Estratégias eficazes para investir em cripto a longo prazo

Investir é um projeto de longo prazo. A ideia por trás de um investimento de longo prazo é colocar dinheiro no mercado e ganhar juros ou vender quando o preço sobe. Sendo assim, é possível poupar ou planejar uma aposentadoria em qualquer tipo de mercado financeiro — ações, forex, criptomoedas e/ou metais preciosos. No entanto, obter sucesso nos investimentos de longo prazo não é uma tarefa fácil, especialmente no mercado de criptoativos.

Investir em cripto para o longo prazo significa ter em vista um horizonte maior do que um ano, ou seja, praticar o chamado HODLing. Investimentos de longo prazo são muito diferentes de especulações curto-prazistas e exigem conhecimentos mais aprofundados. Para investir no longo prazo, é necessário manter os ativos em carteira durante um ano ou mais. Isso significa aceitar riscos maiores (compostos pelo tempo) para obter um retorno maior.

No contexto de criptoativos, investir a longo prazo envolve alguns riscos inerentes. Isso se dá porque o mercado ainda é pouco familiar para a maioria das pessoas. No entanto, o mercado cripto está se tornando mais conhecido a cada dia e as instituições estão de olho nele. Por isso, ele se apresenta como uma ótima oportunidade de investimento para investidores de longo prazo em busca de diversificação para seus portfólios. 

Se não houver uma abordagem sistemática, qualquer decisão de investimento poderá se tornar obsoleta. Por isso, os investidores devem focar em construir uma estratégia de investimento que inclua tanto uma avaliação adequada dos riscos quanto uma estratégia de saída. 

Na seção a seguir, vamos apresentar um guia detalhado de estratégias para você investir em cripto a longo prazo. 

O que é investimento de longo prazo?

Em termos gerais, um investimento de longo prazo é um tipo de estratégia de trade que busca obter lucros mantendo um ativo em carteira durante um período maior do que três anos. O conceito padrão de investimento de longo prazo é uma empresa X manter uma participação significativa na empresa Y sem ter a maioria das ações com poder de voto. O preço de compra é incluído como item no balanço da empresa, enquanto as ações compradas como investimento de curto prazo são contabilizadas nos lucros/perdas. A venda de um investimento seria normalmente classificada como “outro rendimento integral”, sem relação com lucros/perdas diretas.

Agora, vamos examinar um exemplo prático para ilustrar melhor a ideia de um investimento de longo prazo.

Para começar, vamos supor que haja dois irmãos: João e José. Seguindo um plano de investimento de longo prazo, eles guardam $100 por mês a um retorno anual de 8%. Após 20 anos, cada um tem $24.000. João começou a investir aos 36 anos de idade. Já José esperou até os 46. Aos 56 anos de idade, João terá um montante total de $131.613, enquanto o saldo de José será $59.295. 

Nesse exemplo, o retorno do investimento de João foi o dobro do de José, simplesmente porque o primeiro começou 10 anos mais cedo. Isso ilustra as vantagens de um investimento de longo prazo, em comparação com um de curto prazo (o efeito dos juros acumulados).

No mercado de criptomoedas, a prática de manter um investimento de longo prazo é conhecida como “HODL”. O termo se originou de um erro tipográfico na palavra “hold” (manter) e acabou virando um meme do mercado cripto após ser postado no Bitcointalk Forum em dezembro de 2013. (Alguns investidores preferem uma interpretação alternativa, de que HODL seria uma sigla para “hold on for dear life”, algo como “segurar com unhas e dentes”.) Hoje em dia, no contexto do mercado de criptomoedas, o termo é geralmente utilizado para se referir à estratégia de investimento conhecida como “buy and hold”, ou simplesmente comprar e manter por um período prolongado.

Fonte do gráfico: TradingView

Por que investir a longo prazo em um mercado volátil?

No caso de um ativo estável, investir a longo prazo é um jeito certeiro de maximizar o retorno. Entre investidores com pouco conhecimento sobre análise técnica e comportamento de mercado, é comum recorrer aos investimentos de longo prazo como opção principal. Uma vantagem tipicamente citada desse tipo de investimento é que não há necessidade de acompanhar o mercado diariamente ou semanalmente e nem tomar decisões de trade baseadas em análises de mercado intraday.

Investir em ativos de trade não é uma estratégia de longo prazo. No entanto, alguns investidores optam por fazer isso com a intenção de vender após alguns anos. Nesse caso, o investimento será contabilizado como ativo não-circulante e seus benefícios serão contabilizados com base no valor justo. Por outro lado, as perdas e os lucros dos investimentos de curto prazo têm um efeito direto sobre as perdas e os lucros das instituições. Por isso, eles são uma opção eficaz para instituições que visam aumentar o valor de seus ativos e obter benefícios na forma de outros rendimentos integrais na demonstração de resultados. No entanto, para investir a longo prazo, é necessário um valor investido significativo, algo que pode ser difícil de manter, tanto no caso de indivíduos quanto de instituições.

Ao fazer investimentos de curto prazo, é possível lucrar com oscilações de preço que podem render lucros maiores do que seriam obtidos apenas mantendo o ativo em carteira. Como resultado, alguns investimentos de longo prazo podem ser arriscados, pois não há como mudar a decisão de investimento após a execução. No entanto, em termos de custos de corretagem, imposto sobre ganho de capital e emolumentos, os investimentos horizonte mais longo são mais baratos e requerem menos esforço.

De maneira geral, investimentos de longo prazo são uma ótima maneira de diversificar o portfólio em mercados emergentes, como Bitcoin e outras criptomoedas, e ao mesmo tempo manter investimentos de curto prazo em mercados tradicionais.

Tipos de criptomoedas para investimentos de longo prazo

Existem duas maneiras de se investir no mercado de criptomoedas:

1. HODL (comprar e manter)
2. Fazer trades ativamente.

Para fazer HODL, o mais comum é comprar Bitcoin ou outra cripto e manter o investimento durante um período prolongado, ignorando as oscilações de curto prazo. Não é nada simples encontrar ativos ou ações para um investimento de longo prazo. No entanto, os criptoativos que sobreviveram à queda generalizada do mercado cripto em 2018 ganham destaque, por conta de sua estabilidade no mercado e aceitação pelos investidores.

Vamos dar uma olhada em cinco criptomoedas que sobreviveram ao “crash” de 2018:

1. Bitcoin
2. Ethereum
3. Litecoin
4. Monero
5. XRP 

Além disso, as criptomoedas que pagam dividendos também são boas opções para investimentos de longo prazo. Ao segurar essas moedas, os investidores podem receber dividendos e, ao mesmo tempo, lucrar com a valorização dos ativos. Aqui está uma lista desse tipo de ativo digital:

• VeChain (VET) 
• Neo (NEO) 
• Decred (DCR) 
• Komodo (KMD) 
• PIVX (PIVX) 
• Reddcoin (RDD) 
• Navcoin (NAV) 
• Neblio (NEBL) 

Vale lembrar, no entanto, que investir no mercado de criptoativos requer uma abordagem sistemática. É obrigatório aplicar uma estratégia de investimento apropriada ao tomar qualquer decisão de investimento.

Estratégia de investimento 

Não importa qual o nosso objetivo, é importante ter um plano. As estratégias de investimento de longo prazo consistem em um plano de investimento completo que leva em consideração objetivos de investimento, avaliação de riscos, horizonte de tempo, efeitos tributários e planos de entrada e saída. Todo investidor deve ter uma estratégia de trading bem pesquisada, que funcione no mercado e com um longo histórico de bons resultados. No entanto, investir no mercado de criptomoedas é diferente dos mercados tradicionais de forex ou da bolsa de valores. Por isso, esse mercado requer estratégias de investimento que funcionem bem nesse contexto específico.

Uma dessas estratégias eficazes é o “HODL”, em que basta manter o ativo em carteira. Outra opção é o custo médio em dólar(DCA), uma estratégia de investimento em que os investidores alocam periodicamente uma determinada quantidade de capital. Esse é um “segredinho” para pequenos investidores que não conseguiriam acumular de uma vez só o montante total a ser investido. Ainda outra estratégia é a realocação de ativos, em que decisões de investimento são feitas após uma análise de fatores macroeconômicos. 

A nova rota para o sucesso dos investimentos a longo prazo depende da execução e do gerenciamento dos riscos. Para obter o máximo resultado, o investidor deve adotar uma estratégia que inclui um horizonte de tempo e uma avaliação de riscos. É necessário saber claramente qual o período de tempo em que se quer manter o investimento — e o quanto de risco é possível aceitar. 

Custo de investir em cripto a longo prazo

Investir a longo prazo é mais barato do que fazer trades, mas é necessário estar ciente de alguns custos antes de entrar nesse mercado. Seguem abaixo alguns custos dos investimentos de longo prazo em cripto:

• Honorários de assessoria financeira: Esse tipo de honorário geralmente é pago a profissionais de investimentos e do mercado financeiro em geral. Existem diversas firmas de assessoria em cripto que fornecem orientações para esse tipo de investimento, bem como rankings, tais como o grau de investimento de longo prazo da Vanguard. Muitas vezes, esses recursos podem ajudar investidores a encontrar oportunidades de investimento.
• Coeficiente de despesa: O coeficiente de despesa se refere aos gastos administrativos e operacionais envolvidos no investimento em um determinado tipo de ativo. No caso dos criptoativos, indica-se procurar investimentos com menor coeficiente de despesa.
• Juros compostos de empréstimos e cartões de crédito: Se o seu investimento de longo prazo no mercado de criptomoedas inclui qualquer valor obtido através de empréstimos ou cartões de crédito, ele estará sujeito ao pagamento dos juros desses empréstimos. Se o resultado obtido é menor do que esses juros, o investidor não deveria comprar o ativo em questão.

Investimentos de longo prazo são uma boa estratégia quando o mercado está em queda?

Comprar na queda (também conhecido como “buy the dip”), significa comprar um criptoativo quando seu preço cai, presumindo-se que subirá novamente no futuro. Essa oportunidade aparece quando um investidor observa o gráfico de preços por um período prolongado e vê que o preço despencou subitamente para um valor que é visto como baixa de curto prazo.

Em 2018, o preço do Bitcoin desabou de um pico de $19.675 para apenas $5.933. Na época, comprar nesse valor mais baixo foi considerado como “buy the dip”. No entanto, o mercado financeiro se movimenta em zigue-zagues, formando altas e baixas momentâneas. Por isso, muitas vezes é difícil encontrar o preço mínimo verdadeiro. O melhor método é identificar uma pressão baixista forte no mercado, que produz várias quedas em sequência.

Outro método confiável é contar com os relatórios dos analistas, visando compreender as opiniões dos especialistas quanto a um determinado movimento de mercado. Investidores com fortes conhecimentos de análise técnica estão melhor equipados para interpretar os relatórios de análise relacionados a uma queda no mercado. Finalmente, uma boa exchange de criptomoedas com precificação confiável e baixas corretagens é um excelente recurso quando se quer comprar na queda. 

De maneira geral, o sucesso da estratégia “buy the dip” depende do potencial de crescimento futuro da cripto em questão. Um dos melhores exemplos é o Bitcoin, que desmoronou durante a pandemia de Covid-19. Hoje, os investidores que compraram naquela queda e fizeram HODL estão registrando lucros de mais de três dígitos.

Fonte do gráfico: TradingView

Conclusão

A partir da discussão acima, fica claro que investir a longo prazo é altamente eficaz, desde que seja escolhido o ativo certo para isso. Não há como dizer que investimentos de horizonte longo são sempre mais rentáveis do que os de curto prazo. Em última instância, tudo depende da mentalidade do investidor e do comportamento do mercado. Sendo assim, para diversificar o seu portfólio, é altamente indicado ter investimentos tanto de curto quanto de longo prazo.

Finalmente, ter bons conhecimentos sobre análise técnica, que visa prever os movimentos de preço de uma criptomoeda por meio da observação de comportamentos passados, é importante para se compreender o comportamento do mercado.

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