Avalon Labs (AVL): Impulsionando a Evolução Financeira do Bitcoin
O ecossistema financeiro do Bitcoin (BTC), conhecido como BTCFi, tem experimentado um crescimento significativo nos últimos anos, com várias sidechains, plataformas de rollup e aplicações cross-chain ajudando os usuários a alavancar seus fundos em BTC para operações de finanças descentralizadas (DeFi). Uma das soluções BTCFi mais recentes no mercado é a Avalon Labs, uma plataforma multi-chain focada em empréstimos de stablecoins com garantia em Bitcoin.
A Avalon permite que os usuários peguem stablecoins emprestados oferecendo colateral em BTC ou ativos relacionados ao BTC, como tokens atrelados ao Bitcoin e derivativos de staking líquido de Bitcoin. Os usuários podem acessar fundos a taxas de reembolso fixas, garantindo estabilidade no volátil mundo das finanças cripto. Esta estabilidade, por sua vez, impulsiona o uso mais ativo de ativos garantidos por Bitcoin na indústria web3.
Importante, a Avalon Labs garantiu acesso a bilhões de dólares em fundos de stablecoin acessíveis de instituições de finanças centralizadas (CeFi), ajudando-a a atuar como uma ponte chave entre os mundos das finanças tradicionais e cripto.
Pontos Principais:
Avalon Labs (AVL) é uma plataforma de empréstimo baseada em blockchain que oferece uma stablecoin lastreada em Bitcoin, USDa, bem como uma gama de produtos de empréstimo e empréstimo de finanças centralizadas-descentralizadas (CeDeFi) e DeFi.
O próximo token nativo da plataforma, AVL, está planejado para ser usado para staking, governança e acesso a vários reembolsos de taxas e benefícios. AVL já está disponível na plataforma de negociação Bybit Pre-Market Spot.
O que é Avalon Labs?
Avalon Labs (AVL) é uma plataforma de empréstimo BTCFi descentralizada que permite aos usuários tomar emprestados stablecoins fornecendo colateral em criptomoedas Bitcoin ou em criptoativos relacionados ao BTC. A plataforma também oferece oportunidades de ganhar rendimento fornecendo criptomoedas para vários pools de liquidez. O principal ativo da plataforma é o stablecoin USDa, lastreado por Bitcoin.
Avalon também oferece outras oportunidades de empréstimo através de dois modos principais: CeDeFi e DeFi. A oferta CeDeFi permite que os usuários acessem fundos no stablecoin Tether (USDT), enquanto o componente DeFi é composto por três pools de empréstimo e empréstimo — baseados em BTC e nos derivados de staking líquido de BTC, ativos do mundo real (RWAs) e ativos de criptomoeda em geral.
Avalon Labs implementou uma série de medidas de mitigação de risco para proteger seus usuários e ecossistema. As medidas focadas no mecanismo de empréstimo incluem a exigência de supercolateralização de todos os empréstimos, e um procedimento rigoroso de liquidação ativado quando a relação empréstimo/valor (LTV) cai abaixo dos níveis sustentáveis. As medidas de mitigação de risco em toda a plataforma incluem auditorias de segurança internas e externas regulares, e monitoramento de segurança na cadeia orientado por AI.
A Avalon Labs opera em múltiplas plataformas blockchain, incluindo Merlin Chain (MERL), Ethereum (ETH), Arbitrum (ARB) e Bitlayer, com planos para expandir para mais redes descentralizadas no futuro.
O projeto realizou sua captação de recursos de rodada seed em março de 2024, e entrou ativamente no nicho BTCFi em novembro de 2024 com o lançamento de sua stablecoin USDa. Na época da redação, no início de fevereiro de 2025, a plataforma está se preparando para o lançamento de seu token nativo, AVL.
Produtos Cripto Avalon
USDa
O USDa é a stablecoin lastreada em Bitcoin de Avalon, projetada para ajudar os detentores de BTC a colocar seus fundos em uso ativo no ecossistema DeFi. Ao fornecer garantia baseada em Bitcoin, os mutuários podem cunhar USDa, que é livremente intercambiável com a stablecoin USDT na proporção de 1:1. Assim, o USDa está indiretamente atrelado ao dólar americano através de um mecanismo de conversão de taxa fixa de USDT.
Ao bloquear suas garantias e solicitar USDa, os usuários criam as chamadas posições de dívida garantida (CDPs) — um instrumento de dívida cripto sobrecolateralizado, popularizado pela primeira vez na indústria DeFi pela MakerDAO (MKR).
Além da taxa estável ancorada ao USD, o USDa oferece vários outros benefícios. Primeiro, os mutuários podem acessar reembolsos de juros a taxa fixa para suas dívidas, desfrutando de certeza ao planejar seus pagamentos para a plataforma. Em segundo lugar, a finalização antecipada da dívida não acarreta uma penalidade financeira. Importante, o USDa pode ser utilizado em diferentes cadeias, graças à sua utilização do protocolo omnichain LayerZero.
Empréstimos CeDeFi
Empréstimos CeDeFi são um componente principal do foco da Avalon Labs em empréstimos respaldados por Bitcoin. O projeto afirma ter garantido acesso a bilhões de dólares em USDT e fundos de USD Coin (USDC) em instituições financeiras tradicionais. Isso permite que os usuários da Avalon peguem emprestado fundos nesses stablecoins populares a taxas fixas de 8 –10%. No final de janeiro de 2025, o componente de empréstimos CeDeFi da Avalon permite que você empreste USDT fornecendo garantias em Ignition FBTC (FBTC), uma criptomoeda omnichain indexada ao Bitcoin. Outros ativos como garantias e empréstimos (por exemplo, empréstimos em USDC) também podem ser introduzidos no futuro.
Empréstimos DeFi
O componente de empréstimos DeFi da Avalon Labs é representado por três principais tipos de pools de liquidez, contra os quais os usuários podem emprestar e tomar emprestado ativos. Os Pools BTC LSD são compostos de BTC e tokens líquidos baseados em BTC, com cada token líquido isolado em seu próprio pool operando de forma independente. Existem também Pools de Empréstimo RWA, que consistem em tokens RWA e stablecoins. O terceiro tipo é o Pool Geral, contendo ativos principais como BTC, ETH, stablecoins populares e mais.
A plataforma separa cada ativo, como cada token líquido ou RWA, em seu próprio pool isolado. O isolamento dos pools ajuda a estruturar medidas de mitigação de riscos cuidadosamente adaptadas a cada ativo.
O que é o Token Avalon (AVL)?
Nos primeiros meses no mercado, a Avalon operou sem um token nativo. O projeto está atualmente se preparando para a introdução de seu token de governança, AVL, que será lançado em algum momento no primeiro trimestre de 2025. O AVL apoiará não apenas a governança, mas também uma gama de outras funções. Uma delas é o staking. Ao fazer staking de AVL, os usuários receberão sAVL, um ativo que será usado diretamente nos processos de governança. Os detentores de sAVL participarão de votações para decidir as regras e a direção futura da plataforma. O staking também lhes permitirá acumular recompensas em criptomoedas nos tokens AVL.
Além disso, o AVL fornecerá acesso a recursos exclusivos, benefícios e descontos em taxas na sua plataforma.
O token AVL será emitido com uma oferta total de 1 bilhão. As participações planejadas de alocação de oferta são as seguintes:
Onde Comprar o Token Avalon (AVL)
O token AVL já está disponível (antes do seu lançamento público) através do Pre-Market Spot Trading da plataforma da Bybit. Bybit Pre-Market Spot é uma plataforma de negociação de balcão (OTC) que permite adquirir novas criptomoedas promissoras antes das listagens no mercado principal de Spot da Bybit, permitindo acessar esses ativos a taxas potencialmente descontadas.
A listagem da AVL no Pre-Market Spot permite especular sobre o potencial do novo token. Naturalmente, antes de investir em qualquer ativo (seja oferecido via Pre-Market Spot ou outros ambientes de negociação), é aconselhável que você faça sua própria pesquisa sobre os antecedentes do projeto, detalhes operacionais e potencial futuro.
Considerações finais
A esfera de soluções financeiras para a blockchain do Bitcoin está avançando rapidamente, com vários projetos no mercado de criptomoedas visando ajudar os detentores de Bitcoin a colocarem seus fundos em uso ativo. Avalon Labs é uma iniciativa chave dentro deste nicho da indústria de criptomoedas, oferecendo um serviço muito necessário — emissão de stablecoins apoiada pela segurança do Bitcoin.
Os primeiros indicadores sugerem que este projeto tem potencial significativo dentro do ecossistema Bitcoin, bem como dentro do ecossistema cripto em geral. De particular importância é o acesso alegado pela equipe do projeto a bilhões de dólares em fundos USDT e USDC em fornecedores de finanças institucionais tradicionais. Um quadro de gestão de riscos completo — apoiado por auditorias regulares, monitoramento conduzido por IA e mecanismos de colateralização e liquidação de dívida sólidas — também fornece mais garantias à comunidade de usuários.
Os benefícios oferecidos pela Avalon Labs são claros, mas mais detalhes sobre o acesso aos bilhões de dólares em fornecedores de finanças tradicionais certamente contribuiriam para a confiança dos usuários na plataforma, algo que é sempre útil para qualquer startup web3 jovem. Atualmente, no entanto, o foco principal está no lançamento iminente do token nativo da plataforma. O evento de geração de tokens (TGE) do AVL será um passo evolutivo significativo na vida deste promissor projeto BTCFi.
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