Ondo Finance (ONDO): Stablecoins que geram rendimentos na DeFi
A área de finanças descentralizadas (DeFi ) tem o potencial de virar o sistema financeiro do mundo real de cabeça para baixo. Ao oferecer produtos financeiros acessíveis a todos, a tecnologia blockchain pode facilitar muito para as pessoas obterem os serviços de que precisam. Um sistema financeiro especialmente promissor a ser explorado é o Ondo Finance. Suas ferramentas de finanças blockchain oferecem aos usuários uma variedade de recursos úteis. Para saber mais sobre as possíveis solicitações da Ondo Finance, leia este guia útil.
Principais conclusões:
O Ondo Finance é um sistema financeiro blockchain que fornece aos usuários versões tokenizadas de ativos do mundo real.
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O que é o Ondo Finance?
Ondo Finance é um sistema financeiro blockchain que fornece aos usuários versões tokenizadas de ativos do mundo real. Através do sistema financeiro descentralizado da Ondo, os investidores podem explorar os títulos de nível institucional baseados nos EUA.
Histórico do Ondo Finance
A Ondo Finance foi fundada por Nathan Allman, graduado na Universidade de Stanford com foco em economia e negócios. Allman trabalhou em várias empresas financeiras tradicionais, incluindo Goldman Sachs e ChainStreet Capital. Durante seu tempo trabalhando com fundos de hedge, Allman ficou interessado em criptomoedas.
Ele percebeu que havia uma necessidade real de inovação no setor financeiro. Apesar de as criptos serem um setor extremamente lucrativo, muitas instituições financeiras ainda estavam paralisadas no passado. A Allman fundou a Ondo como uma forma de preencher a lacuna entre os mercados financeiros tradicionais e as finanças da web3. Sua meta intrigou muitas outras pessoas, e Ondo conseguiu obter US$ 24 milhões em financiamento de parcerias com Pantera, Wintermute e Coinbase Ventures.
O que o Ondo Finance pretende alcançar?
A Ondo Finance espera construir a próxima geração de infraestrutura financeira, pegando o sistema financeiro padrão e aplicando-o à tecnologia blockchain de ponta. Ao combinar esses dois conceitos, a Ondo Finance visa criar um mercado mais eficiente e acessível.
O Ondo não apenas quer oferecer valores mobiliários baseados nos EUA fora dos Estados Unidos, mas também planeja fazer produtos que sejam ainda mais fáceis de trabalhar do que fazer parceria com um gerente de fundos de hedge padrão. A Ondo Finance também pretende implementar uma estrutura descentralizada que coloque os usuários no controle, garantindo que as organizações autônomas descentralizadas (DAO ) forneçam uma visão transparente de suas operações de negócios.
Como funciona o Ondo Finance?
O sistema Ondo Finance gira em torno da ideia de ativos tokenizados. Ela funciona com fundos negociados em bolsa gerenciados por empresas líderes, como BlackRock e Pimco, cujos ativos tradicionais representam muitos valores diferentes, desde fundos do mercado monetário do governo até títulos corporativos de alto rendimento.
O Ondo Finance compra staking nesses ativos tradicionais e, em seguida, usa seu próprio sistema blockchain para representar staking de fundos como tokens. Cada token flutua em valor com base no valor dos ativos do mundo real que representa. Os usuários podem comprar e vender esses ativos tokenizados do mundo real através do Ondo para negociar valores mobiliários baseados nos EUA, sem precisar comprar fundos negociados em bolsa por meio de um gerente de hedge tradicional.
Recursos do Ondo Finance
Os recursos do Ondo Finance estão disponíveis em alguns níveis diferentes. Dependendo de onde você mora e quanto deseja pagar, você pode explorar essas várias opções.
Produtos de acesso geral
Os produtos de acesso geral da Ondo Finance são os itens que qualquer pessoa pode explorar sem ter que se envolver fortemente em outros serviços da Ondo Finance, como protocolos de empréstimo ou títulos de curto prazo.
Token USDY
O Rendimento de USD (USDY), um ativo tokenizado do mundo real protegido pelos títulos do Tesouro dos EUA, apela para detentores de stablecoin, mas também oferece algum potencial de ganho adicional.Os detentores de USDY ganham rendimentos DeFi de cerca de 5% a.a. Além das grandes taxas de juros, o token USDY também fornece acesso a proteções úteis para investidores, que impedem que a moeda perca seu valor. Contanto que você não esteja nos EUA, você pode comprar esta moeda sem precisar se inscrever no restante dos serviços de gestão da Ondo Finance.
Produtos com acesso qualificado
O Ondo Finance tem alguns produtos que só oferece a usuários qualificados. Esses produtos estão disponíveis principalmente para investidores de nível institucional que buscam novas maneiras de lucrar com itens como títulos de curto prazo.
Token OMMF
Esse ativo tokenizado do mundo real fornece exposição a fundos do mercado monetário. OMFF é uma stablecoin apoiada por fundos do mercado monetário do governo. No entanto, como é tokenizado, é transferível 24 horas por dia, 7 dias por semana. Os tokens OMMF são baseados na rede Ethereum. Seu principal objetivo é ser uma forma acessível de garantia.
Token OUSG
O fundo OUSG é baseado em um ETF de curto prazo do Tesouro dos EUA. Esse investimento de nível institucional destina-se a ser estável e previsível e, portanto, apela aos detentores de stablecoin. Como inclui tantos fundos negociados em bolsa gerenciados por especialistas, também foi projetado para ser altamente líquido. O fundo OUSG que suporta o token OUSG contém ações do ETF Short Treasury Bond da iShares, juntamente com ações de USDC e USD do mundo real.
Flux Finance
O Flux Finance oferece protocolos de empréstimo para usuários que precisam de criptoativos extras. Este protocolo de empréstimo descentralizado é apoiado pelo fundo de títulos do governo OUSG e outras formas de garantia estável. Os usuários depositam USDC e outras stablecoins e recebem fStables que podem usar para trading alavancado ou outras estratégias DeFi.
As taxas de juros para o Flux variam com base nas condições do mercado.
Ondo Token Bridge
A ponte de tokens Ondo garante que todos os vários tokens no Ondo Finance possam chegar facilmente aonde precisam ir. Essa ponte multicadeia permite que os usuários transfiram seus tokens entre exchanges e blockchains, mantendo a segurança.
Conversor de token Ondo
O Conversor de Tokens Ondo permite que os usuários escolham entre vários métodos convenientes de obter o dinheiro que ganham com tokens Ondo Finance com rendimentos. Ele permite que os usuários depositem USDC para obter USDY e, à medida que o rendimento aumenta, eles recebem mais tokens USDY adicionados à sua carteira. Você também pode usar o conversor de tokens para obter tokens que aumentam no valor de resgate à medida que você ganha rendimentos.
Roteiro do Ondo Finance
Desde sua fundação em 2021, a Ondo Finance já lançou com sucesso títulos tokenizados com base em um ETF do Tesouro dos EUA e fundos do mercado monetário. Há também planos em andamento para adicionar mais títulos públicos ao blockchain, como uma versão rebasing de USDY, e para oferecer aos usuários acesso ainda mais tokenizado aos mercados financeiros tradicionais.
Além de adicionar mais recursos, como a versão em reformulação do USDY, a Ondo Finance espera expandir ainda mais para criar um ecossistema Ondo que incluirá plataformas de desenvolvimento de software, mais protocolos DeFi e um protocolo de empréstimo descentralizado.
O outro grande objetivo no roteiro do Ondo Finance é melhorar a adoção. A Ondo planeja começar a comercializar seu sistema de forma mais extensa, criando mais casos de uso para seus tokens. Em última análise, seu sistema espera atrair mais usuários e transformar ativos tokenizados em um dos principais tipos de investimento na web3.
Tokenomics ONDO
ONDO oferece muitos tokens diferentes para os investidores trabalharem, mas seu token nativo, ONDO, é usado principalmente para votar no Ondo DAO. Uma oferta total de 10 bilhões de tokens ONDO será gradualmente desbloqueada ao longo de 2024.
Ao contrário de muitos outros tokens, o ONDO não tem um cronograma de distribuição de tokens rigoroso. Em vez disso, a Ondo Finance planeja deixar o Ondo DAO votar em diferentes esquemas de distribuição e poder alterar os planos de distribuição ao longo do tempo. Dezesseis por cento de todos os tokens foram alocados aos investidores, enquanto a distribuição do restante será deixada para propostas posteriores de Ondo DAO.
Previsão de preço ONDO
O ONDO acabou de ser lançado em meados de janeiro de 2024, mas seu preço já está subindo. No final de janeiro de 2024, o preço do token Ondo Finance vinha flutuando entre US$ 0,20 e US$ 0,30, com sua capitalização de mercado em torno de US$ 340 milhões. A análise de dados da DigitalCoinPrice prevê que o ONDO atingirá pelo menos US$ 0,56 até o final de 2024 e US$ 1,91 até 2030, e o rastreador de sentimento de mercado da CoinMarketCap relata uma perspectiva otimista geral sobre o ONDO . Alguns entusiastas que postam no X (Twitter) até acreditam que o ONDO pode atingir $1 nos próximos meses.
No entanto, outros analistas têm uma perspectiva menos positiva. A CoinEdition aponta que os preços dos tokens são fortemente afetados pelos investidores que vendem ONDO quando seus tokens são desbloqueados e acredita que o ONDO pode cair para US$ 0,20 no primeiro trimestre de 2024. Como acontece com muitas outras novas startups, há uma chance de que o ONDO possa ser supervalorizado e, em breve, enfrentar uma correção de preço.
Onde comprar ONDO
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ONDO é um bom investimento?
Ao trazer os títulos tokenizados para o blockchain, a Ondo Finance tornou-se um dos projetos DeFi mais incomuns de 2024. Isso permitiu que ela atraisse muita atenção, e os detentores de tokens Ondo já obtiveram lucros impressionantes. Se puder atrair muitos investidores institucionais, a capitalização de mercado do ONDO pode disparar, então não é nenhuma surpresa que alguns analistas estejam chamando o ONDO de um dos tokens mais populares de janeiro.
No entanto, os tokens ONDO ainda são bastante novos. Mesmo pequenos problemas, como um investidor vendendo seus tokens, podem ser suficientes para afetar os preços por um bom tempo, e o sistema financeiro também está vulnerável a mudanças regulatórias. Como a Ondo Finance está tão intimamente ligada aos mercados financeiros tradicionais, a mudança nas leis pode desvalorizar seus serviços e fazer com que o preço dos tokens ONDO caia. Portanto, os detentores de token ONDO precisam ter cautela e implementar algumas estratégias de mitigação de perdas antes de comprar esse criptoativo.
Considerações finais
A capacidade de negociar instrumentos como fundos de títulos do governo ou títulos corporativos de alto rendimento em blockchain tem muitas aplicações intrigantes. O Ondo Finance pode apelar para investidores institucionais que buscam rendimentos DeFi e investidores em cripto que buscam se ramificar em ativos tradicionais. Mesmo que você não esteja interessado em títulos tokenizados, ainda pode lucrar com o Ondo Finance negociando o token Ondo DAO.
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