KYC (Conheça seu cliente)
O que significa “Conheça seu cliente” (KYC)?
Conheça seu cliente (KYC) significa que uma organização ou órgão governamental solicita prova de identidade antes de permitir que um indivíduo ou empresa realize transações com ele. É um processo pelo qual as organizações coletam e verificam as identidades de seus clientes e podem ajudar a triar possíveis atividades criminosas.
O processo geralmente exige que um usuário forneça um documento oficial, aprovado pelo governo, para confirmar sua identidade. Alguns exemplos incluem carteiras de motorista, passaportes e carteiras de identidade. Para confirmar se a pessoa com quem está fazendo negócios é quem alega ser, os regulamentos exigem que as instituições financeiras coletem dados dos clientes.
Por que o KYC é necessário?
As leis e regulamentos de Conheça seu cliente (KYC) são necessários para ajudar bancos, corretoras e outras instituições financeiras a cumprir suas obrigações legais de evitar lavagem de dinheiro, fraude e outras atividades criminosas.
Ele também cria um processo de verificação para que as instituições saibam com quem estão fazendo negócios e se esses indivíduos podem ou não ter a confiança de seus serviços.
O que o processo envolve?
O processo KYC envolve verificar a identidade dos indivíduos fazendo referência cruzada de suas informações com listas de observação governamentais, como o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (Office of Foreign Assets Control, OFAC) do Tesouro dos EUA. Isso pode ser feito por meio de várias tecnologias, incluindo verificações de identidade com foto, impressão digital e reconhecimento facial.
O processo também solicitará informações sobre a identidade do indivíduo, como nome, data de nascimento, número da previdência social ou cartão/número de identificação nacional. Em alguns casos, esse será um processo único. Em outros casos, pode incluir uma verificação biométrica ou uma análise contínua do cliente em relação a listas de observação e programas de sanções.
Como o KYC afeta os investidores de cripto?
Normalmente, para negociar criptomoedas em uma corretora, os usuários precisam concluir um protocolo KYC. Na maioria dos casos, a conformidade é necessária para todos os investidores em um determinado nível de patrimônio ou renda líquida.
Independentemente da localização ou do país em que operam, essas regras afetam todas as corretoras de criptomoedas em todo o mundo. Se você quiser se envolver completamente no mundo das criptomoedas, há uma boa chance de precisar enviar documentação KYC para várias corretoras, pois a jurisdição de cada uma é diferente.
KYC na Bybit
Na Bybit, o KYC é conduzido em dois níveis: Individual e empresarial.
Um trader deve ser verificado pelo KYC antes de poder participar de projetos da Bybit Ganhos, como Launchpad e Launchpool . A verificação KYC também é necessária para atingir limites mais altos de saque de até 100 BTC por dia (o contador reinicia todos os dias às 00:00 UTC). Sem ele, os traders só podem sacar até 2 BTC por dia.
Na Bybit, o processo KYC pode levar até 48 horas, devido à complexidade da verificação de informações.
Universidade Comunitária Bybit
Agora que você está familiarizado com os fundamentos do KYC, por que não se desafiar ainda mais na última campanha da Bybit, a Bybit Community University ? Participe dos quizzes disponíveis do dia 9 de outubro de 2023, 1PM UTC ao dia 17 de dezembro de 2023, 1PM UTC e tenha a chance de ganhar uma parte do prêmio acumulado de 3.000 USDT! Inscreva-se hoje para começar a participar!