Fluid (FLUID): utilizando dívida e colateral como liquidez
Finanças descentralizadas oferecem todos os tipos de oportunidades empolgantes para os usuários. Ao eliminar intermediários e políticas institucionais, o DeFi cria um espaço mais acessível e flexível para as pessoas explorarem o mundo das finanças. Fluid é um novo protocolo DeFi que espera oferecer esses benefícios e mais aos seus clientes. Será que a interface amigável do Fluid e seu sistema de negociação de criptomoedas altamente eficiente em termos de capital podem diferenciá-lo de todas as outras startups no espaço web3? Continue lendo para uma análise detalhada do design do Fluid e do potencial de sua criptomoeda FLUID.
Principais Conclusões:
Fluid é um protocolo financeiro descentralizado que se concentra em empréstimos e liquidez.
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O Que é Fluid?
Fluid é um protocolo financeiro descentralizado que foca em empréstimos e liquidez. Este sistema também inclui uma exchange descentralizada (DEX), mecanismos de staking e outras características empolgantes. A Fluid se orgulha de ser um dos protocolos de empréstimo DeFi mais flexíveis, seguros e avançados que existem.
História da Fluid
O protocolo Fluid faz parte do ecossistema Instadapp que foi fundado pelos irmãos Sowmay e Samyak Jain em 2019. Originalmente estudando para serem contadores, os irmãos abandonaram a faculdade, vencendo o hackathon ETHIndia. Eles se especializam em criar "middleware" que conecta usuários com os recursos empolgantes das finanças web3.
Após levantar 10 milhões de dólares em financiamento, principalmente da Standard Crypto, os irmãos Jain conseguiram expandir seu ecossistema até se tornar o quarto maior sistema DeFi por valor total bloqueado. Uma adição relativamente nova ao ecossistema Instadapp, o Fluid foi lançado no final de 2023. Foi inspirado na experiência dos Jains em construir em outros sistemas, como Aave, Compound e Uniswap, e pretende ser sua própria versão personalizada desses protocolos DeFi.
O que o Fluid Almeja Alcançar?
O Fluid espera combinar o melhor de múltiplos protocolos DeFi em um único sistema. Aspira ambiciosamente a se tornar a opção mais avançada, segura, flexível e eficiente em termos de capital no espaço de empréstimos/empréstimos DeFi. Ao projetar o sistema, os criadores do Fluid focaram em otimizar a liquidez do formador de mercado automatizado (AMM), reduzir as taxas de negociação de gás e fornecer uma avaliação precisa de risco. Eles esperam que combinar tantas excelentes características em um único sistema os ajude a manter sua vantagem competitiva no espaço DeFi.
Embora o Fluid forneça muitos recursos inovadores, ele também busca manter a acessibilidade pela qual o ecossistema Instadapp é conhecido. O sistema do Fluid visa oferecer uma interface amigável que os negociantes possam compreender com alguns cliques. Como os outros produtos da Instadapp, o Fluid prioriza a satisfação do usuário e pretende oferecer serviços que vários negociantes de DeFi solicitaram.
Como o Fluid Funciona?
O protocolo Fluid opera com uma mistura complexa de blockchains e software. Ele utiliza métodos de codificação tradicionais para lidar com muitas de suas interfaces de usuário, enquanto ferramentas de Cardano, Arbitrum, Ethereum e outras blockchains ajudam a gerenciar as funções de back-end. As principais mecânicas que o Fluid utiliza para manter seu sistema funcionando suavemente incluem as seguintes.
Camada de liquidez: Este é o ponto central que consolida todos os serviços do Fluid em um local centralizado. Ele usa um pool de liquidez AMM unificado para gerenciar taxas de utilização, definir limites automatizados e implantar modelos de taxas.
Limites automáticos: Estes contratos inteligentes ajustam dinamicamente os tetos de dívida à medida que as tendências de mercado mudam. Seus limites mudam constantemente para prevenir empréstimos anormais ou perdas comunitárias.
Protocolos de empréstimo: O sistema de empréstimos do Fluid segue o padrão ERC-4626, destinado a otimizar as taxas de negociação de gás. Ele foi projetado para beneficiar mutuários e credores igualmente.
Protocolo Vault: O protocolo Vault do Fluid é direcionado a mutuários, oferecendo vantagens como eficiência de capital aprimorada, baixas penalidades de liquidação e uma experiência de usuário simples.
Protocolo DEX: O protocolo DEX usa um sistema AMM para corresponder ordens de mercado da maneira mais eficaz possível. É baseado no design do Uniswap, mas também permite que as pessoas usem dívida como um ativo.
Características do Fluid
O Fluid contém uma ampla gama de diferentes serviços para os usuários experimentarem. A seguir estão as principais características disponíveis através do site e aplicativo do Fluid.
Cofres
Os cofres são semelhantes a pools de liquidez encontrados em outros sistemas DeFi. Eles consistem em pares de tokens, como ETH e USDT. Cada cofre oferece tanto uma taxa de fornecimento como uma taxa de empréstimo, para que os usuários possam entrar em um cofre para emprestar ou pedir dinheiro emprestado. Cada cofre usa eficiência de capital aprimorada e mecanismos inovadores de liquidação para agilizar a transferência de tokens sem impactar os preços de mercado.
Empréstimos
Com o Fluid, os usuários podem emprestar temporariamente seus tokens para outros. O sistema suporta uma variedade de tokens, e permite rendimentos de até 1,5 vezes o seu investimento inicial. O sistema de empréstimo do Fluid é configurado para garantir que os credores continuem a ganhar recompensas de staking, poder de delegação e poder de voto associados aos seus tokens, mesmo enquanto estão trancados em um contrato de empréstimo. Os traders começam conectando suas carteiras e podem começar a emprestar quase instantaneamente.
Empréstimo
O protocolo de empréstimo do Fluid requer que os usuários coloquem uma pequena quantidade de tokens como garantia inteligente em troca de empréstimos temporários de fundos. Sua relação de garantia relativamente alta permite que as pessoas tomem emprestado até 95% contra sua garantia inicial. Além disso, possui penalidades de liquidação baixas de apenas 0,1%, então os usuários não precisam se preocupar em perder toda a sua garantia inteligente no momento em que as tendências de mercado mudam.
Mapa de Caminho do Fluid
Desde seu lançamento no final de 2023, o Fluid cresceu e se tornou o terceiro maior DEX na Ethereum por volume. Até agora, o avanço do Fluid se concentrou em expandir suas pools para oferecer mais opções de empréstimo e negociação de criptomoedas para os usuários, e atualizar seus cofres para suportar mais ativos. No entanto, o Fluid tem grandes planos para o futuro.
Como outros protocolos no Instadapp, o Fluid é um projeto inteiramente gerido pela comunidade. Propostas para o seu crescimento mostram que a maioria dos membros do órgão diretivo do Instadapp está pensando em um crescimento a longo prazo para o Fluid. Os usuários esperam rebranding do Fluid como um projeto independente, com seu próprio token definitivo. Eles também esperam adicionar mais protocolos para suportar ordens de mercado, como derivativos, stablecoins, swaps de taxa de juros e negociação de câmbio.
Tokenomics do FLUID
FLUID é o token nativo de todo o sistema Instadapp. Inicialmente chamado de INST, este token foi recentemente rebatizado como FLUID para destacar seu papel crucial na operação do protocolo Fluid DeFi. Como um token de utilidade e governança, o FLUID é responsável por tudo, desde a gestão de votos do corpo de governança até o pagamento de taxas. Assim como com o INST, o FLUID tem um fornecimento total de tokens de 100 milhões. No entanto, a rebranding do INST envolveu um leve ajuste em seu cronograma de distribuição. A nova distribuição para o token FLUID será a seguinte:
Comunidade: 55%
Equipe: 24%
Investidores: 12%
Futuros parceiros do ecossistema: 8%
Consultores: 1%
Previsão de Preço do FLUID
Desde o seu lançamento em 2021, os preços do token FLUID têm variado principalmente de $0,05 a $2. No entanto, o anúncio da rebrand do token impulsionou seu valor para $9 no início de dezembro de 2024, e espera-se que seu preço continue a subir à medida que notícias sobre o DEX da Fluid sejam divulgadas. CoinCodex prevê que o preço do FLUID mais do que dobrará para alcançar $22 em um mês. No entanto, uma vez que a empolgação inicial comece a dissipar-se, seu preço pode cair ligeiramente. CoinCodex sugere que o preço do token FLUID retornará a um preço mais estável em torno de $13 até o verão de 2025.
Onde Comprar FLUID
Procurando negociar o token FLUID? Bybit agora oferece o par de negociação Spot FLUID/USDT. Para começar, você primeiro precisará criar uma conta na Bybit, depois financiá-la com criptomoeda e navegar para a página de negociação Spot FLUID/USDT.
Para celebrar esta listagem, a Bybit está realizando dois eventos exclusivos onde você pode ganhar uma parte do prêmio de 70,000 FLUID.
O FLUID é um Bom Investimento?
FLUID é certamente uma opção intrigante que combina a confiabilidade de um token a longo prazo com a empolgação de um novo lançamento. Embora seu preço possa não se manter alto para sempre, é improvável que caia drasticamente tão cedo. Isso significa que há um forte potencial para ganhar dinheiro com o FLUID.
Para a maioria dos investidores, o desafio de trabalhar com o FLUID será sincronizar suas compras. Embora você possa perder dinheiro se comprar no pico da empolgação do Fluid DEX, comprar em qualquer outro momento pode resultar em lucro a curto ou longo prazo. Se você quer evitar os perigos da volatilidade do mercado, você precisa fazer sua pesquisa e lembrar de manter seu portfólio diversificado.
Considerações finais
O protocolo DeFi da Fluid oferece serviços valiosos para investidores que procuram uma maneira fácil de emprestar, tomar emprestado e/ou negociar criptomoedas. Enquanto a empresa-mãe da Fluid, Instadapp, já existe há algum tempo, o projeto Fluid está apenas começando. Em poucos meses desde seu lançamento, a Fluid aumentou rapidamente seus serviços e atraiu usuários de toda a Web. À medida que seu sistema continua a evoluir, os usuários podem esperar por mais notícias empolgantes pela frente.
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