bitSmiley (SMILE): Trazendo Liquidez para Bitcoin DeFi

A blockchain do Bitcoin (BTC) começou como uma rede desprovida de funcionalidade de contrato inteligente, mas conseguiu desenvolver alguma forma de ecossistema de aplicativos descentralizados (DApp) ao longo dos últimos anos — graças a tecnologias de Camada 2 como Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain e Rootstock (RSK). Protocolos nativos do Bitcoin e novos padrões de token — Ordinals, BRC-20 e Runes — assim como o upgrade Taproot do Bitcoin também contribuíram para o desenvolvimento de funções (modestas) semelhantes a contratos inteligentes na cadeia. Graças a essas inovações, um campo totalmente novo, finanças descentralizadas baseadas em Bitcoin (BTCFi), emergiu.

Infelizmente, o nicho BTCFi permanece subdesenvolvido em comparação com o próspero ecossistema DeFi de Ethereum (ETH) e outras blockchains de contratos inteligentes. Uma razão chave para este déficit é a falta de funcionalidades sofisticadas de DeFi dentro do ecossistema Bitcoin, com poucos protocolos capazes de oferecer serviços completos de empréstimos, empréstimos e gerenciamento de rendimento.

Outro problema é a liquidez limitada devido à inércia dos traders — tendo investido seu tempo e fundos no Ethereum e em outros blockchains inteligentes, muitos usuários de DeFi não estão dispostos a explorar oportunidades baseadas em Bitcoin.

bitSmiley (SMILE) é um projeto BTCFi que visa expandir funções de stablecoins e empréstimos garantidos por BTC para várias plataformas além do Bitcoin. Os usuários da plataforma podem aproveitar a cunhagem de stablecoins e serviços de empréstimos garantidos por BTC, com os ativos emitidos utilizáveis em uma ampla variedade de aplicativos DeFi em várias blockchains, incluindo Ethereum. Ao oferecer esses serviços, a bitSmiley espera expandir a usabilidade dos fundos de BTC muito além do ambiente DeFi ainda imaturo do Bitcoin.

Principais Pontos:

• bitSmiley (SMILE) é uma plataforma BTCFi que oferece funções de cunhagem de stablecoins e empréstimos multichain, respaldadas por colateral de BTC.

• O principal ativo utilitário da plataforma, bitUSD, é uma stablecoin cunhada no Bitcoin e transferível para o Ethereum e outros ecossistemas de cadeias de contratos inteligentes para ser utilizada em suas aplicações DeFi.

• O token SMILE da bitSmiley é usado para governança, bem como para acesso a descontos de taxas e leilões de liquidação com desconto.

O Que É a bitSmiley?

bitSmiley (SMILE) é uma plataforma DeFi especializada em serviços de cunhagem e empréstimo de stablecoins multichain lastreados por Bitcoin.Os seus usuários podem fornecer fundos em BTC como colateral para cunhar a stablecoin bitUSD, um ativo atrelado suavemente ao dólar americano. O bitUSD pode ser ainda utilizado em uma variedade de protocolos DeFi (no Ethereum e em outras cadeias de contratos inteligentes) para ganhar rendimentos, semelhante à forma como as stablecoins nativas do Ethereum são aproveitadas dentro do DeFi. O protocolo também oferece serviços de empréstimo cross-chain, onde usuários podem emprestar fundos em bitUSD e outros ativos de stablecoin, baseados no padrão bitRC-20, em troca de colateral em BTC.

O padrão bitRC-20 foi desenvolvido pela equipe do projeto bitSmiley para permitir a emissão de stablecoins nativas do Bitcoin, que podem ser ainda mais utilizadas dentro dos ecossistemas DeFi de outras plataformas. O bitRC-20 aproveita a tecnologia de inscrição do Bitcoin para impulsionar a emissão e gestão de stablecoins.

Além disso, o protocolo bitSmiley adicionou a função de cunhar e emprestar bitUSD — e possivelmente outros stablecoins bitRC-20 no futuro — usando uma variedade de tokens de staking líquido baseados em Bitcoin (LstBTCs). Isso permite que os usuários ganhem rendimentos de plataformas de staking enquanto usam os fundos subjacentes para cunhar e emprestar bitUSD.

Além dos serviços de cunhagem e empréstimo de stablecoins, a bitSmiley também desenvolveu um protocolo de negociação de derivativos cripto, embora este serviço ainda pareça estar em desenvolvimento no início de novembro de 2024.

Fundação e Lançamento do bitSmiley

bitSmiley lançou suas operações em maio de 2024 em duas plataformas populares de Layer 2 vinculadas ao Bitcoin — Bitlayer e Merlin Chain. Então, em setembro, o projeto anunciou uma parceria chave com o protocolo omnichain ZetaChain (ZETA), o que pode ajudar a otimizar a acessibilidade cross-chain de ativos originalmente emitidos em bitSmiley. O protocolo da ZetaChain mantém contratos inteligentes para comunicações cross-chain em múltiplas plataformas blockchain dentro dos ecossistemas do Bitcoin, Ethereum e Cosmos (ATOM).

O projeto bitSmiley foi fundado em 2023 e é apoiado por dois principais investidores de capital de risco — OKX Ventures e ABCDE — além de vários outros investidores e apoiadores proeminentes, incluindo KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital e CMS Holdings.

Como o bitSmiley desbloqueia a liquidez nativa de Bitcoin?

Embora os usuários possam manter seus fundos em bitUSD trabalhando para eles dentro do ecossistema BTCFi, há um problema chave: o mundo DeFi nativo do BTC carece dos níveis de liquidez, atividade de negociação e sofisticação de produtos que o Ethereum e outras blockchains de contratos inteligentes podem oferecer. Isso torna o uso de bitUSD além do ecossistema Bitcoin particularmente relevante para os traders.

Graças às capacidades de cadeia cruzada do bitSmiley, o bitUSD pode ser transferido para o Ethereum e outros ecossistemas de cadeias de contratos inteligentes importantes para ser usado em protocolos DeFi nesses ambientes. Isso expande dramaticamente as alternativas de produtos, bem como o número de protocolos nos quais o bitUSD pode ser utilizado.

O bitSmiley usa a tecnologia de inscrição nativa do Bitcoin, carteiras multisig e um grupo de componentes de escuta para permitir a transferência de bitUSD para outras blockchains. O bitUSD é emitido nativamente no Bitcoin como uma inscrição e enviado para uma carteira multisig. Um grupo de ouvintes configurados pela plataforma detecta a transferência para a carteira, verifica a transação e envia a informação para a General Message Bridge, que é então responsável por cunhar o bitUSD nas respectivas cadeias externas.

Características Principais do bitSmiley

Stablecoin bitUSD

O principal serviço do bitSmiley é a cunhagem do stablecoin bitUSD. Os usuários podem cunhar o ativo, que é nativo do Bitcoin e utiliza o padrão bitRC-20 desenvolvido pelo projeto, fornecendo colateral em BTC no Tesouro do bitSmiley. O bitSmiley implementa a sobrecolateralização para garantir a segurança financeira e estabilidade da plataforma. Se o valor da garantia cair abaixo de um certo limite, torna-se um alvo para um processo de liquidação. A parte liquidada também incorre em uma taxa como penalidade de liquidação.

O colateral liquidado é colocado em leilão. bitSmiley usa o modelo de leilão holandês, onde o preço começa em um nível mais alto e depois diminui gradualmente até que uma parte interessada decida comprar os fundos do colateral.

O dinheiro arrecadado pelo leilão é armazenado em uma conta de excedente, da qual 10% vai para despesas operacionais e 90% é reservado como um buffer de liquidação (usado como compensação durante períodos em que a receita do leilão é insuficiente para pagar pelas despesas do tesouro). Além disso, se o dinheiro na conta de excedente for insuficiente para cobrir as dívidas incobráveis, a plataforma irá então realizar um leilão de dívidas usando a renda futura como colateral. O leilão de dívidas seguirá o modelo de leilão inglês (com um preço de abertura fixo, que é elevado até que apenas um único licitante permaneça), e os participantes são obrigados a fazer lances usando BTC.

Quando bitUSD é emitido para um usuário, ele tem a opção de transferir o ativo para outros ambientes de blockchain usando o procedimento de ponte descrito acima. Com uma paridade suave com o dólar dos EUA, o bitUSD pode proporcionar utilidade para traders de DeFi em várias cadeias de contratos inteligentes de uma maneira semelhante às populares stablecoins, como USDT e USDC.

bitLending

O componente de empréstimo da bitSmiley, bitLending, é projetado para habilitar empréstimos peer-to-peer (P2P) de bitUSD — e, no futuro, outros ativos baseados no padrão bitRC-20 — em troca de garantias em BTC e tokens de staking líquido LstBTC. O bitLending se baseia nos opcodes padrão do Bitcoin (pedaços de código anexados a cada transação de Bitcoin com instruções para processá-la) para possibilitar as trocas de empréstimo P2P.

Usuários dispostos a emprestar seu bitUSD publicam no bitLending, anunciando a quantia oferecida e a taxa de juros desejada. Se houver um tomador interessado na oferta, as partes iniciam uma transação, com o tomador fornecendo uma garantia super colateralizada em BTC ou LstBTC. A garantia precisa ser aprovada pelo bitLending. Quando o tomador reembolsar o empréstimo com sucesso, sua garantia será liberada. Se o tomador não conseguir reembolsar até o prazo, a garantia é transferida para o credor.

O que é o Token bitSmiley (SMILE)?

SMILE é o token de governança da bitSmiley, lançado na blockchain Ethereum em 6 de novembro de 2024. O token utiliza o padrão ERC-20 do Ethereum. A decisão de lançar o token na Ethereum em vez de Bitcoin foi principalmente motivada pela funcionalidade muito mais sofisticada de contratos inteligentes da primeira cadeia, assim como pela popularidade entre os usuários de DeFi.

SMILE dá aos seus detentores o direito de participar do processo de tomada de decisão em aspectos chave do protocolo bitSmiley, como taxas mínimas de colateral, limites e regras de liquidação, tipos de colateral e mais. O token também fornece benefícios e vantagens adicionais para seus detentores, incluindo descontos em taxas e acesso exclusivo a leilões com desconto. A equipe do projeto também anunciou que o SMILE poderá ser usado para staking no bitUniverse — uma plataforma que hospedará uma série de apps de DeFi focados no bitUSD.

O SMILE tem um fornecimento total e máximo de 210 milhões. Desses, um por cento (2,1 milhões SMILE) está reservado para usuários elegíveis que ganharam pontos durante a campanha de airdrop da Pré-temporada em maio de 2024.

Onde Comprar o Token bitSmiley (SMILE)

O token SMILE está disponível no mercado Spot da Bybit como um par de swap com USDT. Você também pode aproveitar a campanha Bybit Token Splash (dedicada ao token) para ter a chance de ganhar uma parte do prêmio de 800.000 SMILE. Segundo os termos da campanha, novos usuários precisam depositar pelo menos 200 SMILE — ou depositar pelo menos 100 USDT e negociar 100 USDT em SMILE no seu primeiro trade no mercado Spot — para se qualificar a uma parte de 400.000 tokens SMILE gratuitos. Qualquer usuário também pode negociar pelo menos 500 USDT em SMILE no mercado Spot para ganhar sua parte do prêmio de 400.000 SMILE. A campanha é válida até 19 de novembro de 2024, às 20:59 UTC.

Considerações finais

O nicho DeFi do Bitcoin tem crescido fortemente nos últimos anos, mas muitos projetos dedicados a essa área permanecem nos limites do ainda jovem ecossistema BTCFi. A plataforma bitSmiley adotou uma abordagem diferente — em vez de tentar depender da liquidez ainda limitada do Bitcoin, a criptomoeda bitUSD do projeto serve como uma ponte para ecossistemas DeFi maiores, como o Ethereum. 

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