Know Your Customer (KYC)

Nhận biết khách hàng (KYC) có nghĩa là gì?

Nhận biết khách hàng (KYC) có nghĩa là một tổ chức hoặc cơ quan quản lý yêu cầu bằng chứng nhận dạng trước khi cho phép một cá nhân hoặc công ty thực hiện các giao dịch với họ. Đó là một quy trình mà qua đó các tổ chức thu thập và xác minh danh tính của khách hàng, và có thể giúp sàng lọc hoạt động tội phạm tiềm ẩn.

Quy trình này thường yêu cầu người dùng cung cấp một tài liệu chính thức, do chính phủ phê duyệt để xác nhận danh tính của họ. Một vài ví dụ bao gồm bằng lái xe, hộ chiếu và thẻ căn cước. Để xác nhận rằng người mà họ đang tiến hành kinh doanh cùng chính là người mà họ tự nhận, các quy định yêu cầu các tổ chức tài chính phải thu thập dữ liệu khách hàng.

Tại sao KYC lại cần thiết?

Luật và quy định về Nhận biết khách hàng (KYC) là cần thiết để giúp các ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức tài chính khác tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của họ nhằm ngăn chặn rửa tiền, gian lận và các hoạt động tội phạm khác.

Nó cũng tạo ra một quy trình xác minh để các tổ chức biết họ đang kinh doanh với ai, và liệu những cá nhân đó có thể được tin tưởng để sử dụng dịch vụ của họ hay không.

Quy trình này bao gồm những gì?

Quy trình KYC bao gồm việc xác minh danh tính của các cá nhân bằng cách đối chiếu thông tin của họ với danh sách theo dõi của chính phủ, chẳng hạn như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Điều này có thể được thực hiện thông qua một số công nghệ, bao gồm kiểm tra giấy tờ tùy thân có ảnh, lấy dấu vân tay và nhận dạng khuôn mặt.

Quy trình cũng sẽ yêu cầu thông tin về danh tính của cá nhân, chẳng hạn như tên, ngày sinh, số an sinh xã hội hoặc thẻ/số căn cước công dân. Trong một số trường hợp, đây sẽ là một quy trình một lần. Trong các trường hợp khác, quy trình có thể bao gồm kiểm tra sinh trắc học hoặc xem xét liên tục khách hàng dựa trên danh sách theo dõi và các chương trình trừng phạt.

KYC tác động đến các nhà đầu tư tiền điện tử như thế nào?

Thông thường, để giao dịch tiền điện tử trên một sàn giao dịch tập trung, người dùng phải hoàn thành quy trình KYC. Trong hầu hết các trường hợp, việc tuân thủ là bắt buộc đối với tất cả các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng hoặc thu nhập trên một mức nhất định.

Bất kể vị trí hoặc quốc gia họ đang hoạt động, các quy tắc này đều tác động đến mọi sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới. Nếu bạn muốn tham gia sâu vào thế giới tiền điện tử, rất có thể bạn sẽ cần phải gửi tài liệu KYC cho một số sàn giao dịch, vì khu vực pháp lý của mỗi sàn là khác nhau.

KYC trên Bybit

Bybit cung cấp ba cấp độ KYC cho người dùng cá nhân: Tiêu chuẩn, Nâng cao, và Chuyên nghiệp, cũng như KYC Doanh nghiệp riêng cho người dùng doanh nghiệp.

Các tài liệu cần thiết cho mỗi cấp độ như sau:

• Tiêu Chuẩn: Đánh giá danh tính, Bằng chứng nhận dạng (POI)
• Nâng Cao: Bằng chứng địa chỉ (POA)
• Pro: Enhanced Due Diligence
• Doanh nghiệp: Danh sách đầy đủ các tài liệu được liệt kê tại đây.

Yêu cầu tối thiểu KYC Tiêu chuẩn để truy cập tất cả các sản phẩm và dịch vụ của Bybit, với các cấp độ KYC cao hơn sẽ mở khóa giới hạn rút tiền hàng ngày cao hơn.