Altcoin Là Gì & Chúng Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Không?
Bitcoin là một cuộc cách mạng, nhưng nó không hoàn hảo. Mặc dù BTC có thể là tài sản kỹ thuật số lâu đời nhất và được biết đến nhiều nhất, nhưng có rất nhiều loại tiền điện tử, đặc biệt là altcoin, nhằm mục đích vượt xa sự thống trị của Bitcoin. Nhưng trước hết hãy xem chính xác thì altcoin là gì?
Altcoin đề cập đến các loại tiền điện tử thay thế, được phát triển để tách biệt khỏi độc quyền Bitcoin. Chúng được tạo ra chủ yếu để giải quyết khả năng mở rộng của Bitcoin và thường là một phiên bản chỉnh sửa hoặc cải tiến của Bitcoin.
Đúng vậy, mạng lưới thanh toán ngang hàng của Bitcoin mở đường cho altcoin. Nhưng chúng tự phân biệt chúng khi có sự riêng tư tốt hơn và tốc độ giao dịch hiệu quả hơn.
Trong số hàng nghìn loại, altcoin đầu tiên được giới thiệu là Namecoin của Andrew Chow vào năm 2011. Nhưng altcoin này đã phát triển và tăng trưởng theo cấp số nhân, dẫn đến sự gia tăng của ETH, XRP, DOT, ADA, BNB, v.v. Riêng Ether hiện đang chiếm khoảng 20% tổng vốn hóa thị trường crypto và có hơn 10.000 loại altcoin khác cho đến nay. Mặc dù altcoin có thể được công nhận, nhưng mọi người ta luôn hỏi về cách hoạt động và triển vọng của altcoin sẽ thế nào?
Giao Dịch Altcoin Hoạt Động Thế Nào?
Altcoin thường có thể được mua hoặc bán trên các sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau, cho dù là trên các sàn giao dịch tập trung hay phi tập trung. Nhưng tùy thuộc vào các sàn giao dịch crypto, mỗi sàn giao dịch sẽ cung cấp các loại altcoin khác nhau. Hầu hết các sàn giao dịch không khuyến khích việc mua altcoin bằng Fiat. Điều đó có nghĩa là nhà giao dịch sẽ phải mua BTC, ETH hoặc USDT và đổi lấy các altcoin khác.
Trong khi các sàn giao dịch tập trung (CEXs) thường có quy trình niêm yết rộng rãi hơn, thì các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) như Uniswap cho phép các nhà giao dịch mua altcoin được niêm yết công khai. Bất chấp những hạn chế, CEX thường là sự lựa chọn an toàn hơn cho các nhà giao dịch quy mô lớn.
Tuy nhiên, phần khó khăn khi giao dịch altcoin là tìm ra cách để lưu trữ chúng trong ví. Mặc dù có thể giữ Bitcoin và altcoin trên một số CEXs, nhưng tất cả đều phụ thuộc vào bản chất của altcoin. Một số altcoin hỗ trợ ví CEX công khai, trong khi một số khác chỉ có thể được lưu trữ trên ví do nhà phát triển tạo ra. Nói chung, hầu hết các sàn giao dịch crypto đều cung cấp các khoản hoàn trả, nhưng tốt hơn hết vẫn nên cẩn tắc vô ưu. Thông thường, nhà giao dịch altcoin sẽ lưu trữ crypto của họ ngoại tuyến trên một ví lạnh để tránh những con mắt tò mò.
Altcoin Tăng Theo Cấp Số Nhân Như Thế Nào?
Hầu hết altcoin đều phục vụ một mục đích cụ thể độc nhất cho loại tiền điện tử đó. Bitcoin có thể nổi tiếng, nhưng chính Ethereum mới thực sự thúc đẩy sự phát triển của thị trường altcoin.
Ethereum đã khởi xướng dự án bằng cách cho phép người dùng triển khai các ứng dụng và tạo tokens được liên kết trên mạng lưới; điều này có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể tạo ra tiền điện tử. Trên hết, sự bùng nổ gần đây về Tài Chính Phi Tập Trung (DeFi), một khái niệm bắt đầu trên blockchain Ethereum, cũng góp phần thúc đẩy nhu cầu về nhiều altcoin hơn.
Trong số hàng nghìn loại tiền điện tử, chỉ một số ít có tiện ích thực sự. Ví dụ, Solana (SOL) sử dụng một giao thức duy nhất Proof-of-History được cho là nhanh hơn PoW hay PoS. Nó duy trì các mốc thời gian mật mã riêng để có thời gian giao dịch nhanh hơn với tỷ giá rẻ hơn. Đồng thời, công nghệ blockchain của Polkadot nhằm mục đích hợp nhất các blockchain độc lập dưới một mái nhà để tạo điều kiện giao tiếp và tương tác. Ví dụ, Polkadot giới thiệu khả năng tương tác giữa các blockchain để chuyển bất kỳ dữ liệu hoặc tài sản nào từ các blockchain khác nhau trong mạng lưới Polkadot.
Bên cạnh đó, phương tiện truyền thông xã hội và sự chứng thực của người nổi tiếng về cơ bản có thể là một trong những lý do tại sao các meme coin như Doge coin hay Shiba Inu coin tăng đột biến. Ví dụ, Elon Musk có thể là một trong những người có ảnh hưởng lớn nhất trong không gian crypto đã đưa Dogecoin trở lại cuộc sống kể từ khi sụp đổ vào năm 2017.
Tweet của Elon Musk về Doge. Nguồn hình ảnh: Bitcoin.com
Bạn Có Nên Đầu Tư Vào Altcoin Không?
Tiền điện tử còn rất xa mới có thể sẵn sàng được chấp nhận hàng loạt, và chỉ khi chúng ta có thể tạo ra các ứng dụng hữu ích dành cho người dùng phổ thông thì điều này mới có thể thay đổi. Tất nhiên, đầu tư vào altcoin là một lựa chọn tốt hơn để giảm thiểu rủi ro trong không gian crypto đầy biến động.
Với diễn biến thị trường gần đây, Altcoin đang dần bắt kịp được xu hướng mới. Tuy nhiên, Altcoin mang đến cơ hội trở thành một phần của phong trào này, một phong trào không chỉ cố gắng đặt cược vào đúng con ngựa mà còn cải thiện được toàn bộ môn thể thao.
Các khoản đầu tư gần đây từ những người chơi tổ chức đã mang lại một sự thúc đẩy rất lớn cho altcoin. Vào tháng 6 năm 2020, tập đoàn công nghệ quốc tế Google đã công bố việc tích hợp nền tảng BigQuery của họ với blockchain Chainlink, một mạng lưới Oracle phi tập trung để tìm nguồn cung dữ liệu phi tập trung.
Mặt khác, Grayscale Investments, một trong những công ty quản lý tiền tệ kỹ thuật số lớn nhất thế giới, nắm giữ crypto trị giá hơn $30 tỷ. Trong đó, các altcoin như ETH, LTC, v.v. có giá trị gần $10 tỷ. Có vẻ đơn giản để lập luận rằng nếu những người chơi lớn đang tham gia, thì bạn cũng nên cân nhắc.
Thực tế là bất kỳ khoản đầu tư nào cũng có rủi ro, điều quan trọng là phải thực hiện đủ nghiên cứu trước khi hòa mình vào hiệu ứng crypto số đông. Một nguyên tắc tốt cần tuân thủ là nếu điều gì có vẻ quá tốt để trở thành sự thực, thì có lẽ đúng là như vậy.
Mọi Người Có Nên Giao Dịch Altcoin Không?
Altcoin nên đóng vai trò là lựa chọn thay thế cho đầu tư Bitcoin. Giao dịch tiền điện tử cũng giống như giao dịch chứng khoán theo nghĩa mà danh mục đầu tư đa dạng luôn chiến thắng. Điều đó có nghĩa là ngay cả khi Bitcoin bị thụt lùi thì những loại tiền khác vẫn có thể cân bằng giữa rủi ro và phần thưởng.
Với hơn 10.000 loại altcoin để lựa chọn tính đến ngày hôm nay (tháng 6 năm 2021), câu hỏi duy nhất bạn nên đưa ra là loại altcoin nào tốt nhất để giao dịch và cần lưu ý điều gì khi giao dịch altcoin?
Những Điều Cần Lưu Ý Khi Giao Dịch Altcoin
Nếu bạn đã biết altcoin là gì và cách giao dịch tiền điện tử như thế nào thì thật tuyệt, bạn đã sẵn sàng để giao dịch. Nếu không, dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản bạn cần phải tuân theo.
Đánh Giá Vốn Hóa Thị Trường Và Tính Thanh Khoản
Phân tích cơ bản đóng vai trò là một giải pháp tốt để đánh giá triển vọng của những lựa chọn thay thế cho Bitcoin này. Altcoin có một hồ sơ theo dõi biến mất khỏi tầm mắt bởi vì dự án bị lãng phí do quản lý kém hoặc thiếu tính thanh khoản. Khi thị trường crypto chạm mức thấp, một altcoin có tính thanh khoản sẽ có nhiều khả năng chống chịu hơn. Ngoài ra, khi có tính thanh khoản, nhà giao dịch sẽ dễ dàng hơn nhiều khi mong đợi một khoản lợi nhuận lý tưởng.
Để ý đến vốn hóa thị trường của tài sản, điều này giúp bạn vẽ nên một câu chuyện hoàn chỉnh về tài sản đó. Nó chỉ ra sự tăng trưởng tiềm năng của crypto, do đó, cho bạn biết liệu nó có an toàn để đầu tư hay không.
Cân Nhắc Đến Vòng Đời Của Altcoin
Giao dịch một altcoin ở giai đoạn đầu thực sự có lợi nhuận vì nó dựa vào đầu cơ và lợi ích của cá voi. Tuy nhiên, lợi nhuận kếch xù luôn đi kèm với rủi ro. Để tránh những điều không chắc chắn này, hãy thử giao dịch những altcoin đáng tin cậy như XRP, LTC, ADA nơi có quỹ đạo ổn định.
Altcoin Tốt Nhất Cho Giao Dịch Năm 2021
Cảnh Giác Lừa Đảo
Người tạo ra altcoin thường nắm giữ một lượng lớn nguồn cung lưu hành. Khi một thực thể thống trị quyền lực, khả năng sẽ xảy ra hiện tượng bơm và bán phá giá. Để đánh giá chi tiết hơn về một altcoin, hãy cố gắng đánh giá chính sách, đi sâu vào nhóm và đánh giá các dự đoán dài hạn của nó. Gắn với altcoin có danh mục đầu tư đáng tin cậy, blockchain, và sử dụng smart contracts.
Altcoin Khác Bitcoin Như Thế Nào?
Vào tháng 10 năm 2011, Litecoin đã trở thành bạc so với vàng Bitcoin. Mặc dù đây không phải là altcoin đầu tiên, nhưng nó là một trong những loại tiền điện tử lâu đời nhất vẫn được sử dụng cho đến ngày nay. Litecoin chia sẻ phần lớn DNA tương đồng với Bitcoin, nhưng có một số điểm khác biệt chính.
Trong khi cả hai mạng lưới đều sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Work, Litecoin sử dụng một chức năng bộ nhớ tuần tự đòi hỏi nhiều bộ nhớ hơn. Hơn nữa, Litecoin chỉ mất 2,5 phút để khai thác mỗi khối, thực hiện giao dịch nhanh hơn nhiều so với Bitcoin, mất 10 phút để thêm một khối vào blockchain chính.
Monero là một altcoin khác tập trung vào việc thực hiện các giao dịch ở chế độ riêng tư. Nó sử dụng chữ ký vòng và các chức năng mật mã đặc biệt để duy trì tính ẩn danh của người dùng. Mặc dù Bitcoin và hầu hết các loại tiền điện tử thường được cho là cung cấp quyền riêng tư, nhưng hầu hết giao dịch đều hoàn toàn có thể theo dõi được.
Bitcoin mang tính bí danh hơn là ẩn danh, ở chỗ tất cả giao dịch đều được công khai, nhưng mọi người không biết địa chỉ nào thuộc về ai. Các altcoin khác cũng cung cấp các tính năng như quản trị, smart contracts và khả năng tương tác.
Các Loại Altcoin
Khi số lượng altcoin bắt đầu tăng lên, cộng đồng đã phân chia danh pháp của nó dựa trên tiện ích. Từ tiền điện tử dựa trên việc khai thác, stablecoin đến token bảo mật, mỗi loại altcoin đều phục vụ một mục đích.
Tiền Điện Tử Dựa Trên Việc Khai Thác
Crypto dựa trên khai thác là altcoin được cung cấp thông qua quá trình khai thác. Bằng cách sử dụng các nút mạng phi tập trung, mạng lưới giải quyết các vấn đề toán học để ghi dữ liệu vào blockchain. Một thợ khai thác trao đổi sẽ nhận được phần thưởng dưới dạng token. Bitcoin là một trong những token như vậy, cũng như bất kỳ altcoin nào sử dụng thuật toán đồng thuận Proof of Work.
Token Bảo Mật
Loại altcoin này được liên kết với một doanh nghiệp và gần giống với các cổ phiếu truyền thống như ICO. Trong nhiều trường hợp, chúng cung cấp một hình thức cổ tức thông qua một khoản chi trả hoặc quyền sở hữu kinh doanh theo phân đoạn. Số tiền chi trả phổ biến nhất là với cổ tức.
Token Tiện Ích
Token tiện ích hoạt động hơi khác ở chỗ chúng cung cấp yêu cầu về dịch vụ. Bên cạnh đó, nó cũng được thiết kế để có thể trao đổi với các tiện ích phi tập trung nổi bật như không gian lưu trữ.
Stablecoin
Stablecoin là tiền điện tử được gắn với giá trị của một loại tiền Fiat như Đô la Mỹ để xóa bỏ sự biến động của Bitcoin. Stablecoin nổi bật nhất có lẽ là Tether (USDT), có vốn hóa thị trường đã tăng theo cấp số nhân kể từ khi ra mắt vào năm 2016. Tuy nhiên, kể từ khi Circle giới thiệu USD Coin (USDC) như một stablecoin kỹ thuật số khác chạy trên blockchain Ethereum, Stellar, Algorand và Solana, có thể thấy đây là đối thủ của USDT, nhất là khi DeFi vẫn đang trên đà phát triển.
Những Altcoin Nào Tốt Nhất?
Việc chọn một altcoin để giao dịch hoặc đầu tư có thể khó khăn, đặc biệt là với hơn 5.000 loại coin hiện có. Nhà giao dịch cũng cần hiểu những thứ muốn tìm kiếm khi bỏ tiền vốn vào. Trên hết, đảm bảo tính hợp lệ của dự án là điều rất quan trọng khi đánh giá sự khác biệt giữa lợi nhuận và thua lỗ đáng kinh ngạc. Một báo cáo từ năm 2019 cho thấy 95% altcoin được liệt kê trên Coinmarketcap không có tính thanh khoản, khiến chúng vô giá trị trong thực tế.
Ethereum (ETH)
Ethereum đứng thứ hai sau Bitcoin nhiều năm liên tiếp trong danh sách các loại tiền điện tử được xếp hạng theo vốn hóa thị trường. Một số người thậm chí còn coi Ethereum là cha đẻ của altcoin. Tiêu chuẩn ERC-20 cho token của nó làm phát sinh phần lớn tiền điện tử trên thị trường hiện nay. Thêm vào đó, bản nâng cấp Ethereum 2.0 sẽ chỉ củng cố cho tương lai của Ethereum nói chung.
Ripple (XRP)
Token XRP đại diện cho giá trị chuyển tiền xuyên Mạng Lưới Ripple. Trong khi Ripple vẫn đang vật lộn với vụ kiện của SEC, tokens gần đây đã chứng kiến mức tăng trưởng 40% sau phán quyết của tòa án có lợi cho các giám đốc điều hành của Ripple. Tokens là một hình thức chuyển tiền xuyên biên giới rẻ và nổi tiếng với tốc độ giao dịch nhanh.
Tether (USDT)
Tether là một stablecoin dựa trên mạng lưới Bitcoin Cash (một fork của Bitcoin để giúp giao dịch nhanh hơn). Với vốn hóa thị trường hơn $62 tỷ vào ngày đầu tiên của tháng 7/2021, USDT vẫn có nhu cầu và dường như sẽ không sớm biến mất.
Chainlink (LINK)
Chainlink chuyên về dữ liệu trong thế giới thực và cung cấp dữ liệu trên blockchain thông qua smart contracts như một mạng lưới Oracle phi tập trung. Đồng thời, LINK là tài sản kỹ thuật số để thanh toán dịch vụ trên mạng lưới. Sự phát triển trong tương lai của Chainlink có thể chậm lại trong một thời gian, nhưng sẽ mở ra mức tăng trưởng mới, đạt mức cao nhất mọi thời đại là $52,88 vào ngày 10/5. Điều đó chứng tỏ rằng nó đang trên đường tiến triển.
Ưu Điểm & Nhược Điểm Của Altcoin
Trong thế giới của blockchain, sự gia tăng giá trị một cách nhanh chóng cũng có khả năng giống như một vụ tai nạn khổng lồ. Các dự án nhỏ đánh giá cao gấp hàng trăm lần giá trị ban đầu của chúng, chỉ sụp đổ sau khi tin tức phóng đại dần biến mất. Altcoin cũng không ngoại lệ. Dưới đây là những điều chúng ta cần nêu bật:
Ưu Điểm
Có thể truy cập: Tham gia giao dịch altcoin rất dễ dàng. Rào cản gia nhập thấp và bất kỳ ai có máy tính đều có thể bắt đầu giao dịch tiền điện tử trong vòng vài phút.
Nhiều tùy chọn: Tùy chọn gần như vô tận với altcoin. Tuy nhiên, altcoin không chỉ mang lại cơ hội cho đầu tư đầu cơ. Trên thực tế, chúng là thứ thúc đẩy sự đổi mới trong không gian blockchain.
Chức năng độc đáo: Altcoin không chỉ là một token. Nó được xây dựng với nhiều chức năng, không giống như Bitcoin.
Không gian cho sự tiến hóa: Cung cấp phạm vi phát triển rộng hơn trong tương lai vì hệ thống và quy trình đều là độc nhất.
Nhược Điểm
Kế hoạch bơm và bán phá giá: Những âm mưu lừa đảo đang tồn tại trong hệ sinh thái altcoin. Nhiều nhà giao dịch bơm vốn vào altcoin chỉ để đẩy giá tăng lên. Khi sự lũng đoạn hoá kết thúc, giá cả sụp đổ và dự án sẽ tan thành mây khói.
Danh sách gian lận: Những tuyên bố ngông cuồng về các tính năng mang tính cách mạng trên bất kỳ loại altcoin nào cũng có thể dễ dàng làm chệch hướng ngay cả đối với những nhà đầu tư thông thái nhất.
Không được bảo vệ: Altcoin tương đối thiếu sự tiếp xúc và chấp nhận từ công chúng. Không có đủ số lượng cửa hàng cho sử dụng altcoin khi so sánh với Bitcoin.
Cung vượt quá cầu: Đơn giản là có quá nhiều altcoin đang lưu hành trên thị trường crypto. Thật khó để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn khi dựa vào các altcoin khác ngoài XRP, ETH, LINK, v.v. vì không có đủ thông tin để đánh giá triển vọng của một dự án mới.
Kết Luận
Internet với rất nhiều người theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin, tin rằng altcoin chỉ là danh tiếng ăn theo tương lai. Một số người khác nghĩ rằng altcoin là một khoản đầu tư tốt sẽ soán ngôi Bitcoin trong những năm sắp tới.
Như với hầu hết mọi thứ, sự thật có lẽ nằm đâu đó ở giữa. Altcoin cung cấp rất nhiều trường hợp sử dụng khiến chúng khó có thể bị bỏ qua. Stablecoin giúp giao dịch nhanh hơn, cải thiện tính thanh khoản của thị trường tiền điện tử và thúc đẩy hoạt động kinh tế nhiều hơn. Những coin tiện ích đã truyền cảm hứng cho rất nhiều ứng dụng smart contract, bao gồm tất cả DeFi.
Mỗi altcoin có thể không hoàn toàn là độc nhất, nhưng đã mang lại những ý tưởng mới. Nền kinh tế phi tập trung dựa trên thiết kế sản phẩm phi tập trung. Cũng giống như cách cộng đồng phát triển nguồn mở tổng thể phối hợp với nhau để tạo ra phần mềm tốt hơn.
Không gian tiền điện tử rất nhỏ và sẽ mất nhiều năm thử nghiệm với những sai sót khi cộng đồng vật lộn với chính họ để giải quyết vấn đề. Altcoin cung cấp cho chúng ta một cách để hỗ trợ những sự phát triển nhất định so với những loại khác, và theo cách nhỏ bé của chúng ta, sẽ góp phần xây dựng một hệ thống tài chính phi tập trung.