Lumia (LUMIA): Conectando RWA e DeFi para uma Nova Era Financeira
Ativos do mundo real (RWAs) estão rapidamente se tornando um tópico importante dentro do ecossistema blockchain, com muitos protocolos e cadeias começando a oferecer serviços de tokenização de ativos. No entanto, muitas dessas soluções são baseadas apenas na movimentação de uma variedade de ativos físicos e digitais para um ambiente web3 sem considerar como esses produtos tokenizados em cadeia serão utilizados posteriormente. Como resultado, após as empresas tokenizarem seus ativos on-chain, elas percebem que a falta de liquidez está prejudicando a circulação e adoção adicional dos ativos.
Lumia (LUMIA) é um projeto focado em RWA de Layer 2 que adotou uma abordagem muito mais abrangente para a tokenização de ativos. A plataforma permite que as empresas tokenizem vários RWAs, incluindo uma gama diversificada de commodities, e fornece maneiras de aumentar sua liquidez e aplicações dentro do universo das finanças descentralizadas (DeFi). Baseada no Kit de Desenvolvimento de Cadeia modular da Polygon (Polygon CDK), a Lumia oferece uma infraestrutura robusta, segura, em conformidade, econômica e escalável para colocar RWAs em uso ativo no mundo do web3.
Tendo iniciado suas operações sob o nome de Orion Protocol (ORN) como um aplicativo baseado em Ethereum (ETH) que agregava liquidez de várias centralizadas (CEX) e descentralizadas (DEX), o projeto foi renomeado para Lumia em 2023 e expandiu sua funcionalidade para focar no nicho RWA. No final de 2024, a Lumia continua a ser um dos pioneiros no uso de RWA com liquidez aprimorada em blockchain.
Principais Destaques:
A plataforma Layer 2 da Lumia (LUMIA) é dedicada a ajudar os usuários a tokenizar e negociar uma variedade de RWAs.
A plataforma Lumia é um rollup de conhecimento zero (ZK) construído usando o Polygon CDK. Ela utiliza camadas de interoperabilidade e outras tecnologias para obter liquidez profunda para comércio de RWA.
A criptomoeda nativa da plataforma, LUMIA, é usada para pagamentos de taxas de gás, governança, staking de nós, provisão de liquidez, acesso a recursos premium e descontos em taxas. LUMIA pode ser comprada na Bybit como contrato perpétuo de USDT.
O Que é Lumia?
Lumia (LUMIA) é uma blockchain de Camada 2 projetada para tokenização e uso de Ativos do Mundo Real (RWA) em aplicações DeFi. A plataforma permite que empresas tragam uma variedade de ativos físicos e digitais para a cadeia, tokenize-os com segurança e usem esses ativos para provisão de garantias, empréstimos e outros casos de uso em finanças cripto.
As origens da plataforma Lumia remontam a 2020, quando o Orion Protocol (ORN) foi lançado na Ethereum. Co-fundada por Alexey Koloskov e Kal Ali, a Orion ofereceu agregação de liquidez de múltiplas plataformas CEX e DEX. No final de 2023, a Orion anunciou sua rebrand para Lumia, concentrando-se mais especificamente em RWAs e seu uso ativo através da provisão de liquidez aprimorada.
O projeto também fez a transição do Ethereum para sua própria cadeia de Camada 2 em outubro de 2024, com tokens ORN a serem migrados para o token nativo da nova plataforma, LUMIA, na proporção de 1:1. A partir de dezembro de 2024, as principais plataformas de troca de criptomoedas migraram ORN para LUMIA ou estão no processo de migração.
Lumia é uma rede de rollup baseada em prova de conhecimento zero (ZKP), construída usando o Polygon CDK, um framework de desenvolvimento de blockchain versátil e de código aberto fornecido pelo projeto Polygon. A plataforma Lumia é altamente modular, com diferentes componentes usados para suas camadas de execução, disponibilidade de dados (DA) e liquidação.
Abstração de Cadeia e Abstração de Conta
Lumia se associou ao Particle Network para oferecer abstração de cadeia (CA), e com a thirdweb para oferecer serviços de abstração de conta (AA). O serviço de CA do Lumia é projetado para fornecer aos usuários de DeFi uma experiência de cadeia única ao acessar liquidez e oportunidades em várias redes blockchain. Enquanto isso, a AA permite que os usuários transacionem em várias plataformas em uma única interface amigável. Ao aproveitar endereços baseados em contratos inteligentes, em vez dos endereços padrão de contas de propriedade externa (EOA), os usuários podem transacionar de forma contínua através de plataformas usando uma única carteira vinculada a esses contratos inteligentes.
Ao oferecer uma interface unificada e amigável, a AA do Lumia permite que usuários do Web 2.0 entrem no mundo do DeFi baseado em web3 com uma curva de aprendizado mínima. Os benefícios adicionais da AA incluem segurança aprimorada no nível dos contratos inteligentes e transações sem gás, patrocinadas pela Lumia.
Negociação Baseada em Intenção
Os usuários da Lumia também podem aproveitar a negociação baseada em intenção, o que significa que eles especificam suas intenções de transação, e as ordens somente são executadas se uma oferta correspondente for encontrada em todo o ecossistema acessível à Lumia. Nós de liquidez especiais processam ordens baseadas em intenção e oferecem as melhores taxas que podem obter para a intenção do usuário. Isso ajuda a garantir que os usuários da Lumia obtenham as melhores ofertas possíveis.
Este mecanismo de negociação avançado é alimentado pelo Lumia Stream, que introduz várias vantagens únicas para melhorar a experiência do usuário. Por exemplo, ele fornece segurança robusta contra valor extraível máximo (MEV) ataques, um dos exploits mais comuns no mundo do DeFi. Ele também otimiza a eficiência de preços e minimiza o impacto negativo nos preços das negociações, aproveitando seus Resolvers para obter liquidez em todo o mercado DeFi.
Como o Lumia Funciona?
Polygon CDK
Construído usando o Polygon CDK, o Lumia é um rollup baseado em ZK operando em um zkEVM motor de processamento. Baseado em um design altamente modular, o Polygon CDK permite que rollups incorporem facilmente diferentes camadas de execução, DA e liquidação e outras tecnologias associadas. O Lumia, por exemplo, integra vários motores de execução, como o Privado ID focado em privacidade e o Miden. O Privado ID permite que o Lumia identifique os usuários de forma segura e privada. Baseado na tecnologia zk, o Privado ID permite que indivíduos e empresas controlem seus dados pessoais compartilhando apenas as informações de identidade necessárias para DApps sem revelar quaisquer detalhes privados ou sensíveis financeiramente.
Por sua vez, o Miden também é uma plataforma baseada em ZK que oferece contas privadas e execução de transações. Operando como uma rede de rollup, Miden é um ambiente altamente escalável para operadores de DeFi e usuários que valorizam a confidencialidade dos dados, uma consideração essencial para qualquer plataforma focada em finanças.
Camadas de Interoperabilidade
A rede Lumia também possui alta interoperabilidade com outros ambientes de blockchain, alcançada aproveitando duas camadas modulares de interoperabilidade: AggLayer e Hyperlane.
AggLayer é a principal camada de interoperabilidade da Lumia. Integrado ao Polygon CDK, AggLayer oferece capacidade de transação entre cadeias em várias redes de rollup de Layer 2 baseadas em Polygon. Ele unifica a liquidez em todo o ecossistema de cadeias conectadas ao AggLayer, permitindo que a Lumia forneça liquidez profunda para ativos tokenizados.
Hyperlane, o outro protocolo de interoperabilidade usado pela Lumia, é uma solução projetada para ajudar os desenvolvedores a enviar dados arbitrários através de cadeias de forma fácil e eficiente. Ele expande o alcance da Lumia além do ecossistema do Polygon. Teoricamente, pode permitir que a Lumia acesse recursos e liquidez em todo o ecossistema de cadeias que adotaram o Hyperlane. No final de 2024, há dezenas de blockchains com tecnologia Hyperlane fora do ambiente Polygon.
Processo de Tokenização na Cadeia Lumia
Lumia oferece um processo simplificado para a tokenização de RWA. Como primeiro passo, o proprietário do ativo precisa fornecer documentação de prova de propriedade e passar por quaisquer outros procedimentos de diligência devida necessários. Após isso, um Contrato de Comodato é assinado entre o proprietário do ativo e a Fundação Lumia, a entidade legal por trás do projeto.
Nos contextos de tecnologia blockchain e RWAs, Contratos de Comodato são utilizados para confiar ativos físicos a um custodiante autorizado, enquanto as representações tokenizadas desses ativos são mantidas e utilizadas no espaço blockchain.
Após as partes assinarem um Contrato de Comodato, o ativo é avaliado por avaliadores terceirizados e então tokenizado on-chain. A versão tokenizada do ativo pode agora ser usada em aplicações DeFi acessíveis via Lumia para operações típicas de finanças cripto, como fornecimento de colateral, empréstimos, tomada de empréstimos, staking, gestão de rendimento e mais.
Lumia L2
Lumia Stream
Lumia Stream, o protocolo de agregação de liquidez da plataforma, origina liquidez de várias plataformas de troca. (Este é o serviço principal a partir do qual a Lumia iniciou suas operações quando era conhecida como Orion Protocol.) Ele acessa liquidez em todo o mercado cripto para fornecer RWAs baseados em Lumia com muito mais do que representação tokenizada on-chain. Além do acesso à liquidez, o Lumia Stream oferece proteção MEV para todas as negociações realizadas na plataforma, e trocas atômicas, que permitem que ativos tokenizados sejam conectados entre plataformas de blockchain.
Usando o Lumia Stream, os desenvolvedores também podem implementar livros de ordens virtuais, que mostram os caminhos de negociação ótimos entre várias exchanges. Esses livros de ordens virtuais também podem transformar informações de preços da estrutura utilizada em pools de formadores de mercado automatizados (AMM) para um formato compatível com o modelo padrão de livro de ordens.
Principais Características do Lumia
HyperNodes
Lumia possui vários tipos de nós especializados, incluindo nós DNLP (Provisão de Liquidez Delta Neutra) e nós DAC (Comitê de Disponibilidade de Dados). Os primeiros são projetados para a provisão descentralizada de liquidez na rede, enquanto os últimos desempenham um papel fundamental na validação de dados.
Há também HyperNodes que podem ser usados tanto para fornecer as licenças para os direitos de operação das máquinas virtuais Lumia quanto para fornecer as licenças usadas para delegar aos operadores de nós DNLP e DAC. Os HyperNodes podem escolher executar um nó DNLP ou DAC ou delegar a esses tipos de nós e ganhar recompensas do ecossistema.
Lumia disponibilizou pela primeira vez as licenças HyperNode para compra em julho de 2024. O lançamento das licenças e a implementação associada dos HyperNodes serão graduais.
zkProvers
A plataforma utiliza uma rede de zkProvers responsáveis pela geração de provas de validade — selos criptográficos que certificam a validade dos blocos de transação. Atualmente, o Lumia utiliza a infraestrutura padrão de zkProver fornecida pelo Polygon CDK. No entanto, o projeto tem planos de introduzir uma camada de prover personalizada em parceria com Gevulot, um provedor de serviços de validação ZK de baixo custo e altamente escalável. De acordo com a documentação do projeto, haverá mais anúncios sobre a integração de um sistema zkProver baseado em Gevolut no primeiro trimestre de 2025.
Rede de Sequenciadores Descentralizada (DCN)
Os planos da Lumia para o início de 2025 também incluem a criação de uma rede de sequenciadores descentralizada (DCN). Sequenciadores são partes críticas de qualquer sistema de rollup. Esses nós organizam transações em blocos para posterior validação. Uma rede típica de rollup usa apenas um sequenciador, um problema frequentemente apontado como uma das principais vulnerabilidades dos rollups.
A Lumia pretende introduzir uma rede descentralizada de múltiplos nós sequenciadores adaptados à plataforma Lumia para otimizar sua segurança e desempenho. O projeto planeja fornecer incentivos na forma de tokens LUMIA aos provedores de serviços de sequenciadores para construir seu DCN.
Nós DA
Já mencionamos alguns dos tipos de nós especializados na Lumia — DNLP, DAC e HyperNodes. Outra variedade crucial de nós na plataforma são os nós DA (lightclient). Eles desempenham um papel fundamental na disponibilidade descentralizada de dados, garantindo que os dados das transações sejam armazenados com segurança e facilmente acessíveis em toda a rede Lumia. Os dados de transação na Lumia são distribuídos e armazenados através da rede de nós DA para fornecer aos validadores uma recuperação fácil quando os dados são necessários.
Os dados na rede de nós DA são armazenados em um formato seguro, protegido criptograficamente. Tanto a criptografia quanto o modo de armazenamento distribuído garantem confidencialidade e alta segurança para os dados de transação da Lumia.
Os nós DA são incentivados com tokens LUMIA, com base em suas contribuições para a rede. Os operadores de nós são encorajados a participar ativamente, já que as recompensas são determinadas tanto pela quantidade de processamento de dados que eles lidam quanto pelo tempo de atividade na rede.
O Que É o Token LUMIA?
A criptomoeda nativa da plataforma, LUMIA, é usada para uma ampla variedade de funções:
Pagamentos de taxas de gás. Todas as taxas de transação na rede são pagas em tokens LUMIA.
Governança. Os detentores de tokens LUMIA podem participar de votações sobre a mudança e definição dos principais parâmetros e regras do protocolo. Eles também podem bloquear seus tokens na plataforma e receber tokens veLUMIA, abrindo caminhos para participação ampliada na governança e impulsionadores de recompensas.
Staking de nós. Os detentores de tokens também podem stakear LUMIA em nós de rede especializados para ganhar uma parte das recompensas e contribuir para a segurança e operações da plataforma.
Liquidez. LUMIA pode ser usado em pools de liquidez na plataforma para impulsionar operações DeFi.
Descontos e acesso exclusivo a serviços premium. O token LUMIA também proporcionará acesso a recursos premium e descontos em taxas.
O token LUMIA foi lançado em meados de outubro de 2024, substituindo o token ORN anterior, a cripto nativa da plataforma. ORN foi introduzido em julho de 2020, junto com o lançamento do Orion Protocol. Como mencionado acima, a plataforma anunciou a migração de ORN para LUMIA na taxa de 1:1. Até dezembro de 2024, os tokens ORN ainda estão em circulação, mas espera-se que eventualmente sejam completamente migrados para LUMIA.
LUMIA é um token com fornecimento limitado, com um fornecimento total e máximo de 238.888.888.
Onde Comprar LUMIA
O token LUMIA está disponível na Zona de Inovação da Bybit como um contrato perpétuo baseado em USDT. Sob os termos do contrato, você pode negociar LUMIA com alavancagem de até 12,5x.
A Zona de Inovação da Bybit oferece aos usuários de negociação perpétua acesso a novas criptomoedas promissoras de maior risco/potencial, selecionadas pela equipe profissional da plataforma.
Previsão de Preço do Token LUMIA
Em 19 de dezembro de 2024, o token LUMIA está sendo negociado a $1,61, ou 36,2% abaixo de seu ATH de $2,49 em 4 de dezembro de 2024, e 72,8% acima de seu ATL de $0,9205 em 4 de novembro de 2024.
As previsões de preços a longo prazo para LUMIA são otimistas. DigitalCoinPrice espera que atinja o pico em $4.19 em 2025 e $12.06 em 2030, enquanto CoinCodex prevê que o token será negociado a $7.50 em 2025 e cairá ligeiramente para $6.53 em 2030.
Considerações finais
Lumia não é seu projeto comum baseado em blockchain RWA. Enquanto inúmeras novas plataformas ajudam os usuários a tokenizar ativos do mundo físico, muito poucas oferecem maneiras viáveis de usar ainda mais os ativos criptográficos tokenizados dentro do ecossistema DeFi. Reconhecendo a lacuna, a equipe do projeto Lumia assumiu decisivamente a tarefa de tornar as RWA uma forma altamente líquida e ativamente utilizada de criptomoeda.
O projeto também possui uma sólida estrutura de infraestrutura, apoiada pelo Polygon CDK e sua alta modularidade arquitetônica. O uso de tecnologias como Miden, Privado ID, AggLayer e Hyperlane contribui para a segurança e interoperabilidade da plataforma Lumia. Ao mesmo tempo, Lumia ainda não terminou de esculpir sua arquitetura em uma peça de arte blockchain — em 2025, o projeto planeja implementar uma rede de sequenciadores descentralizada e se associar à Gevolut para fornecer uma camada eficiente de zkProver.
À medida que a Lumia constrói sua arquitetura, a tokenização e a negociação de RWAs se tornarão, sem dúvida, ainda mais eficientes, convenientes e seguras — e decididamente mais semelhantes ao DeFi.
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