Protocolo Pencils (DAPP): DeFi Completo Alimentado por Scroll
Comparado às instituições financeiras tradicionais (TradFi), os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) oferecem uma infinidade de benefícios aos usuários. Escalabilidade, flexibilidade, democratização do acesso e transparência estão entre as principais vantagens de negociar e investir em blockchain em vez de através de bancos e outras entidades TradFi.
No entanto, junto com seus benefícios, os muitos problemas associados à indústria DeFi têm freado sua adoção mais ampla. Uma dessas áreas é a conformidade com requisitos de prevenção à lavagem de dinheiro (AML). A privacidade das transações dos clientes é outra área onde os protocolos DeFi podem enfrentar dificuldades devido à natureza pública das plataformas blockchain. Para complicar ainda mais as coisas, os regulamentos AML e a privacidade das transações frequentemente são difíceis de otimizar ao mesmo tempo.
Pencils Protocol (DAPP), uma aplicação DeFi líder na rede Scroll Layer 2, adotou uma série de medidas para garantir que os requisitos de AML, privacidade das transações, escalabilidade e flexibilidade das operações on-chain sejam todos mantidos simultaneamente em um sistema comumente referido como DeFi com permissão. Isso fornece uma solução holística onde os usuários podem desfrutar tanto das vantagens do DeFi — como eficiência, transparência e autonomia — quanto dos benefícios do TradFi, ou seja, segurança e conformidade. O protocolo atua como uma solução DeFi abrangente que cria oportunidades de negociação seguras e flexíveis com produtos como leilões, serviços agregadores de rendimento, cofres de farming, restaking e mais.
Tendo começado no início de 2024 sob o nome PenPad (PDD), o projeto foi renomeado para Pencils Protocol em maio de 2024 e lançou seu token nativo em setembro. Apesar de ser um dos mais novos protocolos DeFi no ecossistema Scroll, o Pencils Protocol já cresceu para se tornar o maior aplicativo DeFi da rede (em 8 de outubro de 2024), com um valor total bloqueado (TVL) de cerca de $286 milhões.
Principais Conclusões:
O Pencils Protocol é uma plataforma DeFi que oferece aos usuários yield farming, estratégias de cofres e leilões on-chain para ativos nativos de blockchain e RWAs.
O protocolo é baseado no Scroll, uma rede zkEVM Layer 2 escalável e econômica ligada ao Ethereum.
Lançado no final de setembro de 2024, o token nativo do protocolo, DAPP, é usado para governança, farming de tokens, colaterais de leilão, acesso a benefícios exclusivos de cofres e pagamentos na loja virtual da plataforma.
O Que É Pencils Protocol?
Pencils Protocol (DAPP) é um aplicativo descentralizado (DApp) na cadeia Layer 2 Scroll que oferece uma ampla gama de produtos DeFi, incluindo leilões, yield farming, cofres, staking líquido e re-staking. Aproveitando a plataforma zero-knowledge (ZK) rollup da Scroll, o protocolo apresenta um alto grau de escalabilidade, eficiência de custo, interoperabilidade entre cadeias e integração com a blockchain Ethereum (ETH).
O protocolo oferece produtos DeFi flexíveis e inovadores, mantendo uma infraestrutura DeFi com Permissão através de uma combinação de mecanismos, como um sistema de verificação de identidade chamado Prova de Humanidade, regulamentações KYC/AML e tecnologia ZK.
O projeto foi lançado em fevereiro de 2024 como PenPad (PDD) antes de rebranding para Pencils Protocol em maio de 2024. O token nativo do Pencils Protocol — inventivamente e atraente denominado DAPP — estreou em setembro de 2024.
Como Funciona o Pencils Protocol?
O Pencils Protocol baseia-se na tecnologia ZK da Scroll para oferecer escalabilidade de transação, segurança, privacidade e interoperabilidade entre cadeias com a Ethereum. Scroll opera uma máquina virtual Ethereum (EVM) compatível com uma plataforma de rollup baseada em ZK que torna fácil para Pencils oferecer um ambiente de negociação altamente eficiente e seguro com uma variedade de ativos populares dentro do ecossistema Ethereum.
Enquanto o Protocolo Pencils oferece uma ampla variedade de produtos DeFi, os três principais produtos da plataforma são leilões, yield farming e cofres projetados para executar estratégias predeterminadas. Este último tipo de produto oferece uma variedade de estratégias avançadas, pools de liquidez aprimorados e vários sintéticos on-chain. O Protocolo Pencils utiliza extensivamente o padrão ERC-4626 do Ethereum para cofres tokenizados.
Outros produtos DeFi no Protocolo Pencils incluem várias oportunidades de staking líquido e restaking através do gateway nativo do Scroll. Além disso, em julho de 2024, a equipe do projeto anunciou um próximo recurso de empréstimo de criptomoedas a ser integrado à linha de produtos.
Pencils
Pencils, um sistema de pontos de recompensa da comunidade que o protocolo utiliza ativamente, é considerado suficientemente central para as operações a ponto de ser renomeado sob o nome do protocolo. Os usuários podem ganhar Pencils de duas maneiras principais: fazendo staking e participando das iniciativas de marketing do projeto.
Uma maneira importante de ganhar pontos Pencils é usando o serviço de staking do protocolo. Para cada 1.000 USDC equivalente em staking, os usuários podem esperar um ponto Pencils por dia. Contribuir para as campanhas de marketing do protocolo e seu crescimento geral é outra maneira de acumular esses pontos. Por exemplo, qualquer pessoa que contribua para o desenvolvimento do ecossistema como influenciador, embaixador da marca ou parceiro de negócios ganha pontos Pencils.
Os pontos Pencils oferecem uma variedade de benefícios e recursos de acesso exclusivo:
Alocações exclusivas durante lançamentos de tokens para projetos no protocolo
Compras de NFTs e outros produtos através da loja online da Pencils Protocol
Acesso prioritário aos airdrops do protocolo
Acesso a oportunidades de alto alavancamento disponíveis nos produtos de cofres do protocolo
Características Principais do Protocolo Pencils
Cofres Pencils
Os Cofres Pencils são cofres tokenizados projetados para otimizar rendimentos através de staking de depósito e staking de LP. Seus ativos depositados são usados para yield farming e são reinvestidos através de múltiplas plataformas por meio de estratégias de rendimento predeterminadas. Os usuários podem investir nesses cofres usando tokens de provisão de liquidez (LP) do Pool de Cofres do Protocolo Pencils.
Os cofres suportam trading alavancado e oferecem aos usuários grande flexibilidade e personalização ao definir seus níveis de alavancagem preferidos. Para aumentar ainda mais os rendimentos, os usuários podem recorrer aos cofres para emprestar fundos adicionais para investir. Os juros que pagam sobre esses fundos emprestados são usados para recompensar aqueles que participam do yield farming do Protocolo Pencils.
Farming
Yield farming e serviços de agregação de rendimento alavancado também estão entre os principais produtos do Protocolo Pencils. Estes produtos permitem aos traders de DeFi maximizar a utilização de ativos e beneficiar-se de rendimentos competitivos. Os rendimentos do farming são financiados principalmente através dos juros pagos pelos mutuários no protocolo, conforme mencionado acima. Os seguintes tipos de ativos são suportados para farming no Protocolo Pencils:
ETH e várias variações encapsuladas/liquidas dele, como WETH, wstETH, weETH, o token STONE do StakeStone Protocol e mais
Variações de BTC encapsuladas compatíveis com EVM, como WBTC e SolvBTC
Stablecoins populares e de alta capitalização, como USDC e USDT
O próprio token DAPP do Pencils Protocol
O protocolo também suportará a criptomoeda nativa do Scroll após seu lançamento. Além dos rendimentos, os produtos de farming no protocolo também oferecem recompensas em pontos Pencils.
Leilões
O Protocolo Pencils também oferece serviços de leilão para vários ativos, como ativos nativos de blockchain e ativos do mundo real tokenizados (RWAs). É uma plataforma de leilões completa na qual tanto ativos digitais quanto físicos em forma tokenizada podem ser listados e negociados. Os usuários podem se beneficiar desses leilões adquirindo ativos a preços descontados. Em início de outubro de 2024, os produtos de Leilões disponíveis no protocolo são limitados, com o projeto focando principalmente em suas ofertas de Cofres e Farming.
No entanto, é provável que os serviços de leilão também ganhem força no futuro, como claramente indicado pelo posicionamento do protocolo de Leilões como um dos produtos essenciais em suas comunicações.
O que é o Token do Protocolo Pencils (DAPP)?
O token cripto nativo do Protocolo Pencils, DAPP, é utilizado extensivamente em toda a plataforma para as seguintes funções:
Governança: Os detentores de tokens podem participar de votações de governança para decidir sobre mudanças e a direção futura do protocolo.
Cultivo de tokens: Ganhe rendimentos e recompensas ao fazer stake de DAPP nas fazendas do protocolo. Os stakers recebem o token pDAPP, a versão em stake do DAPP, em uma proporção de 1:1 como confirmação de seus depósitos. O token pDAPP pode então ser colocado em stake ou usado para provisão de liquidez para ganhar rendimentos adicionais.
Colateral em leilões: Para listar seus ativos nos leilões do protocolo, os vendedores precisam bloquear uma quantidade necessária de DAPP como colateral. Esse requisito atua como uma medida de segurança para ajudar a prevenir listagens fraudulentas nos leilões.
Benefícios exclusivos para cofres: Cofres financiados com DAPP proporcionam benefícios adicionais, como acesso a estratégias exclusivas e maiores taxas de alavancagem.
Como um ativo de pagamento na loja virtual do protocolo: O DAPP será utilizado na loja virtual da plataforma para possibilitar a troca flexível de uma variedade de itens, incluindo tokens não fungíveis (NFTs), RWAs, produtos derivados e pontos de recompensa.
O lançamento do token DAPP no final de setembro de 2024 foi acompanhado por uma campanha de airdrop que alocou 3 milhões de DAPP para usuários elegíveis. Dois terços desse montante serão distribuídos com base nas participações de pontos Pencils dos usuários, enquanto o 1 milhão restante está reservado para recompensar a participação ativa nas atividades do protocolo.
O fornecimento total de DAPP é de 100 milhões. O gráfico abaixo mostra as partes da distribuição do fornecimento do token.
Onde Comprar Pencils Protocol (DAPP)
O token DAPP está disponível na Bybit como um par Spot (DAPP/USDT). Além disso, você pode participar de uma campanha dedicada ao token para obter uma parte do pool de prêmios total de 200.000 DAPP. Válido até 11 de outubro de 2024, esta campanha recompensa novos usuários do Bybit que depositarem pelo menos 125 DAPP, ou depositarem 100 USDT e negociarem 100 USDT em DAPP na sua primeira negociação Spot. Usuários existentes também podem ganhar recompensas DAPP negociando pelo menos 1.000 USDT em DAPP no mercado Spot da Bybit.
Previsão do Token Pencils Protocol (DAPP)
Até hoje (8 de outubro de 2024), o token DAPP está sendo negociado a $0,2163, o que é 79,5% inferior ao seu recorde de $1,06 em 27 de setembro de 2024, e 2,3% superior ao seu recorde mínimo de $0,212, registrado mais cedo hoje.
As previsões de preço a longo prazo para DAPP são geralmente otimistas. DigitalCoinPrice prevê uma taxa média de $0,65 em 2025 e $1,88 em 2030, enquanto CoinCodex espera que o token suba para um máximo de $1 em 2025 e que decline ligeiramente para um máximo potencial de $0,84869 em 2030.
Considerações finais
Com seu foco em produtos agrícolas inovadores e vaults, o Pencils Protocol está emergindo como uma plataforma descentralizada de próxima geração para usuários ativos de DeFi. Além dos seus produtos principais, oportunidades de staking e restaking também estão disponíveis na plataforma. Assim que o protocolo começar a oferecer uma variedade mais rica de oportunidades de leilão, certamente se qualificará para o título de uma solução DeFi abrangente. Se otimização de rendimento, estratégias avançadas e/ou acesso a ativos com desconto são do seu interesse, o Pencils Protocol pode valer a pena conferir.
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