Cách Tránh Lừa Đảo Crypto P2P Và Gian Lận
Việc mua và bán tiền điện tử trên các nền tảng ngang hàng (P2P) đang ngày càng trở nên phổ biến – nhờ sự vắng mặt của các bên trung gian và sự linh hoạt chung của chế độ giao dịch này. Ngoài ra, các môi trường giao dịch crypto P2P đã thiết lập, chẳng hạn như nền tảng Giao Dịch P2P của Bybit, cung cấp các hệ thống ký quỹ mạnh mẽ và cơ chế giải quyết tranh chấp. Tuy nhiên, giao dịch crypto P2P, giống như bất kỳ loại hoạt động tài chính P2P nào khác, đi kèm với nhiều trò lừa đảo và âm mưu gian lận mà mọi nhà giao dịch cần phải nhận thức được trước khi mua hoặc bán crypto.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các trò lừa đảo crypto P2P phổ biến và tìm hiểu cách tránh chúng.
Những Bài Học Quan Trọng:
Lừa đảo crypto P2P liên quan đến các chiến lược khác nhau để lừa đảo các nhà giao dịch trung thực. Các vụ tấn công này có thể bao gồm bằng chứng thanh toán giả, bồi hoàn, khai thác lừa đảo, mạo danh, lừa đảo tam giác, lừa đảo qua SMS, v.v.
Các phương pháp chính để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo crypto P2P bao gồm luôn sử dụng các kênh thanh toán và liên lạc trên nền tảng, kiểm tra tài khoản của bạn để xác minh thông tin thanh toán, theo dõi cẩn thận các bên bạn nhận tiền và thực hiện thanh toán, không bao giờ giải phóng tiền mà không nhận được khoản thanh toán của bạn và tránh các ưu đãi “giao dịch tốt hơn” thông qua các kênh bên ngoài, v.v.
Lừa Đảo P2P Trong Crypto Là Gì?
Lừa đảo P2P trong giao dịch crypto bao gồm các kỹ thuật và kế hoạch gian lận đa dạng mà các cá nhân hoặc nhóm bất chính sử dụng để chia phần các nhà giao dịch trung thực bằng số tiền khó kiếm của họ. Các kế hoạch này khai thác bản chất độc đáo của giao dịch crypto P2P trên các thị trường và nền tảng trực tuyến.
Thông thường, lừa đảo P2P crypto liên quan đến các yếu tố khác nhau, chẳng hạn như tạo tài liệu thanh toán giả mạo, mạo danh một người đáng tin cậy hoặc thực hiện một kế hoạch phức tạp khiến nạn nhân không đáng ngờ trở nên bối rối và buộc họ phải chuyển tiền cho những kẻ lừa đảo. Việc kêu gọi nạn nhân gỡ các giao dịch ra khỏi một nền tảng hợp pháp và thậm chí sử dụng các chiến thuật gây áp lực tâm lý cũng thường liên quan.
Lừa Đảo P2P Crypto Khác Nhau Như Thế Nào?
Mặc dù bất kỳ loại hoạt động tài chính P2P nào cũng có thể liên quan đến lừa đảo, nhưng một số đặc điểm độc đáo nhất định của giao dịch P2P crypto khiến lĩnh vực này đặc biệt hấp dẫn đối với những kẻ lừa đảo và lừa đảo dưới mọi hình thức. Đầu tiên, các nền tảng giao dịch crypto có mức độ quy định thấp hơn nhiều thị trường khác, đặc biệt là thị trường chứng khoán. Thứ hai, những kẻ lừa đảo thường kêu gọi nạn nhân của chúng thực hiện tất cả các hoạt động giao tiếp và thanh toán ngoài nền tảng. Để lại đối thoại trực tiếp với những kẻ lừa đảo, nạn nhân ít có khả năng nhờ cậy khi mất tiền.
Hơn nữa, các rào cản gia nhập giao dịch crypto tương đối thấp, thu hút một số lượng lớn các cá nhân ngây thơ về tài chính hoặc thiếu kinh nghiệm, nhiều người trong số họ trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo khác nhau đang diễn ra trong lĩnh vực này.
Ví Dụ Về Lừa Đảo P2P Trong Crypto
Dưới đây, chúng tôi sẽ đề cập đến một số trò lừa đảo phổ biến nhất liên quan đến giao dịch tiền điện tử P2P và thảo luận về những cách tốt nhất để tránh chúng.
Lừa Đảo Biên Lai Giả/Gian Đảo Giao Dịch Ký Quỹ
Trong lừa đảo biên lai giả, kẻ lừa đảo gửi tài liệu thanh toán giả mạo để lừa bạn mở khóa crypto mà không thực sự gửi bất kỳ khoản tiền nào. Trong các trò lừa đảo giao dịch ký quỹ, kẻ lừa đảo khuyên bạn sử dụng dịch vụ ký quỹ gian lận. Bạn bị lừa chuyển khoản thanh toán vào quỹ ký quỹ, giả sử tính chất hợp pháp của nó.
Cách tránh lừa đảo biên lai giả/lừa đảo giao dịch ký quỹ: Để tránh lừa đảo biên lai giả mạo, hãy luôn xác minh rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán thực tế trực tiếp trong tài khoản ngân hàng hoặc ví của mình trước khi chuyển tiền từ phía giao dịch. Ngoài ra, không bao giờ tin tưởng ảnh chụp màn hình.
Đối với lừa đảo ký quỹ giả, chỉ sử dụng các dịch vụ ký quỹ đáng tin cậy từ các nền tảng P2P có uy tín - và không bao giờ gửi tiền ra ngoài hệ thống chính thức.
Lừa Đảo Thanh Toán/Kiểm Tra
Trong các trò lừa đảo bồi hoàn, đối tác gian lận thực hiện thanh toán và sau đó gửi khoản bồi hoàn sau khi nhận tiền từ bạn, tuyên bố gian lận hoặc giao dịch trái phép. Do đó, ngân hàng đảo ngược thanh toán và bạn thấy mình thoát khỏi cả tiền và crypto của mình.
Kẻ lừa đảo cũng muốn khai thác lỗ hổng của các giao dịch séc bằng cách thúc giục bạn chấp nhận hình thức thanh toán này. Chi phiếu được sử dụng để trả cho bạn, khiến bạn không thể rút tiền mặt cho mảnh giấy hiện vô giá trị.
Cách tránh lừa đảo bồi hoàn/kiểm tra: Luôn đảm bảo rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán trong tài khoản của mình và tiền đã sẵn sàng cho bạn — tức là không có khóa tạm thời hoặc xác nhận đang chờ xử lý — trước khi chuyển khoản thanh toán về phía bạn.
Ngoài ra, tránh chấp nhận thanh toán bằng séc. Các giao dịch séc đặc biệt dễ bị lừa đảo - và vào năm 2025, không cần sử dụng hình thức thanh toán khá cũ này.
Hủy Lừa Đảo Lệnh
Trong kiểu lừa đảo này, kẻ lừa đảo lừa bạn hủy lệnh sau khi bạn đã gửi tiền. Họ thường cho bạn biết rằng có vấn đề kỹ thuật với thanh toán hoặc sai sót giá, khuyên bạn nên hủy và đặt lại lệnh. Nếu bạn hủy, nền tảng sẽ coi giao dịch là vô hiệu. Trong khi đó, kẻ lừa đảo biến mất bằng tiền của bạn - và loại bỏ bất kỳ quảng cáo nào chúng đã đặt trên nền tảng.
Cách tránh các trò lừa đảo hủy lệnh: Chìa khóa để ngăn chặn lừa đảo hủy lệnh rất đơn giản: không bao giờ hủy sau khi bạn đã thanh toán, bất kể đối tác đưa ra lý do gì. Nếu có vấn đề thực sự từ phía họ, hãy khuyên họ sử dụng hệ thống hỗ trợ do nền tảng giao dịch P2P cụ thể cung cấp.
Lừa Đảo Thanh Toán Quá Mức
Trong một vụ lừa đảo thanh toán vượt mức, kẻ lừa đảo gửi số tiền cao hơn những gì đã thỏa thuận trong quá trình giao dịch. Sau đó, họ yêu cầu bạn hoàn lại số tiền vượt mức, tuyên bố rằng đó là lỗi của họ. Khi bạn gửi khoản hoàn lại cho khoản chênh lệch, khoản thanh toán ban đầu sẽ bị đảo ngược là không chính xác hoặc gian lận.
Cách tránh lừa đảo thanh toán vượt mức: Để tránh lừa đảo thanh toán vượt mức, hãy thận trọng khi nhận được ưu đãi không khớp giữa giá bán và những gì bạn được hứa hẹn. Nếu bạn không chắc chắn về tình huống, chỉ cần từ chối giao dịch hoặc yêu cầu người mua làm lại giao dịch với số tiền chính xác.
Lừa Đảo Qua Mạng
Lừa đảo giả mạo liên quan đến các bên bất chính giả vờ là nền tảng hoặc cá nhân hợp pháp để lừa bạn cung cấp khóa riêng tư hoặc chi tiết đăng nhập của mình. Thông thường, họ sẽ gửi cho bạn email và tin nhắn giả mạo hoặc thậm chí tạo các trang web giả mạo giống với các trang thật. Thông tin đăng nhập của bạn có thể bị xâm phạm nếu bạn truy cập một trang như vậy qua trình duyệt của mình và phản hồi các yêu cầu chia sẻ chi tiết của bạn.
Cách tránh lừa đảo: Không bao giờ nhấp vào các liên kết từ các nguồn không xác định. Xác minh URL để đảm bảo bạn đang ở trên trang web thực tế và không bao giờ chia sẻ khóa riêng tư hoặc thông tin cá nhân của bạn với bất kỳ ai, ngay cả khi chúng có vẻ đáng tin cậy. Ngoài ra, đảm bảo rằng bạn bảo vệ tài khoản bằng mật khẩu mạnh và các tính năng bảo mật, chẳng hạn như xác thực hai yếu tố (2FA). Ngoài ra, lưu ý rằng các trang web có uy tín hầu như không bao giờ cung cấp kết nối không được mã hóa (kết nối bắt đầu bằng http, thay vì https an toàn hơn).
Lưu ý: Các nền tảng giao dịch P2P hợp pháp như P2P của Bybit sẽ không bao giờ gửi cho bạn email hoặc tin nhắn yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập của bạn.
Kẻ mạo danh
Lừa đảo mạo danh liên quan đến những kẻ lừa đảo giả vờ là đại diện của các nền tảng P2P hợp pháp. Họ cũng có thể là những nhà giao dịch nổi tiếng, đáng tin cậy. Các bên này xuyên tạc danh tính của họ và thường khuyên bạn đưa giao dịch ra ngoài nền tảng với nhiều lý do khác nhau. Nếu bạn rơi vào những trò lừa đảo này và chuyển giao dịch của mình ra ngoài môi trường nền tảng hợp pháp, bạn sẽ mất tất cả các biện pháp bảo vệ và những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng đánh cắp tiền của bạn.
Cách tránh lừa đảo mạo danh: Luôn ở trong nền tảng để giao dịch. Nếu bất kỳ ai tự xưng là thành viên của nền tảng yêu cầu bạn di chuyển giao dịch off-site, hãy báo cáo ngay lập tức.
Lừa Đảo Qua SMS
Lừa đảo qua SMS liên quan đến các bên gian lận gửi tin nhắn giả mạo đến điện thoại di động của bạn trông giống như chúng đến từ ngân hàng của bạn hoặc bộ xử lý thanh toán. Thông báo này thường nêu rõ rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán, chỉ định số tiền bạn mong đợi nhận được từ giao dịch của mình. Mục tiêu có thể là đánh cắp thông tin đăng nhập nhạy cảm của bạn (nếu bạn nhấp vào tin nhắn) hoặc để giúp bạn gửi crypto hoặc tiền cho nhà giao dịch gian lận mà bạn đang giao dịch.
Cách tránh lừa đảo qua SMS: Không nhấp vào các liên kết trong tin nhắn SMS không mong muốn. Luôn kiểm tra kỹ bằng cách đăng nhập trực tiếp vào tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản giao dịch của bạn thông qua trang web hoặc ứng dụng chính thức.
Giao Dịch Tiền Mặt Trực Tiếp
Các giao dịch tiền mặt trực tiếp, mặc dù được cho phép trên nhiều nền tảng giao dịch crypto P2P, là một lĩnh vực có rủi ro cụ thể, do những khó khăn trong việc chứng minh hoặc theo dõi bất kỳ khoản thanh toán nào được thực hiện. Lừa đảo trong các giao dịch này có thể liên quan đến việc kẻ lừa đảo mua hoặc bán crypto bằng tiền mặt trong một cuộc họp trực tiếp. Trong tình huống mua, kẻ lừa đảo có thể thanh toán bằng hóa đơn giả. Trong tình huống bán, họ có thể tuyên bố sai rằng bạn đã thanh toán bằng tiền giả sau khi nhận được tiền crypto của họ.
Cách tránh lừa đảo giao dịch tiền mặt trực tiếp: Nói chung, cố gắng hạn chế giao dịch dựa trên tiền mặt càng nhiều càng tốt - giao dịch tiền mặt nổi tiếng là khó xác minh trong trường hợp có tranh chấp. Nếu bạn thực sự cần mua hoặc bán crypto để lấy tiền mặt, hãy kiểm tra cẩn thận danh tiếng và lịch sử của đối tác trên nền tảng giao dịch.
Lừa Đảo Tam Giác
Lừa đảo tam giác liên quan đến hai kẻ lừa đảo làm việc cùng nhau để lừa dối một người bán. Cách hoạt động: Kẻ lừa đảo A và Kẻ lừa đảo B đều đặt lệnh với cùng một người bán. Giả sử lệnh của Kẻ lừa đảo A là 1.000 USDT và lệnh của Kẻ lừa đảo B là 1.500 USDT. Kẻ lừa đảo B gửi khoản thanh toán 1.000 USDT và Kẻ lừa đảo A sau đó đánh dấu lệnh của họ là "đã thanh toán". Người bán phát hành crypto cho Kẻ lừa đảo A, thấy rằng lệnh của họ đã được đánh dấu là đã thanh toán và tài khoản của người bán được ghi có 1.000 USDT.
Kẻ lừa đảo B sau đó gửi khoản thanh toán thứ hai - 500 USDT, số tiền còn lại trên lệnh mua của họ - và gây áp lực cho người bán để giải phóng tiền của họ, đưa ra bằng chứng thanh toán cho cả hai giao dịch chuyển tiền.
Cách tránh lừa đảo tam giác: Luôn xác minh rằng tên của người thanh toán khớp với thông tin xác minh danh tính trên nền tảng. Hãy cẩn thận với các bằng chứng thanh toán được tạo ra, vì những kẻ lừa đảo cũng có thể cố gắng sử dụng lại cùng một loại cho nhiều lệnh. Luôn kiểm tra kỹ trước khi mở khóa crypto để đảm bảo bạn đang giao dịch với đúng người - và không rơi vào tình trạng lừa đảo.
Lừa Đảo Man-in-the-Middle (MITM)
Trong loại lừa đảo này, bên gian lận cung cấp cho bạn tỷ lệ tốt hơn thông qua một nguồn liên lạc bên ngoài như Telegram hoặc WhatsApp. Họ yêu cầu bạn tạo lệnh trên nền tảng hợp pháp sau khi họ được cho là đã trả cho bạn với tỷ lệ tốt hơn bên ngoài. Tuy nhiên, khoản thanh toán không bao giờ đến và chỉ được hỗ trợ bằng bằng chứng giả mạo.
Cách tránh lừa đảo MITM: Không giao tiếp với các bên tiềm năng trên các kênh bên ngoài và không thanh toán cho họ bên ngoài nền tảng P2P bạn sử dụng. Luôn sử dụng các kênh liên lạc do một nền tảng giao dịch uy tín cung cấp. Ngoài ra, không bao giờ mở khóa thanh toán trước khi nhận được tiền của bạn - lời khuyên không chỉ áp dụng cho lừa đảo MITM mà còn cho nhiều hoạt động khai thác khác mà chúng ta đã thảo luận ở trên.
Cách Phát Hiện Gian Lận Crypto P2P
Sau đây là một số dấu hiệu cảnh báo chính thường gặp có thể giúp bạn phát hiện lừa đảo crypto P2P:
Cố gắng đưa thông tin liên lạc ra khỏi nền tảng
Ưu đãi tốt bất thường, đặc biệt là nếu bạn sẵn sàng giao dịch ngoài nền tảng
Các chiến thuật gây áp lực khác nhau để tạo ra tính cấp bách
Bằng chứng thanh toán không kèm theo tiền thực tế
Thanh toán của bên thứ ba
Những thay đổi đột ngột trong thỏa thuận hoặc số tiền đã thỏa thuận
Cách Tránh Lừa Đảo P2P Crypto
Để tránh trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo crypto P2P, bạn có thể thực hiện một số bước thông thường và tuân thủ cách tiếp cận của mình - bất kể đối tác đề xuất gì.
Trước hết, không bao giờ thực hiện giao tiếp hoặc hoạt động thanh toán ngoài nền tảng.
Đừng tin tưởng các dịch vụ giao dịch hoặc ký quỹ của bên thứ ba ít được biết đến.
Hạn chế các giao dịch của bạn bằng các phương thức thanh toán kém an toàn hơn, chẳng hạn như tiền mặt và séc.
Bạn cũng nên không tin tưởng ảnh chụp màn hình bằng chứng thanh toán. Luôn kiểm tra xem bạn đã nhận được khoản thanh toán thực tế hay chưa trước khi chuyển bất kỳ khoản tiền nào.
Cuối cùng, không bao giờ gửi thanh toán cho bên thứ ba - luôn thanh toán vào tài khoản của đối tác đã đăng ký trên nền tảng. Cuối cùng và quan trọng nhất là không khuất phục trước các chiến thuật gây áp lực, biện hộ khẩn cấp hoặc chiến thuật đe dọa.
Phải Làm Gì Nếu Bạn Bị Lừa Đảo
Nếu bạn trở thành nạn nhân của lừa đảo crypto P2P, hãy báo cáo ngay vấn đề cho nền tảng, đóng băng hoạt động tài khoản của bạn để tránh các khoản thanh toán trái phép, liên hệ với ngân hàng hoặc bộ xử lý thanh toán để thông báo vấn đề, thu thập bằng chứng tài liệu - và nếu vấn đề đảm bảo, hãy báo cáo cho chính quyền địa phương.
Điểm Mấu Chốt
Giao dịch crypto qua các kênh P2P có thể là một hoạt động có lợi nhuận cao và bổ ích. Mặc dù một số trò lừa đảo trên nghe có vẻ đáng sợ, nhưng việc thẩm định và tuân thủ các cách tiếp cận và chiến lược thông thường mà chúng tôi đã nêu ở trên sẽ giảm thiểu nguy cơ trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo crypto.
#LearnWithBybit