O que é TrueUSD (TUSD): Explicação sobre a Stablecoin em TUSD

Nos últimos anos, o mundo das moedas digitais experimentou um crescimento fenomenal. Com mais de 25.000 criptomoedas, a capitalização de mercado global é de cerca de US$ 1,45 trilhão. Em 10 de novembro de 2023, o volume total diário de trading de cripto era de US$ 137,59 bilhões, com stablecoins contribuindo significativamente, representando 72,22% de todo o volume de cripto em 24 horas, a US$ 99,37 bilhões. A partir desses dados, está claro que as stablecoins são vitais no mercado de cripto. Eles são fundamentais para manter a sanidade do mercado de trading de cripto, pois são atrelados a ativos menos voláteis, como moedas fiat ou commodities, garantindo um valor estável em meio às flutuações do mercado. 

Com todo o burburinho em torno das stablecoins de USDT e USDC, não podemos deixar de questionar se o TUSD atenderá à sua expectativa como a primeira stablecoin regulamentada totalmente apoiada pelo dólar americano que emprega atestados em tempo real de instituições independentes de terceiros para verificar suas reservas subjacentes.

Neste artigo, nós nos aproximamos do TUSD: O que é, como funciona, etapas para comprar a stablecoin e muito mais.

Principais conclusões:

• O TrueUSD é uma stablecoin regulamentada, atrelada 1:1 ao dólar americano, totalmente apoiada por reservas em dinheiro.

• Suas reservas são altamente transparentes, devido a atestados independentes em tempo real e disponibilidade on-chain de dados de garantia e controle de cunhagem por meio da prova de reservas (PoR) do Chainlink.

• O TrueUSD pode ser usado em várias redes blockchain suportadas, como Ethereum, Tron, BNB Chain e Polygon.

O que é TrueUSD (TUSD)?

A quarta maior stablecoin por capitalização de mercado, TrueUSD (TUSD ) é uma stablecoin totalmente colateralizada/legalizada que está atrelada ao dólar americano em uma proporção de 1:1. Construído na plataforma TrustToken, foi introduzido no mercado no início de 2018.

TrustToken (desde que foi rebatizada como Archblock) é uma plataforma de finanças descentralizada (DeFi ) com dois produtos: uma "cesta" que consiste em cinco stablecoins, incluindo TUSD, e um protocolo de empréstimo DeFi não colateralizado, TrueFi, que suporta o empréstimo de TUSD e duas outras stablecoins importantes, USDT e USDC.

Em dezembro de 2020, a Techteryx, um consórcio baseado na Ásia, obteve os direitos de propriedade intelectual para TUSD, dissociando efetivamente a stablecoin da TrueFi. 

O TUSD recentemente surgiu em popularidade, com a Binance recorrendo a ele como alternativa ao BUSD, quando Paxos foi solicitado em fevereiro de 2023 pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) para interromper a cunhagem de tokens BUSD.

O TrueUSD é seguro?

Inicialmente, as posições em dólar do TrueUSD eram distribuídas em várias contas bancárias pertencentes a diferentes empresas fiduciárias. Todas as partes envolvidas assinaram um acordo vinculativo para realizar auditorias mensais e publicar participações colateralizadas. O token TrueUSD usou várias contas de garantia para reduzir o risco da contraparte e garantir que os detentores do token estejam protegidos legalmente contra roubo. Os contratos inteligentes auditados publicamente de TrueUSD, em seguida, cunham tokens TUSD quando USD compensa as contas de garantia e queimam TUSD quando USD é resgatado, mantendo uma paridade de 1:1 entre TUSD circulante e o USD nas contas de garantia.

Embora oferecesse uma gestão de fundos confiável, pois você poderia trocar USD diretamente com contas de garantia de terceiros, em vez de passar pela rede, a equipe TrueUSD decidiu aumentar ainda mais sua transparência por meio da tecnologia.

A TrueUSD lidera como a primeira stablecoin a utilizar atestados em tempo real para suas posições de reserva, verificados de forma independente por instituições de terceiros. Além disso, o TUSD é pioneiro na disponibilidade transparente on-chain de dados de colateralização e controle de cunhagem por meio da prova de reservas (PoR) do Chainlink. O serviço oracle descentralizado do Chainlink oferece maior transparência, confiabilidade e proteção. Se as reservas fiat no PoR do Chainlink forem menores do que a oferta circulante de TUSD, os aplicativos descentralizados (DApps ) podem ativar imediatamente medidas para proteger os fundos do usuário.

TrueUSD (TUSD): Como funciona

O TrueUSD utiliza contratos inteligentes para permitir que uma versão tokenizada do dólar americano seja emitida e resgatada. Seus quatro padrões de token são ERC-20 (Ethereum ), TRC-20 (TRON ), BEP-20 (BNB Chain ) e AVAX C-Chain (Avalanche ).

Quando um usuário compra TUSD com dólares americanos (USD) por meio da plataforma TrustToken, o contrato inteligente subjacente à plataforma gera e emite automaticamente o valor equivalente de TUSD, que se torna parte da oferta circulante do token.

Se um usuário resgatar TUSD por meio do TrustToken, um contrato inteligente queimará automaticamente os tokens sendo resgatados ou os removerá permanentemente da oferta circulante de TUSD. Simultaneamente, a plataforma credita ao usuário um valor em USD igual ao valor de TUSD resgatado.

O TrustToken não cobra taxas de compra ou resgate em transações de TUSD. Em vez disso, a empresa gera receita ao coletar juros sobre dólares americanos mantidos em suas contas.

Com o TrustToken, os traders estão cientes de sua capacidade de comprar e vender TUSD em uma proporção de 1:1, criando uma oportunidade natural de arbitrage mno mercado e mantendo o token em seu limite em relação ao dólar.

Principais recursos do TrueUSD (TUSD)

Totalmente apoiado por USD

Cada token TUSD tem um valor equivalente em dólar americano armazenado em reservas para apoiá-lo.

Transparente

Usando o PoR do Chainlink, o TUSD oferece atestados independentes em tempo real e disponibilidade on-chain de dados de garantia e controle de cunhagem. 

Resgatável

A plataforma TrustToken nunca desestimula ou impede resgates legítimos de clientes verificados. Se uma pessoa ou organização passar nas verificações de combate à lavagem de dinheiro (AML )/conheça seu cliente (KYC ) na plataforma TrustToken, ela poderá resgatar TUSD por USD. A qualquer momento, o valor mínimo de TUSD para saque é de $1.000.

Suporte a várias cadeias

O TrueUSD é compatível com várias redes blockchain, incluindo Ethereum, Tron, Optimism e Arbitrum . Isso permite que a stablecoin seja usada perfeitamente em todos esses blockchains.

Tokenomics em TUSD

No momento desta redação, o preço do TUSD era de US$ 0,998, com um volume de trading de aproximadamente US$ 412 milhões em 24 horas.

O TUSD está na 26a posição na CoinGecko, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 3,34 bilhões e uma oferta circulante atual de cerca de 3,35 bilhões de moedas TUSD. O preço do TUSD foi projetado para ficar o mais próximo possível do dólar americano, mas ocorrem pequenas flutuações.

O TUSD é implantado de forma nativa em cinco chains: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain e BNB Beacon Chain. Além disso, é suportado por sete redes em ponte, incluindo Polygon , Arbitrum e Optimism.

TUSD vs. USDT

USDT é a stablecoin mais popular na esfera cripto. Com uma capitalização de mercado de US$ 86 bilhões, o USDT não é apenas a maior stablecoin por capitalização de mercado, é a terceira maior criptomoeda após Bitcoin e Ether. Como participante dominante entre stablecoins, USDT é o mais líquido e tem muitos casos de uso.

Tanto o TUSD quanto o USDT são vinculados na proporção de 1:1 ao dólar americano e são apoiados por ativos do mundo real (RWA), como reservas e equivalentes em dinheiro, mas suas semelhanças acabam por aí. O TUSD é licenciado e regulamentado, ao contrário do USDT, que é incorporado nas Ilhas Virgens Britânicas e não é regulamentado de forma alguma, apesar de suas alegações de ser regulamentado .

Além disso, o TUSD é muito mais transparente do que o USDT, e sua recente adoção do PoR da Chainlink serve para melhorar essa transparência. Enquanto isso, o USDT foi atormentado por críticas pesadas sobre a falta de auditoria adequada de suas reservas. 

Além disso, foi revelado que apenas uma pequena parte das reservas de USDT está em dinheiro real, 2,9%, para ser exato. Mais de 50% de suas reservas estão em artigos comerciais, que são notas promissórias de curto prazo e sem garantia. O USDT imediatamente trocou os documentos comerciais das Notas do Tesouro dos EUA para aliviar as preocupações dos usuários, mas sua relutância em passar por uma auditoria completa duvida da precisão de suas informações financeiras.

TUSD vs. USDC 

A segunda maior stablecoin, USDC , fica atrás de USDT com uma capitalização de mercado de US$ 24,35 bilhões. No entanto, muitas vezes é descrita como uma alternativa mais segura devido à sua adesão à regulamentação e transparência. A Circle, empresa controladora do USDC, está lançando auditorias mensais regulares realizadas por empresas terceirizadas desde 2018.

O TUSD é totalmente apoiado por reservas em dinheiro. Por outro lado, USDC (semelhante a USDT) é apoiado por uma mistura de dinheiro e equivalentes em dinheiro. No entanto, seu equivalente em dinheiro é um fundo do mercado monetário registrado na SEC, demonstrando um compromisso com a regulamentação. A respectiva conformidade do TUSD e do USDC com os regulamentos pode ser igualada, mas a maior capitalização de mercado do USDC deu a ele mais liquidez e facilidade de uso em plataformas de cripto.

O TrueUSD (TUSD) é um bom investimento?

Com base em sua natureza altamente regulamentada e transparência, o TUSD pode ser considerado um investimento de baixo risco. Sua rápida subida para atingir a quarta maior posição em termos de capitalização de mercado entre stablecoins após a queda do BUSD também destaca seu potencial de expandir seus usos em mais canais DeFi. 

Como o TUSD é uma stablecoin, ele não ganhará valor/valorização por si só. No entanto, os investidores podem usar TUSD como hedge contra volatilidade ou proteger TUSD (ou seja, fazer staking, farm ou miner TUSD em plataformas DeFi no Ethereum, TRON ou BNB Chain) para obter recompensas.

Dito isso, a análise e os insights fornecidos aqui ou em qualquer outro site não devem ser considerados aconselhamento de investimento, pois as criptomoedas são altamente voláteis por natureza. Sugerimos que você faça uma pesquisa completa antes de fazer qualquer investimento. Quando você investe, a melhor prática é investir não mais do que você pode se dar ao luxo de perder.

Como comprar TrueUSD (TUSD)

Na exchange da Bybit, você pode optar por comprar e manter o TrueUSD diretamente, ou fazer trade em spot com TrueUSD (TUSD/USDT). O TUSD também pode ser negociado por meio do Grid Bot de Spot da Bybit . Por um período limitado, você também pode fazer staking de TUSD no Bybit Investimento para ganhar até 300% de APR!

Atualmente, a Bybit tem dois eventos incríveis que comemoram sua listagem Spot em TUSD, nos quais você pode ganhar parte de um prêmio acumulado de 140.000 TUSD!

O primeiro evento, que vai de 6 a 20 de novembro de 2023, permite que você deposite para ganhar uma parte do prêmio acumulado de 40.000 TUSD. Os novos usuários que desejarem se inscrever devem primeiro se inscrever na Bybit e depositar pelo menos 100 USDT em TUSD, ou depositar pelo menos 100 USDT para negociar TUSD. Os usuários existentes também podem ganhar acumulando pelo menos 100 USDT em TUSD em sua conta ou depositando 100 USDT para comprar TUSD.

Para o segundo evento, de 7 a 20 de novembro de 2023, você pode fazer staking de TUSD com o Bybit Investimento para ganhar parte de um prêmio acumulado de 100.000 TUSD. Os novos usuários ganham até 300% de APR ao escolher o plano de investimento fixo de 7 dias, enquanto os usuários atuais podem ganhar 10% de APR com o plano de investimento flexível.

Além dos dois eventos de premiação total de 140.000 TUSD, você também pode ganhar parte de uma premiação total de 5.000 TUSD bastando participar de um sorteio de 7 a 14 de novembro!

Considerações finais

Como uma stablecoin regulamentada e transparente, o TUSD é uma escolha de investimento mais segura do que outros tokens populares entre os aplicativos DeFi para pools de liquidez e empréstimos peer-to-peer. Teoricamente, o TrustToken pode emitir tanto TUSD quanto exigido pelos usuários e fornecer a quantidade exata de dólares necessária, tornando o token atraente para investidores de todos os tamanhos de portfólio.

As Stablecoins, como o TUSD, não valorizam seu valor, pois são atreladas a ativos do mundo real. Dito isso, você ainda pode investir em TUSD da mesma forma que investiria em moedas estrangeiras. Afinal de contas, o TUSD é apoiado pelo dólar americano, que atualmente é a moeda de reserva do mundo e provavelmente manterá seu primeiro lugar no futuro próximo. O TUSD é certamente uma stablecoin para ficar de olho.

#Bybit #TheCryptoArk