lỗ trực tiếp.

Hãy xem qua một ví dụ thực tế để minh họa rõ hơn ý tưởng đầu tư dài hạn.

Hãy bắt đầu với hai anh em, A và B. Họ tiết kiệm được $100 mỗi tháng cho kế hoạch đầu tư dài hạn của mình và sau 20 năm, mỗi người nhận được $24.000 với lợi nhuận hàng năm là 8%. A đã bắt đầu đầu tư ở tuổi 36, trong khi B đợi đến năm 46 tuổi. Ở tuổi 56, A sẽ có tổng số tiền là $131.613 và số dư của B sẽ là $ 59.295.

Trong ví dụ, lợi nhuận đã tăng gấp đôi cho cùng một khoản đầu tư đơn giản vì A bắt đầu trước B mười năm. Điều này cho thấy một lựa chọn đầu tư dài hạn có lợi hơn như thế nào so với đầu tư ngắn hạn (do lãi phát sinh).

Trong thị trường tiền điện tử, việc nắm giữ khoản đầu tư dài hạn được gọi là “HODL”, là một phiên bản sai chính tả của từ “hold” và đã trở thành meme thị trường tiền điện tử sau khi được đăng trên Diễn Đàn Bitcointalk vào tháng 12/2013. (Một số nhà đầu tư tiền điện tử diễn giải một cách dí dỏm là “giữ lấy cuộc sống thân yêu”.) Ngày nay, “HODL” thường đề cập đến chiến lược đầu tư mua và giữ trong bối cảnh thị trường tiền điện tử.

Tại sao nên đầu tư dài hạn vào một thị trường biến động?

Đầu tư dài hạn là một cách đáng tin cậy để tối đa hóa lợi nhuận cho một tài sản ổn định. Nhiều cá nhân thiếu kiến ​​thức về phân tích kỹ thuật và hành vi thị trường phụ thuộc chủ yếu vào đầu tư dài hạn. Một lợi thế chung của đầu tư dài hạn là không yêu cầu quan sát thị trường hàng ngày hoặc hàng tuần hoặc đưa ra quyết định giao dịch dựa trên phân tích thị trường trong ngày.

Đầu tư vào một tài sản giao dịch không phải là một chiến lược dài hạn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể chọn nó với ý định bán sau một số năm. Trong trường hợp đó, nó sẽ được coi là một khoản mục tài sản dài hạn trên bảng cân đối kế toán và lợi ích của nó sẽ được thể hiện trên cơ sở giá trị hợp lý. Mặt khác, lãi/lỗ từ khoản đầu tư ngắn hạn ảnh hưởng trực tiếp đến lãi/lỗ của các tổ chức. Do đó, nó có hiệu quả đối với các tổ chức muốn tăng giá trị tài sản của họ và nhận được các lợi ích như thu nhập toàn diện khác vào báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, đầu tư dài hạn đòi hỏi một số tiền đầu tư đáng kể thường khó nắm giữ đối với nhiều cá nhân hoặc tổ chức.

Trong đầu tư ngắn hạn, các nhà giao dịch kiếm tiền từ sự biến động giá ngắn hạn có thể mang lại nhiều lợi nhuận hơn là chỉ nắm giữ tài sản. Kết quả là, các khoản đầu tư dài hạn thường rủi ro vì không có cách nào để thay đổi quyết định đầu tư sau khi thực hiện. Tuy nhiên, nếu xét về phí môi giới, thuế và phí chuyên môn thì đầu tư dài hạn rẻ hơn và ít tốn công sức hơn.

Nhìn chung, đầu tư dài hạn là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư ở các thị trường mới nổi, chẳng hạn như Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác, đồng thời nắm giữ các khoản đầu tư ngắn hạn vào các thị trường truyền thống.

Các loại tiền điện tử để đầu tư dài hạn

Có hai cách để đầu tư vào thị trường tiền điện tử:

1. HODL
2. Tích cực giao dịch

Với HODL, các nhà đầu tư thường mua Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác và giữ chúng trong một thời gian dài, bỏ qua những biến động ngắn hạn. Trong trường hợp này, không phải là vấn đề đơn giản để tìm bất kỳ tài sản hoặc cổ phiếu tiền điện tử cụ thể nào để đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, các loại tiền điện tử sống sót sau vụ tai nạn tiền điện tử năm 2018 rất nổi bật, do sự ổn định của thị trường và sự chấp nhận của các nhà đầu tư.

Hãy cùng xem xét năm loại tiền điện tử đã sống sót sau sự cố tiền điện tử vào năm 2018:

1. Bitcoin
2. Ethereum
3. Litecoin
4. Monero
5. XRP

Ngoài ra, tiền điện tử mang lại cổ tức cũng có hiệu quả để đầu tư dài hạn. Nắm giữ tài sản có thể mang lại cả cổ tức và tăng giá cho các nhà đầu tư. Dưới đây là danh sách các tài sản kỹ thuật số như vậy:

• VeChain (VET)
• Neo (NEO)
• Decred (DCR)
• Komodo (KMD)
• PIVX (PIVX)
• Reddcoin (RDD)
• Navcoin (NAV)
• Neblio (NEBL)

Tuy nhiên, lưu ý rằng việc đầu tư vào thị trường tiền điện tử đòi hỏi một cách tiếp cận có hệ thống. Một chiến lược đầu tư phù hợp là bắt buộc để đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

Chiến lược đầu tư

Bất cứ điều gì chúng ta muốn đạt được đều phải có kế hoạch. Chiến lược đầu tư dài hạn bao gồm một kế hoạch đầu tư hoàn chỉnh, có xem xét các mục tiêu đầu tư, đánh giá rủi ro, thời hạn, thuế và kế hoạch entry & exit. Các nhà đầu tư nên có một chiến lược giao dịch được nghiên cứu kỹ lưỡng, hiệu quả trên thị trường và có lịch sử lâu dài trong việc cung cấp lợi nhuận. Tuy nhiên, đầu tư vào thị trường tiền điện tử khác với ngoại hối truyền thống hoặc thị trường chứng khoán. Vì lý do này, nó đòi hỏi một số chiến lược đầu tư độc quyền và hiệu quả.

Một trong những chiến lược đầu tư hiệu quả này là “HODL” vì nhà đầu tư chỉ phải nắm giữ tài sản. Một phương pháp khác là chiến lược bình quân giá  (DCA), một chiến lược đầu tư tiền điện tử trong đó các nhà đầu tư phân bổ số vốn định kỳ, là một “bí mật lớn” đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ không thể tích lũy yêu cầu đầu tư cùng một lúc. Và một chiến lược khác là tái phân bổ tài sản, nơi các quyết định đầu tư được đưa ra sau khi phân tích các yếu tố kinh tế vĩ mô.

Con đường mới dẫn đến thành công trong đầu tư dài hạn phụ thuộc vào việc thực hiện và quản lý rủi ro. Để có được lợi nhuận tối đa, các nhà đầu tư nên đưa vào chiến lược của mình một khoảng thời gian và đánh giá rủi ro. Họ phải có kiến ​​thức rõ ràng về việc họ muốn giữ khoản đầu tư trong bao lâu – và mức độ rủi ro mà họ có thể chấp nhận được.

Chi phí đầu tư dài hạn vào tiền điện tử

Đầu tư dài hạn rẻ hơn giao dịch, nhưng các nhà đầu tư nên lo lắng về một số chi phí trước khi tham gia vào thị trường. Dưới đây là một số chi phí đầu tư dài hạn vào tiền điện tử:

• Phí tư vấn tài chính: Phí tư vấn tài chính là khoản tiền mà các nhà đầu tư thường phải trả cho các chuyên gia đầu tư, tài chính và tiền tệ. Nhiều công ty tư vấn tiền điện tử cung cấp hướng dẫn đầu tư tiền điện tử hoặc bảng xếp hạng, như loại đầu tư dài hạn của Vanguard, thường hoạt động để tìm cơ hội đầu tư tiềm năng.
• Tỷ lệ chi phí: Tỷ lệ chi phí đề cập đến mức độ sử dụng tài sản trong các chi phí quản lý và hoạt động khác. Các nhà đầu tư nên tìm các tài sản tiền điện tử tiềm năng có tỷ lệ chi phí thấp hơn.
• Lãi gộp thông qua các khoản vay và thanh toán bằng thẻ tín dụng: Nếu khoản đầu tư dài hạn của bạn vào thị trường tiền điện tử bao gồm bất kỳ khoản tiền nào từ các khoản vay và thẻ tín dụng, thì khoản đó sẽ phải chịu chi phí lãi suất. Nếu kết quả thu được nhỏ hơn chi phí lãi vay, nhà đầu tư nên tránh mua tài sản cụ thể đó.

Đầu tư dài hạn có phải là chiến lược tốt khi thị trường sụt giảm?

“Bắt đáy” nghĩa là mua một tài sản tiền điện tử khi giá của nó giảm xuống và giả định rằng giá của nó sẽ tăng lên. Cơ hội này đến từ việc xem biểu đồ giá trong một thời gian dài và quan sát khi nó đột ngột giảm xuống mức giá thấp nhất đáng kể, được coi là sự sụt giảm ngắn hạn.

Vào năm 2018, giá Bitcoin đã giảm từ mức cao nhất là $19.675 xuống mức $5.933. Do đó, nếu ai mua với giá trị thấp hơn sẽ được coi là bắt đáy. Tuy nhiên, thị trường tài chính đi theo hướng ngoằn ngoèo, hình thành các đỉnh cao và đáy dao động. Vì vậy, thường rất khó để bắt đáy thực tế. Phương pháp tốt nhất là tìm một áp lực giảm giá mạnh trên thị trường tạo ra nhiều mức thấp nhất.

Một phương pháp đáng tin cậy khác là trích dẫn báo cáo của các nhà phân tích để hiểu ý kiến ​​của các chuyên gia đối với phong trào này. Các nhà đầu tư có kiến ​​thức đáng kể về phân tích kỹ thuật được trang bị tốt hơn để giải thích các báo cáo của nhà phân tích liên quan đến sự sụt giảm của thị trường. Cuối cùng, một sàn giao dịch tiền điện tử tốt với mức giá đáng tin cậy và chi phí thấp là một nguồn tài nguyên tuyệt vời khi bắt đáy.

Nhìn chung, sự thành công trong việc bắt đáy phụ thuộc vào tiềm năng của loại tiền điện tử cụ thể đối với sự phát triển trong tương lai. Một trong những ví dụ điển hình là Bitcoin, đã bị giảm trong đại dịch Covid-19. Các nhà đầu tư đã mua đợt giảm giá đó và HODLed hiện đang hưởng lợi nhuận ba chữ số.

Kết luận

Từ cuộc thảo luận ở trên, rõ ràng đầu tư dài hạn là rất hiệu quả nếu nhà đầu tư chọn đúng tài sản. Không có cách nào chính xác để nói rằng đầu tư dài hạn có hiệu quả hơn đầu tư ngắn hạn. Cuối cùng, nó phụ thuộc vào tư duy của nhà đầu tư và hành vi thị trường. Tuy nhiên, bạn nên chia khoản đầu tư của mình thành các khoản chi ngắn hạn và dài hạn như một phần của đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Cuối cùng, có kiến thức vững chắc về phân tích kỹ thuật, đề cập đến việc dự đoán chuyển động giá của tiền điện tử bằng cách quan sát hành vi giá trong quá khứ, là điều quan trọng để hiểu hành vi thị trường.