Hướng Dẫn Cơ Bản: USD Coin Là Gì và Cách Hoạt Động
Tiền điện tử có mức độ biến động rất cao, giá của chúng có thể lên trời hoặc rơi tự do chỉ trong vài giờ, chưa nói đến trong ngày hay trong tuần. Trước tình trạng đó, cần một giải pháp để giữ giá coin ở mức độ ổn định trong khi cung cấp cho người dùng những lựa chọn thanh toán phi tập trung khác nhau. Trong bài này, chúng ta sẽ đánh giá những giải pháp đó với sự tập trung đặc biệt vào một stablecoin do CENTRE cung cấp, một tập đoàn bao gồm Circle và Coinbase: USD Coin (USDC).
Stablecoin Là Gì?
Đầu tiên, hãy nói vắn tắt stablecoin là gì và chúng hoạt động thế nào. Ngân hàng Trung ương Châu Âu định nghĩa stablecoin là “Đơn vị giá trị kỹ thuật số khác biệt với các loại hình tiền đang tồn tại và dựa trên một tập hợp các công cụ bình ổn để giảm tối đa dao động về giá đối với một loại hoặc một nhóm loại tiền.”
Stablecoin là đại diện kỹ thuật số của tiền định danh trên blockchain, được phát triển phỏng theo giá cả của tiền định danh sử dụng cơ chế bình ổn. Đây là một loại tiền điện tử với giá ổn định, nên người dùng luôn có thể đổi 1 coin thành $1 hay bất kỳ loại tiền nào khác mà họ kết nối. Stablecoin cũng có thể là công cụ cho người giao dịch khi thị trường tiền điện tử biến động, như một cách để đổi sang loại tài sản ổn định hơn.
Tại Sao Sử Dụng Stablecoin?
Với sự duy trì tỉ giá ổn định bất chấp thị trường dao động, công cụ tài chính này rất hữu ích trong việc bảo vệ vốn và lợi nhuận trong những giai đoạn đi xuống căng thẳng. Hơn nữa, khả năng chuyển quỹ đầu tư trên khắp các sàn giao dịch mà không cần phải đổi sang tiền định danh giúp người nắm giữ tài sản không cần rời khỏi hệ sinh thái tiền điện tử. Ngoài ra, họ được bảo vệ khỏi những hậu quả tiêu cực có thể nảy sinh ở vài khu vực pháp lý.
Stablecoin cũng là một giải pháp tốt cho những sàn giao dịch không kiểm soát, không cho phép đổi sang tiền định danh. Phạm vi ứng dụng của nó cũng được mở rộng tới các khách hàng không được tiếp cận ngoại tệ.
Stablecoin nhanh hơn và hiệu quả chi phí cao hơn so với tiền định danh. Khoản thanh toán được thiết lập trong vòng một phút, như một quy tắc, phụ thuộc vào blockchain cơ sở. Hầu hết stablecoin dựa trên nền tảng Ethereum.
Thách thức cho việc stablecoin được chấp nhận rộng rãi bao gồm rủi ro chủ quyền tiền, tuân thủ AML, và quy định không rõ ràng. Lợi ích bao gồm những ưu điểm về chi phí, khả năng tương tác, và tốc độ.
USDCoin Là Gì?
USDC là một stablecoin kết nối với USD và được bảo đảm bởi USD. Sách trắng của USDC stablecoin nói rằng nó được phát triển cho những người mới muốn tham gia vào thế giới tiền điện tử một cách an toàn với chi phí thấp.
Tại Sao USDC Được Tạo Ra?
Chính phủ nhiều quốc gia thường sử dụng phương pháp gọi là Nới Lỏng Định Lượng, ám chỉ việc phát hành lượng tiền mới bởi ngân hàng trung ương toàn thế giới. Theo cách này, họ dùng biện pháp có động cơ chính trị để đạt tới các mục tiêu nhất định và bảo vệ những đơn vị thụ hưởng không bị sụp đổ, từ đó phá hủy nền kinh tế. Tuy nhiên nó có thể gây ra một loạt hậu quả không mong muốn như là lạm phát và giảm phát, và tạo điều kiện thuận lợi cho cuộc cách mạng crypto đang dần hình thành trong mảnh đất tài chính.
Những thay đổi trên được những người am hiểu công nghệ ủng hộ trên khắp thế giới, những người đã tham gia vào hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy vậy, còn rất nhiều điều phải làm để công nghệ này được chấp nhận rộng rãi. Người bình thường có hứng thú với tiền điện tử vẫn thích tiền truyền thống hơn vì những quan ngại về bảo mật. Những yếu tố khiến họ tránh xa bao gồm:
Những hệ thống tinh vi được thực hiện bởi nhiều blockchain khác nhau
Giao diện và các chức năng của tiền điện tử rất phức tạp mà chỉ có những khách hàng giỏi công nghệ mới biết cách sử dụng chúng. USDC được thiết kế để thuận lợi cho quá trình nhập môn.
Sự biến động của thị trường tiền điện tử
Tiền điện tử có quá nhiều biến động, và sự thay đổi đột ngột giá của tài sản có thể gây lo âu. Từ đó, stablecoin hấp dẫn người mới tìm kiếm nơi dự trữ giá trị tin cậy. Đây là một cách để tránh biến động vốn có của tiền điện tử vì bản chất của stablecoin là ngang giá với tiền định danh. Đối với USDC, nó ngang giá với 1 USD và giữ giá ổn định.
Tập đoàn CENTRE giới thiệu stablecoin như một cách giải quyết những vấn đề và xóa bỏ chướng ngại trên con đường chấp nhận tiền điện tử rộng rãi.
Ai Tạo Ra USDCoin?
Tháng 9/2018, Circle công bố cho ra mắt stablecoin USDC được bảo đảm bằng tiền định danh. Trước đó, Gemini và Paxos đã công bố phát triển stablecoin trên nền tảng của họ. Circle hợp tác với Bitmain, công ty sản xuất phần cứng đào bitcoin hàng đầu, để thiết kế USDCoin. Đáng chú ý là Bitmain đã đầu tư $110 triệu vào Circle tháng 5/2018. Công ty này giới thiệu USDC như một sự thay thế đảm bảo hơn so với tiền điện tử khác.
USDC trở thành stablecoin đầu tiên xuất hiện trên danh mục của nền tảng giao dịch lớn nhất Coinbase. Nền tảng của Circle hợp tác với nhóm Coinbase để phát triển công nghệ cơ sở của USDCoin.
Thành quả là, công ty khởi động CENTRE để quản trị stablecoin, một công ty con thuộc sở hữu toàn bộ của công ty mẹ.
Sự Phổ Biến của USDC
USDC có trên danh mục của Coinbase vào tháng 10/2018, và vào tháng 12/2018, Binance thêm nó vào danh mục của mình. Nó giúp tính thanh khoản của stablecoin tăng lên nhanh chóng. Sự phổ biến của đồng USD crypto còn tăng mạnh hơn sau khi nó có thể giao dịch trên 80 quốc gia.
Tăng trưởng bùng nổ giữa cơn đại dịch virus corona, khi mọi người bắt đầu sử dụng nó thay vì tiền định danh. Hơn nữa, sự phát triển của khu vực DeFi giúp một lượng lớn tiền lưu thông đổ về USDC. Với các tính năng sáng tạo như là khai thác lợi suất đã góp phần giúp nó cực kỳ phổ biến. Stablecoin trở thành một trong những tài sản tiền điện tử hàng đầu bằng cách ký gửi trên nhiều nền tảng tài chính phi tập trung khác nhau. Vào thời điểm viết bài này, số đơn vị lưu thông của USDC đã vượt qua 9 tỉ sau khi tăng 500% vào năm 2020. Tương lai có vẻ tích cực với sự phát triển của cơ sở hạ tầng xung quanh các giao thức phi tập trung chưa cấp phép.
Sự Ra Đời của USDC 2.0
Tháng 8/2020, tập đoàn CENTRE tiết lộ phiên bản cập nhật của USDC. USDC 2.0 có tính năng vượt trội cho ví điện tử và các dịch vụ khác hỗ trợ stablecoin. Trước đây, người sở hữu USDC và các token dựa trên Ethereum khác buộc phải trả một khoản phí để tiến hành giao dịch. Cùng lúc đó, khách hàng phải giữ ETH trong tài khoản để trả tiền phí gas.
Theo các nhà phát triển, đó là một rào cản cho việc chấp nhận rộng rãi. Để xóa bỏ rào cản này, CENTRE đã tích hợp tính năng gửi không phí gas vào trong USDC. Nó cho phép nhà phát triển ví điện tử thay mặt cho khách hàng thanh toán các khoản phí hoặc thu phí trực tiếp bằng USDC token thay cho ETH. Nhóm thực hiện nền tảng này đã phát triển một smart contract USDC để tích hợp tính năng này. Nhà phát triển có thể cung cấp dịch vụ này trên nền tảng của họ, hoặc một dịch vụ của bên thứ ba để thanh toán các khoản phí liên quan.
Nhóm thực hiện tin rằng gửi không phí gas sẽ mở rộng đáng kể khả năng thanh toán, giao dịch mạng ngang hàng, và thương mại điện tử của USDC. Bản cập nhật hoàn toàn tương thích với những phiên bản trước của giao thức. Có nghĩa là USDC 2.0 không ảnh hưởng tới các loại ví, các sàn giao dịch, hay các ứng dụng đã tích hợp với USDC.
USD Coin Hoạt Động Như Thế Nào?
Smart contract (chuẩn ERC-20) khởi động quá trình mã hóa bao gồm các bước sau:
Ứng dụng cho quá trình xác minh KYC;
Khi KYC hoàn thành, người dùng nhận được một tài khoản ngân hàng để chuyển khoản;
Người phát hành USDC dùng một smart contract để tạo ra một lượng USDC cho người dùng gửi đi;
Khách hàng nhận USDC trong khi USD do người đó gửi đang được lưu giữ.
USD Coin Sử Dụng Làm Gì?
USDC là một ERC-20 token tạo ra những khả năng thanh toán, cho vay, đầu tư, và giao dịch. Cùng với sự tham gia của các token khác và sự mã hóa các hàng hóa và dịch vụ, hệ sinh thái tăng trưởng, trong khi các cơ sở smart contract trở thành viên gạch cơ bản xây dựng nên giá trị trao đổi. Khung phần mềm mã nguồn mở được nhóm CENTRE phát triển cho phép tương tác giữa tiền định danh và smart contract, do đó cung cấp khả năng sử dụng tiền thật trong ứng dụng blockchain.
USDC được sử dụng để kiều hối và thanh toán nhanh chóng trên toàn cầu. Khách hàng chỉ cần có ví và truy cập internet để tận dụng lợi thế giao dịch tương tác không thể kiểm duyệt. Nó có thể gửi một lượng lớn tới bất kỳ nơi nào với một mức phí thấp. Vì chỉ tốn có vài phút, loại tài sản tiền điện tử này là không thể thay thế với người sở hữu. Ngoài việc thực thi ngay lập tức, lợi ích còn bao gồm luôn hoạt động, không thể đảo ngược, và giảm rủi ro đối tác.
So sánh với tiền định danh, USDC mang tới phạm vi sử dụng rộng lớn bao gồm 100x đòn bẩy giao dịch, chi phí thấp và bảo mật giao dịch. Tài sản có thể được sử dụng trong khu vực DeFi khi mua các sản phẩm tiền điện tử trên ứng dụng phi tập trung.
Với tài sản tiền điện tử này, ngân hàng đã khả dụng với những người không có tài khoản ngân hàng. Nó thường được xem là cách thay thế cho tài chính truyền thống, mang tới quá trình dân chủ hóa cho hệ thống tài chính thế giới thông qua công nghệ blockchain.
Các Tính Chất Khác của USD Coin
Tính minh bạch của USDC được đảm bảo nhờ các quy định và được các cơ quan thể chế Mỹ ủng hộ hoàn toàn. Người cấp USDC bắt buộc phải mang lại sự minh bạch cho khách hàng.
Stablecoin được phát triển bởi CENTRE theo quy định, các tổ chức được cấp phép duy trì dự trữ toàn phần tương đương với tiền định danh. Dự trữ được cất trong một tài khoản ngân hàng đặc biệt, được giám sát và kiểm toán thường xuyên. Một công ty độc lập tên là Grant Thornton LLP chuẩn bị báo cáo hàng tháng về các tài sản này.
Sự kết hợp các tính chất của tiền điện tử và đảm bảo giá trị của nó qua những gã khổng lồ dẫn dắt về tiền điện tử (Coinbase, Circle, và Binance) góp phần làm USDC được công nhận trên thế giới.
Tính minh bạch của USDC được các chuyên gia đánh giá cao, đặc biệt là sau khi danh tiếng của Tether và Bitfinex bị tổn hại từ cuộc điều tra của văn phòng Bộ Tư Pháp New York. Tuy nhiên, nó không để lại tì vết cho danh tiếng của stablecoin. Ngược lại, vụ việc này nhấn mạnh sự cần thiết của những quy định và tính hợp pháp của stablecoin.
Làm Thế Nào Để Nhận USDCoin Token?
Ngoài Coinbase và Binance đã kể trên, khách hàng có thể mua USDC trên nhiều sàn giao dịch như Poloniex, Kraken, Bitstamp, và Kucoin. Nó cũng khả dụng trên nhiều nền tảng phi tập trung như Uniswap (V2), Sushiswap, Balancer, Compound và các nền tảng khác.
Bạn Lưu Trữ USDCoin Như Thế Nào?
Khi USDC nổi tiếng vào năm 2020, người dùng bắt đầu sử dụng ví cá nhân để lưu trữ USDC. Vì USDC được cấp bởi Ethereum, có rất nhiều cách để lưu tài sản – có thể được chia làm hai loại cơ bản, hoặc sử dụng ví tương thích với ERC-20 hoặc ví lạnh.
Bất kỳ ví Ethereum nào cũng có thể sử dụng cho mục đích này. Ví dụ, ví Atomic, ví Coinbase, MyEtherWallet, Coinomi, AlphaWallet, MetaMask, Bitgo và nhiều loại khác. Còn với ví lạnh, ví Ledger là lựa chọn bảo mật cao nhất.
Kết Luận
Khi sự biến động cao của Bitcoin khiến cho việc chấp nhận rộng rãi trong thanh toán hàng ngày đang còn là dấu hỏi, có hy vọng lớn cho stablecoin như USD Coin có cơ hội để thay đổi tình thế. Stablecoin này là một giải pháp tuyệt vời với rất nhiều tính ứng dụng và một tương lai tươi sáng.
Vậy, với những kiến thức vừa có về crypto, tại sao chưa đăng ký Bybit?
Đăng Ký Tài Khoản Giao Dịch Miễn Phí