Ondo Finance (ONDO): Stablecoins de Geração de Rendimento em DeFi

As finanças descentralizadas (DeFi) têm o potencial de virar o sistema financeiro do mundo real de cabeça para baixo. Ao oferecer produtos financeiros acessíveis para todos, a tecnologia blockchain pode tornar muito mais fácil para as pessoas obterem os serviços de que precisam. Um sistema financeiro especialmente promissor a explorar é o Ondo Finance. As ferramentas financeiras blockchain deles oferecem aos usuários uma variedade de recursos úteis. Para saber mais sobre as possíveis aplicações do Ondo Finance, leia este guia útil.

Principais Conclusões:

• O Ondo Finance é um sistema financeiro blockchain que oferece aos usuários versões tokenizadas de ativos do mundo real.

• Quer negociar tokens ONDO? A Bybit agora oferece o par de negociação Spot ONDO/USDT.

O que é o Ondo Finance?

Ondo Finance é um sistema financeiro blockchain que fornece aos usuários versões tokenizadas de ativos do mundo real. Através do sistema de finanças descentralizadas da Ondo, os investidores podem explorar valores mobiliários de nível institucional baseados nos EUA.

História da Ondo Finance

Ondo Finance foi fundada por Nathan Allman, um graduado da Universidade de Stanford com foco em economia e negócios. Allman trabalhou em várias empresas de finanças tradicionais, incluindo Goldman Sachs e ChainStreet Capital. Durante seu tempo trabalhando com fundos hedge, Allman se interessou por criptomoedas.

Ele percebeu que havia uma necessidade real de inovação na indústria financeira. Apesar de as criptomoedas serem uma indústria extremamente lucrativa, muitas instituições financeiras ainda estavam presas ao passado. Allman fundou a Ondo como uma forma de preencher a lacuna entre os mercados financeiros tradicionais e finanças web3. Seu objetivo intrigou muitas outras pessoas, e Ondo conseguiu obter 24 milhões de dólares em financiamento a partir de parcerias com Pantera, Wintermute e Coinbase Ventures.

O que a Ondo Finance pretende alcançar?

A Ondo Finance espera construir a próxima geração de infraestrutura financeira ao adotar o sistema financeiro padrão e aplicá-lo a tecnologias de blockchain de ponta. Ao combinar esses dois conceitos, a Ondo Finance pretende criar um mercado mais eficiente e acessível.

Ondo não quer apenas oferecer valores mobiliários baseados nos EUA fora dos Estados Unidos — ela também planeja criar produtos que sejam ainda mais fáceis de trabalhar do que parcerias com um gestor de fundos de hedge padrão. Ondo Finance também pretende implementar uma estrutura descentralizada que coloca os usuários no controle, garantindo que as organizações autônomas descentralizadas (DAO) forneçam uma visão transparente de suas operações empresariais.

Como funciona a Ondo Finance?

O sistema da Ondo Finance gira em torno da ideia de ativos tokenizados. Funciona com fundos negociados em bolsa geridos por empresas líderes, como BlackRock e Pimco, cujos ativos tradicionais representam uma variedade de títulos que vão desde fundos do mercado monetário governamental até obrigações corporativas de alto rendimento.

A Ondo Finance compra participações nesses ativos tradicionais e depois usa seu próprio sistema de blockchain para representar as participações nos fundos como tokens. Cada token flutua em valor com base no valor dos ativos do mundo real que representa. Os usuários podem comprar e vender esses ativos do mundo real tokenizados através da Ondo para negociar em valores mobiliários baseados nos EUA, sem precisar realmente comprar fundos negociados em bolsa através de um gestor de hedge tradicional.

Características da Ondo Finance

As características da Ondo Finance estão disponíveis em alguns níveis diferentes. Dependendo de onde você mora e quanto deseja pagar, pode explorar essas várias opções.

Produtos de Acesso Geral

Os produtos de acesso geral da Ondo Finance são os itens que qualquer pessoa pode explorar sem precisar se envolver intensamente em outros serviços da Ondo Finance, como protocolos de empréstimos ou obrigações de curto prazo.

Token USDY

USD Yield (USDY), um ativo real tokenizado garantido por títulos do Tesouro dos EUA, atrai detentores de stablecoin mas também oferece algum potencial de ganho adicional.Os detentores de USDY ganham rendimentos em DeFi de cerca de 5% APY. Além das excelentes taxas de juros, o token USDY também fornece acesso a proteções de investidores úteis que impedem a moeda de perder seu valor. Desde que você não esteja nos EUA, você pode comprar esta moeda sem precisar se inscrever nos serviços de gestão do Ondo Finance.

Produtos de Acesso Qualificado

A Ondo Finance tem alguns produtos que só oferece para usuários qualificados. Estes produtos estão principalmente disponíveis para investidores de nível institucional que buscam novas maneiras de lucrar com itens como títulos de curto prazo.

Token OMMF

Este ativo real tokenizado fornece exposição a fundos de mercado monetário. OMFF é uma stablecoin apoiada por fundos do mercado monetário governamentais. No entanto, como é tokenizada, é transferível 24/7. Os tokens OMMF são baseados na rede Ethereum. Seu principal propósito é ser uma forma acessível de colateral.

Token OUSG

Ofundo OUSG é baseado em um ETF de Títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. Este investimento de nível institucional é projetado para ser estável e previsível, e assim atrai detentores de stablecoins. Porque inclui tantos fundos negociados em bolsa geridos por especialistas, também é projetado para ser altamente líquido. O fundo OUSG que apoia o token OUSG contém ações do iShares Short Treasury Bond ETF, juntamente com ações de USDC e USD do mundo real.

Finanças Flux

Finanças Flux oferece protocolos de empréstimo para usuários que precisam de ativos cripto adicionais. Este protocolo de empréstimo descentralizado é apoiado pelo fundo de títulos públicos OUSG e outras formas de colateral estável. Usuários depositam USDC e outras stablecoins, e então recebem fStables que podem usar para negociação alavancada ou outras estratégias de DeFi.

As taxas de juros para o Flux variam com base nas condições de mercado.

Ponte de Tokens Ondo

A Ondo Token Bridge garante que todos os diversos tokens na Ondo Finance possam facilmente chegar onde precisam ir. Esta ponte multi-cadeia permite que os usuários transfiram seus tokens entre exchanges e blockchains, mantendo a segurança.

Conversor de Token Ondo

O Conversor de Token Ondo permite que os usuários escolham entre vários métodos convenientes de obter o dinheiro que ganham com tokens de Ondo Finance que geram rendimento. Permite que os usuários depositem USDC para obter USDY e, à medida que o rendimento acumula, eles recebem mais tokens USDY adicionados à sua carteira. Você também pode usar o conversor de tokens para obter tokens que aumentam em valor de resgate à medida que você ganha um rendimento.

Roteiro da Ondo Finance

Desde sua fundação em 2021, a Ondo Finance já lançou com sucesso valores mobiliários tokenizados baseados em um ETF de Títulos do Tesouro dos EUA e fundos do mercado monetário. Também há planos em andamento para adicionar mais valores mobiliários públicos à blockchain, como uma versão de rebaseamento do USDY, e oferecer aos usuários ainda mais acesso tokenizado aos mercados financeiros tradicionais.

Além de adicionar mais recursos, como a versão de rebaseamento do USDY, a Ondo Finance espera expandir ainda mais para criar um Ecossistema Ondo que incluirá plataformas de desenvolvimento de software, mais protocolos DeFi e um protocolo de empréstimo descentralizado.

O outro grande objetivo no roteiro da Ondo Finance é melhorar a adoção. Ondo planeja começar a comercializar seu sistema de forma mais ampla, criando mais casos de uso para seus tokens. Em última análise, seu sistema espera atrair mais usuários e transformar ativos tokenizados em um dos principais tipos de investimento web3.

Tokenomics do ONDO

O ONDO oferece muitos tokens diferentes para os investidores trabalharem, mas seu token nativo, ONDO, é usado principalmente para votar no Ondo DAO. Um fornecimento total de 10 bilhões de tokens ONDO será gradualmente desbloqueado ao longo de 2024.

Ao contrário de muitos outros tokens, o ONDO não tem um cronograma de distribuição de tokens estrito. Em vez disso, Ondo Finance planeja deixar o Ondo DAO votar em diferentes esquemas de distribuição e poder mudar os planos de distribuição ao longo do tempo. Dezesseis por cento de todos os tokens foram alocados para investidores, enquanto a distribuição do restante será deixada para propostas futuras do Ondo DAO.

Previsão de Preço do ONDO

ONDO foi lançado em meados de janeiro de 2024, mas seu preço já está subindo. Desde o final de janeiro de 2024, o preço do token Ondo Finance tem oscilado entre $0,20 e $0,30, com sua capitalização de mercado em torno de $340 milhões. A análise de dados da DigitalCoinPrice prevê que ONDO atingirá pelo menos $0,56 até o final de 2024 e $1,91 até 2030, e o rastreador de sentimento de mercado da CoinMarketCap relata uma perspectiva geral otimista sobre ONDO. Alguns entusiastas postando no X (Twitter) acreditam até mesmo que ONDO pode chegar a $1 dentro dos próximos meses.

No entanto, outros analistas têm uma perspectiva menos positiva. A CoinEdition aponta que os preços dos tokens são fortemente afetados por investidores vendendo ONDO quando seus tokens são desbloqueados, e acredita que o ONDO pode cair até $0,20 no primeiro trimestre de 2024. Como muitos outros novos startups, há uma chance de que ONDO esteja supervalorizado e possa em breve enfrentar uma correção de preço.

Onde comprar ONDO

Procurando negociar tokens ONDO? A Bybit agora oferece o par de negociação Spot ONDO/USDT. Para começar a negociar ONDO, você precisará primeiro estabelecer uma conta na Bybit e financiá-la com criptomoeda antes de navegar para a página de negociação Spot ONDO/USDT.

ONDO é um bom investimento?

Ao trazer valores mobiliários tokenizados para a blockchain, a Ondo Finance se tornou um dos projetos DeFi mais incomuns de 2024. Isso permitiu atrair muita atenção, e os detentores de tokens Ondo já obtiveram alguns lucros impressionantes. Se conseguir atrair muitos investidores institucionais, a capitalização de mercado do ONDO pode disparar, então não é surpresa que alguns analistas estejam chamando ONDO de um dos tokens mais quentes de janeiro.

No entanto, os tokens ONDO ainda são bastante novos. Mesmo pequenos problemas, como um investidor vendendo seus tokens, podem ser suficientes para afetar os preços por um bom tempo, e o sistema financeiro também é vulnerável a mudanças regulatórias. Como a Ondo Finance está tão intimamente ligada aos mercados financeiros tradicionais, mudanças nas leis podem desvalorizar seus serviços e causar a queda do preço dos tokens ONDO. Portanto, os detentores de tokens ONDO precisam agir com cautela e implementar algumas estratégias de mitigação de perdas antes de adquirir este ativo cripto.

Considerações finais

A capacidade de negociar instrumentos como fundos de títulos governamentais ou títulos corporativos de alto rendimento na blockchain tem muitas aplicações intrigantes. Ondo Finance pode potencialmente atrair tanto investidores institucionais em busca de rendimentos DeFi quanto investidores de criptomoedas que procuram expandir para ativos tradicionais. Mesmo que você não esteja interessado em valores mobiliários tokenizados, ainda pode potencialmente lucrar com a Ondo Finance negociando o token da Ondo DAO.

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