Protocolo de lápis (DAPP): DeFi completo ativado por Scroll
Em comparação com instituições financeiras tradicionais (TradFi), os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) oferecem uma infinidade de benefícios aos usuários. Escalabilidade, flexibilidade, democratização de acesso e transparência estão entre as principais vantagens de negociar e investir on-chain, em vez de por meio de bancos e outras entidades TradFi.
No entanto, juntamente com seus benefícios, os muitos problemas associados à indústria DeFi frearam sua adoção mais ampla. Uma dessas áreas é a conformidade com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML). A privacidade das transações dos clientes é outra área onde os protocolos DeFi podem ter dificuldades devido à natureza pública das plataformas blockchain. Para complicar ainda mais, as regulamentações de AML e a privacidade das transações são muitas vezes onerosas para otimizar ao mesmo tempo.
O Pencils Protocol (DAPP), um aplicativo DeFi líder na rede Scroll Layer 2, adotou uma série de medidas para garantir que os requisitos de AML, privacidade de transações, escalabilidade e flexibilidade das operações on-chain sejam mantidos simultaneamente em um sistema comumente chamado de DeFi com permissão. Isso fornece uma solução holística, pela qual os usuários podem aproveitar os benefícios da DeFi, como eficiência, transparência e autonomia, e os benefícios do TradFi, ou seja, segurança e conformidade. O protocolo atua como uma solução DeFi abrangente que cria oportunidades de trading seguras e flexíveis com produtos como leilões, serviços de agregadores de rendimentos, cofres agrícolas, restaking e muito mais.
Tendo começado no início de 2024 com o nome PenPad (PDD), o projeto mudou para Pencils Protocol em maio de 2024 e lançou seu token nativo em setembro. Apesar de ser um dos mais novos protocolos DeFi no ecossistema Scroll, o Pencils Protocol já cresceu para se tornar o maior aplicativo DeFi da rede (a partir de 8 de outubro de 2024), com um valor total bloqueado (TVL) de cerca de US$ 286 milhões.
Principais conclusões:
O Pencils Protocol é uma plataforma DeFi que oferece aos usuários rendimentos agrícolas, estratégias de cofre e leilões on-chain para ativos nativos de blockchain e RWAs.
O protocolo é baseado na Scroll, uma rede zkEVM de camada 2 escalável e econômica vinculada ao Ethereum.
Lançado no final de setembro de 2024, o token nativo do protocolo, DAPP, é usado para governança, farm de tokens, garantia de leilão, acesso a benefícios exclusivos do cofre e pagamentos na loja virtual da plataforma.
O que é o protocolo de lápis?
O Pencils Protocol (DAPP) é um aplicativo descentralizado (DApp) na cadeia Scroll Layer 2 que oferece uma ampla gama de produtos DeFi, incluindo leilões, fazenda de rendimentos, cofres, staking líquido e restaking. Aproveitando a plataforma de rollup de conhecimento zero (ZK) da Scroll, o protocolo apresenta um alto grau de escalabilidade, eficiência de custo, interoperabilidade entre cadeias e integração com o blockchain Ethereum (ETH).
O protocolo oferece produtos DeFi flexíveis e inovadores, mantendo uma infraestrutura DeFi com permissão por meio de uma combinação de mecanismos, como um sistema de verificação de identidade chamado Prova de humanidade, regulamentos KYC/AML e tecnologia ZK.
O projeto foi lançado em fevereiro de 2024 como PenPad (PDD) antes de mudar para o Pencils Protocol em maio de 2024. O token nativo do Pencils Protocol, chamado de DAPP de forma criativa e atraente, estreou em setembro de 2024.
Como funciona o protocolo de lápis?
O Pencils Protocol depende da tecnologia ZK da Scroll para oferecer escalabilidade de transações, segurança, privacidade e interoperabilidade entre cadeias com o Ethereum. A Scroll opera uma plataforma de rollup compatível com máquina virtual Ethereum (EVM) baseada em ZK, que facilita para a Pencils oferecer um ambiente de trading altamente eficiente e seguro, com uma variedade de ativos populares no ecossistema Ethereum.
Embora o Pencils Protocol ofereça uma ampla variedade de produtos DeFi, os três principais produtos da plataforma são leilões, fazenda de rendimentos e cofres projetados para executar estratégias predeterminadas. Este último tipo de produto oferece uma variedade de estratégias avançadas, pools de liquidez aprimorados e vários sintéticos on-chain. O Pencils Protocol usa extensivamente o padrão ERC-4626 do Ethereum para cofres tokenizados.ERC-4626
Outros produtos DeFi em protocolos de lápis incluem várias oportunidades de staking líquido e reaproveitamento por meio do portal nativo da Scroll. Além disso, em julho de 2024, a equipe de projeto anunciou um próximo recurso de empréstimo de cripto para ser integrado à linha de produtos.
Lápis
Lápis. Um sistema de pontos de recompensa da comunidade que o protocolo alavanca ativamente é considerado central o suficiente para que as operações sejam renomeadas sob o nome do protocolo. Os usuários podem ganhar lápis de duas maneiras principais: fazendo staking e participando das iniciativas de marketing do projeto.
Uma maneira importante de ganhar pontos de lápis é usando o serviço de staking do protocolo. Para cada 1.000 USDC equivalentes em staking, os usuários podem esperar um ponto de lápis por dia. Contribuir para as campanhas de marketing do protocolo e o crescimento geral é outra maneira de acumular esses pontos. Por exemplo, qualquer pessoa que contribua para o desenvolvimento do ecossistema como influenciador, embaixador da marca ou parceiro de negócios ganha pontos de lápis.
Os pontos de lápis oferecem uma variedade de benefícios e recursos de acesso exclusivos:
Alocações exclusivas durante o lançamento de tokens para projetos no protocolo
Compras de NFTs e outros produtos por meio da loja on-line do protocolo Pencils
Acesso prioritário aos airdrops do protocolo
Acesso a oportunidades de alta alavancagem disponíveis nos produtos de proteção do protocolo
Principais recursos do protocolo de lápis
Cofres de lápis
Os Cofres de Lápis são cofres tokenizados, projetados para otimizar os rendimentos por meio de staking de depósito e staking de LP. Seus ativos depositados são usados para a criação de rendimentos e reinvestidos por meio de várias plataformas por meio de estratégias de rendimento predeterminadas. Os usuários podem investir nesses cofres usando tokens de provisão de liquidez (LP) do pool de cofres do protocolo Pencils.
Os cofres suportam trading alavancado e oferecem aos usuários grande flexibilidade e personalização quando se trata de definir seus níveis de alavancagem preferidos. Para aumentar ainda mais os rendimentos, os usuários podem usar os cofres para pegar fundos adicionais emprestados para investir. Os juros que eles pagam sobre esses fundos emprestados são usados para recompensar os participantes da produção de rendimentos do Pencils Protocol.
Agricultor
Os serviços de farming de rendimentos e agregação de rendimentos alavancados também estão entre os principais produtos do Pencils Protocol. Esses produtos permitem que os traders DeFi maximizem a utilização dos ativos e se beneficiem de rendimentos competitivos. Os rendimentos agrícolas são financiados principalmente pelos juros pagos pelos tomadores no protocolo, conforme observado acima. Os seguintes tipos de ativos são suportados para farming no Pencils Protocol:
ETH e várias variações líquidas/embaladas, como WETH, wstETH, weETH, token STONE do StakeStone Protocol e muito mais
Variações de BTC empacotado compatíveis com EVM, como WBTC e SolvBTC
stablecoins populares de alta capitalização, como USDC e USDT
O próprio token DAPP do Pencils Protocol
O protocolo também suportará a criptomoeda nativa da Scroll após seu lançamento. Além dos rendimentos, os produtos agrícolas no protocolo também fornecem recompensas em pontos de lápis.
Leilões
O Pencils Protocol também oferece serviços de leilão para vários ativos, como ativos nativos de blockchain e ativos do mundo real tokenizados (RWAs). É uma plataforma de leilão completa, na qual ativos digitais e físicos em forma tokenizada podem ser listados e negociados. Os usuários podem se beneficiar desses leilões conectando ativos a taxas com desconto. A partir do início de outubro de 2024, os produtos de leilão disponíveis no protocolo são limitados, com o projeto focado principalmente em suas ofertas de Cofres e Agricultura.
No entanto, é provável que os serviços de leilão também acompanhem no futuro, conforme claramente indicado pelo posicionamento do protocolo de leilões como um dos produtos essenciais em suas comunicações.
O que é o token do protocolo de lápis (DAPP)?
O token cripto nativo do Pencils Protocol, DAPP, é usado extensivamente em toda a plataforma para as seguintes funções:
Governança: Os detentores de tokens podem participar de votos de governança para decidir sobre alterações e a direção futura do protocolo.
Agricultor de tokens: Ganhe rendimentos e recompensas fazendo staking de DAPP nas fazendas do protocolo. Os stakingrs recebem o token pDAPP, a versão em staking do DAPP, em uma proporção de 1:1 como confirmação de seus depósitos. O token pDAPP pode ser colocado em staking ou usado para provisão de liquidez para obter rendimentos adicionais.
Garantia em leilões: Para listar seus ativos nos leilões do protocolo, os vendedores precisam bloquear uma quantidade necessária de DAPP como garantia. Esse requisito atua como uma medida de segurança para ajudar a evitar listagens fraudulentas em leilões.
Benefícios exclusivos para cofres: Os cofres financiados usando DAPP fornecem benefícios adicionais, como acesso a estratégias exclusivas e maiores índices de alavancagem.
Como ativo de pagamento na loja virtual do protocolo: O DAPP será usado na loja virtual da plataforma para permitir o trade flexível em uma variedade de itens, incluindo tokens não fungíveis (NFTs), RWAs, produtos derivativos e pontos de recompensa.
O lançamento do token DAPP no final de setembro de 2024 foi acompanhado por uma campanha de airdrop que alocou 3 milhões de DAPP para usuários elegíveis. Dois terços desse valor serão distribuídos com base na carteira de pontos de lápis dos usuários, enquanto os 1 milhão restantes são reservados para recompensar a participação ativa nas atividades do protocolo.
A oferta total do DAPP é de 100 milhões. O gráfico abaixo mostra as cotas de distribuição de fornecimento do token.
Onde comprar o protocolo de lápis (DAPP)
O token DAPP está disponível na Bybit como par Spot (DAPP/USDT ). Além disso, você pode participar de uma campanha dedicada ao token para ganhar uma parte do prêmio total de 200.000 DAPP . Válido até o dia 11 de outubro de 2024, esta campanha recompensa novos usuários da Bybit que depositam pelo menos 125 DAPP ou depositam 100 USDT e negociam 100 USDT em DAPP em seu primeiro trade em Spot. Os usuários existentes também podem ganhar recompensas de DAPP negociando pelo menos 1.000 USDT em DAPP no mercado Spot da Bybit.
Previsão de tokens do Pencils Protocol (DAPP)
A partir de hoje (8 de outubro de 2024), o token DAPP está sendo negociado a US$ 0,2163, que é 79,5% menor do que sua máxima histórica de US$ 1,06 em 27 de setembro de 2024, e 2,3% maior do que sua mínima histórica de US$ 0,212, registrada anteriormente hoje.
As previsões de preço de longo prazo para DAPP geralmente são otimistas. A DigitalCoinPrice prevê uma taxa média de US$ 0,65 em 2025 e US$ 1,88 em 2030, enquanto a CoinCodex espera que o token atinja uma alta de US$ 1 em 2025 e caia levemente para uma alta potencial de US$ 0,84869 em 2030.
Considerações finais
Com seu foco em produtos agrícolas e de cofre inovadores, o Pencils Protocol está surgindo como uma plataforma descentralizada de última geração para usuários ativos da DeFi. Além de seus principais produtos, as oportunidades de staking e restaking também estão disponíveis na plataforma. Assim que o protocolo começar a oferecer uma variedade mais rica de oportunidades de leilão, ele certamente se qualificará para o título de uma solução DeFi abrangente. Se a otimização dos rendimentos, estratégias avançadas e/ou acesso a ativos com desconto subirem, vale a pena conferir o Pencils Protocol.
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