Staking Crypto Là Gì? Hướng Dẫn Cách Kiếm Thu Nhập Thụ Động
Bạn có biết rằng bạn có thể kiếm được thu nhập thụ động chỉ bằng cách nắm giữ một số loại crypto không? Chính xác! Bạn có thể tự hỏi “Staking crypto là gì?” Staking crypto đã trở nên ngày càng phổ biến trong các nhà đầu tư như một cách để phát triển danh mục đầu tư crypto của họ mà không cần phải liên tục giao dịch hoặc theo dõi thị trường. Trong bài đăng trên blog này, chúng ta sẽ khám phá thế giới staking crypto, thảo luận về các phương pháp staking khác nhau và giúp bạn chọn chiến lược phù hợp để bắt đầu kiếm thu nhập thụ động ngay hôm nay.
Những Bài Học Quan Trọng
Staking crypto là một cách kiếm thu nhập thụ động thông qua việc tham gia vào các cơ chế đồng thuậnproof of stake.
Các loại phương pháp staking khác nhau có sẵn, bao gồm các lựa chọn độc lập, gộp nhóm và trao đổi.
Các nhà đầu tư nên đánh giá rủi ro và các tác động về thuế tiềm tàng trước khi bắt đầu stake tài sản crypto để nhận phần thưởng.
Tìm Hiểu Về Staking Crypto
Staking crypto, hoặc quá trình khóa tài sản kỹ thuật số để hỗ trợ mạng blockchain, là một cơ chế được sử dụng chủ yếu trong các cơ chế đồng thuận proof of stake (PoS). Bằng cách staking tài sản của họ, người xác thực giúp duy trì tính bảo mật và tính toàn vẹn của mạng, đồng thời nhận lại phần thưởng staking.
Trước khi tham gia, các nhà đầu tư nên làm quen với quy trình staking và ý nghĩa của nó.
So Sánh Proof of Stake với Proof of Work
Proof of stake (PoS) và proof of work (PoW) là hai cơ chế đồng thuận khác nhau được sử dụng trong các mạng blockchain. Các loại cơ chế đồng thuận này, PoW là loại cũ hơn trong hai loại, dựa vào các thợ đào sử dụng sức mạnh tính toán của họ để giải quyết các phương trình phức tạp và xác thực các giao dịch. Tuy nhiên, quá trình này tiêu thụ một lượng lớn năng lượng, gây ra những lo ngại về tác động môi trường của nó. Ngược lại, công việc staking trong các hệ thống PoS cung cấp một giải pháp thay thế tiết kiệm năng lượng hơn để đạt được sự đồng thuận.
Tham gia PoS, một giải pháp thay thế tiết kiệm năng lượng hơn cho phép staking. Trong các blockchain PoS, những người tham gia mạng lưới stake các khoản tiền crypto xác định trước để xác thực các giao dịch mới và thêm các khối mới vào blockchain, kiếm phần thưởng staking trong quá trình này.
Vai Trò Của Người Xác Thực
Trong các blockchain PoS, người xác thực stake tài sản của họ và xác thực các giao dịch, do đó đảm bảo tính bảo mật và tính toàn vẹn của mạng. Người xác thực thường được chọn thông qua một quá trình lựa chọn ngẫu nhiên dựa trên các yếu tố như số lượng coin stake hoặc kết hợp các yếu tố khác.
Sau khi được chọn, người xác thực chịu trách nhiệm xác thực các giao dịch trong các khối mới và thêm chúng vào blockchain.
Các Loại Phương Pháp Staking
Có nhiều phương pháp staking khác nhau dành cho các nhà đầu tư crypto, bao gồm staking độc lập, các nhóm staking và staking trên các sàn giao dịch. Mỗi phương pháp có những lợi ích và nhược điểm riêng, tùy thuộc vào các yếu tố như chuyên môn kỹ thuật, nguồn lực sẵn có và khả năng chịu rủi ro.
Sau đây là phần khám phá chi tiết về các phương pháp staking này.
Staking Độc Lập
Staking độc lập liên quan đến việc trở thành người xác thực trên một blockchain PoS, yêu cầu số tiền tối thiểu crypto và một số kiến thức kỹ thuật. Để trở thành người xác thực, bạn phải khóa một số tiền xác định trước của crypto gốc của mạng (chẳng hạn như 32 ETH cho Ethereum) và tham gia vào quá trình đồng thuận, liên quan đến việc ký các khối và chứng thực việc ký các khối.
Cách tiếp cận này trực tiếp đóng góp vào bảo mật của mạng và thưởng cho những người stake vì những nỗ lực của họ, bao gồm cả phần thưởng crypto và phần thưởng staking.
Nhóm Staking
Nhóm staking cung cấp một lựa chọn dễ tiếp cận hơn cho những người có lượng holdings nhỏ hơn. Ví dụ, nhiều giải pháp staking thanh khoản Ethereum, chẳng hạn như Lido (stETH) và Rocket Pool (rETH), đã được tạo ra như là các lựa chọn thay thế thân thiện với người dùng và không tốn kém do sự phức tạp và số tiền cao cần thiết để stake ETH. Trong một nhóm staking, nhiều chủ sở hữu token kết hợp các token của họ để khuếch đại sức mạnh staking và cơ hội được chọn để xác thực các khối và nhận phần thưởng. Bằng cách tham gia một nhóm staking, người tham gia chia sẻ chi phí và phần thưởng của việc staking token.
Để tham gia một nhóm staking, bạn sẽ cần nghiên cứu các lựa chọn có sẵn cho crypto đã chọn của mình, chọn một nhóm và stake crypto vào đó thông qua ví của bạn. Hãy nhớ đánh giá các yếu tố như lịch sử của người điều hành nhóm, các biện pháp an toàn và phí hoặc hoa hồng khi chọn nhóm staking.
Staking Trên Các Sàn Giao Dịch
Một số sàn giao dịch crypto cung cấp dịch vụ staking, cho phép bạn stake tài sản của mình trực tiếp trên nền tảng để nhận hoa hồng. Tuy nhiên, việc staking trên các sàn giao dịch có thể tốn kém hơn các phương pháp staking khác, do các sàn giao dịch thường tính phí cho các dịch vụ staking.
Hơn nữa, việc giữ crypto trực tuyến trên nền tảng sẽ khiến bạn có khả năng bị tổn thất trong trường hợp sàn giao dịch crypto thất bại, đó là lý do tại sao nhiều người dùng chọn các phương án thay thế an toàn hơn như sử dụng ví crypto hoặc chọn các sàn giao dịch crypto có các biện pháp bảo mật tốt hơn. Ví dụ: Bybit cung cấp cho bạn một nền tảng an toàn để stake các loại crypto được hỗ trợ bằng Bybit Savings nhờ các giao thức bảo mật mạnh mẽ như bảo vệ tài sản ba layer, trong đó tất cả số tiền của người dùng được lưu trữ trong ví lạnh.
Các Loại Crypto Phổ Biến Để Staking
Các loại crypto phổ biến để staking bao gồm Ether (ETH), Cardano (ADA) và Polkadot (DOT), cùng với những loại khác sử dụng cơ chế đồng thuận PoS. Các loại crypto này cung cấp lợi nhuận staking hấp dẫn thay đổi tùy thuộc vào điều kiện thị trường và tài sản cụ thể. Ví dụ, lợi nhuận staking cho ADA hiện đang dao động từ 3,1% đến 4,5%, trong khi Polkadot (DOT) có thể cung cấp lợi nhuận hàng năm dao động từ 8% đến 14,29%.
Hãy nhớ rằng các yếu tố như nhu cầu mạng và phương pháp staking được sử dụng có thể khiến phần thưởng và lợi nhuận staking dao động theo thời gian. Hãy đảm bảo luôn được thông báo về các cơ hội staking mới nhất và sự phát triển của thị trường để tối đa hóa lợi nhuận của bạn.
Cách Bắt Đầu Staking: Hướng Dẫn Từng Bước
Đối với những người sẵn sàng bắt đầu hành trình staking crypto, hãy làm theo các bước khởi đầu như sau:
Chọn một loại crypto PoS mà bạn muốn stake, chẳng hạn như Ether, Cardano hoặc Polkadot.
Thiết lập một ví tương thích cho crypto bạn đã chọn. Việc này có thể cần tải xuống ví mềm miễn phí hoặc đầu tư vào ví cứng.
Khi ví của bạn được thiết lập, hãy mua số lượng tài sản cần thiết bằng cách mua từ một sàn giao dịch hoặc nguồn khác.
Bây giờ bạn đã chọn crypto và ví tương thích, bạn sẽ cần quyết định phương pháp staking. Như đã thảo luận trước đó, bạn có thể chọn giữa staking độc lập, tham gia một nhóm staking hoặc staking trên một sàn giao dịch. Mỗi phương pháp có những lợi ích và nhược điểm riêng, vì vậy hãy xem xét chuyên môn kỹ thuật, nguồn lực sẵn có và khả năng chịu rủi ro khi đưa ra quyết định.
Khi bạn đã chọn một phương pháp staking, hãy làm theo các bước cụ thể cho phương pháp đó để bắt đầu staking tài sản và kiếm thu nhập thụ động. Ví dụ: nếu bạn chọn stake độc lập, bạn sẽ cần thiết lập một nút mạng người xác thực và khóa số tiền crypto cần thiết. Nếu bạn chọn một nhóm staking, bạn sẽ cần nghiên cứu các lựa chọn có sẵn, chọn một nhóm và stake crypto thông qua ví của bạn. Và nếu bạn chọn stake trên một sàn giao dịch, chỉ cần nạp tài sản của bạn vào nền tảng và đăng ký chương trình staking của họ.
Đánh Giá Lợi Nhuận Staking
Sự thay đổi về lợi nhuận staking có thể phụ thuộc vào loại crypto, phương pháp staking được áp dụng và các điều kiện thị trường hiện hành. Một số cơ hội staking mang lại phần trăm lợi nhuận hàng năm (APY) lên đến 20%, trong khi những cơ hội khác có thể mang lại lợi nhuận thấp hơn. Để tối ưu hóa phần thưởng staking, hãy xem xét các yếu tố như phí hoa hồng của nhóm, độ tin cậy của người xác thực và nhu cầu tổng thể đối với mạng blockchain.
Bạn cũng nên xem xét các rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như biến động thị trường và các vấn đề thanh khoản, khi staking. Bằng cách cập nhật thông tin và đánh giá cẩn thận các cơ hội staking, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt và tối đa hóa thu nhập thụ động của mình.
Rủi Ro Liên Quan Đến Staking Crypto
Mặc dù staking crypto có thể là một nguồn thu nhập thụ động hấp dẫn, nhưng nó đi kèm với các rủi ro riêng. Biến động thị trường là một mối quan tâm đáng kể vì giá trị của tài sản stake có thể dao động mạnh, có khả năng dẫn đến tổn thất tài chính. Ngoài ra, các vấn đề thanh khoản có thể xảy ra khi người stake không thể chuyển đổi tài sản stake thành tiền mặt một cách nhanh chóng, do thiếu người mua hoặc người bán trên thị trường hoặc không có thanh khoản trên nền tảng staking.
Một rủi ro khác liên quan đến việc staking crypto là thời gian khóa tài sản, trong thời gian đó tài sản stake không thể tiếp cận và không thể bán hoặc giao dịch được. Người xác thực hành động không phù hợp cũng có thể phải đối mặt với các hình phạt và tịch thu tài sản đảm bảo stake của họ. Hiểu được những rủi ro này là rất quan trọng trước khi quyết định tham gia vào việc staking crypto.
Các Lựa Chọn Kiếm Thu Nhập Thụ Động Thay Thế Cho Staking
Nếu bạn quan tâm đến việc kiếm thu nhập thụ động nhưng không hoàn toàn sẵn sàng tham gia staking crypto thì có những lựa chọn thay thế khác để xem xét. Một số lựa chọn bao gồm:
Cổ tức: Cổ tức phát sinh từ các khoản đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức hoặc các quỹ tập trung vào cổ tức.
Lãi: Bạn có thể kiếm được lãi từ tài khoản tiết kiệm hoặc trái phiếu.
Thu nhập bất động sản: Đầu tư bất động sản, chẳng hạn như bất động sản cho thuê hoặc quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT), có thể tạo ra thu nhập cho thuê thường xuyên và tiềm năng tăng giá trong dài hạn.
Những lựa chọn thay thế này có thể cung cấp các dòng thu nhập thụ động ổn định.
Đối với những người vẫn quan tâm đến thế giới crypto, các chương trình cho vay và các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp thêm cơ hội thu nhập thụ động. Các chương trình cho vay crypto có uy tín như Aave, Compound, dYdX và Balancer cho phép người dùng cho vay tài sản crypto của họ và kiếm được thu nhập lãi, trong khi các ứng dụng DeFi cung cấp nhiều cơ hội tạo ra lợi nhuận khác nhau thông qua các nền tảng như Uniswap và Yearn.Finance.
Tác Động Về Thuế Của Staking Crypto
Nhận thức được các tác động về thuế liên quan đến staking crypto có ý nghĩa quan trọng. Nói chung, phần thưởng staking phải chịu thuế là thu nhập theo giá trị thị trường hợp lý, điều này cũng thiết lập cơ sở chi phí để tính toán lãi vốn trong tương lai. Việc xử lý thuế đối với phần thưởng staking có thể thay đổi tùy theo quốc gia; ví dụ: ở Hoa Kỳ, phần thưởng staking được coi là thu nhập thông thường và bị đánh thuế dựa trên giá trị thị trường hợp lý tại thời điểm nhận, trong khi ở Vương Quốc Anh, chúng được phân loại là thu nhập khác và phải chịu thuế thu nhập.
Luôn tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để được hướng dẫn về việc báo cáo phần thưởng staking và hiểu các nghĩa vụ thuế cụ thể của bạn. Lưu giữ hồ sơ chính xác về các hoạt động staking rất quan trọng để đảm bảo bạn đáp ứng các nghĩa vụ thuế của mình và tránh các hình phạt tiềm ẩn. Quá trình này bao gồm:
Theo dõi giá trị thị trường hợp lý của phần thưởng tại thời điểm nhận
Ghi lại ngày và số tiền phần thưởng staking của bạn
Lưu bất kỳ hồ sơ hoặc báo cáo giao dịch có liên quan nào
Bằng cách lưu giữ hồ sơ chi tiết, bạn sẽ được chuẩn bị tốt hơn để báo cáo phần thưởng staking một cách chính xác và thực hiện nghĩa vụ thuế của bạn.
Tóm Tắt
Tóm lại, staking crypto mang lại cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư để kiếm thu nhập thụ động trong khi vẫn hỗ trợ tính bảo mật và tính toàn vẹn của các mạng lưới blockchain PoS. Bằng cách hiểu các phương pháp staking khác nhau, các loại crypto phổ biến để staking và các rủi ro và phần thưởng tiềm ẩn, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt và tự tin phát triển danh mục đầu tư crypto của mình. Cho dù bạn chọn staking độc lập, tham gia một nhóm staking hoặc staking trên một sàn giao dịch, staking crypto có thể là một cách bổ ích và đầy đủ để tham gia vào thế giới công nghệ blockchain.
Câu Hỏi Thường Gặp
Staking crypto có phải là một ý tưởng hay không?
Staking crypto có thể là một cách tuyệt vời để kiếm thu nhập thụ động vì một số loại crypto cung cấp lãi suất cao. Tuy nhiên, đó không phải là một quy trình không có rủi ro và bạn cần đảm bảo rằng bạn hiểu cách thức hoạt động trước khi bắt đầu.
Rủi ro của staking crypto là gì?
Staking crypto đi kèm các rủi ro bao gồm các hình phạt của giao thức, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản, thời gian khóa giao dịch và nhiều rủi ro khác. Ngoài ra, phần thưởng thu được thông qua staking có thể bị bù trừ nếu giá của crypto giảm đáng kể. Bạn cần ghi nhớ những rủi ro này khi xem xét staking tài sản crypto của bạn.
Staking có tốt hơn nắm giữ crypto không?
Staking mang lại nhiều lợi ích so với việc chỉ nắm giữ crypto, chẳng hạn như tỷ lệ hoàn vốn cao hơn, lãi kép và khả năng kiếm được hơn 10% hoặc 20% mỗi năm. Ngoài ra, đây cũng là một cách đóng góp vào tính bảo mật và hiệu quả của các dự án blockchain mà bạn hỗ trợ. Do đó, staking có thể là một lựa chọn tốt hơn so với nắm giữ crypto.
Mục đích của staking crypto là gì?
Staking crypto là quy trình trong đó các chủ sở hữu cam kết tài sản kỹ thuật số của họ để giúp xác minh các giao dịch trên blockchain, đồng thời kiếm được phần thưởng. Những người tham gia thường không xác thực giao dịch cá nhân, mà thay vào đó là máy tính trong mạng thực hiện, và có thể dễ dàng thực hiện thông qua các chương trình trên các sàn giao dịch lớn.
Để trở thành người xác thực trên Ethereum, số tiền ETH tối thiểu cần thiết là bao nhiêu?
Để trở thành người xác thực trên Ethereum, số tiền ETH tối thiểu cần thiết là 32 ETH.
#Bybit #TheCryptoArk