11 loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng tốt nhất cung cấp khả năng bảo mật tài sản thực năm 2025

Những tháng đầu năm 2025 đã chứng kiến hàng loạt biến động trong các thị trường tài chính, chủ yếu bắt nguồn từ chính quyền tổng thống mới của Mỹ, Donald Trump. Các đợt cắt giảm mạnh tay trong chi tiêu công, nguy cơ chiến tranh thuế quan và một mô hình quan hệ mới giữa Mỹ và các đối tác thương mại đã khiến thị trường trở nên bất ổn, kéo theo giá cổ phiếu và tâm lý nhà đầu tư lao dốc. Khi chứng khoán sụt giảm, thị trường tiền điện tử cũng chững lại, phản ánh tâm lý tiêu cực lan rộng trong cộng đồng nhà đầu tư trên nhiều lĩnh vực.

Trong bối cảnh đó, mặt hàng kim loại quý hàng đầu thế giới, vàng, lại đang tăng giá mạnh, giữa không khí u ám của thị trường tài chính toàn cầu. Điều này hầu như không gây ngạc nhiên cho bất kỳ ai am hiểu lịch sử thị trường tài chính. Kim loại màu vàng này luôn thể hiện tốt mỗi khi thị trường chứng khoán lao dốc và triển vọng của các tài sản phụ thuộc vào tăng trưởng trở nên ảm đạm. Tính đến thời điểm viết bài này vào ngày 24/3/2025, giá vàng đã tăng khoảng 5% trong 10 ngày qua. Mức tăng này có thể không đáng kể với các nhà đầu tư tiền điện tử, những người vốn đã quen với những biến động giá cực lớn. Tuy nhiên, đây vẫn là một cú bật đáng chú ý đối với vàng, một tài sản vốn được biết đến với độ ổn định cao và ít biến động. 

Khi vàng tăng mạnh, nhiều nhà đầu tư trong thị trường tiền điện tử đang dần chú ý đến một phân khúc vốn trước đây không mấy nổi bật - các loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng. Trong khi toàn thị trường tiền điện tử đang “ngủ đông,” nhóm tài sản này lại ghi nhận mức tăng trưởng hằng tuần gần như song hành với đà tăng của giá vàng. Nếu bạn là một nhà đầu tư crypto đang tìm kiếm “nơi trú ẩn an toàn” giữa thời kỳ bất ổn, các token được bảo chứng bằng vàng có thể chính là câu trả lời. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đề cập đến 11 đồng tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng hàng đầu tính đến ngày 24/3/2025, chiếm gần như toàn bộ vốn hóa thị trường của phân khúc nhỏ này.

Những Điểm Chính:

• Tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng là tài sản trên chuỗi được đảm bảo bằng các khoản dự trữ vàng vật lý do bên phát hành hoặc đơn vị lưu ký bên thứ ba được ủy quyền nắm giữ.

• Tether Gold (XAUt) và Pax Gold (PAXG) là hai loại tiền điện tử dẫn đầu trong lĩnh vực này, hiện chiếm khoảng ba phần tư tổng vốn hóa thị trường của toàn bộ phân khúc.

Tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng là gì?

Tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng là tài sản kỹ thuật số được token hóa có giá trị thường được hỗ trợ bởi các khoản dự trữ vàng. Trong một số trường hợp, nhà phát hành token nắm giữ dự trữ vàng được sử dụng để hỗ trợ tiền điện tử. Trong các trường hợp khác, một bên lưu ký đáng tin cậy sẽ giữ lượng vàng vật lý thay mặt cho bên phát hành.

Những loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng đầu tiên xuất hiện vào khoảng năm 2019-2020. Trong số đó có Tether Gold (XAUt), ra mắt vào năm 2020 và Pax Gold (PAXG), ra mắt vào năm 2019. Một cái tên đáng chú ý khác là Perth Mint Gold Token (PMGT), hoạt động từ năm 2019 đến 2023.

Các loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng cho phép bạn biến quyền sở hữu vàng thành hình thức linh hoạt và thanh khoản hơn để sử dụng trên chuỗi, ví dụ: trong các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi).

Bên cạnh việc mua tài sản crypto vàng để phòng ngừa rủi ro cho thị trường crypto đầy biến động, bạn cũng có thể giao dịch vàng và các loại tài sản khác - chẳng hạn như crypto, ngoại hối (forex) và các chỉ số thị trường - thông qua Giao Dịch Vàng & FX của Bybit. Sản phẩm này cho phép bạn tiếp cận cơ hội giao dịch đa tài sản với các lợi ích đi kèm như: đòn bẩy cao lên đến 500x, chênh lệch giá thấp, phí cạnh tranh và hỗ trợ 24/7.

Tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng hoạt động như thế nào?

Như đã đề cập, tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng được xây dựng dựa trên dự trữ vàng vật lý. Cơ chế duy trì dự trữ cụ thể có thể khác nhau giữa các dự án. Một số dự án tự lưu trữ vàng, trong khi những dự án khác dựa vào bên lưu ký bên ngoài để xử lý việc lưu trữ.

Những loại tiền điện tử này thu hút các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với crypto, nhưng thích bảo mật tài sản thực. Vàng là một tài sản bảo chứng lý tưởng cho tài sản kỹ thuật số, vì đây là một loại hàng hóa lâu đời và được công nhận rộng rãi trên toàn cầu. Trong thời kỳ suy thoái thị trường, khi cổ phiếu và tiền điện tử lao dốc, giá vàng thường có xu hướng tăng, qua đó kéo theo giá trị của các token được bảo chứng bằng vàng.

Giống như bất kỳ tài sản nào khác trên thị trường, token được bảo chứng bằng vàng cũng có những ưu và nhược điểm rất riêng. Một điểm trừ là trong giai đoạn thị trường tăng trưởng mạnh, các token này thường mang lại lợi nhuận thấp hơn so với tiền điện tử thông thường hoặc các tài sản có tiềm năng tăng trưởng cao khác. Một hạn chế khác là thiếu cơ chế quản lý thống nhất để đảm bảo rằng lượng vàng dự trữ thực sự tồn tại, được duy trì đúng như cam kết và được lưu trữ bởi một bên có uy tín. Thanh khoản hạn chế cũng có thể là một vấn đề đối với các dự án nhỏ.

Tuy nhiên, lợi thế lớn nhất của các tài sản này nằm ở sự an toàn trong các thị trường giá xuống: khi thị trường tài chính lao dốc, các loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng có xu hướng giữ giá trị tốt hơn so với các loại crypto khác. Một ưu điểm quan trọng khác là việc sở hữu các token được hỗ trợ bởi một tài sản thực - cách thức tuyệt vời để dập tắt những người hoài nghi về tiền điện tử, vốn thường xuyên tuyên bố rằng các tài sản này không có giá trị nội tại.

11 loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng hàng đầu

11 loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng mà chúng tôi liệt kê dưới đây đại diện cho gần như toàn bộ phân khúc thị trường. Tính đến giữa tháng 3/2025, cổng dữ liệu CoinGecko chỉ niêm yết 12 loại crypto có vốn hóa thị trường đủ điều kiện để báo cáo trong danh mục “Vàng Token Hóa” (Tokenized Gold).

​Giá cả, vốn hóa, tốc độ tăng trưởng và các số liệu thống kê liên quan khác đều có giá trị tại thời điểm viết bài này. Tuy nhiên, do tính chất biến động của thị trường tiền điện tử, những dữ liệu này có thể thay đổi đáng kể. Tuy nhiên, việc được bảo chứng bằng vàng thường mang lại cho các tài sản này mức độ ổn định cao hơn so với các loại tiền điện tử khác (ngoại trừ stablecoin ).

1. Tether Gold (Vàng Tether, XAUt)

Ra mắt vào năm 2020, Tether Gold (XAUt) là loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng chiếm ưu thế nhất trên thị trường. Nó được giới thiệu bởi Tether Limited Inc., công ty đứng sau USDT, tài sản crypto được giao dịch nhiều nhất thế giới.

Mỗi token XAUt được bảo chứng bởi một troy ounce vàng, với vàng vật lý được lưu trữ an toàn trong các hầm tiền ở Thụy Sĩ. Người nắm giữ có thể đổi XAUt lấy vàng vật lý bất cứ lúc nào. ​Tuy nhiên, để làm được điều đó, bạn cần sở hữu đủ số lượng token XAUt tương đương với giá của một thỏi vàng vật lý London Good Delivery (khoảng 400 troy ounce/XAUt). Nếu bạn sở hữu ít XAUt hơn, việc swap (hoán đổi) XAUt cho các tài sản khác, điển hình là USDT, sẽ là lựa chọn thiết thực hơn. Bạn có thể giao dịch token XAUt trên Bybit Web3 DEX Pro theo cách phi tập trung thông qua Ethereum (ETH).

Giá trị của XAUt thường theo sát giá vàng; ví dụ, trong 10 ngày qua, giá trị của XAUt đã tăng khoảng 5%, tương ứng với mức tăng của giá vàng. Ra mắt trên Ethereum dưới dạng tài sản ERC-20, XAUt từ lâu đã dẫn đầu danh mục Vàng Token Hóa. Với vốn hóa thị trường là khoảng $744 triệu, XAUt hiện đang giao dịch ở mức $3.023,24.

2. Pax Gold (Vàng Pax, PAXG)

Pax Gold (PAXG) là á quân tự tin của thị trường ngách này, ngay sau XAUt. ​Mỗi token của Pax Gold (PAXG) được bảo chứng bằng một troy ounce vàng, với vàng vật lý được lưu trữ tại các kho ở London của Brinks Security, một công ty đa quốc gia chuyên về xử lý tiền mặt. Ra mắt vào năm 2019 bởi Paxos Trust Company có trụ sở tại New York, token này có vốn hóa thị trường là $652 triệu. PAXG và XAUt thống lĩnh thị trường tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng, cùng nắm giữ khoảng ba phần tư tổng vốn hóa thị trường của phân khúc này. Vì PAXG theo dõi giá của một ounce vàng, nên giá trị của nó đã tăng khoảng 5% trong 10 ngày qua.

Bạn có thể giao dịch PAXG trên Bybit dưới dạng hợp đồng tương lai vĩnh viễn dựa trên USDT.

3. Quorium Gold (Vàng Quorium, QGOLD)

​Quorium Gold (QGOLD) hiện là tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng có vốn hóa thị trường lớn thứ ba, với tổng giá trị khoảng $253 triệu. Tương tự như XAUt và PAXG, mỗi token QGOLD được bảo chứng và theo dõi giá trị của một troy ounce vàng.

Dự án này được ra mắt vào cuối năm 2023 trên BNB Chain (BNB) bởi Quorium, một công ty cam kết khai thác bền vững. QGOLD chủ yếu được bảo chứng bởi trữ lượng vàng chưa khai thác đã được xác minh, được chứng nhận bởi báo cáo NI 43-101 do Cơ Quan Quản Lý Chứng Khoán Canada giám sát. Mặc dù cũng tham gia vào hoạt động khai thác để tăng trữ lượng, nhưng trọng tâm chính của Quorium vẫn là tận dụng các trữ lượng vàng chưa khai thác đã được xác minh.

4. Kinesis Gold (Vàng Kinesis, KAU)

Kinesis Gold (Vàng Kinesis, KAU) là loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng do công ty tài chính blockchain có trụ sở tại Quần Đảo Cayman, Kinesis ra mắt. Token KAU được hỗ trợ bởi một gam, thay vì một ounce vàng và do đó có giá đơn vị khá khác so với các loại tiền điện tử mà chúng tôi đã đề cập ở trên. Hiện giao dịch ở mức khoảng $97, tương tự như giá vàng thực tế và có vốn hóa thị trường là $139 triệu.

Kinesis hợp tác với sàn giao dịch vàng vật lý hàng đầu thế giới Allocated Bullion Exchange (ABX) - một sàn giao dịch quốc tế dành cho doanh nghiệp với mạng lưới lưu trữ vàng rộng khắp, bao gồm Malca-Amit và Loomis International, cùng các đối tác kho lưu trữ khác như Brinks - để quản lý dự trữ vàng nhằm bảo chứng KAU.

5. VeraOne (VRO)

Tương tự như KAU, VeraOne (VRO) được bảo chứng bằng một gram vàng vật lý từ ngành công nghiệp tái chế. Dự án thân thiện với môi trường này là một trong những loại crypto được bảo chứng bằng vàng ra đời sớm nhất. Ra mắt vào tháng 5/2020 trên nền tảng Ethereum bởi công ty LinGOLD Ltd. có trụ sở tại Vương Quốc Anh, vàng của VeraOne không chỉ tuân thủ tiêu chuẩn của Hiệp Hội Thị Trường Vàng Luân Đôn (LBMA), mà còn đạt độ tinh khiết tối đa là 999,9 (tương đương 99,99% tinh khiết), và có thể quy đổi thành vàng vật lý dưới dạng fiat được chính phủ Gibraltar công nhận. VeraOne duy trì dự trữ vàng tại Geneva Freeport, một kho lưu trữ an ninh cao hàng đầu tại Thụy Sĩ.

VRO hiện nắm giữ vốn hóa thị trường gần $29 triệu, con số có vẻ khiêm tốn nếu so với toàn bộ thị trường tiền điện tử, nhưng vẫn đủ để đưa token này trở thành tài sản có vốn hóa cao thứ năm trong danh mục Vàng Token Hóa.

6. Novem Gold Token (Token Vàng Novem, NNN)

Novem Gold Token (NNN) là một loại tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng, ra mắt vào năm 2022 bởi công ty Novem Gold Blockchain GmbH có trụ sở tại Áo. Token này được xây dựng trên BNB Chain và được bảo chứng bằng lượng vàng dự trữ của công ty, được lưu trữ trong kho bảo mật nội bộ tại Áo.

Token NNN của Novem có thể dễ dàng quy đổi thành vàng vật lý tại nhiều đại lý được công nhận bởi LBMA. NNN hiện có vốn hóa thị trường là $23 triệu.

7. Gold DAO (GLDT)

Gold DAO (GOLDAO) và Gold Token (GLDT) là các loại crypto vàng token hóa có liên quan, được ra mắt bởi dự án phi tập trung Gold DAO trên blockchain Internet Computer (ICP). GOLDAO đóng vai trò là token quản trị chính của DAO, trong khi GLDT là tài sản tiện ích chính đại diện cho vàng đã được token hóa, cho phép giao dịch linh hoạt và có tính thanh khoản cao giữa các chuỗi/mạng. Mỗi 100 GLDT tương đương với 1 gam vàng.

Lượng vàng vật lý bảo chứng cho các token của dự án được lưu trữ tại Thụy Sĩ và những kho chứa này được kiểm toán thường xuyên bởi các bên thứ ba, bao gồm cả KPMG, một trong những công ty kiểm toán hàng đầu thế giới.

Hiện tại, GOLDAO có vốn hóa thị trường là $12 triệu, trong khi vốn hóa của GLDT chỉ ở mức $610.000, con số thấp nhất trong số tất cả các loại crypto vàng được token hóa có vốn hóa có thể báo cáo.

8. Comtech Gold (Vàng Comtech, CGO)

Comtech Gold (CGO) là một token khác có giá trị và tài sản bảo chứng dựa trên một gam vàng có độ tinh khiết 999,9. Ra mắt vào năm 2022 trên blockchain XDC Network/XinFin bởi ComTech Gold có trụ sở tại Dubai, dự án tuân thủ Shariah tập trung vào việc đáp ứng nhu cầu về các sản phẩm vàng token hóa kỹ thuật số tại khu vực Trung Đông.

Vàng vật lý được lưu trữ và bảo hiểm bởi Transguard Group - một tổ chức cung cấp giải pháp an ninh uy tín tại UAE. Người dùng có thể quy đổi token này bất kỳ lúc nào, với lượng quy đổi tối thiểu chỉ 10 gam. ComTech Gold được quản lý bởi Cơ Quan Khu Thương Mại Tự Do Sân Bay Dubai (DAFZA) và được cơ quan chính phủ địa phương UAE là DMCC phê duyệt.

CGO có vốn hóa thị trường là $10,65 triệu và giao dịch ở mức khoảng $97, tương đương với hầu hết các loại tiền điện tử khác, theo sát giá của một gam vàng.

9. tGOLD (tXAU)

tGOLD (tXAU) được ra mắt vào cuối năm 2022 bởi Aurus, một công ty fintech khác có trụ sở tại Dubai. Token tXAU dựa trên Ethereum và Polygon (POL). Mỗi token tXAU được bảo chứng bằng vàng đạt chứng nhận LBMA. Theo thông tin từ trang web chính thức của Aurus, lượng vàng dự trữ để bảo chứng cho tXAU được lưu trữ an toàn trong các kho và được kiểm toán định kỳ, tuy nhiên không có thông tin cụ thể về vị trí các kho lưu trữ này.

tGOLD hiện có vốn hóa thị trường là $7,92 triệu. Lưu ý, mặc dù token được cho là được bảo chứng bởi một gam vàng, nhưng giá hiện tại của token này là $84,84, thấp hơn đáng kể so với giá vàng là $97. Sự chênh lệch này có thể đến từ các yếu tố cung - cầu của token ở thời điểm hiện tại.

10. VNX Gold (VNXAU)

VNX Gold (VNXAU) là token đa mạng được bảo chứng bằng vàng đạt chuẩn LBMA, được lưu trữ trong các kho tại Liechtenstein và đăng ký với Cơ Quan Quản Lý Thị Trường Tài Chính (FMA) Liechtenstein. Mặc dù quốc gia châu Âu nhỏ bé này không phải là lựa chọn phổ biến cho các dự án vàng token hóa, nhưng lại sở hữu nền kinh tế ổn định và tiêu chuẩn quản lý cao trong lĩnh vực tài chính. Một số mạng chính mà VNXAU có hiện diện bao gồm Ethereum, Solana (SOL) và Polygon.

VNXAU hiện có vốn hóa thị trường chỉ $2,55 triệu.

11. Kinka (XNK)

Kinka (XNK) là một token crypto ERC-20 theo dõi giá của một troy ounce vàng với độ tinh khiết là 99,9%, được tung ra vào tháng 3/2024 trên Ethereum bởi Kinka (BVI) Ltd. Vào tháng 9/2024, dự án cũng đã thiết lập sự hiện diện của mình trên Cardano (ADA).

Vàng thỏi được sử dụng được cung cấp bởi công ty mẹ của Kinka là Daiichi Commodities Company Ltd., một công ty giao dịch vàng hàng đầu tại Nhật Bản. Số vàng này đáp ứng các tiêu chuẩn do LBMA đặt ra và được lưu trữ trong các kho bảo mật cao của Loomis International trên toàn cầu.

Bên cạnh sự hiện diện trên một số sàn giao dịch crypto, bao gồm Uniswap (UNI), bạn có thể mua XNK trực tiếp từ trang web của nhà phát hành. Tùy chọn OTC này yêu cầu lệnh tối thiểu là 0,1 ETH.

Vốn hóa thị trường hiện tại của XNK là gần $1,5 triệu.

Lời Kết

Được coi trọng suốt chiều dài lịch sử văn minh nhân loại, vàng vẫn là một trong những tài sản phổ biến nhất trên thị trường tài chính hiện đại. Kim loại quý hàng đầu thế giới này là một công cụ phòng ngừa rủi ro tuyệt vời trước biến động và thị trường giá xuống, và việc sở hữu vàng token hóa cũng là cách thức tuyệt vời để nắm giữ tài sản được bảo chứng trong thế giới thực cùng nhiều lựa chọn/tính năng giao dịch hơn.

#LearnWithBybit