As 10 melhores moedas estáveis disponíveis durante períodos voláteis (atualizado)

Procurando uma lista das principais stablecoins? Você está no lugar certo. Após o colapso dramático do TerraUSD (UST) e a recente confusão preocupante em torno do Binance USD (BUSD), os investidores estão se tornando cada vez mais céticos quando se trata de entender a estabilidade real das stablecoins. Desde ser apoiado por dólares reais em uma conta bancária até depender de um protocolo descentralizado, as stablecoins existem de várias formas. Este guia abrangente sobre as melhores stablecoins explicará o que são stablecoins, os diferentes tipos a serem observados e alguns exemplos das principais stablecoins no mercado de cripto. 

O que são Stablecoins?

As Stablecoins são criptomoedas que têm seu preço vinculado e são apoiadas por uma reserva ou grupo de ativos único. Essas reservas de estabilização de preço podem variar de moedas fiat e moedas nacionais a algoritmos ou commodities.

Se você é novo em cripto, pode estar se perguntando sobre os casos de uso de stablecoins. Sua forma mais comum de utilidade é como meio de troca. 

Altcoins ou até mesmo Bitcoin podem parecer extremamente voláteis. Seus valores podem flutuar muito devido a enormes entradas e saídas de fundos. Isso pode ser complicado se você quiser usar suas criptomoedas como meio de troca. Felizmente, com stablecoins, o valor dos seus ativos pode ser preservado, pois eles se destinam a manter seu valor acumulado em dólar. Isso facilita para investidores e traders a ativação de suas moedas fiat e a conversão em cripto, pois a corretora pode ser feita com volatilidade mínima de preço.

Além de ser um meio sólido de exchange, os entusiastas de cripto também usam stablecoins para participar de projetos de finanças descentralizadas (DeFi) que envolvem o empréstimo ou staking de stablecoins. Isso fornece aos investidores rendimento passivo e de baixo risco, pois fornecem liquidez extra na plataforma. Isso, em última análise, torna as stablecoins em staking ou empréstimos uma opção viável para os investidores durante períodos de alta volatilidade e/ou sentimentos pessimistas.

Agora que abordamos os fundamentos do que são stablecoins e seus vários casos de uso, vamos passar para os diferentes tipos de stablecoins no espaço cripto.

Quais são os diferentes tipos de Stablecoins?

Stablecoins baseadas em moeda fiat

As stablecoins apoiadas em fiat são, como o nome sugere, vinculadas a uma moeda fiat . A moeda fiat não é essencialmente apoiada por uma mercadoria e é emitida por um governo. Esses tipos de stablecoins normalmente têm uma reserva de uma quantidade igual de moeda fiat à qual estão atreladas. Por exemplo, a moeda USD é a maior stablecoin apoiada pelo dólar americano. As stablecoins fiat podem ser usadas para transações, assim como outras criptomoedas, e são consideradas mais confiáveis.

Stablecoins baseadas em cripto

Em essência, essas stablecoins são apoiadas por um grupo de criptomoedas. Ao confiar em outra criptomoeda como garantia, o investidor médio pode, compreensivelmente, temer que a stablecoin apoiada por cripto seja altamente volátil. Para aliviar essas preocupações, essas stablecoins apoiadas por cripto geralmente são sobrecolateralizadas para garantir que mantenham seu valor ao longo de períodos de flutuações massivas de preço.

Moedas estáveis algorítmicas

Infelizmente, a implosão da UST tem manchado a reputação das melhores stablecoins algorítmicas, apesar de exemplos sólidos como FRAX e DAI manterem registros sólidos. Também chamadas de stablecoins não colateralizadas, as stablecoins algorítmicas não têm garantia padrão em fiat ou commodities. Essas moedas descentralizadas são feitas para ajudar a aumentar a estabilidade nos preços de mercado sem conectar uma autoridade central. Os algoritmos incluem medidas especiais de estabilização, que são codificadas em contratos inteligentes do Ethereum para as stablecoins. Para combater períodos de volatilidade, a oferta de stablecoins algorítmicas é altamente responsiva às forças do mercado.

Em um nível mais técnico, um contrato oracle é usado para ajudar esses contratos inteligentes algorítmicos na execução. Esses contratos ajudam a recuperar informações de preços para stablecoins algorítmicas em outras corretoras. Depois disso, o preço periodicamente entra em um contrato de rebasamento para determinar se a oferta deve aumentar ou diminuir. O contrato então analisa o número de tokens a hortar ou queimar das carteiras do usuário com base nas informações coletadas. 

Algumas equipes de stablecoin deram um passo adiante para tornar suas stablecoins algorítmicas parcialmente colateralizadas. Por exemplo, o FRAX é parcialmente colateralizado por stablecoin USDC e FXS, o token de governança do protocolo Frax.

Stablecoins apoiadas em commodities

Como as stablecoins apoiadas em fiat, essas stablecoins são apoiadas por ativos externos que não são criptomoedas. Nesse caso, as stablecoins apoiadas por commodities são agarradas a metais preciosos, como o ouro. Embora as commodities também flutuem em preço, elas tendem a manter o valor melhor em tempos de inflação econômica do que outras formas de ativos.

As stablecoins apoiadas por commodities são úteis para investir em ativos que nem sempre são fáceis de obter em uma localização geográfica próxima. Por exemplo, comprar e armazenar ouro fisicamente pode ser caro e inacessível em muitos lugares. No entanto, ao comprar stablecoins apoiadas por commodities, os investidores podem ter acesso a uma forma tokenizada de metais raros.

Quais são as melhores Stablecoins?

Para determinar as melhores stablecoins, primeiro devemos entender o que é bom. Em um nível fundamental, as melhores stablecoins devem fornecer transparência em suas participações. Além disso, as principais stablecoins precisam ter um alto volume de trading para que possam atuar como um meio líquido de exchange. Esses dois fatores combinados fornecem uma base para construir confiança com os investidores, que podem confiar na estabilidade da stablecoin, sabendo que ela é apoiada por uma reserva confiável de ativos e que pode ser facilmente trocada com outras stablecoins.

De UDSC a DAI, aqui estão algumas das melhores stablecoins que você pode considerar, incluindo como parte do seu portfólio. 

Melhores moedas estáveis baseadas em moeda fiat

1. Tether (USDT)

Se você é um veterano em cripto, não é nenhuma surpresa que Tether (USDT) esteja no topo da nossa lista de stablecoins. Originalmente conhecida como Realcoin, a stablecoin Tether foi oficialmente lançada em 2014 e foi uma das primeiras stablecoins. Ela é apoiada por vários ativos que incluem moeda tradicional e equivalentes em dinheiro, desde títulos até papel comercial. Embora tenha havido rumores sobre como o Tether não está totalmente apoiado, a equipe recentemente fez uma mudança para publicar atestados trimestrais que detalham o que compõe as reservas.

No último mês (início de 2023), o volume de trading em 24 horas variava entre US$ 18 bilhões e US$ 50 bilhões, tornando-se uma das principais stablecoins se você estiver buscando uma stablecoin de alto volume. Em alguns dos principais sites para ganhar juros em cripto, os investidores podem ganhar entre 10% e 12,5% de juros anuais para empréstimos de USDT. Embora alguns investidores tenham dito que incluir relatórios mais detalhados ajudaria, a transparência de Tether sobre como funciona e o que sustenta isso é positivo. Tether planeja lançar uma auditoria completa para satisfazer investidores potenciais curiosos no final de 2023.

2. Binance USD (BUSD)

O BUSD é um projeto colaborativo entre a Binance e a Paxos, e é completamente apoiado por dólares americanos. Esses fundos também são mantidos em contas bancárias de propriedade da Paxos nos EUA. Como tudo é feito pelo livro e é auditado regularmente, o BUSD é uma das poucas stablecoins fiat a serem aprovadas pelos reguladores de Wall Street. 

No entanto, houve algumas preocupações de liquidez circulando em torno de BUSD que levaram a uma interrupção do trading de BUSD na Coinbase e, por fim, foi removido da listagem do titã da exchange de cripto.

Embora o volume de trading do BUSD tenha encolhido significativamente, o volume de trading de 24 horas ainda mostra uma faixa estável de US$ 6,8 bilhões e US$ 10,2 bilhões. Outro motivo pelo qual o BUSD é atraente são seus rendimentos de juros. De acordo com a Binance, os investidores podem ganhar até 15% de juros emprestando BUSD em sua plataforma. Esse enorme rendimento permite que a stablecoin represente uma ameaça considerável a gigantes da stablecoin, como USDT e USDC.

3. TrueUSD (TUSD)

O TrueUSD foi fundado por Danny An, Tory Reiss, Rafael Cosman e Stephen Kade em 2018 e ganhou atenção por sua reputação como a primeira stablecoin com auditorias em tempo real e prova de reservas on-chain. Para garantir que cada token em TUSD seja totalmente apoiado em uma proporção de 1:1 pelo dólar americano, a empresa de contabilidade Cohen & Company realiza auditorias mensais regulares para garantir que o TUSD seja 100% colateralizado. Isso faz com que seja uma stablecoin centralizada sólida para investir se você estiver interessado em stablecoins passivamente em staking, que enfatizam a regulamentação acima de tudo.

Durante o último mês, os números do volume de trading em 24 horas demonstram um crescimento constante que varia entre US$ 45 milhões e US$ 90 milhões. Em termos de rendimento, os investidores podem ganhar juros entre 10% e 12,3% em seus tokens True USD em algumas das principais plataformas de empréstimo.

4. Moeda em USD (USDC)

A moeda USD foi criada por uma entidade chamada Circle , composta por várias figuras bem conhecidas no mundo cripto. A moeda foi lançada em 2018 e se tornou uma das principais stablecoins porque oferecia uma alternativa ao USDT. Embora as posições de Tether continuassem sendo um mistério na época, o USDC forneceu prova de seu apoio por ativos derivados do dólar americano. Essa transparência e estabilidade obtidas com seu suporte fiat levaram o USDC a ficar em segundo lugar em termos do valor de USDC sendo negociado todos os dias.

No mês passado, os números do volume de trading em 24 horas variavam entre US$ 1,9 bilhão e US$ 4,9 bilhões. Para investidores em stablecoin que buscam obter um retorno seguro, eles podem visitar plataformas de staking e empréstimo para ganhar juros entre 6% e 14% por emprestar seu USDC.

No entanto, o recente desbacle do Silvergate e do Silicon Valley Bank fez com que a stablecoin de USDC despejasse seu valor em dólar, com preços caindo abaixo de US$ 1. Isso causa preocupação entre os defensores de cripto, pois mais corretoras param ou suspendem os trades de USDC. Ainda assim, apenas o tempo dirá à sustentabilidade do USDC.

Melhores moedas estáveis baseadas em cripto

5. Dai (DAI)

A Maker Foundation criou a stablecoin DAI em 2017, quando a mera ideia de uma stablecoin apoiada por cripto pareceu arriscada e irrealista. Embora a DAI tenha sido originalmente criada para fornecer um ativo de empréstimo não volátil para empresas e indivíduos, o Maker acabou dando governança da DAI à MakerDAO. Para acabar com os temores de volatilidade da stablecoin apoiada por cripto, o DAI é sobrecolateralizado com o uso de contratos inteligentes de posição de dívida garantida (CDP). Esses contratos inteligentes do protocolo do Maker permitem que os usuários bloqueiem seus ativos colaterais, como ETH, em troca de DAI.

Para os investidores em cripto, o DAI se destaca imediatamente porque é apoiado por criptoativos em vez de dólares fiat. Se houvesse uma mudança repentina no valor de Dai, os investidores poderiam converter facilmente seus tokens DAI em moedas como ETH ou WBTC por causa dos contratos inteligentes de CDP em jogo. Mesmo depois que o ETH caiu abaixo de US$ 2.000 nos últimos meses, a DAI conseguiu manter seu controle devido às suas reservas diversificadas e natureza sobrecolaterizada. Isso a torna uma das melhores stablecoins do mercado, porque a DAI mostrou sua capacidade de resistir a grandes quedas. Para referência, os números do volume de trading em 24 horas do DAI no mês passado flutuaram entre US$ 100 milhões e US$ 308 milhões.

6. Direitos de reserva (RSV)

Um dos objetivos dos direitos de reserva é fornecer uma alternativa às stablecoins apoiadas em fiat, que são centralizadas demais. A Reserve Rights foi desenvolvida e lançada em 2019 por uma entidade chamada Reserve Project. Como uma das principais stablecoins apoiadas por cripto, o RSV usa cestas de criptomoedas gerenciadas por contrato para manter seu controle. Como parte de seus planos futuros de se tornar uma das maiores e melhores stablecoins, a equipe da Reserve Rights planeja eventualmente alavancar mais de 100 ativos de baixa volatilidade para oferecer mais estabilidade aos investidores. É esse foco em transparência, descentralização e colateralização de múltiplos ativos que torna o RSV atraente para os investidores.

Os números do volume de trading em 24 horas do mês passado variavam entre US$ 7 milhões e US$ 11 milhões. Embora a plataforma de Reserva não especifique uma taxa de juros que os investidores possam ganhar por empréstimos, há uma página que fornece uma explicação detalhada de como os ganhos dos direitos de reserva são calculados.

Melhores moedas estáveis algorítmicas

7. USDD (USDD)

Embora seja uma das stablecoins algorítmicas mais recentes, o USDD aumentou bastante a tempestade. Após a infame queda da UST, Justin Sun criou esta moeda que retoma o mesmo terreno algorítmico, evitando mecanismos que podem contribuir para uma espiral de morte. A moeda foi lançada no blockchain TRON e está vinculada a uma proporção de 1:1 em relação ao dólar americano. Com mais de 50 milhões de contas já existentes, o USDD está potencialmente se moldando para ser uma das stablecoins mais populares para os investidores, à medida que lentamente lança seus planos de lançamento da mainnet.

No mês passado, os números do volume de trading em 24 horas estavam entre US$ 20 milhões e US$ 31 milhões. De acordo com seu criador, os investidores que fizerem staking na plataforma podem ganhar juros de até 30%. Isso, em última análise, torna-a potencialmente uma das melhores stablecoins para gerar ganhos passivos também.

8. Frax (FRAX)

A FRAX inicialmente foi a primeira stablecoin algorítmica fracionada do mundo em 2019. A moeda mantém seu peg fazendo uso de duas reservas: USDC e FXS apoiados em moeda fiat, o token nativo do ecossistema Frax. A proporção de USDC para FXS depende da proporção de garantia, que varia o valor de USDC e FXS necessários para cunhar $1 em FRAX. Isso torna o FRAX uma stablecoin algorítmica parcial, pois tem um suporte fiat sobre seu suporte algorítmico.

Curiosamente, o protocolo Frax possui quase 20% dos tokens CVX disponíveis. Isso permite que sua equipe direcione a liquidez da Curve Finance para seu próprio pool de stablecoin de DAI, USDT, USDC e FRAX. Ao se juntar a esses participantes de stablecoin estabelecidos, o FRAX consegue elevar sua reputação como uma stablecoin capaz de defender seu peg em tempos de alta volatilidade.

No último mês, os volumes de trading em 24 horas ficaram entre US$ 5 milhões e US$ 19 milhões. Embora possa não ser uma das melhores stablecoins para ganhar altas taxas de juros, pode ganhar juros de cerca de 5% aos investidores, em média.

9. Fei USD (FEI)

O Fei Protocol visa manter a liquidez de forma que ETH e FEI sejam negociados de forma semelhante a ETH e USD. Embora tenha uma capitalização de mercado mais baixa do que a maioria das principais stablecoins desta lista, a FEI faz o corte devido ao seu método exclusivo de evitar a depegging. O Fei Protocol usa o valor controlado pelo protocolo (PCV) em vez de um modelo de valor total bloqueado (TVL). Com o PCV, o Fei Protocol retém fundos depositados pelo usuário permanentemente. Isso dá ao protocolo total autoridade para cunhar e queimar FEI para manter o peg de $1. Para facilitar os temores incômodos, o protocolo pesa novamente o FEI em intervalos de 4 horas, com a diferença de preço mínimo abaixo do ponto fixo sendo de 0,5%. Além de usar um modelo PCV, o Fei Protocol também incentiva diretamente o uso de FEI, recompensando a cunhagem e o trading.

No último mês, os totais diários do volume de trading de Fei USD variam entre US$ 1,1 milhão e US$ 2,3 milhões.

Melhores moedas estáveis apoiadas em commodities

10. PAX Gold (PAXG)

Criado pela Paxos, o PAX Gold é um token ERC-20 na chain Ethereum. Foi lançado originalmente em 2019. Devido à marca Paxos por trás do token, com sua alta transparência, a PAXG surgiu para se tornar uma das stablecoins com maior suporte a commodities. Isso também ajuda o governo a monitorar e autenticar cada token PAXG.

A Paxos tem uma fina onça de ouro em suas reservas para cada token, e abriga barras de ouro da London Good Delivery. Para investidores que buscam ter uma forma tokenizada de ouro, a PAXG oferece uma alternativa viável.

Os números do volume de trading em 24 horas durante o último mês flutuaram para cima e para baixo entre US$ 5 milhões e US$ 14 milhões. Essa alta quantidade de liquidez no mercado de stablecoin apoiada por commodities a torna uma das opções sólidas que você pode observar.

O que fazer com suas Stablecoins

Staking para rendimentos

Para ganhar juros em qualquer uma das principais stablecoins ou criptomoedas, os investidores podem usar plataformas como Bybit Investimento para fazer staking. Além de oferecer um rendimento competitivo, a Bybit oferece a vantagem de fazer staking em termos flexíveis e fixos. Isso dá aos investidores a liberdade e a flexibilidade de escolher um período de staking que se adapte ao seu apetite de risco. Inscreva-se conosco e comece sua jornada de renda passiva hoje mesmo.

Investimento Duplo para rendimentos aprimorados

O Investimento Duplo da Bybit oferece recursos atualizados e flexibilidade para os participantes maximizarem seus rendimentos, apesar da volatilidade do mercado. Basta indicar o preço desejado para comprar ou vender seus criptoativos com base na tendência de mercado prevista. Você ganhará rendimentos de juros, independentemente da sua escolha de previsões de mercado, em uma data de liquidação predeterminada.

Saiba mais: O que é o Investimento Duplo 2.0 da Bybit? 

Comece a negociar em pares de USDT

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A Bybit está realizando uma campanha de taxa zero de USDC em todos os pares Spot de USDC e em todos os pares stablecoin, incluindo USDC/USDT, BUSD/USDT, DAI/USDT e WBTC/BTC. Saiba mais sobre a campanha USDC aqui.

Conclusão

Esperamos que o nosso guia tenha ajudado você a decidir quais são as melhores stablecoins e lhe ensinado sobre as diferenças. As stablecoins mais populares provavelmente continuarão vendo tendências favoráveis de volume de trading à medida que mais investidores mudam seus interesses para moedas apoiadas por alguma forma de ativos, que oferecem transparência quando se trata do que elas são apoiadas. Durante mercados pessimistas, também é provável que mais investidores façam staking de stablecoins para obter um rendimento constante enquanto aguardam os sentimentos negativos.