As 13 Melhores Estratégias de Renda Passiva em Criptomoedas de 2025
As criptomoedas têm ganhado cada vez mais aceitação por investidores como um instrumento financeiro alternativo para construção de riqueza, especialmente à medida que se tornam mais reguladas e, por sua vez, menos voláteis. Embora muitos ainda possam associar cripto com negociação ativa de mercado, a crescente maturidade do mercado levou à proliferação de maneiras inovadoras de ganhar renda passiva com criptomoedas.
Vamos dar uma olhada nas 13 principais estratégias de renda passiva em criptomoedas, classificadas de acordo com sua dificuldade.
Pontos Principais:
Maximize seus lucros empregando várias estratégias para ganhar renda passiva em cripto.
Entre as formas mais fáceis de ganhar renda passiva com cripto estão o staking PoS, contas de poupança em cripto e gestão de ativos em cripto.
1. Staking PoS
Nível de Dificuldade: Fácil
Staking é um termo que geralmente se refere ao bloqueio de seus fundos com uma blockchain de prova de participação (PoS) para ajudar a validar blocos de transações. Em troca por apostar seus fundos, as blockchains PoS recompensam você com sua criptomoeda nativa.
Staking é uma das formas mais básicas e populares de ganhar renda passiva em criptomoeda. Ao apostar seus fundos, você não só ganha renda passiva, mas também ajuda a proteger a rede contra spam e ameaças maliciosas.
Em muitas cadeias PoS, você não precisa executar um nó validador completo para participar do staking. Nas cadeias que usam um mecanismo de consenso de prova de participação delegada (DPoS), qualquer nó pode usar sua criptomoeda para delegar seus direitos de staking a um validador completo de sua escolha por meio de votação transparente e alocação de participação.
Seu nó validador completo delegado processará blocos de transações e compartilhará as recompensas de staking com você com base na proporção da sua contribuição. O modo delegado é uma maneira muito acessível para praticamente qualquer usuário de criptomoeda obter renda passiva a partir do staking.
Quais Blockchains Suportam DPoS e Staking Delegado?
Algumas cadeias que usam DPoS são Tron (TRX) e EOS.IO (EOS).
Em algumas blockchains, o staking delegado não é suportado. O staking direto nessas plataformas só é possível configurando um nó validador completo, com a quantidade mínima que você deve apostar frequentemente substancial. Por exemplo, para configurar um nó validador completo, o Ethereum exige um compromisso mínimo de 32 ETH (próximo a $107,139 em 26 de janeiro de 2025).
No entanto, dependendo da cadeia específica, pode haver provedores de serviço que podem ajudá-lo a participar do staking mesmo em plataformas sem a opção de delegação. Aplicativos descentralizados (DApps) como Lido (LDO) e Rocket Pool (RPL) oferecem serviços de staking de Ethereum sem os exigentes requisitos de operar um nó validador completo na cadeia. Esses provedores permitem que você participe do staking de Ethereum começando com quantias mínimas, e até mesmo permitem que você mantenha eficiência de capital com acesso a derivativos de staking líquidos (LSDs) para que você possa continuar a participar dos mercados de finanças descentralizadas (DeFi).
2. Contas de Poupança em Criptomoeda
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Vários CEXs e outras plataformas especializadas em serviços financeiros em cripto oferecem contas de cripto com rendimento de juros, que são bastante semelhantes às contas-poupança tradicionais com rendimento de juros nos bancos. Basicamente, os fundos em cripto que você deposita serão usados pela plataforma para emprestar, fazer staking ou investir, com os lucros obtidos pagos a você como juros.
A Bybit oferece uma conta de juros em criptomoedas, Bybit Savings, que fornece ótimas recompensas de staking, bem como ofertas exclusivas sazonais.
3. Serviços de Gestão de Ativos em Criptomoedas
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Com o vasto número de criptomoedas e a complexidade do mercado cripto, é natural que serviços de gestão de ativos surjam para atender investidores que buscam uma abordagem mais profissional para seus investimentos. Plataformas de gestão de ativos em cripto podem ajudá-lo a gerenciar seus investimentos em criptomoedas em um único portfólio, sem a necessidade de monitorar seus ativos em várias carteiras e plataformas. Além de ter seus ativos em cripto geridos por gestores de ativos profissionais, algumas plataformas também oferecem ferramentas para ajudar a automatizar seu processo de gestão de ativos.
A Bybit oferece três tipos de serviços de gestão de ativos em cripto para diferentes investidores:
A Gestão de Riqueza da Bybit é um serviço de baixo risco que o ajuda a fazer staking dos seus ativos na plataforma e aumentar sua riqueza em períodos tão curtos quanto sete dias, através de estratégias neutras em risco empregadas por traders terceirizados de confiança.
Gestão de Patrimônio Premium é um recurso exclusivo para VIPs da Bybit, oferecendo opções de investimento de longo prazo e juros fixos de até 180 dias. VIPs também aproveitam planos de patrimônio personalizados e recursos de gestão de risco em nível institucional com a Gestão de Patrimônio Premium.
Clientes de alto patrimônio líquido podem desfrutar de ainda mais exclusividade com Gestão de Patrimônio Privado, que apresenta alocação de investimentos personalizada, maior flexibilidade e orientação profissional para maximizar lucros.
4. Bybit Earn
Nível de Dificuldade: Muito Fácil a Difícil
Bybit Savings e Bybit Wealth Management são apenas alguns dos muitos produtos de investimento em criptomoedas do Bybit Earn, um ótimo recurso para ganhar renda passiva em criptomoedas. Algumas das maneiras adicionais de ganhar renda passiva em criptomoedas pela Bybit incluem o seguinte:
Depositar seus fundos por períodos flexíveis para ganhar juros (Bybit Savings)
Mineração de Liquidez
Gestão da sua carteira de ativos em criptomoedas (Wealth Management)
Staking de blockchain (On-Chain Earn)
O Bybit Earn ajuda você a acessar todas essas oportunidades de geração de renda com criptomoedas em um só lugar. Os serviços dentro do Bybit Earn são adaptados às necessidades de todos os tipos de investidores, desde iniciantes até experientes "yield farmers" com calos de anos de colheitas de criptomoedas. Portanto, não se preocupe se você é um iniciante no espaço das criptomoedas — porque o Bybit Earn oferece uma experiência de onboarding simples para você começar sua jornada.
5. Airdrops
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Um airdrop é a distribuição da criptomoeda nativa de um protocolo para sua comunidade. Um exemplo proeminente seria o recente airdrop do Sonic SVM (SONIC) no final de dezembro de 2024, no qual o token SONIC foi distribuído para usuários que interagiram com o Sonic SVM, uma rede Layer 2 focada em jogos na Solana, via TikTok (incluindo o jogo de recompensa SonicX).
Ao completar apenas algumas etapas, os usuários podem se qualificar para um airdrop. Para acompanhar os próximos airdrops, use recursos como Airdrops.io e Airdrop Alert.
Para uma maneira amigável de ganhar airdrops, confira Bybit Web3 Airdrop Arcade, um agregador de airdrops que oferece fácil acesso a airdrops de projetos promissores de criptomoedas. Basta criar uma Carteira Bybit para que você possa participar de programas de airdrop e completar tarefas simples para ganhar airdrops exclusivos sem custo.
6. Tokens que Geram Dividendos
Nível de Dificuldade: Muito Fácil
Tokens que geram dividendos são criptomoedas que possuem algumas recompensas regulares de dividendos para seus detentores, incorporadas ao mecanismo funcional do token. Por exemplo, a maior criptomoeda que gera dividendos por capitalização de mercado, VeChain (VET), gera dividendos na forma de outro token em uma plataforma relacionada, Thor (VTHO). Quanto mais VET você possui, mais recompensas em VTHO você ganha.
Outro exemplo seria KuCoin Shares (KCS), cujos detentores de KCS recebem uma parte das taxas de transação ganhas pela exchange KuCoin. A distribuição é proporcional à quantidade de KCS detidos pelos usuários.
7. Jogar-Para-Ganhar
Nível de Dificuldade: Fácil a Médio
Uma maneira divertida de ganhar renda passiva é através de jogos web3. Os jogos play-to-earn ganharam destaque pela primeira vez em 2022 com a introdução de Axie Infinity, cujos jogadores podem ganhar criptomoedas por meio de atividades no jogo.
O jogo Web3 experimentou um ressurgimento com o surgimento de jogos de toque-para-ganhar, popularizados por títulos virais baseados em Telegram como Hamster Kombat e Notcoin em 2024. Estes jogos simplificam as mecânicas dos jogos web3 ao abordar as críticas dos títulos anteriores que dependiam fortemente do potencial de ganho em detrimento de uma jogabilidade envolvente — resultando muitas vezes em uma experiência de jogo monótona e entediante. Os jogos de toque-para-ganhar não só permitem que os usuários ganhem criptomoedas facilmente ao tocar na tela, mas também oferecem uma jogabilidade mais envolvente ao incorporar muitas missões secundárias e tarefas interativas.
8. Mineração na nuvem
Nível de Dificuldade: Fácil
Mineração de criptomoeda nas plataformas blockchain é uma ótima maneira de ganhar renda em cripto. No entanto, a operação típica de mineração requer que você compre hardware caro para minerar cripto com lucro. A mineração em nuvem permite que você participe da mineração de criptomoedas sem a necessidade de tal equipamento. Isso elimina a expertise técnica associada à mineração e permite que o mercado mais amplo participe, obtendo uma renda passiva.
Com a mineração em nuvem, você paga uma taxa mensal ou anual regular a um provedor de serviços pela oportunidade de “alugar” seus recursos de mineração. Em troca dessa taxa, o provedor de serviço minera cripto usando os recursos que você está alugando e paga a você uma proporção das recompensas de mineração. Um dos provedores de serviços de mineração em nuvem mais populares é o Genesis Mining.
9. Empréstimo de Cripto
Nível de Dificuldade: Médio
Empréstimo de criptomoedas é outra via popular para usuários que desejam ganhar renda passiva. Você simplesmente deposita suas criptomoedas em protocolos para serem emprestadas a mutuários. Em troca, este empréstimo será recompensado na forma de juros. Dois principais tipos de protocolos com os quais os credores podem interagir são empréstimo descentralizado e empréstimo de ativos do mundo real (RWA).
Empréstimo Descentralizado
Vamos começar com o tipo mais comum de pool: Protocolos de empréstimo e empréstimo descentralizados. Você deposita seus fundos nesses pools como um credor para o protocolo e ganha juros com seu investimento. Os principais protocolos neste nicho incluem Aave (AAVE), JustLend (JST) e Morpho (MORPHO).
Abaixo estão as 10 principais plataformas de empréstimo e empréstimo por TVL em 27 de janeiro de 2025:
A maioria das plataformas de empréstimo descentralizadas conhecidas mantêm algoritmicamente liquidez suficiente em suas plataformas, com base nos montantes emprestados e tomados como empréstimo e garantias fornecidas para os fundos emprestados. Com a transparência adequada, isso garante que os fundos que os usuários emprestaram ao protocolo estejam seguros e que o credor descentralizado sempre tenha liquidez suficiente para cumprir suas obrigações de empréstimo.
Empréstimo de Ativos do Mundo Real Tokenizados (RWA)
Os usuários também podem escolher protocolos de empréstimo RWA onde seus depósitos serão emprestados por empresas do mundo real que geram fluxo de caixa. Esses negócios são tipicamente aprovados por uma equipe de auditores para garantir sua credibilidade antes que possam se qualificar como tomadores de empréstimo. Assim, os credores têm mais segurança, dado que o risco de inadimplência é reduzido por meio dessas verificações. Da mesma forma, os credores são recompensados com a taxa de juros.
Protocolos proeminentes dentro deste vertical são Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) e Centrifuge (CFG).
10. Programas de Afiliados em Criptografia & Programas de Referência em Criptografia
Nível de Dificuldade: Médio
Os programas de afiliados têm sido uma parte importante das estratégias de marketing das empresas há décadas e receberam um impulso significativo com a chegada da internet. Agora, uma variedade de sites e plataformas de criptografia adotaram o modelo de marketing de afiliados baseado em criptografia. Ao indicar um usuário para esses sites e plataformas, você pode ganhar renda em criptografia.
Se você administra um blog com um bom número de visitantes regulares, ou se você é um influenciador de mídia social em seu nicho, programas de afiliados de criptomoeda podem ser uma ótima maneira de ganhar renda passiva. Alguns dos programas de afiliados de criptomoeda mais populares do setor são oferecidos por Bybit, Paxful e CoinLedger.
Outros protocolos também iniciaram seus programas de indicação, permitindo que os usuários recebam descontos, reembolsos e recompensas. Exemplos incluem Bybit, GMX (um DEX de spot e perpétuo) e Transak (um protocolo de rampa de entrada).
11. Mineração de Liquidez
Nível de Dificuldade: Médio a Difícil
Uma forma popular de renda passiva em criptomoedas entre os usuários de DeFi é liquidity mining, na qual os usuários fornecem liquidez para pools de swap de criptomoedas em DEXs. Uma vez que forneceram liquidez, os usuários são conhecidos como provedores de liquidez (LPs) e recebem um token LP, que geralmente é um ativo sintético que pode ser reinvestido em outras plataformas para ganhar um rendimento ainda maior.
Os usuários que participam da mineração de liquidez estão depositando suas criptomoedas em pools que representam um par de criptomoedas (por exemplo, ETH/DAI). Esses pools tornam possível para os usuários trocar suas criptomoedas.
Na maioria dos casos, você depositará um valor igual de ambas as criptomoedas para se tornar um LP (por exemplo, $1.000 em ETH e $1.000 em DAI), o que, por sua vez, ajuda a manter liquidez adequada para operações de formador de mercado automatizado (AMM) DEX.
Quando a troca tem uma liquidez mais profunda, aqueles que usam o AMM DEX podem receber a criptomoeda de sua escolha em taxas melhores. Para recompensar os LPs por isso, uma proporção das taxas de troca pagas pelos usuários é recompensada aos LPs, a ser distribuída com base na participação de fundos no pool contribuída por cada LP. É crucial notar, no entanto, que os provedores de liquidez estão sujeitos a riscos, como perda impermanente e deslizamento.
Como Ganhar Renda Passiva Através de Mineração de Liquidez
Interessado em ganhar renda passiva com mineração de liquidez, mas não está familiarizado com o mercado DeFi? Bybit Liquidity Mining é uma boa maneira de aprender mais sobre este processo único de DeFi, enquanto desfruta da segurança de uma exchange centralizada (CEX). As pools de liquidez da Bybit são baseadas no modelo AMM fornecido pela própria Bybit. Basta adicionar liquidez a uma pool e tornar-se um provedor de liquidez para ganhar rendimento a partir das taxas de negociação da Bybit.
A maior AMM DEX que ajudou a popularizar o modelo de pool de liquidez (assim como uma das mais antigas) é Uniswap (UNI). Outras plataformas importantes nas quais você pode ganhar renda passiva com pools de troca incluem Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) e Aerodrome (AERO).
Abaixo está um gráfico das 10 principais DEXs por valor total bloqueado (TVL) em 27 de janeiro de 2025:
12. Yield Farming
Nível de Dificuldade: Médio a difícil
Outra forma popular de ganhar renda passiva em criptomoedas entre os usuários de DeFi é a Yield farming, a prática de depositar suas criptomoedas em pools que geram rendimento em plataformas DeFi para ganhar juros. No entanto, dada a ampla variedade de protocolos e pools DeFi, pode exigir mais pesquisa e gestão ativa dos fundos em comparação com staking porque os retornos dados por esses protocolos tendem a flutuar com base no número de participantes. Portanto, às vezes pode não ser muito lucrativo para os agricultores de rendimento (indivíduos que participam em yield farming).
Yield farming pode, às vezes, exigir que os usuários participem de forma mais ativa para selecionar o tipo de protocolos que desejam "farming". Alternativamente, os usuários podem optar por participar de pools de liquidez administrados por vários protocolos de rendimento. Estes são conhecidos como agregadores de rendimento, que investem automaticamente os depósitos dos usuários em uma variedade de fontes de renda DeFi. Os agregadores eliminam a necessidade de os usuários moverem e alocarem ativamente seus fundos em diferentes protocolos de rendimento, enquanto ainda podem ganhar juros pelo depósito de fundos. Exemplos de tais protocolos agregadores de rendimento são Yearn Finance (YFI) e Convex Finance (CVX).
13. Masternodes
Nível de Dificuldade: Difícil
Uma maneira mais avançada de ganhar renda passiva enquanto ajuda a proteger uma rede blockchain é através da execução de um masternode, um servidor que fornece suporte operacional à rede. Além de ajudar a manter a segurança de sua blockchain, os masternodes participam da governança, facilitam transações instantâneas e melhoram a privacidade das transações.
No entanto, para operar um masternode com sucesso, você precisará de conhecimento técnico (para configurar o nó) e também será necessário apostar uma quantidade substancial de criptomoeda dentro da rede. Além disso, embora você não precise estar constantemente envolvido na manutenção da rede, ainda será necessário monitorar ocasionalmente as condições da rede e manter o tempo de atividade do nó.
Vantagens de Ganhar Renda Passiva com Cripto
As oportunidades acima são ótimas maneiras para um investidor de criptomoedas gerar renda passiva. As principais vantagens incluem:
Uma abordagem de não intervenção para geração de riqueza. Essas oportunidades, quando usadas corretamente, podem ajudá-lo a aumentar sua riqueza em cripto principalmente no modo "autopilot", com um compromisso de tempo mínimo. No mínimo, devem levar consideravelmente menos tempo do que qualquer forma de negociação ativa.
Mitigação de riscos durante mercados em baixa: Ganhar renda passiva com cripto é uma ótima maneira de compensar as perdas que muitos investidores têm durante as quedas de mercado.
Oportunidades de investir em futuras estrelas do mundo cripto. À medida que você pesquisa e aloca seus fundos em uma variedade de fluxos de renda passiva, você tem uma grande chance de identificar projetos promissores. Ao contrário das moedas estabelecidas, essas futuras estrelas cripto têm o potencial de retornos significativos sobre o investimento.
Diversificação de fluxo de renda: Como você já deve ter deduzido, há uma grande variedade de oportunidades de renda passiva com cripto disponíveis. A maioria dos investidores prudentes alocam seus fundos em múltiplos fluxos, o que (pelo menos indiretamente) leva à diversificação do portfólio, uma estratégia útil tantas vezes ignorada por muitos investidores.
Desvantagens de Ganhar Renda Passiva com Cripto
Além das vantagens de ganhar renda passiva com criptomoeda, isso também vem com alguns riscos e desvantagens. Elas incluem:
Risco de golpes e fraudes rug pull. Assim como em qualquer coisa relacionada ao mundo cripto, os investidores que buscam renda passiva neste campo devem ficar atentos a operadores inescrupulosos envolvidos em golpes e fraudes rug pull.
Risco de falhas de projeto e liquidações. Ao contrário dos instrumentos financeiros tradicionais, que são frequentemente protegidos por regulamentações, a indústria cripto está inundada de projetos cripto em estágio inicial, tornando-os altamente suscetíveis à volatilidade — com alguns até se revelando fraudes completas .. Um exemplo proeminente é o projeto Terra (LUNA), que entrou em colapso em 2022 quando seu stablecoin algorítmico perdeu sua paridade com o dólar americano, levando ao longo inverno cripto que eliminou bilhões de dólares do mercado.
Ritmo acelerado de mudanças na indústria. O panorama de investimentos no mundo das criptomoedas muda frequentemente. Novas moedas surgem, as taxas de juros flutuam violentamente e o desempenho das moedas existentes pode sofrer mudanças drásticas. Acompanhar o ritmo das mudanças pode ser um desafio para alguns investidores. Consequentemente, no mundo das criptomoedas, mesmo as oportunidades passivas não são tão passivas quanto nas finanças tradicionais.
Últimas considerações
As vantagens da renda passiva em criptomoedas são claras, à medida que o mercado de criptomoedas amadurecido oferece oportunidades diversas para todos os tipos de investidores ganharem renda passiva. De fato, mesmo aqueles que preferem estar ativamente envolvidos no comércio de criptomoedas fariam bem em tentar alocar parte de seu capital para fontes de renda passiva. No entanto, ao considerar qualquer oportunidade potencial, pesquise cuidadosamente o mercado e as plataformas específicas que você está considerando. O número significativo de golpes e liquidações de projetos torna essa diligência um aspecto importante da sua estratégia geral de investimento passivo em criptomoedas.
#LearnWithBybit