Como evitar fraudes e golpes no P2P de cripto

Comprar e vender criptomoedas em plataformas peer-to-peer (P2P) está se tornando cada vez mais popular — graças à ausência de partes intermediárias e à flexibilidade geral deste modo de negociação. Além disso, ambientes estabelecidos de negociação de cripto P2P, como a plataforma de Negociação P2P da Bybit, fornecem sistemas robustos de custódia e mecanismos de resolução de disputas. No entanto, o comércio de cripto P2P, assim como qualquer outro tipo de atividade financeira P2P, vem com uma ampla variedade de golpes e esquemas fraudulentos dos quais todo comerciante precisa estar ciente antes de comprar ou vender criptomoedas.

Neste artigo, vamos examinar os golpes comuns de cripto P2P e aprender como evitá-los.

Principais Pontos:

• Golpes de cripto P2P envolvem várias estratégias para enganar comerciantes honestos. Esses golpes podem incluir provas de pagamento falsas, estornos, golpes de phishing, personificação, golpes triangulares, golpes por SMS e mais.

• Os métodos principais para evitar cair em golpes de criptomoedas P2P incluem sempre usar canais de comunicação e pagamento na plataforma, verificar sua conta para confirmar as informações de pagamento, acompanhar cuidadosamente as partes de quem você recebe e para quem faz pagamentos, nunca liberar fundos sem receber seu pagamento e evitar ofertas de “melhor negócio” por meio de canais externos, entre outros.

O que é um golpe de P2P em cripto?

Golpes P2P no comércio de criptomoedas incluem várias técnicas e esquemas fraudulentos que indivíduos ou grupos mal-intencionados empregam para separar comerciantes honestos de seus fundos arduamente ganhos. Esses esquemas exploram a natureza única do comércio de criptomoedas P2P em mercados e plataformas online.

Tipicamente, um golpe de criptomoeda P2P envolve vários elementos, como produzir documentação falsa de pagamento, personificar alguém confiável ou executar um esquema elaborado que confunde a vítima desavisada e a força a liberar fundos para os golpistas. Incentivar a vítima a realizar transações fora de uma plataforma legítima, e até mesmo o uso de táticas de pressão psicológica, são frequentemente envolvidos.

Como os Golpes de Criptomoedas P2P são Diferentes?

Embora qualquer tipo de atividade financeira P2P possa envolver golpes, certas características únicas do comércio de criptomoedas P2P tornam essa área particularmente atraente para golpistas e fraudadores de todos os tipos. Primeiro, as plataformas de negociação de criptomoedas apresentam um menor grau de regulamentação do que muitos outros mercados, particularmente o mercado de ações. Em segundo lugar, é comum que golpistas incentivem suas vítimas a realizar todas as atividades de comunicação e pagamento fora da plataforma. Deixadas sozinhas com os golpistas, as vítimas têm poucos recursos quando perdem seus fundos.

Além disso, as barreiras de entrada na negociação de criptomoedas são relativamente baixas, atraindo um grande número de indivíduos financeiramente ingênuos ou inexperientes, muitos dos quais se tornam vítimas dos vários golpes que ocorrem neste setor.

Exemplos de golpes de P2P com cripto

A seguir, abordaremos alguns dos golpes mais comuns envolvidos na negociação de criptomoeda P2P e discutiremos as melhores maneiras de evitá-los.

Golpes de Recibos Falsos/Golpes de Transação em Custódia

Em golpes de recibos falsos, o golpista envia documentos de pagamento falsificados para enganá-lo a liberar suas criptomoedas sem realmente enviar qualquer fundo. Em golpes de transação em custódia, o golpista incentiva você a usar um serviço de custódia fraudulento. Você é enganado a liberar o pagamento no fundo de custódia, presumindo que seja legítimo.

Como evitar golpes de recibos falsos/golpes de transação em custódia: Para evitar golpes de recibo falso, sempre verifique se você recebeu o pagamento real diretamente na sua conta bancária ou carteira antes de liberar fundos de sua parte da transação. Além disso, nunca confie em capturas de tela.

No caso de golpes de falsificação de escrow, use apenas serviços de escrow confiáveis de plataformas P2P respeitáveis — e nunca envie fundos fora do sistema oficial.

Golpes de Estorno/Cheques

Em golpes de estorno, a contraparte fraudulenta faz um pagamento e depois solicita um estorno após receber fundos de você, alegando fraude ou transação não autorizada. Como resultado, o banco reverte o pagamento, e você se vê sem seu dinheiro e cripto.

Os golpistas também gostam de explorar a vulnerabilidade de transações com cheque incentivando você a aceitar essa forma de pagamento. O cheque usado para pagá-lo não é compensado, deixando você incapaz de descontar o agora inestimável pedaço de papel.

Como evitar golpes de estorno/cheques: Sempre certifique-se de que você recebeu o pagamento em sua conta e que os fundos estão disponíveis para você — ou seja, não há bloqueios provisórios ou confirmações pendentes — antes de liberar o pagamento do seu lado.

Além disso, evite aceitar pagamentos em cheque. Transações com cheque são particularmente vulneráveis a fraudes — e em 2025, não há necessidade urgente de usar essa forma de pagamento um tanto antiquada.

Golpes de Cancelamento de Pedido

Neste tipo de golpe, o fraudador engana você para cancelar o pedido após você já ter enviado os fundos. Eles geralmente dizem que há um problema técnico com os pagamentos ou um erro de preço, aconselhando você a cancelar e fazer um novo pedido. Se você cancelar, a plataforma considera a negociação como nula. Enquanto isso, o golpista desaparece com seus fundos — e remove quaisquer anúncios que ele tenha colocado na plataforma.

Como evitar golpes de cancelamento de pedido: A chave para prevenir golpes de cancelamento de pedido é simples: nunca cancele após ter pago, não importa qual desculpa a contraparte apresente. Se houver um problema genuíno da parte deles, aconselhe-os a usar o sistema de suporte fornecido pela plataforma de negociação P2P em questão.

Golpes de Sobrecarga de Pagamento

Em um golpe de pagamento em excesso, o golpista envia um valor mais alto do que o acordado durante o negócio. Ele então pede que você devolva o valor excedente, alegando que foi um erro da parte dele. Depois que você envia o reembolso da diferença, o pagamento original é revertido como incorreto ou fraudulento.

Como evitar golpes de pagamento em excesso: Para evitar golpes de pagamento em excesso, seja cauteloso quando receber uma oferta com uma discrepância entre o preço que você pediu e o que está sendo prometido. Se você estiver incerto sobre a situação, simplesmente recuse a transação ou peça ao comprador para refazer a transação com o valor correto.

Golpes de phishing

Golpes de phishing envolvem partes nefastas se passando por plataformas ou indivíduos legítimos para enganá-lo a entregar suas chaves privadas ou detalhes de login. Frequentemente, eles enviam e-mails e mensagens falsos, ou até mesmo criam páginas da web falsas que se assemelham a verdadeiras. Suas credenciais de login podem ser comprometidas se você visitar tal página através do seu navegador e responder aos pedidos para compartilhar seus detalhes.

Como evitar golpes de phishing: Nunca clique em links de fontes desconhecidas. Verifique URLs para garantir que você está no site verdadeiro, e nunca compartilhe suas chaves privadas ou informações pessoais com ninguém, mesmo que pareçam confiáveis. Além disso, certifique-se de proteger sua conta com senhas fortes e recursos de segurança, como autenticação de dois fatores (2FA). Além disso, note que sites respeitáveis quase nunca oferecem uma conexão não criptografada (aquela que começa com http, em vez do mais seguro https).

Nota: Plataformas legítimas de negociação P2P, como o Bybit P2P, nunca enviarão e-mails ou mensagens solicitando suas informações de login.

Imitadores

Golpes de personificação envolvem golpistas fingindo ser representantes de plataformas legítimas de P2P. Eles também podem se passar por comerciantes bem conhecidos e confiáveis. Essas partes deturpam suas identidades e tipicamente incentivam você a realizar a transação fora da plataforma sob vários pretextos. Se você cair nesses golpes e mover suas transações para fora do ambiente da plataforma legítima, você perde todas as proteções, e os golpistas podem facilmente roubar seus fundos.

Como evitar golpes de personificação: Sempre permaneça dentro da plataforma para transações. Se alguém alegando ser da plataforma pedir para mover a transação para fora do site, denuncie imediatamente.

Golpes por SMS

Golpes por SMS envolvem partes fraudulentas enviando mensagens falsas para o seu celular que parecem ser do seu banco ou de um processador de pagamentos. A mensagem normalmente informa que você recebeu um pagamento, especificando o valor que você espera receber de sua transação. O objetivo pode ser roubar seus dados de login sensíveis (se você clicar na mensagem) ou fazer com que você envie criptomoedas ou dinheiro para o comerciante fraudulento com quem você está lidando.

Como evitar golpes por SMS: Não clique em links em mensagens SMS não solicitadas. Sempre verifique duas vezes fazendo login na sua conta bancária ou de corretagem diretamente através do site ou aplicativo oficial.

Transações em Dinheiro Presenciais

Transações em dinheiro presenciais, embora permitidas em muitas plataformas de negociação de criptomoedas P2P, são uma área de risco particular, devido às dificuldades em comprovar ou rastrear quaisquer pagamentos efetuados. Golpes durante essas transações podem envolver um golpista comprando ou vendendo criptomoedas com dinheiro em um encontro cara a cara. No cenário de compra, o golpista pode pagar com notas falsas. No cenário de venda, eles podem alegar falsamente que você pagou com dinheiro falso após receberem seus fundos em criptomoedas.

Como evitar golpes em transações em dinheiro presenciais: De modo geral, tente limitar o máximo possível as negociações baseadas em dinheiro — transações em dinheiro são notoriamente difíceis de verificar em casos de disputas. Se você absolutamente precisa comprar ou vender criptomoedas por dinheiro, examine cuidadosamente a reputação e o histórico da contraparte na plataforma de negociação.

Golpes de Triângulo

Golpes de triângulo envolvem dois golpistas trabalhando juntos para enganar um vendedor. Veja como funciona: O Golpista A e o Golpista B fazem pedidos com o mesmo vendedor. Vamos supor que o pedido do Golpista A seja de 1.000 USDT, e o pedido do Golpista B seja de 1.500 USDT. O Golpista B envia um pagamento de 1.000 USDT, e o Golpista A então marca seu pedido como "pago." O vendedor libera criptomoedas para o Golpista A, vendo que o pedido foi marcado como pago e que a conta do vendedor foi creditada com 1.000 USDT.

O Golpista B então envia um segundo pagamento — 500 USDT, o valor restante de seu pedido de compra — e pressiona o vendedor a liberar seus fundos, apresentando provas de pagamento para ambas as transferências.

Como evitar golpes de triângulo: Sempre verifique se o nome do pagador corresponde às informações de verificação de identidade na plataforma. Tenha cuidado com os comprovantes de pagamento produzidos, pois os golpistas também podem tentar reutilizar os mesmos para múltiplas encomendas. Sempre verifique antes de liberar criptomoedas para garantir que você está lidando com a pessoa certa — e não caindo em um golpe.

Golpes de Intermediário (MITM)

Neste tipo de golpe, a parte fraudulenta oferece uma melhor taxa por meio de uma fonte de comunicação externa como Telegram ou WhatsApp. Eles pedem para você criar um pedido em uma plataforma legítima depois que supostamente te pagaram com a melhor taxa externamente. No entanto, o pagamento nunca chega, e é apenas respaldado por comprovantes falsos.

Como evitar golpes MITM: Não se comunique com partes potenciais em canais externos, e não pague fora da plataforma P2P que você utiliza. Sempre use os canais de comunicação oferecidos por uma plataforma de negociação estabelecida. Além disso, nunca libere pagamentos antes de receber seus fundos — conselho que se aplica não apenas aos golpes MITM, mas também a muitos dos outros exploits que discutimos acima.

Como Identificar Fraudes de Criptomoeda P2P

Abaixo estão alguns sinais vermelhos comuns que podem ajudá-lo a identificar um golpe de criptomoeda P2P:

• Tentativas de tirar a comunicação da plataforma

• Ofertas incomumente boas, especialmente se você estiver disposto a transacionar fora da plataforma

• Várias táticas de pressão para criar urgência

• Comprovantes de pagamento não acompanhados por fundos reais

• Pagamentos de terceiros

• Mudanças repentinas no negócio ou nos valores acordados

Como evitar golpes envolvendo cripto na plataforma P2P?

Para evitar cair em golpes de criptomoeda P2P, você pode tomar algumas medidas de bom senso e manter sua abordagem — independentemente do que a contraparte sugira. 

• Antes de tudo, nunca tire a comunicação ou atividade de pagamento da plataforma. 

• Não confie em serviços de custódia ou de negociação de terceiros pouco conhecidos. 

• Limite suas transações com métodos de pagamento menos seguros, como dinheiro e cheques.

Também é recomendado nunca confiar em capturas de tela como prova de pagamento. Sempre verifique se você recebeu o pagamento real antes de liberar qualquer fundo.

Finalmente, nunca envie pagamentos para terceiros — sempre pague na conta da contraparte registrada na plataforma. Finalmente, e mais importante, não sucumba a táticas de pressão, pedidos de urgência ou táticas de intimidação.

O Que Fazer Se Você Foi Vítima de Um Golpe

Se você foi vítima de um golpe de criptomoeda P2P, reporte imediatamente o problema à plataforma, congele as atividades da sua conta para evitar pagamentos não autorizados, entre em contato com seu banco ou processador de pagamentos para informá-los sobre o problema, colete evidências documentais — e, se o problema assim exigir, reporte às autoridades locais.

Conclusão

Negociar criptomoedas por meio de canais P2P pode ser uma atividade altamente lucrativa e recompensadora. Embora alguns dos golpes listados acima possam parecer assustadores, fazer sua diligência devida e seguir as abordagens e estratégias de bom senso que descrevemos acima devem minimizar o risco de se tornar vítima dos interesses sinistros dos golpistas de criptomoeda.

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