Suilend (SEND): Empréstimos simplificados na Sui
No mundo das finanças descentralizadas (DeFi), protocolos complexos de empréstimo e altas taxas criam barreiras para usuários que buscam emprestar e tomar emprestado. O Suilend foi construído pela equipe por trás do bem-sucedido protocolo de empréstimo Solend com mais de $400 milhões em valor total bloqueado (TVL). Foi lançado na Sui com uma missão clara de tornar os empréstimos DeFi simples, seguros e acessíveis.
Este artigo explora os recursos inovadores do Suilend, seu token nativo SEND e sua reformulação do DeFi na blockchain da Sui. Vamos nos aprofundar na história do Suilend, examinar suas ofertas únicas e analisar seu potencial como uma oportunidade de investimento no crescente ecossistema Sui.
Pontos principais:
Suilend é um protocolo de empréstimo descentralizado construído no Sui que permite aos usuários emprestar e tomar emprestado ativos de criptomoeda. Suas características incluem suporte a colateral multi-ativos, taxas de juros dinâmicas, pools de empréstimo com risco isolado e staking líquido.
Procurando negociar tokens Suilend? A Bybit agora oferece o par de negociação Spot SEND/USDT.
O que é Suilend?
Suilend é um protocolo de empréstimo descentralizado construído no Sui que permite aos usuários emprestar e tomar emprestado ativos de criptomoeda, com características incluindo suporte a colateral multi-ativos, taxas de juros dinâmicas, pools de empréstimo com risco isolado e staking líquido.
Histórico do Suilend
Lançado em março de 2024, o Suilend representa a expansão estratégica do Solend de Solana para Sui. A equipe Suilend traz experiência comprovada para o crescente ecossistema do Sui a partir do Solend, o décimo maior protocolo no Solana, com $432 milhões em TVL e mais de 170.000 usuários em 70 ativos (a partir de dezembro de 2024).
O projeto é liderado pelo fundador pseudônimo do Solend, Rooter, e combina expertise de 15 membros da equipe (incluindo 11 desenvolvedores da Morgan Stanley, Bell Labs e IBM). A mudança para Sui foi impulsionada pelas capacidades avançadas do blockchain e pela superior ferramenta da linguagem de programação Move.
A visão da Suilend atraiu $6 milhões em duas rodadas de financiamento, com a Robot Ventures liderando o último investimento de $4 milhões. A Suilend já se tornou o maior protocolo DeFi em Sui, com um TVL de mais de $500 milhões e $10,48 milhões em receita anualizada (em 12 de dezembro de 2024)
O Que a Suilend Visa Alcançar?
A Suilend visa transformar o empréstimo DeFi removendo barreiras tradicionais de entrada. O protocolo aborda os principais desafios de altos custos de transação que reduzem os lucros, interfaces complexas que desestimulam a adoção e os riscos de desvinculação comuns no staking líquido.
Aproveitando a arquitetura da Sui, a Suilend atinge um desempenho sem precedentes com 297.000 TPS e finalização em 480 milissegundos. O protocolo combina essa velocidade com recursos abrangentes, como pools de empréstimo isolados, um sistema de pontos e seu inovador padrão SpringSui LST.
Com um forte foco na segurança, a Suilend passou por auditorias minuciosas de empresas líderes em segurança de blockchain, como Zellic e OtterSec. Este compromisso com a segurança e recursos focados no usuário estabelece uma base confiável para a inovação DeFi.
Como a Suilend Funciona?
A Suilend opera por meio de categorias distintas de pools de empréstimo: ativos principais, que passam por uma diligência rigorosa, e ativos isolados para tokens mais novos ou mais voláteis. Os usuários podem emprestar seus ativos para ganhar juros ou tomar emprestado contra colateral, com todas as transações automatizadas através de contratos inteligentes.
Para ativos principais, os usuários podem combinar livremente diferentes tokens como colateral. No entanto, os ativos isolados exigem colateral dedicado que não pode ser compartilhado entre posições, protegendo o protocolo de risco de contágio. Os limites de empréstimo para ativos isolados são mais conservadores e exigem monitoramento mais próximo, devido à potencial volatilidade de preços.
A plataforma emprega um modelo dinâmico de taxa de juros que se ajusta com base na utilização do pool. As taxas geralmente flutuam mais para ativos isolados, dependendo da demanda do mercado e disponibilidade. A Suilend implementa uma estrutura simples de taxa única de empréstimo sem cobranças ocultas para manter os custos previsíveis.
Além do empréstimo tradicional, a Suilend integra a solução de staking líquido SpringSui para a desbloqueio instantâneo de tokens SUI. Os usuários podem fazer staking de SUI para receber tokens sSUI, que mantêm sua paridade por meio da implementação SIP-33 e podem ser usados como garantia dentro do protocolo.
Medidas robustas de segurança e sistemas automatizados de gestão de risco protegem os ativos dos usuários em cada etapa. O protocolo monitora posições continuamente, ajustando requisitos com base nas condições de mercado, e garantindo que os usuários mantenham garantia adequada para evitar liquidação.
Recursos da Suilend
A Suilend oferece um conjunto abrangente de recursos para aumentar a eficiência e benefícios aos usuários.
Pools
A Suilend opera dois tipos de pools de empréstimo: ativos principais e ativos isolados. Os ativos principais passam por uma rigorosa análise e suporte a posições combinadas de garantia, enquanto os ativos isolados operam em pools separados para conter potenciais riscos de tokens mais novos ou mais voláteis.
Cada pool apresenta parâmetros específicos de risco e razões de colateralização, permitindo que os usuários obtenham rendimentos enquanto mantêm a segurança. Através deste sistema de dois pools, a Suilend equilibra oportunidades de alto rendimento com uma gestão de risco robusta.
Swap
A Suilend incorpora um mecanismo eficiente de troca, permitindo que os usuários troquem tokens diretamente na plataforma. Essa integração reduz a necessidade de DEXs externos e minimiza as taxas de transação para melhorar a experiência geral do usuário.
Ponte
Suilend facilita transferências de ativos entre diferentes redes blockchain através de sua funcionalidade de ponte. O sistema garante transações seguras entre cadeias para expandir a acessibilidade enquanto mantém medidas de segurança robustas.
Pontos
O sistema Suilend Points distribui 10 milhões de pontos diariamente para usuários ativos, com base na quantidade e duração do depósito. Esses pontos intransferíveis desbloqueiam benefícios, como taxas de empréstimo reduzidas e participação futura na governança, para incentivar o engajamento de longo prazo na plataforma.
SpringSui
SpringSui representa o padrão de código aberto da Suilend para staking líquido em Sui. Usuários que fazem staking de SUI recebem tokens sSUI, que podem ser negociados, usados em DeFi ou convertidos instantaneamente de volta para SUI, eliminando assim o período de espera tradicional de vários dias para desfazer o staking.
Construído com as atualizações de protocolo SIP-31 e SIP-33, o SpringSui resolve os riscos de desvalorização comuns no staking líquido. A plataforma em breve permitirá que outras equipes criem seus próprios tokens de staking líquido, impulsionando a adoção de LST e promovendo a liquidez em todo o ecossistema Sui.
Roteiro da Suilend
Suilend alcançou marcos significativos desde sua criação, seguindo um plano de desenvolvimento estratégico. O protocolo foi lançado na mainnet da Sui em março de 2024, rapidamente se estabelecendo como o maior protocolo de empréstimo da cadeia.
As principais conquistas incluem a obtenção de US$ 6 milhões em financiamento em duas rodadas, alcançando quase US$ 470 milhões em TVL e gerando receitas mensais de US$ 820.000. A plataforma também integrou com sucesso múltiplos ativos e lançou recursos inovadores, como o padrão SpringSui LST.
Olhando para o futuro, a Suilend planeja lançar Steamm, um AMM eficiente em capital que empresta ativos ociosos para rendimento adicional, no primeiro trimestre de 2025. O protocolo também visa expandir seu ecossistema por meio de mecanismos aprimorados de governança, suporte adicional a ativos e integração mais profunda com outros protocolos Sui.
SEND Tokenomics
SEND, o token nativo da Suilend, tem um suprimento total de 100 milhões de tokens distribuídos com uma abordagem centrada na comunidade. A alocação compreende 65% para a comunidade, 20% para investidores e 15% para a equipe.
Uma parte significativa (40%) do SEND será distribuída através do mecanismo Mdrop, com 20% indo para os detentores de pontos e usuários iniciais, 5% para as comunidades do ecossistema e 15% para os detentores de SAVE no Solana. Quando os usuários resgatam sua alocação de SEND, eles recebem tokens mSEND, que podem usar para reivindicar SEND.
Os vencimentos do Mdrop variam conforme o tipo de alocação: três meses para detentores de Pontos e do Ecossistema, seis meses para Equipe e Investidores, e 12 meses para detentores de SAVE. Após esses períodos, os usuários podem reivindicar sua alocação completa de SEND sem penalidade. Para garantir uma distribuição sustentável de tokens, os tokens dos investidores serão desbloqueados ao longo de dois anos e os tokens da equipe ao longo de quatro anos.
Previsão de Preço do SEND
Dada a recente entrada no mercado do Suilend, analistas de cripto proeminentes ainda não publicaram previsões detalhadas de preços para o token SEND. Vários fatores-chave provavelmente influenciarão seu valor: O crescimento contínuo da plataforma Suilend, a participação mais ampla no ecossistema Sui e as condições gerais do mercado de criptomoedas.
Para comparação, o token SLND da Solend está atualmente cotado a $1,20, com uma valorização totalmente diluída de $138 milhões e $456 milhões em TVL (em 12 de dezembro de 2024). Como o Suilend já alcançou um TVL maior de $470 milhões, seu protocolo poderia potencialmente suportar uma capitalização de mercado similar ou maior.
Onde Comprar SEND
Procurando negociar tokens Suilend? A Bybit agora oferece o par de negociação Spot SEND/USDT. Para começar, primeiro você precisará criar uma conta na Bybit, depois financiá-la com criptomoeda e navegar até a página de negociação Spot SEND/USDT.
SEND é um bom investimento?
Embora o Suilend tenha demonstrado um crescimento impressionante e fundamentos fortes no espaço de empréstimos DeFi, os investidores devem considerar cuidadosamente tanto seus pontos fortes quanto os fatores de risco antes de tomar decisões de investimento.
Potencial de Crescimento
Crescimento impressionante no TVL, alcançando $470 milhões com receita mensal de $820.000
Histórico forte da equipe, com protocolos anteriores atingindo $1,8 bilhão em TVL
Financiamento estratégico de $6 milhões de investidores renomados, como Robot Ventures
Recursos inovadores, como SpringSui LST e sistema de Pontos
Integração profunda dentro do ecossistema crescente do Sui
Fatores de Risco
Paisagem competitiva de empréstimos DeFi
Volatilidade do mercado e incertezas regulatórias
Sucesso depende da adoção contínua da rede Sui
Com seu apoio institucional, experiência comprovada da equipe e abordagem inovadora para empréstimos DeFi, o Suilend (SEND) mostra potencial significativo. No entanto, potenciais investidores devem realizar uma pesquisa completa e considerar sua própria tolerância ao risco antes de investir.
Considerações finais
O Suilend aborda desafios principais no DeFi — nomeadamente, altos custos e complexidade — aproveitando a tecnologia do Sui para criar uma plataforma mais acessível. Com inovações como o SpringSui LST e taxas de juros dinâmicas, o Suilend pode representar um ponto de viragem para a adoção do DeFi, tornando o empréstimo e o empréstimo acessíveis a usuários anteriormente desmotivados por barreiras técnicas.
#LearnWithBybit