Como ganhar rendimentos elevados com juros em cripto

Parte 1: os fundamentos para ganhar juros em cripto

Os mercados de criptomoedas são conhecidos pela sua volatilidade inerente. Embora isso imponha riscos não triviais, também abre oportunidades únicas para ganhar rendimentos e retornos que o investidor tradicional no mercado de ações nem pode sonhar.

Essas oportunidades de rendimento substanciais tornaram-se maiores e mais acessíveis com o desenvolvimento da indústria de finanças descentralizadas (DeFi). A verdadeira mudança de jogo ocorreu com o boom das exchanges centralizadas (CEXs) e exchanges descentralizadas(DEXs), ambas se esforçando para oferecer aos clientes uma diversidade de produtos financeiros.

Neste artigo, mostraremos como ganhar juros em cripto e, mais importante, como escolher oportunidades de investimento que otimizarão seus rendimentos.

Principais Pontos para ARetirar:

• Algumas considerações vitais para maximizar os retornos em cripto incluem investir com stablecoins, para obter renda mais estável, operar em apenas uma plataforma, para elevar os juros a longo prazo, e entender o tipo de taxa de juros.

• Entender a posição do seu país em relação à tributação de cripto é crucial, pois pode afetar seu ganho total.

• A Bybit oferece sete produtos para ganhar juros em criptomoedas: Bybit Savings, Liquidity Mining, Dual Asset, Wealth Management, On-Chain Earn, Discount Buy e Fixed Rate Loan.

Glossário sobre como ganhar juros em cripto

Antes de mergulharmos nas melhores oportunidades para ganhar juros em cripto, vamos abordar alguns termos importantes que são usados no setor de finanças em cripto.

Rendimento percentual anualizado (APY)

Rendimento percentual anualizado (APY) é o valor anual dos juros compostos, ganhos em seu investimento.

Capitalização de mercado

Capitalização de mercado é a medida do valor de mercado de uma criptomoeda, obtido ao se multiplicar seu preço de mercado atual pela quantidade em circulação.

Valor total bloqueado (TVL)

Valor total bloqueado (TVL) refere-se ao valor de mercado total de todos os fundos em criptomoeda atualmente bloqueados nos contratos inteligentes de uma plataforma DeFi.

Mercado baixista

Um mercado em baixa refere-se a um declínio substancial e geralmente prolongado do mercado. Mercados em baixa são caracterizados pelo domínio da venda em vez da compra entre os participantes do mercado. Blockchain

Uma blockchain é uma rede digital descentralizada que armazena transações em cadeias de blocos. A atividade transacional em um blockchain é controlada por todos os participantes/usuários da rede. A maior parte das atividades em uma rede blockchain — troca de fundos entre usuários, confirmação de transações e operações comerciais — envolve o uso de moedas cripto.

Proof of Stake

Proof of stake (PoS) é um mecanismo de consenso usado em algumas redes blockchain para validar transações de bloco. Em blockchains PoS, os usuários da rede bloqueiam certa quantidade de seus criptoativos na plataforma para ter o direito de validar transações e receber recompensas por staking.

Cripto Staking

Em um sentido amplo, staking de criptomoedas refere-se ao bloqueio de fundos em criptomoedas, tanto em plataformas centralizadas quanto descentralizadas, para gerar renda.

Mineração de Liquidez

Mineração de Liquidez é um processo pelo qual você deposita seus criptoativos em um pool de liquidez de uma DEX para receber recompensas em tokens e tarifas.

Perda temporária

Perda temporária ocorre quando o preço de um ativo depositado em um pool de liquidez diminui depois que você o depositou.

Como ganhar juros com sua cripto

Os métodos principais através dos quais você pode ganhar juros em criptomoedas são staking e empréstimo. Staking envolve bloquear seus fundos em um blockchain para ajudar a validar transações e, em troca, você ganha recompensas em cripto da plataforma. Além disso, algumas plataformas centralizadas — como CEXs e provedores de serviços de staking líquido como Lido — também oferecem oportunidades de staking.

No entanto, Staking foi além de sua intenção original e agora muitas vezes se refere a uma infinidade de produtos de investimento em CEXs e DEXs em que os fundos não são usados especificamente para validação de blockchain.

Depósito remunerado refere-se a depositar seus fundos em pools de depósitos remunerados (e, às vezes, também em outros tipos de pools) com protocolos de depósito remunerado e empréstimo DeFi, e em com plataformas centralizadas de empréstimo cripto.

Depósito remunerado vs. Staking de cripto

Ao considerar depósitos remunerados e staking de cripto, os principais interesses dos investidores são a segurança e os riscos do investimento.

Segurança

O staking é frequentemente visto como uma opção mais segura do que o empréstimo. Afinal de contas, staking é um processo fundamental em uma rede blockchain e, portanto, está bem protegida pelo modelo geral de segurança da rede. Se o staking falhar em uma blockchain, toda a blockchain falha, junto com todos os seus aplicativos descentralizados (DApps). Devido a essa importância crítica do staking, sua segurança é protegida contra todos, exceto os ataques mais severos.

O empréstimo DeFi também ocorre em DApps que residem no topo da blockchain subjacente, o que introduz uma camada adicional de vulnerabilidade. Além disso, o empréstimo DeFi apresenta alguns riscos de segurança muito específicos, como ataques de flash loan e rug pulls.

Portanto, o staking geralmente representa comparativamente menos ameaças de segurança aos seus fundos, em comparação com depósitos remunerados. 

Diferença entre risco e retorno

No entanto, o risco versus retorno entre staking e empréstimo pode não ser tão claro. Em geral, protocolos de empréstimo estabelecidos como Aave ou Compound Finance oferecem taxas de juros mais baixas para criptomoedas populares de grande capitalização, em comparação com as taxas de juros padrão de staking. No entanto, algumas plataformas de empréstimo menores podem oferecer taxas de juros extremamente altas, geralmente para moedas de baixa capitalização e alta volatilidade.

Como acontece no mundo das finanças, quanto maior a taxa oferecida, maior o risco que o investimento acarreta. Os riscos de perda ao investir em criptos muito novas e “misteriosas”, disponíveis em algumas plataformas de depósito remunerado, podem ser extremamente altos. Além disso, ao usar protocolos de depósito remunerado DeFi, você também enfrentará o potencial de perda temporária, devido à volatilidade dos criptoativos. Ainda assim, os protocolos geralmente ajudam a mitigar as perdas ao distribuir parte das taxas de corretagem aos provedores de liquidez.

Garantia

Outro fator importante na comparação entre staking e depósito remunerado é a garantia. Em plataformas de depósito remunerado e empréstimo, os tomadores devem primeiro emprestar fundos ao protocolo, como garantia para os valores que tomarão emprestado. Já o staking não requer garantia.

Staking em corretoras vs. Staking em blockchains

Se você decidir fazer staking de seus fundos cripto, suas duas opções principais serão via CEXs e/ou participação em uma plataforma de blockchain, que pode ser feita diretamente executando um nodo validador ou entrando em um pool de staking.

Staking em blockchain

Executar um nó validador de blockchain permite que você ganhe recompensas de staking diretamente. No entanto, a configuração técnica e a exigência mínima de investimento são frequentemente significativas. Por exemplo, para executar um nó validador no Ethereum, você precisará baixar toda a blockchain, estar online o tempo todo para evitar penalidades de “slashing” e executar todo o software necessário.

Os requisitos financeiros para nodos validadores também estão longe de ser triviais. Por exemplo, validadores do Ethereum devem investir pelo menos 32 ETH (cerca de $89,787 em 4 de fevereiro de 2025).

Como alternativa ao staking direto, você pode participar de um pool de staking, como Lido ou Rocket Pool para staking de ETH. Essas soluções de staking permitem que os usuários participem com compromissos técnicos e financeiros significativamente menores. Muitos pools de staking de ETH também oferecem aos participantes um token de derivativo de staking líquido que representa o ETH em staking e suas recompensas associadas, que pode ser usado para vários propósitos em DeFi. No entanto, ao contrário do staking direto na blockchain, participar de um pool de staking faz com que você dependa do operador desse pool.

Staking em CEXs

Em vez de fazer staking em um blockchain, seja individualmente ou por meio de um pool, você pode considerar fazer staking em CEX. Para muitos investidores e usuários cripto, a rota via CEX é mais acessível, menos arriscada e mais simples tecnicamente.

Isso se deve, em grande parte, a dois fatores-chave: a segurança de seus fundos e o atendimento ao cliente. As principais CEXs são as maiores plataformas de trading de cripto no setor. Suas configurações de segurança e atendimento ao cliente fornecem vantagens importantes sobre blockchains e DApps.

Qualquer ataque potencial de hackers em uma blockchain pode levar a uma possível perda de fundos. Ao mesmo tempo, você pode usar uma carteira de custódia em um CEX importante, para que seus fundos tenham menor risco de serem hackeados. Naturalmente, os CEXs não estão imunes a ataques de hackers. No entanto, as maiores colocam a segurança cibernética como parte crítica em seu modelo de negócios. Após a insolvência de uma das principais exchanges do mundo, FTX, muitas CEXs importantes, como a Bybit, também incluem prova de reservas (PoR) para tornar suas participações totalmente transparentes para o público. Assim, carteiras de custódia nessas CEXs são relativamente mais seguras em comparação com carteiras de blockchain sem custódia.

Fazer staking em um CEX também pode lhe ajudar a acessar produtos de investimento com taxas e termos mais estáveis e previsíveis. Para investidores novatos, também pode ser uma maneira menos complicada de entrar no mundo de staking cripto.

Além disso, fazer staking em CEXs permite que você use moedas que normalmente não são “empilháveis” por meio de uma plataforma de blockchain. Staking em blockchain funciona apenas com criptomoedas baseadas em redes PoS. Por exemplo, a maior criptomoeda do mundo, Bitcoin (BTC), não é baseada em uma rede PoS, por isso não pode ser feita stake em uma blockchain.

As melhores moedas cripto para fazer staking com maiores juros

A volatilidade do mercado cripto implica em mudanças dinâmicas quando se trata das melhores moedas para ganhar juros. Independentemente disso, as melhores taxas de juros em staking estão normalmente disponíveis em CEX. Como os CEXs oferecem uma ampla variedade de moedas e produtos, muitas vezes há grandes ofertas disponíveis.

As CEXs também oferecem staking para stablecoins populares — como USDT, USDC, DAI e mais — que normalmente não podem ser empilhados em uma blockchain. Além disso, algumas dessas moedas têm ótimas taxas disponíveis. Por exemplo, a taxa de juros atual para staking de USDT na Bybit é de 555%, uma das taxas mais altas em geral para staking.

A tabela abaixo mostra as cinco principais moedas disponíveis para staking na Bybit.

As moedas são listadas em ordem decrescente da taxas de juros. Dados de taxa de juros e capitalização de mercado são válidos a partir de 4 de fevereiro de 2025. (Fonte dos dados — Bybit.com; Fonte dos dados de capitalização de mercado — Coingecko.com)

Como Ganhar Juros Maiores em Cripto 

Dada a volatilidade do setor cripto, a chave para obter as melhores taxas de juros em cripto é ficar de olho no mercado e obter as melhores negociações que surgirem. 

Investir em stablecoins

Um modo de lidar com a volatilidade inerente dos mercados cripto é investir usando stablecoins. As principais stablecoins — USDT, USDC e DAI — estão prontamente disponíveis para staking em corretoras, mas não diretamente em um blockchain.

Fique com uma plataforma

Alguns investidores cripto, ao procurar as melhores taxas possíveis, depositam e sacam seus fundos das oportunidades de staking e depósito remunerado centralizadas e descentralizadas. No entanto, essa estratégia pode dar errado, especialmente se os valores de investimento forem baixos, devido às taxas de saque e depósito de algumas plataformas.

Assim, para ganhar uma taxa de juros mais alta a longo prazo, é melhor escolher uma plataforma confiável para fazer staking e manter sua criptomoeda, em vez de movimentar seus ativos.

Juros simples vs. juros compostos

Outra consideração importante para maximizar suas retornos é o tipo de taxa de juros aplicável a um produto em staking ou depósito remunerado. Alguns deles pagam juros com base em rendimento a.a., enquanto outros usam o método de cálculo de APR.

A principal diferença é que APR é um cálculo de taxa de juros simples que não leva em conta a capitalização. Por outro lado, o rendimento a.a. se baseia nos juros compostos. Com todas as outras coisas sendo iguais, um investimento baseado em APY gerará retornos totais mais altos em comparação com um produto APR com a mesma taxa de juros numérica exata.

As taxas de juros cripto variam com o tempo?

As taxas de juros dos investimentos cripto mudam com o tempo. Essas mudanças podem ser abruptas e bastante substanciais. Isso vale particularmente para investimentos em depósito remunerado DeFi em plataformas como Compound, que tem taxas de juros algorítmicas que podem mudar dentro de um único dia. Por outro lado, as taxas de juros de staking são comparativamente menos voláteis.

Você é elegível para ganhar juros em criptomoedas? 

Antes de fazer seu primeiro investimento, verifique sua elegibilidade, pois os requisitos podem variar conforme a plataforma. Como primeiro requisito óbvio, você precisa ter alguns fundos cripto disponíveis.

Na maioria das plataformas centralizadas estabelecidas, você também precisa cumprir os requisitos de Conheça Seu Cliente (KYC) e de residência. O requisito de residência é particularmente relevante para americanos, já que algumas CEXs fora dos EUA não oferecem serviço para residentes dos EUA.

Além disso, você deve, é claro, fazer sua própria pesquisa (DYOR) para entender os riscos e as tecnicalidades envolvidas em staking e empréstimo de criptomoedas.

Parte 2: como começar a ganhar juros em cripto na Bybit

Bybit é uma das principais plataformas de negociação e investimento em criptomoedas do mundo, oferecendo uma ampla gama de produtos com juros. Para começar a investir com a Bybit, primeiro você precisará abrir uma conta. Você pode registrar sua nova conta na Bybit via email e celular.

Como comprar cripto na Bybit

Bybit oferece três maneiras principais para você comprar criptomoedas em sua plataforma com facilidade. A maneira mais direta é a opção Compra com Um Clique, que fornece uma forma de adquirir criptomoedas em segundos e permite que você pague pela criptomoeda usando uma variedade de moedas fiduciárias suportadas. Os métodos de pagamento aceitos para Compra com Um Clique incluem pagamentos com cartão bancário e canais de pagamento de terceiros. A última opção inclui uma variedade de fornecedores terceiros, como Mercuryo, MoonPay e outros.

Alternativamente, você pode comprar cripto usando a opção Investimento Automático, que permite que você estabeleça um plano de investimento regular baseado na popular estratégia de média de custo em dólares (DCA). Ao configurar suas opções de Investimento Automático, você pode escolher a moeda fiduciária usada para o pagamento, a criptomoeda de sua escolha, o valor total da compra e a frequência das alocações regulares de DCA — diárias, semanais, quinzenais ou mensais. Um grande benefício do Auto-Invest é a capacidade de começar sua jornada na Bybit com uma estratégia de negociação definida, conservadora e altamente popular.

Você também pode escolher a opção de Trading P2P para comprar sua criptomoeda sem taxas. A plataforma de Trading P2P da Bybit permite que dois usuários entrem em uma transação para comprar ou vender criptomoeda e suporta mais de 60 moedas de pagamento. As transações são entre dois usuários, com a Bybit atuando simplesmente como mediadora durante a execução do pedido P2P.

Como depositar cripto na Bybit

Além dos métodos mencionados acima para comprar criptomoeda, você também pode depositar diretamente fundos de criptomoeda na sua conta Bybit a partir de uma variedade de fontes centralizadas e descentralizadas — por exemplo, contas em outras exchanges, carteiras frias ou quentes, e carteiras multisig. Para isso, vá até a página Ativos na página inicial da sua conta Bybit. A partir daí, escolha a Conta de Financiamento seção. As criptomoedas disponíveis serão exibidas nesta seção. Clique em Depósito ao lado da criptomoeda que você gostaria de transferir para o Bybit. Note que você precisará especificar o ativo que está sendo depositado e a rede descentralizada — por exemplo, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ou TRON (TRX) — de onde os fundos estão sendo enviados.

Quando você clica em Depósito, você verá o endereço de depósito do Bybit para a criptomoeda escolhida. Basta usar este como o endereço da carteira de destino na sua carteira ou conta em outra troca.

Parte 3: 7 Maneiras de Ganhar Juros em Cripto com Bybit

Existem sete maneiras principais de ganhar juros ou renda em sua criptomoeda com o Bybit. Vamos analisar cada uma.

1. Ganhe Juros em Cripto com Staking (Bybit Savings)

Bybit Savings é um produto de staking de cripto que permite que você ganhe APRs competitivas em períodos de investimento fixos ou flexíveis em uma variedade de criptomoedas populares, incluindo BTC, ETH e USDT. Para investimentos de prazo flexível, os juros acumulados por hora são distribuídos a você uma vez por dia às 12:30 AM UTC. Você pode resgatar seus fundos a qualquer momento, tornando essa uma opção muito flexível para investidores. Os APRs são determinados pelo tipo de moeda utilizada e pelas condições de mercado existentes.

Para investimentos de prazo fixo, os APRs são determinados no dia em que você começa a investir, e dependem do tipo de moeda e da duração de investimento escolhida. A Bybit não cobra nenhuma taxa de gestão por este produto.

Usuários do Bybit Savings com designação de associação VIP1 ou superior também são frequentemente oferecidos ofertas especiais para esses investimentos, como APRs altos em populares pares de negociação de Spot e ofertas de campanhas específicas para regiões.

Investir em criptomoedas via Bybit Savings é adequado para aqueles que gostariam de ter rendimentos garantidos de moedas populares e — no caso da alternativa a prazo flexível — gostariam de manter a capacidade de recuperar seus fundos rapidamente. Este é um excelente produto para vários tipos de investidores, particularmente iniciantes que procuram retornos garantidos, e aqueles que preferem formas seguras e passivas de derivar renda de criptomoedas.

Ganhe juros em criptomoedas com Bybit Savings agora!

Prós e contras do Investimento Bybit

2. Ganhe Juros em Cripto com Liquidity Mining

Liquidity Mining permite investir em cripto com a Bybit através de pools de liquidez de formadores de mercado automatizados (AMM) geridos pela plataforma. Esses pools representam certos pares de negociação, principalmente aqueles que envolvem USDT ou, em alguns casos, USDC, e um segundo ativo. O ativo emparelhado com a stablecoin é ou uma criptomoeda popular de grande capitalização — como BTC, ETH, XRP ou DOGE — ou uma moeda menor — como GMX, CATI ou ativo de capitalização média semelhante.

As listas de pools disponíveis e APRs mudam de tempos em tempos. No entanto, pares populares de alto volume, como BTC-USDT, ETH-USDT e XRP-USDT, estão quase sempre em oferta.

Nenhuma taxa de transação é cobrada para adicionar ou remover liquidez, tornando a Mineração de Liquidez ideal para aficionados de negociação ativa em múltiplos pools.

A mineração de liquidez pode ser uma ótima maneira de ganhar excelentes APRs. Você também pode usar negociação alavancada para maximizar seus retornos. O produto é altamente flexível, permitindo que você contribua e retire liquidez dos pools de sua escolha a qualquer momento.

A Mineração de Liquidez da Bybit é um produto adequado para usuários familiarizados com o modelo de negociação AMM, e também para aqueles que gostariam de se tornar proficientes nesse tipo de negociação descentralizada em um ambiente de menor risco. 

Ganhe juros em cripto com Mineração de Liquidez na Bybit agora!

Prós e contras da Mineração de Liquidez Bybit

3. Ganhe juros em cripto com Investimento Duplo

O produto Dual Asset da Bybit permite que você capitalize os movimentos de preço entre dois ativos em períodos de curto prazo. Oferece flexibilidade excepcional e potencial para retornos saudáveis, tanto em mercados de baixa volatilidade quanto durante períodos de súbitas oscilações de taxas. Você tem a escolha de 21 pares de ativos e três períodos de investimento: um, três e cinco dias.

Existem dois tipos de produto para Ativo Dual: Comprar Baixo e Vender Alto. Para a primeira opção, você pode se inscrever usando a stablecoin USDT, enquanto a segunda requer inscrição via uma criptomoeda não estável, por exemplo, BTC ou ETH. Após o seu período de investimento, você ganhará um retorno em USDT ou na criptomoeda associada, dependendo se o preço de liquidação atinge um preço-alvo especificado.

Se o preço de liquidação for igual ou superior ao preço-alvo, você ganhará um retorno e um pagamento principal em USDT. Se o preço de liquidação permanecer abaixo do preço-alvo, seu principal e rendimento serão distribuídos para você na criptomoeda não estável.

Dual Asset é um produto valioso para investidores de curto prazo que gostariam de especular sobre movimentos de preços de ativos durante tempos de baixa volatilidade — quando os retornos em outros lugares serão limitados — e durante períodos de quedas de mercado, quando você pode esperar que criptoativos percam terreno em relação a ativos de referência estáveis como USDT.

Ganhe juros em cripto com Bybit Dual Asset agora!

Prós e contras do Investimento Duplo Bybit

4. Ganhe juros em cripto com Gestão de Patrimônio

Se você tem uma quantia substancial para investir e gostaria que seus fundos em criptomoedas fossem geridos profissionalmente para retornos ótimos, a Bybit oferece uma variedade de opções de investimento sob seus serviços de Gestão de Patrimônio. 

No seu núcleo, a Gestão de Patrimônio da Bybit permite aos investidores acessar os serviços de gestores de fundos profissionais e desfrutar de estratégias de investimento seguras para obter rendimentos em vários períodos de curto e longo prazo.

Seus fundos são geridos por provedores de gestão de fundos terceirizados rigorosamente avaliados através de estratégias de investimento nos mercados Spot e Derivativos da Bybit. Indivíduos de Alto Patrimônio Líquido (HNWIs), clientes VIP e gestores de ativos que gostariam de otimizar a gestão de fundos em criptomoedas são os principais beneficiários dos planos de Gestão de Patrimônio da Bybit.

Gerenciamento de patrimônio Bybit

Na opção padrão de Gestão de Patrimônio, você pode selecionar uma criptomoeda de grande capitalização ou uma stablecoin para períodos de investimento de 7 ou 30 dias.Nota: a gama de opções de ativos e os termos de investimento podem mudar no futuro.Os VIPs da Bybit podem desfrutar de períodos de resgate antecipados e APRs mais altos do que os usuários regulares. Entidades de gestão de fundos terceirizadas e aprovadas pela Bybit otimizam seu(s) investimento(s) nos mercados Spot e de Derivativos. Todos os fundos permanecem na plataforma de negociação da Bybit, sem nenhuma transação movida on-chain.

Ganhe juros em cripto com a Gestão de Patrimônio da Bybit agora!

Gestão de Patrimônio Premium

Produtos de Gestão de Patrimônio Premium também estão disponíveis para os clientes VIP da Bybit e para HNWIs com quantias de investimento significativas. Semelhante à opção clássica de Gestão de Patrimônio, seu investimento é gerido ativamente por gestores de fundos profissionais, exclusivamente no ambiente de negociação da Bybit. Os produtos de Gestão de Patrimônio Premium normalmente oferecem opções de investimento mais diversificadas e de longo prazo, por até 180 dias. Há também um maior grau de personalização dos planos de investimento, e não há limites de capacidade para estes produtos.

Gestão de Patrimônio Privado 

A Gestão de Patrimônio Privado oferece aos HNWIs um serviço personalizado e estratégias de investimento sob medida. Os gestores de fundos selecionam cuidadosamente as melhores estratégias para atender às suas necessidades específicas de investimento e maximizar os retornos. Como cliente, você também tem acesso a oportunidades exclusivas de investimento e insights de mercado líderes.

A tabela abaixo descreve os prós e contras comparativos das três seções de investimento dentro da Gestão de Patrimônio Bybit.

Ganhe juros em criptomoedas com a Gestão de Patrimônio Privado agora!

5. Ganhe Juros em Cripto Com On-Chain Earn

On-Chain Earn permite que você faça stake de fundos cripto diretamente na blockchain, com a Bybit cuidando de todas as complexidades e questões técnicas envolvidas no staking on-chain. Fazer stake de fundos em blockchains que suportam o método de validação de blocos proof of stake (PoS) pode ser uma excelente maneira de ganhar rendimento enquanto contribui para a segurança da rede. No entanto, configurar uma operação de staking on-chain, pagar taxas de gas e cuidar do processo de des-stake podem levar a complexidades e problemas, especialmente para usuários que não estão intimamente familiarizados com staking em blockchain.

On-Chain Earn permite que você obtenha rendimentos competitivos de staking sem a necessidade de gerenciar todos esses problemas. Com apenas alguns cliques, você pode começar a fazer stake de moedas PoS populares como ETH, SOL, SUI e outras. E a melhor parte é que você pode desinvestir a qualquer momento, com a maioria das moedas disponíveis, oferecendo um grau de flexibilidade que o staking direto em blockchains muitas vezes não tem, devido a vários períodos de bloqueio de desinvestimento.

Ganhe juros em criptomoedas com On-Chain Earnagora!

Prós e Contras do Bybit On-Chain Earn

6. Ganhe juros em criptomoedas com Compra com Desconto

Compra com Desconto é um produto que permite que você compre moedas populares — BTC, ETH ou SOL — a um preço potencialmente descontado. Você pode bloquear sua moeda preferida por um prazo específico determinado por cada produto em oferta — normalmente, por alguns dias a um mês. No final do termo, se o preço de liquidação do ativo estiver abaixo do Preço de Knockout, um ponto de preço determinado por um algoritmo, você pode comprar o ativo a um preço descontado. Se o preço de liquidação for igual ou superior ao preço de Knockout, você receberá seu principal de investimento e um APR competitivo em USDT.

Discount Buy é um excelente produto para especular sobre o preço de um ativo de alto capital em um mercado de baixa volatilidade.

Ganhe juros em criptomoeda com Discount Buy agora!

Prós e Contras do Bybit Discount Buy

7. Ganhe Juros em Criptomoeda com Empréstimo de Taxa Fixa

Você também pode ganhar rendimento em criptomoedas fornecendo fundos na plataforma de empréstimos e empréstimos P2P da Bybit por meio de um empréstimo a taxa fixa. A plataforma de empréstimos e empréstimos é projetada para corresponder mutuários e fornecedores de criptomoedas, com cada um podendo definir suas próprias taxas de juros preferidas de empréstimo ou fornecimento, respectivamente.

Como fornecedor, você pode emprestar seus fundos através da plataforma por diferentes prazos — de sete dias a seis meses. Você também pode definir sua taxa de empréstimo preferida, embora deva estar dentro de um certo intervalo definido pela Bybit. Depois de definir a duração e a taxa do seu empréstimo, você pode publicá-lo na plataforma P2P para que um mutuário interessado o selecione. Alternativamente, você pode selecionar entre as ordens de empréstimo existentes. Todos os empréstimos são supercolateralizados para proteger os fornecedores em caso de inadimplência do mutuário.

Fornecer fundos através de um empréstimo a taxa fixa pode ser uma maneira útil de ganhar APRs seguros e previsíveis enquanto desfruta da estabilidade do ambiente de negociação da Bybit.

Ganhe juros em criptomoedas com Empréstimo a Taxa Fixa agora!

Prós e Contras de Empréstimo com Juros Fixos

Parte 4: como lidar com seus impostos sobre juros ganhos com cripto

Quais países isentam os juros ganhos com cripto de impostos?

Devido à sua novidade como classe de ativos financeiros, muitos países ao redor do mundo ainda não introduziram impostos sobre criptomoedas. Isso se aplica à maioria das jurisdições. A menos que a autoridade fiscal do seu país aborde especificamente a questão da renda de criptomoedas, você pode desfrutar, pelo menos por enquanto, de renda cripto isenta de impostos. Alguns dos países mais amigáveis para criptomoedas no mundo incluem Alemanha, Portugal, Cingapura, Hong Kong, Malásia, Suíça, El Salvador, Malta e Chipre.

Observe, no entanto, que em algumas dessas jurisdições a renda de cripto pode ser tributável caso se determine que o trading de cripto seja sua principal atividade de renda.

Quais países exigem que você pegue impostos sobre juros ganhos com cripto?

Muitos países da OCDE — assim como algumas das maiores economias fora da OCDE — legislaram explicitamente impostos sobre criptomoedas. Abaixo, abordaremos brevemente o estado atual dos assuntos nesta área em relação a quatro economias: Estados Unidos, Austrália, Índia e Japão.  As leis de tributação de criptomoedas nesses países estão entre as menos flexíveis do planeta.

Estados Unidos

As autoridades dos EUA tributam ganhos de capital com cripto, bem como qualquer renda não relacionada a capital proveniente de cripto, que inclui renda com juros de cripto. Na “terra dos livres”, sua renda com juros de cripto é geralmente tratada como rendimento tributável e está sujeita às regras do imposto de renda. Há também casos em que isso pode ser tratado como ganhos de capital, por exemplo, quando você negocia criptoativos como NFTs, nos quais você será tributado na mesma proporção.

Austrália

Semelhante aos EUA, a Austrália trata seus ganhos com juros de cripto como rendimento ordinário, a menos que você troque ativos, caso em que estará sujeito a imposto sobre ganhos de capital.

Índia

Desde 1º de abril de 2022, o governo indiano cobra uma taxa fixa de 30% de impostos sobre todos os ganhos e rendimentos em criptomoedas. O governo aplica esta regra tributária amplamente, independentemente da natureza da renda com cripto. Assim, os juros de criptomoedas provavelmente cairão sob esta regra.

Japão

Para residentes fiscais no Japão, os juros de cripto são classificados como “renda diversa” e fazem parte da sua renda tributável total. Como contribuinte no país, você deve pagar o imposto de renda sobre os ganhos com juros de cripto na alíquota correspondente.

Parte 5: Prós e contras de ganhar juros em cripto

Benefícios de ganhar juros em cripto

Ganhar juros em cripto traz inúmeros benefícios. Os principais são os seguintes:

• A capacidade de gerar renda passiva sem ter que dedicar tempo ao trading ativo

• Diversificação de renda sem depender excessivamente de ações, títulos e moedas fiat

• Alguns produtos — como Bybit Savings (staking) e Wealth Management (Clássico) — são especialmente adequados para investidores iniciantes, pois exigem monitoramento mínimo

• Produtos como Bybit Savings e Empréstimo de Taxa Fixa oferecem retornos de baixo risco e alto rendimento, ao contrário das operações de trading, que geralmente têm um risco mais alto e volatilidade do mercado

• Capacidade de ganhar durante os mercados em baixa com produtos como Dual Asset e Discount Buy

Riscos envolvidos em staking de cripto

Apesar de seus benefícios, o staking de cripto (e o investimento em cripto no geral) certamente não é uma atividade completamente livre de riscos. Os principais riscos incluem:

• Possíveis quedas de preço da moeda que você possui. Devido à volatilidade no mercado cripto, seus altos rendimentos podem ser compensados pela queda de preço de uma moeda, deixando você no prejuízo como resultado.

• Algumas plataformas de staking, particularmente as descentralizadas, têm períodos de bloqueio que duram semanas ou meses, uma quantidade significativa de tempo pelos padrões de rápida mudança do mercado cripto.

Parte 6: Recapitulando como ganhar juros mais altos com cripto

Lista de verificação da Bybit: como encontrar o melhor produto para ganhar juros com cripto

Como uma recapitulação da nossa discussão, a seguir está um resumo dos sete principais produtos na Bybit que permitem a você ganhar renda em criptomoeda.

Investimento Bybit: Um investimento de baixo risco, com garantia de principal e períodos de investimento personalizáveis, particularmente adequado para investidores iniciantes e avessos ao risco.

Mineração de liquidez: fornece bons rendimentos a longo prazo, com a capacidade de adicionar alavancagem para maximizar os rendimentos. Ideal para traders experientes familiarizados com alavancagem e o processo de mineração de liquidez.

Investimento duplo: ganhe uma das duas moedas diferentes, dependendo da direção do mercado, apostando nos movimentos de taxa do criptoativo escolhido em relação ao USDT. Adequado para traders de swing focados e de curto prazo.

Gestão de Patrimônio: Uma gama de produtos para HNWIs ganharem rendimentos por meio de estratégias geridas profissionalmente nos mercados Spot e Derivativos da Bybit. Os produtos clássicos de Gestão de Patrimônio são ótimos para rendimentos de curto prazo de moedas estabelecidas, enquanto as opções de Gestão de Patrimônio Premium fornecem acesso a prazos de investimento mais longos, mais personalização e taxas VIP. 

Gestão de Patrimônio Privado: Rendimentos premium de estratégias geridas profissionalmente altamente adaptadas às necessidades específicas dos HNWIs. 

Ganhos em Cadeia: Rendimentos de staking em cadeia sem complicações para moedas populares de PoS.

Compra com Desconto: Uma ótima maneira de comprar ativos de alta capitalização a taxas descontadas, especialmente em tempos de baixa volatilidade de mercado.

Empréstimo a Taxa Fixa: APRs seguras e previsíveis ao fornecer fundos cripto para mutuários via plataforma de empréstimos e empréstimos P2P da Bybit. Supercolateralização do empréstimo — gerida de forma segura via Bybit — protege os credores de inadimplências dos mutuários.

Perguntas Frequentes: como ganhar juros em cripto

1. Qual é a melhor maneira de ganhar juros em cripto?

A melhor maneira depende muito do seu apetite ao risco. Naturalmente, as oportunidades de maior rendimento têm maiores riscos. Entre os produtos Bybit detalhados acima, os rendimentos potenciais mais altos frequentemente são encontrados em Mineração de Liquidez (com alavancagem) e Dual Asset. Do outro lado da relação risco/retorno está Investimento Bybit, um produto com rendimentos garantidos para os investidores mais aversos ao risco.

2. Como calcular os juros ganhos em cripto?

APR e APY são os dois métodos principais de cálculo de juros. Enquanto o APR é um método de cálculo de juros simples e direto, a fórmula para APY é mais complexa. Você pode usar uma calculadora de APY de criptomoeda online para calcular APY.

3. Qual cripto paga mais juros?

Além de moedas novas ou altamente voláteis, as melhores taxas de juros são frequentemente oferecidas para stablecoins como USDT e USDC.

4. A recompensa por fazer staking de cripto é tributada?

Isso depende inteiramente do país de sua residência. Especificamente para residentes dos EUA, é seguro supor que a Receita Federal (IRS) tributará seus ganhos com staking, assim como faz para a renda de juros com cripto. O consenso é que o IRS está disposto a tributar qualquer coisa que tenha a palavra “cripto”.

#LearnWithBybit