Empréstimos institucionais Bybit: liquidez alavancada para traders institucionais
O trading institucional moderno em cripto requer altos níveis de eficiência de capital. Ser capaz de facilmente e de forma flexível fazer um empréstimo de fundos para realizar trades em grande escala está entre os motivadores mais críticos dessa eficiência. É por isso que a Bybit oferece seu produto de Empréstimos Institucionais, uma estrutura de empréstimo flexível e generosa vinculada às Contas de Trading Unificadas dos Usuários (UTAs), para entidades empresariais.
Com altos limites de empréstimo, liquidez unificada sob a UTA, alavancagem de até 5x e a recentemente expandida lista de criptomoedas emprestáveis, os Empréstimos Institucionais são um produto ideal para fundos de hedge especializados, empresas de trading quantitativo (quant) e outros usuários que são sérios sobre trading de cripto em larga escala e de forma ativa.
Principais Pontos:
Os Empréstimos Institucionais da Bybit são um produto de empréstimo projetado para traders institucionais que buscam estratégias de trading de cripto em larga escala e ativa.
Empréstimos Institucionais oferecem a usuários elegíveis valores de empréstimo significativos, com um mínimo de 1 milhão de USDT, alavancagem de até 5x, uma escolha de 23 criptomoedas passíveis de empréstimo e a flexibilidade de usar o capital em uma gama diversificada de produtos Spot e Derivativos da Bybit.
Para solicitar Empréstimos Institucionais, as partes interessadas são incentivadas a contatar os Representantes Institucionais da Bybit ou enviar um e-mail para os Serviços Institucionais da exchange.
O que são Empréstimos Institucionais da Bybit?
Os Empréstimos Institucionais da Bybit são uma solução de empréstimo adaptada para traders pessoa jurídica. O produto oferece altos valores de empréstimo, colateralização unificada via UTAs dos usuários, alavancagem de até 5x e uma ampla escolha de ativos passíveis de empréstimo. O valor mínimo de fazer um empréstimo para um Empréstimo Institucional é o equivalente a 1 milhão Tether (USDT).
No passado, esses empréstimos tinham apenas dois ativos elegíveis para empréstimo — USDT e USDC (USDC). No entanto, reconhecendo a crescente diversidade de estratégias de trading de cripto empregadas por players de mercado Institucionais, a Bybit expandiu significativamente a lista de criptos para empréstimo. No final de fevereiro de 2026, usuários elegíveis podem escolher entre 23 ativos para empréstimo. Além de USDT e USDC, estes incluem líderes de mercado como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH), outras moedas de alta-capitalização como Solana (SOL) e Cardano (ADA), e até moedas meme populares como Pepe (PEPE) e Pump (PUMP).
Normalmente, índices de alavancagem de até 5x estão disponíveis para Empréstimos Institucionais. Manter Mantle (MNT) como garantia pode qualificar usuários elegíveis para até alavancagens mais altas de até 8x.
Como funciona: Colateral, Unidades de Risco e LTV
Empréstimos Institucionais Bybit utilizam uma estrutura de Unidade de Risco para consolidar múltiplas UIDs de contas em um único grupo de garantias. Este quadro permite que as garantias permaneçam dentro do UTA do usuário para negociação ativa, garantindo que o capital continue produtivo. Desde que os limites de proporção de empréstimo-para-valor (LTV) sejam respeitados, os usuários podem executar estratégias complexas de múltiplas contas usando a mesma linha de crédito.
O risco é calculado no nível da Unidade de Risco, significando que o patrimônio total de todas as UIDs agrupadas suporta a dívida. A LTV é determinada pela fórmula abaixo:
LTV = (saldo devedor do principal do empréstimo + saldo devedor dos juros do empréstimo)/total de ativos
Isto permite a gestão unificada de margem através de diferentes Subcontas e equipes de negociação, enquanto mantém um único perfil de dívida para a instituição.
As restrições operacionais são disparadas automaticamente, com base em limites específicos de LTV:
Em 80%, o sistema bloqueia a transferência de ativos de garantia para fora da Unidade de Risco.
Em 85%, o comércio é restrito para quaisquer ordens que aumentem os custos, como a abertura de novas posições.
Atingir o limite de 90% pode disparar o processo de liquidação a fim de assegurar o capital inicial devedor e os juros.
Liquidação e controles de risco
A liquidação é disparada quando a proporção de LTV atinge ou excede 90%, iniciando um protocolo de pagamento. O sistema cancela imediatamente todas as ordens de Spot, Derivativos USDT e USDC ativas para congelar o estado da margem da conta. Se os ativos transferíveis existentes forem insuficientes para reduzir o LTV abaixo de 85%, a plataforma realiza a conversão forçada de ativos. Este processo incorre em uma taxa de conversão de 2% e uma taxa de ajuste de 2%.
Durante este procedimento, o sistema monitora a taxa de margem inicial (IMR) e a taxa da margem de manutenção (MMR). Se o IMR ou MMR atingir 100%, o sistema transferirá o patrimônio para fora do UTA para pagamento, o que pode resultar em um saldo negativo da carteira. Em cenários de extrema baixa, os fundos de reserva são utilizados para cobrir a dívida. Porque este processo evita a liquidação escalonada padrão, o monitoramento disciplinado de risco é essencial para evitar essas intervenções automáticas.
Estrutura de trading e pagamento suportada
Empréstimos Institucionais podem ser utilizados para fazer um empréstimo de ativos para as seguintes atividades de trading na Bybit:
Todos os pares de trading Spot, incluindo tokens alavancados
Contratos perpétuos de USDT
Perpétuos de USDC, Futuros e Opções
Trading de balcão (OTC)
Para trading alavancado, os três modos de gestão de margem — Isolado, Cruzado e Portfólio — são suportados.
Os termos de pagamento são acordados contratualmente entre a Bybit e o usuário institucional offline, e são documentados no contrato. Os pagamentos são processados dentro do UTA da Unidade de Risco especificada UID. Pagamentos antecipados são permitidos para este produto.
Para quem são os Empréstimos Institucionais Bybit — e como se inscrever
Os Empréstimos Institucionais Bybit são destinados a entidades Institucionais interessadas em negociação de criptomoedas ativa, em grande escala e/ou alto volume, como as seguintes:
Empresas de negociação profissional
Fundos quantitativos de alta frequência
Formadores de mercado em larga escala que requerem alavancagem suficiente e gestão integrada de unidades de risco para maximizar a eficiência de capital em várias subcontas
Por favor, observe que esses empréstimos geralmente não são adequados para usuários de varejo ou empresariais, cujos requisitos típicos de capital de negociação não são medidos em milhões de USDT.
Para se inscrever em Empréstimos Institucionais, as partes interessadas podem enviar um e-mail para institutional_services@bybit.com ou entrar em contato com os Representantes Institucionais da Bybit.
Considerações finais
Os Empréstimos Institucionais da Bybit oferecem excelentes níveis de eficiência de capital e flexibilidade para negócios envolvidos em trade ativo e em grande escala de cripto. Graças a este produto, jogadores institucionais elegíveis podem aumentar substancialmente sua disponibilidade de capital, incluindo para trades alavancados.
Uma grande vantagem desses empréstimos é o risco estruturalmente gerenciado por meio de Unidades de Risco e limites de segurança LTV relevantes. Instituições experientes em trade de criptomoeda com supervisão ativa de risco certamente apreciarão a natureza única deste produto. Além disso, os termos de pagamento são altamente flexíveis, com condições acordadas contratualmente e a capacidade de pagar antecipadamente.
Se você representa uma instituição que pode se beneficiar de uma solução de empréstimo altamente flexível, com controles de risco bem projetados e termos de pagamento, entre em contato com um Representante Institucional da Bybit ou envie um e-mail para a divisão de Serviços Institucionais para começar.
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