As 13 principais estratégias de renda passiva em cripto para 2025
A criptomoeda tem sido cada vez mais aceita por investidores como um instrumento financeiro alternativo para a construção de riqueza, particularmente à medida que se torna mais regulamentada e, por sua vez, menos volátil. Embora muitos ainda possam associar a criptomoeda ao comércio ativo de mercado, a crescente maturidade do mercado levou à proliferação de maneiras inovadoras de ganhar renda passiva com criptomoedas.
Vamos dar uma olhada nas 13 principais estratégias de renda passiva em criptomoedas, classificadas em termos de sua dificuldade.
Principais Pontos:
Maximize seus lucros empregando várias estratégias para ganhar renda passiva em criptomoedas.
Entre as maneiras mais fáceis de ganhar renda passiva com criptomoedas incluem staking PoS, contas de poupança em criptomoedas e gestão de ativos de criptomoedas.
1. Staking PoS
Nível de Dificuldade: Fácil
Staking é um termo que geralmente se refere a bloquear seus fundos em uma plataforma de blockchain de prova de participação (PoS) para ajudar a validar blocos de transações. Em troca de apostar seus fundos, blockchains PoS pagam recompensas em sua criptomoeda nativa.
Fazer staking é uma das formas mais básicas e populares de obter renda passiva em criptomoedas. Ao apostar seus fundos, você não só ganha renda passiva, mas também ajuda a proteger a rede contra spam e ameaças maliciosas.
Em muitas cadeias PoS, você não precisa executar um nó validador completo para participar do staking. Nas cadeias que utilizam um mecanismo de consenso de prova de participação delegada (DPoS), qualquer nó pode usar sua criptomoeda para delegar seus direitos de staking a um validador completo de sua escolha através de votação transparente e alocação de stake.
Seu nó validador completo delegado processará blocos de transações e compartilhará as recompensas de staking com você com base na proporção de sua contribuição. O modo delegado é uma maneira muito acessível para praticamente qualquer usuário de cripto obter renda passiva a partir do staking.
Quais Blockchains Suportam DPoS e Staking Delegado?
Algumas cadeias que usam DPoS são Tron (TRX) e EOS.IO (EOS).
Em algumas blockchains, o staking delegado não é suportado. A aposta direta nessas plataformas só é possível configurando um nó validador completo, com o valor mínimo que você deve apostar frequentemente substancial. Por exemplo, para configurar um nó validador completo, o Ethereum requer um compromisso mínimo de 32 ETH (quase $107,139 em 26 de janeiro de 2025).
No entanto, dependendo da cadeia específica, pode haver provedores de serviços que podem ajudá-lo a participar da aposta mesmo em plataformas sem a opção de delegação. Aplicativos descentralizados (DApps) como Lido (LDO) e Rocket Pool (RPL) oferecem serviços de apostas em Ethereum sem os requisitos onerosos de executar um nó validador completo na cadeia. Esses provedores permitem que você participe do staking de Ethereum começando com quantias mínimas, e até permitem que você mantenha a eficiência de capital com acesso a derivados de staking líquidos (LSDs) para que você possa continuar participando dos mercados de finanças descentralizadas (DeFi).
2. Contas de Poupança em Cripto
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Várias CEXs e outras plataformas especializadas em serviços financeiros cripto oferecem contas de cripto que rendem juros, que são bastante semelhantes às contas tradicionais de moeda fiduciária que rendem juros em bancos. Basicamente, os fundos em cripto que você deposita serão usados pela plataforma para emprestar, fazer staking ou investir, com os lucros obtidos pagos a você como juros.
A Bybit oferece uma conta de juros em cripto, Bybit Savings, que proporciona excelentes recompensas de staking, além de ofertas exclusivas sazonais.
3. Serviços de Gestão de Ativos Cripto
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Com o grande número de criptomoedas e a complexidade do cripto, é natural que serviços de gestão de ativos também surjam para atender investidores procurando uma abordagem mais profissional para seus investimentos. Plataformas de gestão de ativos cripto podem ajudá-lo a gerenciar seus investimentos cripto em um único portfólio, sem a necessidade de monitorar seus ativos em várias carteiras e plataformas. Além de ter seus ativos cripto geridos por gestores de ativos profissionais, algumas plataformas também oferecem ferramentas para ajudar a automatizar seu processo de gestão de ativos.
A Bybit oferece três tipos de serviços de gestão de ativos cripto para diferentes investidores:
Gestão de Riqueza Bybit é um serviço de baixo risco que ajuda a estacar seus ativos na plataforma e expandir seu patrimônio em períodos tão curtos quanto sete dias, através de estratégias neutras em risco empregadas por traders de terceiros confiáveis.
Gestão de Riqueza Premium é um recurso exclusivo para VIPs da Bybit, oferecendo opções de investimento de longo prazo e juros fixos estáveis de até 180 dias. VIPs também desfrutam de planos de riqueza personalizados e características de gestão de risco a nível institucional com a Gestão de Riqueza Premium.
Clientes de grande patrimônio podem desfrutar de ainda mais exclusividade com Gestão de Patrimônio Privado, que oferece alocação de investimentos personalizada, maior flexibilidade e orientação profissional para maximizar lucros.
4. Bybit Earn
Nível de Dificuldade: Muito Fácil a Difícil
Bybit Savings e Bybit Wealth Management são apenas alguns dos muitos produtos de investimento em criptomoedas da Bybit Earn, um excelente recurso para ganhar renda passiva com criptomoedas. Algumas das formas adicionais de ganhar renda passiva em cripto pela Bybit incluem o seguinte:
Depositar seus fundos por períodos flexíveis para ganhar juros (Bybit Savings)
Mineração de Liquidez
Gestão do seu portfólio de ativos de cripto (Wealth Management)
Staking de blockchain (Ganhos On-Chain)
O Bybit Earn ajuda você a acessar todas essas oportunidades de geração de renda com criptomoedas em um só lugar. Os serviços dentro do Bybit Earn são adaptados às necessidades de todos os tipos de investidores, desde iniciantes a agricultores de rendimento experientes com calos de anos de colheitas de cripto. Então não se preocupe se você é um iniciante no espaço de criptomoedas — porque o Bybit Earn oferece uma experiência de integração simples para você começar sua jornada.
5. Airdrops
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Um airdrop é a distribuição da criptomoeda nativa de um protocolo para sua comunidade. Um exemplo proeminente seria o recente airdrop de Sonic SVM (SONIC) no final de dezembro de 2024, no qual o token SONIC foi distribuído para usuários que interagiram com o Sonic SVM, uma rede Layer 2 focada em jogos na Solana, via TikTok (incluindo o jogo tap-to-earn SonicX).
Ao completar apenas algumas etapas, os usuários podem se qualificar para um airdrop. Para rastrear airdrops futuros, use recursos como Airdrops.io e Airdrop Alert.
Para uma maneira fácil de ganhar airdrops, confira Bybit Web3 Airdrop Arcade, um agregador de airdrop que lhe dá fácil acesso a airdrops de projetos de criptomoedas promissores. Simplesmente crie uma Carteira Bybit para que você possa participar de programas de airdrop e completar tarefas simples para ganhar airdrops exclusivos sem custo.
6. Tokens com Ganho de Dividendos
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Tokens com ganho de dividendos são criptomoedas que possuem algumas recompensas de dividendos regulares para seus detentores, incorporadas no mecanismo funcional do token. Por exemplo, a maior criptomoeda de ganho de dividendos por capitalização de mercado, VeChain (VET), gera dividendos na forma de outro token em uma plataforma relacionada, Thor (VTHO). Quanto mais VET você possui, mais recompensas de VTHO você ganha.
Outro exemplo seria KuCoin Shares (KCS), cujos detentores de KCS recebem uma parte das taxas de transação ganhas pela exchange KuCoin. A distribuição é proporcional à quantidade de KCS detida pelos usuários.
7. Jogar-Para-Ganhar
Nível de Dificuldade: Fácil a Médio
Uma maneira divertida de ganhar renda passiva é através de jogos web3. Os jogos jogar-para-ganhar primeiro ganharam destaque em 2022 com a introdução de Axie Infinity, cujos jogadores podem ganhar criptomoedas através de atividades no jogo.
O jogo Web3 experimentou um ressurgimento com a ascensão de jogos de toque-para-ganhar, popularizados por títulos virais baseados no Telegram, como Hamster Kombat e Notcoin em 2024. Esses jogos simplificam as mecânicas dos jogos web3, abordando as críticas de títulos anteriores que se baseavam fortemente no potencial de ganho em detrimento de uma jogabilidade envolvente — muitas vezes resultando em uma experiência de jogo monótona e tediosa. Os jogos de toque-para-ganhar não apenas permitem que os usuários ganhem criptomoedas facilmente tocando na tela, mas também oferecem uma jogabilidade mais envolvente ao incorporar muitas missões secundárias e tarefas interativas.
8. Mineração na nuvem
Nível de Dificuldade: Fácil
Minerar criptomoedas em plataformas blockchain é uma ótima maneira de obter renda em criptomoedas. No entanto, a operação típica de mineração exige que você compre hardware caro para minerar criptomoedas de forma lucrativa. A mineração em nuvem permite que você participe da mineração de criptomoedas sem a necessidade de tal equipamento. Isso elimina a expertise técnica associada à mineração e permite que o mercado mais amplo participe, gerando uma renda passiva.
Com a mineração em nuvem, você paga uma taxa mensal ou anual regular a um provedor de serviços pela oportunidade de "alugar" seus recursos de mineração. Em troca dessa taxa, o provedor de serviços minera criptomoedas usando os recursos que você está alugando e paga a você uma proporção das recompensas de mineração. Um dos provedores de serviços de mineração em nuvem mais populares é Genesis Mining.
9. Empréstimo de Cripto
Nível de Dificuldade: Medium
Empréstimo de criptomoedas é outro caminho popular para usuários que querem ganhar renda passiva. Você simplesmente deposita suas criptomoedas em protocolos para serem emprestadas a mutuários. Em troca, este empréstimo será recompensado na forma de juros. Dois tipos principais de protocolos com os quais os credores podem interagir são empréstimos descentralizados e empréstimos de ativos do mundo real (RWA).
Empréstimos Descentralizados
Vamos começar com o tipo mais comum de pool: Protocolos de empréstimos e empréstimos descentralizados. Você deposita seus fundos nesses pools como um credor para o protocolo e ganha juros sobre seu investimento. Os principais protocolos neste nicho incluem Aave (AAVE), JustLend (JST) e Morpho (MORPHO).
Abaixo estão as 10 principais plataformas de empréstimos e empréstimos por TVL em 27 de janeiro de 2025:
A maioria das plataformas de empréstimo descentralizadas conhecidas mantém algoritmicamente liquidez suficiente em suas plataformas, com base nos valores emprestados e tomados emprestados e nas garantias fornecidas para os fundos emprestados. Com a devida transparência, isso garante que os fundos que os usuários emprestaram ao protocolo estejam seguros e que o credor descentralizado sempre tenha liquidez suficiente para cumprir suas obrigações de empréstimo.
Empréstimo de Ativos do Mundo Real Tokenizados (RWA)
Os usuários também podem optar por protocolos de empréstimo RWA onde seus depósitos serão tomados emprestados por empresas do mundo real que geram fluxo de caixa. Essas empresas são tipicamente aprovadas por uma equipe de auditores para garantir sua credibilidade antes que possam se qualificar como tomadoras de empréstimos. Portanto, os credores têm mais segurança, dado que o risco de inadimplência é reduzido por meio de tais verificações. Da mesma forma, os credores são recompensados com a taxa de juros.
Protocolos proeminentes dentro deste setor são Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) e Centrifuge (CFG).
10. Programas de Afiliados de Cripto & Programas de Indicação de Cripto
Nível de Dificuldade: Médio
Os programas de afiliados têm sido uma parte importante das estratégias de marketing das empresas por décadas e receberam um impulso significativo com a chegada da internet. Agora, uma variedade de websites e plataformas de cripto adotaram o modelo de marketing de afiliados baseado em cripto. Ao indicar um usuário para esses sites e plataformas, você pode ganhar renda em cripto.
Se você tem um blog com um bom número de visitantes regulares, ou se você é um influenciador de mídia social no seu nicho, programas de afiliados de criptomoedas podem ser uma ótima maneira de você ganhar renda passiva. Alguns dos programas de afiliados de criptomoedas mais populares da indústria são oferecidos por Bybit, Paxful e CoinLedger.
Outros protocolos também iniciaram seus programas de indicação, permitindo que os usuários recebam descontos, reembolsos e recompensas. Exemplos incluem Bybit, GMX (um DEX de spot e perpétuo) e Transak (um protocolo de entrada de rampa).
11. Mineração de Liquidez
Nível de Dificuldade: Médio a Difícil
Uma forma popular de renda passiva em criptomoedas entre os usuários de DeFi é a mineração de liquidez, na qual os usuários fornecem liquidez a pools de swap de criptomoedas em DEXs. Uma vez que forneceram liquidez, os usuários são conhecidos como provedores de liquidez (LPs) e recebem um token LP, tipicamente um ativo sintético que pode ser reinvestido em outras plataformas para ganhar um rendimento ainda maior.
Usuários que participam de mineração de liquidez estão depositando suas criptomoedas em pools que representam um par de criptomoedas (por exemplo, ETH/DAI). Esses pools tornam possível para os usuários trocarem suas criptomoedas.
Na maioria dos casos, você depositará um valor igual de ambas as criptomoedas para se tornar um LP (por exemplo, $1.000 em ETH e $1.000 em DAI), o que, por sua vez, ajuda a manter liquidez adequada para operações de mercado automatizado (AMM) DEX.
Quando a troca tem liquidez mais profunda, aqueles que usam o AMM DEX podem receber a criptomoeda de sua escolha a taxas melhores. Para recompensar os LPs por isso, uma proporção das taxas de troca pagas pelos usuários é recompensada aos LPs, a ser distribuída com base na participação de fundos no pool contribuída por cada LP. É crucial notar, contudo, que os provedores de liquidez estão sujeitos a riscos, como perdas impermanentes e deslizamento.
Como Ganhar Renda Passiva Através da Mineração de Liquidez
Interessado em ganhar renda passiva com mineração de liquidez, mas não familiarizado com o mercado DeFi? Bybit Liquidity Mining é uma boa maneira de aprender mais sobre esse processo único de DeFi, enquanto desfruta da segurança de uma exchange centralizada (CEX). As pools de liquidez da Bybit são baseadas no modelo AMM fornecido pela própria Bybit. Simplesmente adicione liquidez a uma pool e torne-se um provedor de liquidez para ganhar rendimento com as taxas de negociação da Bybit.
O maior AMM DEX a ajudar a popularizar o modelo de pool de liquidez (assim como um dos mais antigos) é Uniswap (UNI). Outras plataformas proeminentes nas quais você pode ganhar renda passiva a partir de pools de swap incluem Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) e Aerodrome (AERO).
Abaixo está um gráfico dos 10 principais DEXs por valor total bloqueado (TVL) em 27 de janeiro de 2025:
12. Yield Farming
Nível de Dificuldade: Médio a difícil
Outra maneira popular de ganhar renda passiva em criptografia entre usuários de DeFi é Yield farming, a prática de depositar suas criptomoedas em pools que geram rendimento em plataformas DeFi para ganhar juros. No entanto, dada a ampla variedade de protocolos e pools DeFi, isso pode exigir mais pesquisa e gestão ativa de fundos em comparação ao staking, porque os retornos oferecidos por tais protocolos tendem a flutuar com base no número de participantes. Portanto, às vezes pode não ser muito lucrativo para os yield farmers (indivíduos que participam do yield farming).
O yield farming pode às vezes exigir que os usuários participem mais ativamente para selecionar o tipo de protocolos que desejam cultivar. Alternativamente, os usuários podem optar por participar de pools de liquidez operados por vários protocolos de rendimento. Estes são conhecidos como agregadores de rendimento, investindo automaticamente os depósitos dos usuários em uma variedade de fontes DeFi que geram renda. Os agregadores eliminam a necessidade dos usuários alterarem e alocarem seus fundos ativamente entre diferentes protocolos de rendimento, enquanto ainda podem ganhar juros por depositar fundos. Exemplos de tais protocolos agregadores de rendimento são Yearn Finance (YFI) e Convex Finance (CVX).
13. Masternodes
Nível de Dificuldade: Difícil
Uma forma mais avançada de ganhar renda passiva enquanto ajuda a proteger uma rede blockchain é executando um masternode, um servidor que fornece suporte operacional para a rede. Além de ajudar a manter a segurança de sua blockchain, masternodes participam da governança, facilitam transações instantâneas e melhoram a privacidade das transações.
No entanto, para operar com sucesso um masternode, você precisará de conhecimentos técnicos (para configurar o nó), e também será necessário apostar uma quantidade substancial de criptomoeda na rede. Além disso, embora você possa não precisar estar constantemente envolvido em manter a rede, ainda precisará ocasionalmente monitorar as condições da rede e manter o tempo de atividade do nó.
Vantagens de Ganhar Renda Passiva em Cripto
As oportunidades acima são ótimas maneiras para um investidor em criptomoedas gerar renda passiva. As principais vantagens incluem:
Uma abordagem indireta para a geração de riqueza. Essas oportunidades, quando usadas corretamente, podem ajudar você a crescer sua riqueza em criptomoedas principalmente em modo "piloto automático", com mínimo comprometimento de tempo. No mínimo, elas deveriam consumir consideravelmente menos tempo do que qualquer forma de negociação ativa.
Mitigação de risco durante mercados de baixa: Ganhar renda passiva com criptomoedas é uma ótima maneira de compensar perdas que muitos investidores enfrentam durante quedas no mercado.
Oportunidades para investir em futuros astros do mundo cripto. À medida que você pesquisa e aloca seus fundos em uma variedade de fluxos de renda passiva, você tem uma grande chance de identificar novos projetos promissores. Ao contrário das moedas já estabelecidas, essas criptomoedas futuras têm potencial para retornos significativos sobre o investimento.
Diversificação de fluxo de renda: Como você já deve ter deduzido, há uma grande variedade de oportunidades de renda passiva com criptomoedas disponíveis. A maioria dos investidores prudentes aloca seus fundos em múltiplos fluxos, o que (pelo menos indiretamente) leva à diversificação do portfólio, uma estratégia útil que muitas vezes é negligenciada por muitos investidores.
Desvantagens de Ganhar Renda Passiva em Criptomoedas
Além das vantagens de ganhar renda passiva com criptomoedas, isso também vem com alguns riscos e desvantagens. Elas incluem:
Risco de golpes e fraudes. Como em qualquer coisa relacionada ao mundo das criptomoedas, investidores que buscam renda passiva neste campo precisam ficar atentos a operadores inescrupulosos envolvidos em golpes e fraudes.
Risco de falhas de projetos e liquidações. Ao contrário dos instrumentos financeiros tradicionais, que são frequentemente protegidos por regulamentações, a indústria cripto está inundada de projetos cripto em estágio inicial, tornando-os altamente suscetíveis à volatilidade — com alguns até se revelando ser fraudes completas . Um exemplo proeminente é o projeto Terra (LUNA), que colapsou em 2022 quando sua stablecoin algorítmica perdeu sua paridade com o dólar americano, levando ao longo inverno cripto que apagou bilhões de dólares do mercado.
Ritmo rápido de mudança na indústria. O cenário de investimentos no mundo cripto muda frequentemente. Novas moedas surgem, taxas de juros variam muito e o desempenho das moedas existentes pode sofrer reviravoltas drásticas. Acompanhar o ritmo dessas mudanças pode ser desafiador para alguns investidores. Consequentemente, no mundo cripto, mesmo as oportunidades passivas não são tão passivas quanto nas finanças tradicionais.
Últimas considerações
As vantagens da renda passiva em criptomoedas são claras, pois o mercado cripto em amadurecimento oferece diversas oportunidades para todos os tipos de investidores ganharem renda passiva. Na verdade, mesmo aqueles que preferem estar ativamente envolvidos na negociação de criptomoedas fariam bem em tentar alocar parte de seu capital para fontes de renda passiva. No entanto, ao considerar qualquer oportunidade potencial, pesquise cuidadosamente o mercado e as plataformas específicas que você está considerando. O número significativo de golpes e liquidações de projetos torna esta diligência um aspecto importante da sua estratégia geral de investimento passivo em criptomoedas.
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