KYC (Conheça seu cliente)

O que significa Verificação de Identidade (KYC)?

Verificação de Identidade (KYC) significa que uma organização ou entidade governamental solicita prova de identidade antes de permitir que um indivíduo ou empresa realize transações com elas. É um processo pelo qual as organizações coletam e verificam as identidades de seus clientes, e pode ajudar a rastrear atividades criminosas em potencial.

O processo geralmente requer que um usuário forneça um documento oficial, sancionado pelo governo, para confirmar sua identidade. Alguns exemplos incluem carteiras de motorista, passaportes e carteiras de identidade. Para confirmar que a pessoa com quem estão realizando negócios é quem afirma ser, os regulamentos exigem que as instituições financeiras coletem dados do cliente.

Por que a Verificação de Identidade (KYC) é necessária?

As leis e regulamentações de Verificação de Identidade (KYC) são necessárias para ajudar bancos, exchanges e outras instituições financeiras a cumprirem suas obrigações legais de prevenir a lavagem de dinheiro, fraudes e outras atividades criminosas.

Ela também cria um processo de verificação para que as instituições saibam com quem estão fazendo negócios e se esses indivíduos podem ou não ser confiáveis com seus serviços.

O que o processo envolve?

O processo de KYC envolve a verificação da identidade dos indivíduos cruzando suas informações com listas de controle governamentais, como o Office of Foreign Assets Control (OFAC) do Tesouro dos EUA. Isso pode ser feito por meio de várias tecnologias, incluindo verificação de documento de identidade com foto, impressão digital e reconhecimento facial.

O processo também solicitará informações sobre a identidade do indivíduo, como seu nome, data de nascimento, número de segurança social ou cartão/número de identificação nacional. Em alguns casos, este será um processo único. Em outros casos, pode incluir uma verificação biométrica ou uma revisão contínua do cliente em relação a listas de controle e programas de sanções.

Como o KYC impacta os investidores de cripto?

Normalmente, para fazer trade de criptomoedas em uma exchange centralizada, os usuários precisam completar um protocolo de KYC. Na maioria dos casos, a conformidade é exigida para todos os investidores acima de um certo nível de patrimônio líquido ou renda.

Independentemente de sua localização ou do país em que estão operando, essas regras impactam todas as exchanges de criptomoeda mundialmente. Se você deseja se envolver completamente no mundo de cripto, há uma boa chance de que você precise enviar documentação KYC para várias exchanges, já que a jurisdição de cada uma é diferente.

KYC na Bybit

A Bybit oferece três níveis de KYC para usuários individuais: Padrão, Avançado e Pro, assim como um KYC para empresas separado para usuários corporativos.

Os documentos exigidos para cada nível são os seguintes:

• Padrão: Avaliação de Identidade, Prova de Identidade (POI)
• Avançado: Comprovante de Endereço (POA)
• Pro: Enhanced Due Diligence
• Negócios: A lista completa de documentos está listada aqui.

Um mínimo de KYC Padrão é necessário para acessar todos os produtos e serviços da Bybit, com níveis de KYC mais altos desbloqueando limites de saque diário aumentados.