Lumia (LUMIA): Conectando RWA e DeFi para uma Nova Era Financeira
Os ativos do mundo real (RWAs) estão rapidamente se tornando um tópico de destaque dentro do ecossistema blockchain, com muitos protocolos e cadeias começando a oferecer serviços de tokenização de ativos. No entanto, muitas dessas soluções baseiam-se simplesmente em mover uma variedade de ativos físicos e digitais para um ambiente web3 sem considerar como esses produtos tokenizados em cadeia serão posteriormente utilizados. Como resultado, após as empresas tokenizarem seus ativos em cadeia, percebem que a falta de liquidez está dificultando a circulação e adoção posterior dos ativos.
Lumia (LUMIA) é um projeto focado em RWA que adotou uma abordagem muito mais abrangente para a tokenização de ativos. A plataforma permite que empresas tokenizem vários RWAs, incluindo uma gama diversificada de commodities, e oferece maneiras de aumentar sua liquidez e aplicações dentro do âmbito de finanças descentralizadas (DeFi). Baseado no Kit de Desenvolvimento de Cadeias modular da Polygon (Polygon CDK), Lumia fornece uma infraestrutura robusta, segura, compatível, econômica e escalável para dar uso ativo aos RWAs no mundo web3.
Tendo iniciado suas operações sob o nome de Orion Protocol (ORN) como um aplicativo baseado em Ethereum (ETH) que agregava liquidez de várias centralizadas (CEX) e descentralizadas (DEX), o projeto foi renomeado para Lumia em 2023 e expandiu sua funcionalidade para focar no nicho de RWA. No final de 2024, Lumia continua sendo um dos pioneiros no uso de RWA com liquidez aprimorada em blockchain.
Pontos Principais:
A plataforma Layer 2 da Lumia (LUMIA) é dedicada a ajudar os usuários a tokenizar e negociar uma variedade de RWAs.
A plataforma Lumia é um rollup de conhecimento zero (ZK) construída usando o Polygon CDK. Ela usa camadas de interoperabilidade e outras tecnologias para obter liquidez profunda para o comércio de RWA.
A criptomoeda nativa da plataforma, LUMIA, é usada para pagamentos de taxas de gás, governança, staking de nós, fornecimento de liquidez, acesso a recursos premium e descontos em taxas. LUMIA pode ser comprada na Bybit como contrato perpétuo USDT.
O que é Lumia?
Lumia (LUMIA) é uma blockchain de Camada 2 projetada para a tokenização e uso de RWAs em aplicações DeFi. A plataforma permite que empresas tragam uma variedade de ativos físicos e digitais para a cadeia, tokenizem-nos com segurança e usem os ativos como colateral, empréstimos e outros casos de uso de finanças criptográficas.
As origens da plataforma Lumia remontam a 2020, quando o Orion Protocol (ORN) foi lançado na Ethereum. Co-fundado por Alexey Koloskov e Kal Ali, o Orion ofereceu agregação de liquidez de múltiplas plataformas CEX e DEX. No final de 2023, a Orion anunciou sua reformulação para Lumia, focando mais especificamente em RWAs e em seu uso ativo através do fornecimento ampliado de liquidez.
O projeto também foi transferido do Ethereum para sua própria cadeia Layer 2 em outubro de 2024, com tokens ORN sendo migrados para o token nativo da nova plataforma, LUMIA, em uma proporção de 1:1. Em dezembro de 2024, as principais plataformas de troca de criptomoedas migraram ORN para LUMIA ou estão no processo de migração.
Lumia é uma rede de rollup baseada em prova de conhecimento zero (ZKP) construída usando o Polygon CDK, um framework de desenvolvimento de blockchain versátil e de código aberto fornecido pelo projeto Polygon. A plataforma Lumia é altamente modular, com diferentes componentes utilizados para suas camadas de execução, disponibilidade de dados (DA) e liquidação.
Abstração de Cadeia e Abstração de Conta
Lumia fez parceria com Particle Network para oferecer abstração de cadeia (CA), e com thirdweb para oferecer serviços de abstração de conta (AA). O serviço de CA da Lumia é projetado para fornecer aos usuários DeFi uma experiência de cadeia única acessando liquidez e oportunidades em várias redes de blockchain. Enquanto isso, AA permite que os usuários transacionem em várias plataformas em uma única interface amigável. Ao utilizar endereços baseados em contratos inteligentes em vez dos endereços padrão de contas de propriedade externa (EOA), os usuários podem transacionar de forma contínua em várias plataformas usando uma única carteira vinculada a esses contratos inteligentes.
Ao fornecer uma interface unificada e amigável, o AA da Lumia permite que os usuários do Web 2.0 entrem no mundo do DeFi baseado em web3 com um mínimo de curva de aprendizado envolvida. Os benefícios adicionais do AA incluem segurança aprimorada no nível do contrato inteligente e transações sem gás, patrocinadas pela Lumia.
Comércio Baseado em Intenções
Os usuários do Lumia também podem aproveitar o comércio baseado em intenções, o que significa que eles especificam suas intenções de transação, e as ordens só são executadas se for encontrado um acordo correspondente em todo o ecossistema acessível ao Lumia. Nodos de liquidez especiais processam ordens baseadas em intenções e oferecem as melhores taxas que podem ser obtidas para a intenção do usuário. Isso ajuda a garantir que os usuários do Lumia obtenham os melhores negócios possíveis.
Este avançado mecanismo de comércio é alimentado por Lumia Stream, que introduz várias vantagens únicas para aprimorar a experiência do usuário. Por exemplo, ela oferece robusta segurança contra ataques de valor máximo extraível (MEV), um dos exploits mais comuns no mundo do DeFi. Também otimiza a eficiência de preço e minimiza o impacto negativo de preço das negociações ao utilizar seus Resolutores para buscar liquidez em todo o mercado DeFi.
Como Funciona o Lumia?
Polygon CDK
Construído utilizando o Polygon CDK, o Lumia é um rollup baseado em ZK operando em um motor de processamento zkEVM. Baseado em um design altamente modular, o Polygon CDK permite que rollups incorporem facilmente diferentes camadas de execução, DA e liquidação e outras tecnologias associadas. O Lumia, por exemplo, integra diversos motores de execução, como o Privado ID focado em privacidade e o Miden. O Privado ID permite que o Lumia identifique usuários de forma segura e privada. Baseado em tecnologia zk, o Privado ID permite que indivíduos e empresas controlem seus dados pessoais compartilhando apenas as informações de identidade necessárias para DApps sem revelar quaisquer detalhes privados ou financeiramente sensíveis.
O Miden, por sua vez, também é uma plataforma baseada em ZK que oferece contas privadas e execução de transações. Operando como uma rede de rollup, Miden é um ambiente altamente escalável para operadores DeFi e usuários que valorizam a confidencialidade de dados, uma consideração essencial para qualquer plataforma focada em finanças.
Camadas de Interoperabilidade
A rede Lumia também possui alta interoperabilidade com outros ambientes de blockchain, alcançada ao aproveitar duas camadas de interoperabilidade modulares: AggLayer e Hyperlane.
AggLayer é a principal camada de interoperabilidade da Lumia. Incorporada ao Polygon CDK, AggLayer oferece capacidade de transação entre cadeias em várias redes de rollup de Camada 2 baseadas em Polygon. Ela unifica a liquidez em todo o ecossistema de cadeias conectadas ao AggLayer, permitindo que Lumia ofereça liquidez profunda para ativos tokenizados.
Hyperlane, o outro protocolo de interoperabilidade usado pela Lumia, é uma solução projetada para ajudar os desenvolvedores a enviar dados arbitrários entre cadeias de maneira fácil e eficiente. Ela expande o alcance da Lumia além do ecossistema do Polygon. Teoricamente, pode permitir que a Lumia acesse recursos e liquidez em todo o ecossistema de cadeias que adotaram o Hyperlane. No final de 2024, há dezenas de blockchains potencializados pelo Hyperlane fora do ambiente do Polygon.
Processo de Tokenização na Cadeia Lumia
Lumia oferece um processo simplificado para a tokenização de RWA. Como primeiro passo, o proprietário do ativo precisa fornecer documentação de comprovação de propriedade e passar por quaisquer outros procedimentos de due diligence exigidos. Em seguida, um Acordo de Depósito é assinado entre o proprietário do ativo e a Fundação Lumia, a entidade legal por trás do projeto.
Dentro dos contextos da tecnologia blockchain e RWAs, os Acordos de Depósito são utilizados para confiar ativos físicos a um custodiante autorizado, enquanto as representações tokenizadas reais desses ativos são mantidas e utilizadas no espaço blockchain.
Após as partes assinarem um Acordo de Depósito, o ativo é avaliado por avaliadores terceirizados e então tokenizado em cadeia. A versão tokenizada do ativo pode agora ser utilizada em aplicativos DeFi acessíveis através da Lumia para operações típicas de finanças cripto, por exemplo, provisão de garantias, empréstimos, empréstimos, staking, gestão de rendimento e mais.
Lumia L2
Lumia Stream
Lumia Stream, o protocolo de agregação de liquidez da plataforma, obtém liquidez de várias plataformas de câmbio. (Este é o serviço principal do qual a Lumia iniciou suas operações quando era conhecida como Orion Protocol.) Ela acessa a liquidez em todo o mercado cripto para fornecer RWAs baseados em Lumia com muito mais do que uma representação tokenizada em cadeia. Além do acesso à liquidez, o Lumia Stream oferece proteção MEV para todas as negociações realizadas na plataforma, e trocas atômicas, que permitem que ativos tokenizados sejam conectados entre plataformas de blockchain.
Usando o Lumia Stream, os desenvolvedores também podem implementar livros de ordens virtuais, que mostram os caminhos de negociação ideais entre várias exchanges. Esses livros de ordens virtuais também podem transformar informações de preços da estrutura usada em pools de formadores de mercado automatizados (AMM) para um formato compatível com o modelo de livro de ordens padrão.
Principais Características do Lumia
HyperNodes
Lumia possui vários tipos de nós especializados, incluindo nós DNLP (Provisionamento de Liquidez Neutra Delta) e nós DAC (Comitê de Disponibilidade de Dados). Os primeiros são projetados para o fornecimento de liquidez descentralizada na rede, enquanto os últimos desempenham um papel fundamental na validação de dados.
Também existem HyperNodes que podem ser usados tanto para fornecer licenças para os direitos de operação de máquinas virtuais Lumia quanto para fornecer as licenças usadas para delegar aos operadores de nós DNLP e DAC. Os HyperNodes podem optar por executar um nó DNLP ou DAC ou delegar a esses tipos de nós e ganhar recompensas do ecossistema.
Lumia disponibilizou pela primeira vez licenças HyperNode para compra em julho de 2024. Os lançamentos de licenças e a implementação associada dos HyperNodes serão graduais.
zkProvers
A plataforma utiliza uma rede de zkProvers que são responsáveis pela geração de provas de validade — selos criptográficos que certificam a validade de blocos de transações. Atualmente, o Lumia utiliza a infraestrutura padrão de zkProver fornecida pelo Polygon CDK. No entanto, o projeto tem planos de introduzir uma camada de prover personalizada em parceria com Gevulot, um provedor de serviços de validação ZK de baixo custo e altamente escalável. De acordo com a documentação do projeto, haverá mais anúncios sobre a integração de um sistema zkProver baseado em Gevolut no 1º trimestre de 2025.
Rede de Sequenciadores Descentralizada (DCN)
Os planos de Lumia para o início de 2025 também incluem a criação de uma rede de sequenciadores descentralizada (DCN). Os sequenciadores são partes críticas de qualquer sistema de rollup. Esses nós organizam transações em blocos para validação posterior. Uma rede típica de rollup usa apenas um sequenciador, um problema frequentemente citado como uma das principais vulnerabilidades dos rollups.
A Lumia pretende introduzir uma rede descentralizada de múltiplos nós de sequenciadores projetados para a plataforma Lumia para otimizar sua segurança e desempenho. O projeto planeja fornecer incentivos na forma de tokens LUMIA aos provedores de serviço de sequenciadores para construir sua DCN.
Nós DA
Já mencionamos alguns dos tipos de nós especializados na Lumia — DNLP, DAC e HyperNodes. Outra variedade crucial de nós na plataforma é a de nós DA (lightclient). Eles desempenham um papel fundamental na disponibilidade de dados descentralizados, assegurando que os dados das transações sejam armazenados de forma segura e facilmente acessíveis na rede Lumia. Os dados das transações na Lumia são distribuídos e armazenados na rede de nós DA para proporcionar fácil recuperação pelos validadores quando os dados são necessários.
Os dados na rede de nós DA são armazenados em um formato seguro e protegido criptograficamente. Tanto a criptografia quanto o modo de armazenamento distribuído asseguram confidencialidade e alta segurança para os dados de transações da Lumia.
Os nós DA são incentivados com tokens LUMIA, baseados em suas contribuições à rede. Operadores de nós são encorajados a participar ativamente, pois as recompensas são determinadas tanto pela quantidade de processamento de dados que gerenciam quanto pelo tempo de atividade de sua rede.
O que é o Token LUMIA?
A criptomoeda nativa da plataforma, LUMIA, é usada para uma ampla variedade de funções:
Pagamentos de taxa de gás. Todas as taxas de transação na rede são pagas em tokens LUMIA.
Governança. Os detentores de tokens LUMIA podem participar de votos sobre alterações e definição dos principais parâmetros e regras do protocolo. Eles também podem bloquear seus tokens na plataforma e receber tokens veLUMIA, abrindo caminhos para maior participação na governança e ampliação de recompensas.
Staking de nó. Detentores de tokens também podem fazer staking de LUMIA em nós de rede especializados para ganhar uma parte das recompensas e contribuir para a segurança e operações da plataforma.
Liquidez. LUMIA pode ser usada em pools de liquidez na plataforma para impulsionar operações DeFi.
Descontos e acesso exclusivo a serviços premium. O token LUMIA também fornecerá acesso a recursos premium e descontos em taxas.
O token LUMIA foi lançado em meados de outubro de 2024, substituindo o token ORN anterior, a cripto nativa da plataforma. ORN foi introduzido em julho de 2020, junto com o lançamento do Orion Protocol. Como mencionado acima, a plataforma anunciou a migração de ORN para LUMIA a uma taxa de 1:1. Em dezembro de 2024, os tokens ORN ainda estão em circulação, mas espera-se que sejam eventualmente migrados completamente para LUMIA.
LUMIA é um token com limite de oferta, com um fornecimento total e máximo de 238.888.888.
Onde Comprar LUMIA
O token LUMIA está disponível na Zona de Inovação da Bybit como um contrato Perpétuo baseado em USDT. Nos termos do contrato, você pode negociar LUMIA com alavancagem de até 12.5x.
A Zona de Inovação da Bybit oferece aos usuários de negociação perpétua acesso a criptomoedas novas, promissoras, de maior risco e maior potencial, selecionadas pela equipe profissional da plataforma.
Previsão de Preço do Token LUMIA
Em 19 de dezembro de 2024, o token LUMIA está sendo negociado a $1,61, ou 36,2% abaixo de seu ATH de $2,49 em 4 de dezembro de 2024, e 72,8% acima de seu ATL de $0,9205 em 4 de novembro de 2024.
As previsões de preço a longo prazo para LUMIA são otimistas. A DigitalCoinPrice espera que atinja o pico de $4,19 em 2025 e de $12,06 em 2030, enquanto a CoinCodex prevê que o token será negociado a $7,50 em 2025 e cairá ligeiramente para $6,53 em 2030.
Considerações finais
Lumia não é seu projeto de blockchain baseado em RWA comum. Embora inúmeras novas plataformas ajudem os usuários a tokenizar ativos do mundo físico, muito poucas oferecem maneiras viáveis de usar ainda mais os criptoativos tokenizados dentro do ecossistema DeFi. Reconhecendo a lacuna, a equipe do projeto Lumia assumiu decisivamente a tarefa de tornar os RWAs uma forma altamente líquida e amplamente utilizada de criptomoeda.
O projeto também conta com uma sólida infraestrutura de suporte, sustentada pelo Polygon CDK e sua alta modularidade arquitetônica. Usar tecnologias como Miden, Privado ID, AggLayer e Hyperlane aumenta a segurança e a interoperabilidade da plataforma Lumia. Ao mesmo tempo, a Lumia ainda não terminou de esculpir sua arquitetura em uma peça de arte da blockchain — em 2025, o projeto planeja implementar uma rede sequenciadora descentralizada e fazer parceria com a Gevolut para fornecer uma camada de zkProver eficiente.
À medida que Lumia constrói sua arquitetura, a tokenização e a negociação de RWAs se tornarão, sem dúvida, ainda mais eficientes, convenientes e seguras — e decisivamente mais ao estilo DeFi.
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