Know Your Customer (KYC)
Hiểu Khách Hàng Của Bạn (KYC) Nghĩa Là Gì?
Hiểu rõ khách hàng (KYC) nghĩa là một tổ chức hoặc cơ quan quản lý yêu cầu bằng chứng nhận dạng trước khi cho phép một cá nhân hoặc công ty thực hiện các giao dịch với họ. Đó là quá trình các tổ chức thu thập và xác minh danh tính của khách hàng và có thể giúp sàng lọc hoạt động tội phạm tiềm ẩn.
Quá trình này thường yêu cầu người dùng cung cấp một tài liệu chính thức, do chính phủ phê duyệt để xác nhận danh tính của họ. Một vài ví dụ bao gồm bằng lái xe, hộ chiếu và thẻ ID. Để xác nhận rằng người mà họ đang tiến hành kinh doanh là người mà họ tự xưng, các quy định yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập dữ liệu khách hàng.
Tại Sao KYC Lại Cần Thiết?
Cần có luật và quy định về Hiểu Khách Hàng (KYC) để giúp các ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức tài chính khác tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của họ nhằm ngăn chặn rửa tiền, gian lận và các hoạt động tội phạm khác.
Nó cũng tạo ra một quy trình xác minh để các doanh nghiệp biết họ đang hợp tác kinh doanh với ai và liệu những cá nhân đó có thể được tin tưởng với các dịch vụ của họ hay không.
Quy Trình Liên Quan Đến Điều Gì?
Quá trình KYC liên quan đến việc xác minh danh tính của các cá nhân bằng cách tham khảo chéo thông tin của họ theo danh sách theo dõi của chính phủ, chẳng hạn như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ. Điều này có thể được thực hiện thông qua một số công nghệ, bao gồm kiểm tra ảnh ID, vân tay và nhận dạng khuôn mặt.
Quy trình này cũng sẽ yêu cầu thông tin về danh tính của cá nhân, chẳng hạn như tên, ngày sinh, số an sinh xã hội hoặc thẻ/số nhận dạng quốc gia của họ. Trong một số trường hợp, đây sẽ là quy trình một lần. Trong các trường hợp khác, điều này có thể bao gồm kiểm tra sinh trắc học hoặc xem xét liên tục khách hàng theo danh sách theo dõi và các chương trình trừng phạt.
KYC Tác Động Như Thế Nào Đến Các Nhà Đầu Tư Crypto?
Thông thường, để giao dịch tiền điện tử trên sàn giao dịch, người dùng phải hoàn thành giao thức KYC. Trong hầu hết các trường hợp, việc tuân thủ là bắt buộc đối với tất cả các nhà đầu tư trên một mức giá trị ròng hoặc thu nhập nhất định.
Bất kể địa điểm hoặc quốc gia họ đang hoạt động, các quy tắc này đều ảnh hưởng đến mọi sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới. Nếu bạn muốn tham gia kỹ lưỡng vào thế giới crypto, có nhiều khả năng bạn sẽ cần gửi tài liệu KYC cho một số sàn giao dịch vì khu vực pháp lý của mỗi sàn giao dịch khác nhau.
KYC trên Bybit
Trên Bybit, KYC được thực hiện ở hai cấp độ: Cá nhân và doanh nghiệp.
Nhà giao dịch phải được xác minh KYC trước khi có thể tham gia các dự án Bybit Earn như Launchpad và Launchpool. Xác minh KYC cũng cần thiết để đạt ngưỡng rút BTC cao hơn lên đến 100 BTC mỗi ngày (bộ đếm được đặt lại mỗi ngày vào lúc 00:00 UTC). Nếu không, các nhà giao dịch chỉ có thể rút tối đa 2 BTC mỗi ngày.
Trên Bybit, quá trình KYC có thể mất tới 48 giờ, do độ phức tạp của việc xác minh thông tin.
Đại Học Cộng Đồng Bybit
Giờ đây bạn đã quen với những kiến thức cơ bản về KYC, tại sao không thử thách bản thân thêm trong chiến dịch mới nhất của Bybit, Bybit Community University ? Khám phá các câu đố có sẵn từ 1PM00 ngày 9/10/2023 đến 1PM00 ngày 17/12/2023 và có cơ hội giành phần chia từ tổng thưởng 3.000 USDT! Đăng ký ngay hôm nay để bắt đầu tham gia!